2024證券從業資格考試真題及答案
無論是身處學校還是步入社會，只要有考核要求，就會有試題，借助試題可以為主辦方提供考生某方面的知識或技能狀況的信息。你所了解的試題是什么樣的呢？下面是小編收集整理的2024證券從業資格考試真題及答案試題，歡迎大家分享。
證券從業資格考試真題
一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)
第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.港幣
B.美元
C.歐元
D.人民幣
【正確答案】D
【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
第2題典型的間接融資形式便是與()發生信用關系。
A.銀行
B.金融機構
C.信托中心
D.信貸機構
【正確答案】A
【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。
第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業務。
A.投資性
B.融資性
C.公開市場操作
D.收益性
【正確答案】C
【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。
第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。
A.總量
B.規模
C.流通時間
D.流通速度
【正確答案】A
【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節,經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。
第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會員間接進行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代銷制
D.經紀制
【正確答案】D
【答案解析】場內交易采用經紀制進行,投資者必須委托具有會員資格的證券經紀商在交易所內代理買賣證券。
第6題資信評級機構申請證券評級業務，其具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員應當不少于()人。
A.5
B.10
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業務制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。(7)中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。
第7題中國證券業協會理事任期()年，可連選連任。
A.2
B.3
C.5
D.4
【正確答案】D
【答案解析】中國證券業協會采用會員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執行機構。理事任期四年，可連選連任。
第8題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業務流動性資金需求，借入期限在()的次級債務為短期次級債務。
A.3個月及以上，2年以下(不含2年)
B.1個月及以上，1年以下(不含1年)
C.1個月及以上，2年以下(不含2年)
D.3個月及以上，1年以下(不含1年)
【正確答案】A
【答案解析】次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務;借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。
第9題未進行股權分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權分置改革方案的股票,在股名前加()。
A.S
B.W
C.D
D.N
【正確答案】A
【答案解析】目前，我國絕大多數上市公司的股權分置改革已經完成。尚未完成股權分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。
第10題證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入()。
A.注冊資本
B.總資本
C.凈資本
D.凈資產
【正確答案】C
【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%。
第11題在我國，自股權分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所持股份在()個月內不得上市交易或轉讓。
A.10
B.12
C.24
D.36
【正確答案】B
【答案解析】股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內不得上市交易或轉讓。
第12題我國創業板在深圳交易所開市的時間為()年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010
【正確答案】A
【答案解析】2009年10月，為中小企業特別是高新技術企業服務的創業板市場正式啟動，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續了主板市場的規則，除能接受流通盤在5 000萬股以下的中小企業上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。
第13題國際結算銀行是一個旨在加強各國()與國際金融機構合作的組織。
A.中央銀行
B.清算機構
C.銀行業協會
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】國際結算銀行是一個旨在加強各國中央銀行與國際金融機構合作的國際組織。
第14題在美國，可將()視為無風險利率。
A.長期國債利率
B.短期國庫券利率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
【正確答案】B
【答案解析】美國一般將聯邦政府發行的短期國庫券視為無風險證券，把短期國庫券利率稱為無風險利率。
第15題下列不屬于影響債券利率因素的是()。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
【正確答案】B
【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
第16題下列關于全國中小企業股份轉讓系統的說法中，錯誤的是()。
A.主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務
B.是經國務院批準的全國性證券交易場所
C.在全國中小企業股份轉讓系統掛牌的公司納入非上市公眾公司統一監管，股東人數不可以超過 200 人
D.全國股份轉讓系統實行主辦券商制度
【正確答案】C
【答案解析】全國中小企業股份轉讓系統，俗稱“新三板”，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權融資、債券融資、資產重組等多重功能，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務。根據證監會[第89號令]《全國中小企業股份轉讓系統有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉讓系統掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發行或轉讓，導致股東超過200人，或股票公開轉讓，股東人數可以超過200人，接受中國證券監督管理委員會的統一監督管理的公司。全國股份轉讓系統實行主辦券商制度。
第17題穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為()。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.法人股
D.外資股
【正確答案】A
【答案解析】穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。
第18題現行我國全國社�；鹄硎聲苯舆\作的社�；鸬耐顿Y范圍僅限于()、在一級市場購買國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社�；鹜泄苋送泄�。
A.銀行存款
B.股票
C.期貨
D.有價證券
【正確答案】A
【答案解析】全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。社�；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。
第19題《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向()股東配售，且配售比例應當相同。
A.全部股東
