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證券從業考試《基礎知識》真題及答案解析
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1.一般情況下，下列證券中，( )是沒有期限的。
A.封閉式基金
B.股票
C.國庫券
D.可轉換公司債券
[答案]B
[解析]證券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求。股票沒有期限，可以視為無期證券。
2.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.支配公司財產的權利
B.營銷權
C.基本權利和義務
D.特種經營權
[答案]C
[解析]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。
3.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
A.風險性
B.收益性
C.流動性
D.參與性
[答案]B
[解析]股票具有以下特征：(1)收益性;(2)風險性;(3)流動性;(4)永久性;(5)參與性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
4.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是( )。
A.龍債券
B.外國債券
C.歐洲債券
D.亞洲債券
[答案]C
[解析]考查債券的發行方式。龍債券是指除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區發行和交易的債券。外國債券一般由發行地所在國的機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。
5.在沒有優先股的條件下，普通股票每股賬面價值是以公司( )除以發行在外的普通股票的股數求得的。
A.總股數
B.總股本
C.總資產
D.凈資產
[答案]D
[解析]股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。在沒有優先股的條件下，每股賬面價值是以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得的。
6.相對應的證券收益率被稱為無風險利率的證券是( )。
A.政府債券
B.政府機構債券
C.中央政府債券
D.中央銀行發行的債券
[答案]C
[解析]一般情況下中央政府債券不存在違約風險，因此這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。
7.以下關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是( )。
A.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券
B.我國政府曾經成功的在美國發行過揚基債券
C.我國在國標市場發行的主要債券品種僅是政府債券
D.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期
[答案]C
[解析]在改革開放政策的領導下，為了利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
8.總的來說，在企業組織形式的更替中，最后由( )演變成股份公司。
A.獨資經營企業
B.家庭型
C.合伙經營企業
D.個體工商戶
[答案]C
[解析]隨著商品經濟的發展，生產規模日漸擴大，傳統的獨資經營方式和家族企業已經不能勝任對巨額資本的要求，于是產生了合伙經營的組織;隨后又由單純的合伙組織逐步演變成股份公司。
9.以下關于公司財務狀況分析的說法，錯誤的是( )。
A.資產收益率視為盈利性指標
B.銷售利潤率視為盈利性指標
C.周轉率視為安全性指標
D.杠桿比率視為安全性指標
[答案]C
[解析]分析公司的財務狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性，通常將凈資產收益率、銷售利潤率視為盈利性指標，周轉率視為流動性指標，杠桿比率視為安全性指標。
10.自律性組織包括證券交易所和( )。
A.證券公司
B.證券業協會
C.證券信用評級機構
D.會計師事務所
[答案]B
[解析]自律性組織包括證券交易所和證券業協會。證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。根據我國《證券法》的規定，證券公司應當加入證券業協會。
11.( )是一種不以公司任何資產作擔保而發行的債券，屬于無擔保證券范疇。
A.信用公司債券
B.不動產抵押公司債券
C.保證公司債券
D.收益公司債券
[答案]A
[解析]本題是對信用公司債券定義的考查。信用公司債券是一種不以公司任何資產作擔保而發行的債券，屬于無擔保證券范疇。信用公司債券的發行人實際上是將公司信譽作為擔保。
12.從2002年4月起，我國銀行間債券市場實行準入( )。
A.核準制
B.審批制
C.注冊制
D.備案制
[答案]D
[解析]2002年4月，中國人民銀行在全國銀行間債券市場實行準入備案制，進一步擴大了交易主體范圍，也活躍了債券交易的內容和程度。銀行間同業市場交易類別主要包括：信用拆借、現券買賣、債券回購和股票抵押貸款。
13.在資本市場上占有重要地位的國債是( )。
A.短期國債
B.國庫券
C.長期國債
D.無期限國債
[答案]C
[解析]長期國債，通常在10年或10年以上，常被用作政府投資的資金來源，在資本市場上有著重要地位。
14.( )于2004年1月31日發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，提出了九個方面的綱領性意見，被稱為“國九條”。
A.國家發展和改革委員會
B.國務院
C.國務院證券委員會
D.中國證監會
[答案]B
[解析]國務院于2004年1月31日發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，將發展中國資本市場提升到國家戰略任務的高度，提出了九個方面的綱領性意見，為資本市場的進一步改革與發展奠定了堅實的基礎。
15.我國的商業銀行債券不包括( )。
A.在全國銀行間發行債券市場發行的金融債券
B.商業銀行委托信托投資公司發行的信托產品
C.商業銀行混合資本債券
D.商業銀行次級債券
[答案]B
[解析]商業銀行債券包括：(1)金融債券。金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券;(2)商業銀行次級債券。商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券;(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
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