B.配售當日登記在冊的
C.股權登記日登記在冊的
D.目前登記在冊的所有
【正確答案】C
【答案解析】《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。
第20題證券服務機構從事證券服務業務必須得到()和有關主管部門批準。
A.中國證監會
B.中國證券業協會
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】根據我國有關法規的規定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規的要求辦理注冊，從事證券服務業務必須得到中國證監會和有關主管部門批準。
第21題證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務交易中一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣()元。
A.1 000萬
B.5 000萬
C.1億
D.3億
【正確答案】B
【答案解析】證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬元。
第22題證券發行市場又稱()。
A.二級市場
B.次級市場
C.流通市場
D.一級市場
【正確答案】D
【答案解析】發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。
第23題股東大會作出普通決議必須經出席會議的股東所持表決權的()通過。
A.半數
B.三分之一
C.三分之二
D.全數
【正確答案】A
【答案解析】股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。
第24題我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是()。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今
【正確答案】B
【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發展是在1993-1998年。
第25題證券登記結算制度實行證券()。
A.代持制
B.實名制
C.代理制
D.經紀制
【正確答案】B
【答案解析】證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
第26題國際貨幣基金組織總部位于()。
A.華盛頓
B.巴黎
C.紐約
D.斯德哥爾摩
【正確答案】A
【答案解析】國際貨幣基金組織是根據1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。
第27題()制度是一國在貨幣沒有實現完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
【正確答案】D
【答案解析】QFII制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場。
第28題()對證券賬戶實施統一管理。
A.中國證監會
B.中國證券登記結算有限責任公司
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】B
【答案解析】中國證券登記結算有限責任公司對證券賬戶實施統一管理，具體賬戶業務可以委托開戶代理機構辦理。
第29題金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客戶分級和()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.產品分級
B.產品規模
C.客戶風險
D.產品收益
【正確答案】A
【答案解析】理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中,金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法,根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
第30題當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取強制性監管措施時，按照有關政策規定對債權人予以償付的是()。
A.風險準備金
B.保障基金
C.保護基金
D.保證金
【正確答案】C
【答案解析】保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。
第41題()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會公眾股
D.法人股
【正確答案】B
【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。
第42題()是投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機性資本流動
【正確答案】D
【答案解析】投機性資本流動是國際短期資本流動的一種，它是指投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
第43題我國企業債券的發展大致經歷了四個階段，機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在()。
A.萌芽期
B.發展期
C.整頓期
D.再度發展期
【正確答案】D
【答案解析】機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在我國企業債券發展的再度發展期。
第44題證券交易所在每個交易日()，根據證券公司報送數據，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.開市前
【正確答案】D
【答案解析】證券交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。
第45題目前，在我國對投資者(包括個人和企業)買賣基金單位，()印花稅。
A.征收4%
B.暫不征收
C.征收1%
D.征收2%
【正確答案】B
【答案解析】目前，我國對投資者(包括個人和企業)買賣基金單位暫不征收印花稅。
第46題電話自動委托是指證券經紀商把普通電話網絡與()連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。
A.自助終端系統
B.客戶端委托系統
C.頁面客戶端系統
D.電腦交易系統
【正確答案】D
【答案解析】電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話網絡連接起來，構成一個電話自動委托交易系統�？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。
第47題投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托()來進行的。
A.上海證券交易所或深圳證券交易所
B.中國證券業協會
C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司
D.證券經紀商
【正確答案】D
【答案解析】在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。
第48題記名股票的特點不包括()。
A.股東權利歸屬記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.安全性較差
D.轉讓相對復雜或受限制
【正確答案】C
【答案解析】記名股票有如下特點：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。
第49題取得證券執業證書的人員，連續()年不在證券經營機構從業的，由證券業協會注銷其執業證書。
A.2
B.4
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】取得證券執業證書的人員，連續3年不在證券經營機構從業的，由中國證券業協會注銷其執業證書。
第50題證券投資基金的資金主要投向()。
A.實業
B.郵票
C.有價證券
D.珠寶
【正確答案】C
【答案解析】基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)
第1題下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是()。
�、�.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求
�、�.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險
Ⅲ.發展多層次資本市場體系的關鍵一環在于發展多層次的債權市場
�、�.多層次資本市場體系有利于提供優化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】中國建設多層次資本市場重要意義在于：(1)有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。(2)有利于提供優化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量。(3)有利于防范和化解我國的金融風險。發展多層次資本市場體系的關鍵一環就在于發展多層次的股權市場。故第Ⅲ項錯誤。
第2題對已經發行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是()。
�、�.發行市場
Ⅱ.流通市場
�、�.一級市場
�、�.二級市場
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。
第3題期貨交易與現貨交易的區別是()。
Ⅰ.交易的對象不同
�、�.交易的目的不同
�、�.對交易價格的定義不同
Ⅳ.交易的方式不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】金融期貨交易與金融現貨交易的區別表現在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。
第4題下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是()。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權
Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。故第Ⅳ項錯誤。
第5題下列選項中，QDII基金可以投資的有()。
�、�.美國存托憑證
�、�.公司債券
Ⅲ.住房按揭支持證券
Ⅳ.貴金屬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】QDII基金可投資于下列金融產品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。
第6題證券投資基金是一種()集合投資方式。
�、�.利益共享
�、�.業余理財
Ⅲ.風險自擔
�、�.風險共擔
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益,以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。其特點包括：集合投資、分散風險、專業理財。
第7題下列關于風險的說法中，錯誤的是()。
�、�.地震、旱災、戰爭、蟲災屬于自然風險
Ⅱ.政治風險和戰爭屬于技術風險
�、�.空氣污染、噪音屬于技術風險
Ⅳ.政治風險屬于國家風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】技術風險是指伴隨著科學技術的發展、生產方式的改變而產生的威脅人們生產與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。
第8題國債公開招標方式中關于“荷蘭式”，下列說法正確的是()。
�、�.標的為利率或利差時，以最高中標價格為當期國債的承銷價格
Ⅱ.標的為利率或利差時，均按面值承銷
�、�.標的為價格時，最高中標價格為當期國債的承銷價格
Ⅳ.標的為價格時，均按發行價承銷
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】荷蘭式招標的標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差，各中標機構均按面值承銷;標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發行價格，各中標機構均按發行價格承銷。
第9題下列關于證券市場的特征，說法正確的是()。
�、�.價值直接交換場所
�、�.財產權利直接交換場所
�、�.風險直接交換場所
Ⅳ.直接和間接融資的場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】證券市場具有以下三個顯著特征：(1)證券市場是價值直接交換的場所。(2)證券市場是財產權利直接交換的場所。(3)證券市場是風險直接交換的場所。
第10題信用違約互換交易的危險來自()。
�、�.集中交易
�、�.高杠桿性
�、�.信用保護買方不真正持有作為參考的信用工具
�、�.場內交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】信用違約互換(CDS)交易的危險來自三個方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額。(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風險敞口頭寸失去著落。
第11題金融期權中，屬于實值期權的有()。
�、�.看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格
�、�.看漲期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格
Ⅲ.看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格
�、�.看跌期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值;當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。也就是說，當看漲期權的執行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權;當看跌期權的執行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。
第12題傳統的風險限額管理主要是頭寸規模控制，這種管理的主要缺陷是()。
Ⅰ.不能在各業務部門之間進行比較
�、�.沒有包含杠桿效應
�、�.沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應
Ⅳ.不能準確地衡量頭寸規模控制
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】風險管理與控制的核心之一是風險的計量、風險限額的確定與分配、風險監控。傳統的風險限額管理主要是頭寸規�？刂�，這種管理的主要缺陷是：(1)不能在各業務部門之間進行比較。(2)沒有包含杠桿效應。(3)沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應。
第13題在上海證券交易所集合競價系統上市交易的公司債券出現()，上交所將對其實施風險警示。
�、�.債券最近一次資信評級為AA-級以下(含)
�、�.發行人最近一個會計年度的前一年度經審計的財務報告顯示為虧損，且最近一個會計年度業績預告或更正業績預告顯示為虧損
�、�.發行人發生嚴重違反法律、行政法規、部門規章或者合同約定的行為，或者被證券監管部門立案調查，嚴重影響其償債能力
�、�.發行人生產經營情況發生重大變化，嚴重影響其償債能力
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】通過上海證券交易所集中競價交易系統上市交易的公司債券出現以下情形之一的，上交所可以對其實施風險警示：(1)債券最近一次資信評級為AA-級以下(含)。(2)發行人最近一個會計年度的前一年度經審計的財務報告顯示為虧損，且最近一個會計年度業績預告或更正業績預告顯示為虧損。(3)發行人發生嚴重違反法律、行政法規、部門規章或者合同約定的行為，或者被證券監管部門立案調查，嚴重影響其償債能力。(4)發行人生產經營情況發生重大變化，嚴重影響其償債能力。(5)本所認定的其他情形。
第14題發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有()。
Ⅰ.債券變現能力
Ⅱ.籌集資金數額
Ⅲ.資金使用方向
Ⅳ.市場利率的變化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現能力。
第15題按照我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是()。
Ⅰ.證券交易所
Ⅱ.證券業協會
�、�.證券服務機構
�、�.證券登記結算機構
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業協會。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理。第Ⅲ項屬于證券市場中介機構。
第16題中小非金融企業發行集合票據應披露()。
Ⅰ.集合票據債項評級
Ⅱ.各企業主體信用評級
�、�.專業信用增進機構(若有)主體信用評級
�、�.內幕信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】中小非金融企業發行集合票據應披露集合票據債項評級、各企業主體信用評級以及專業信用增進機構(若有)主體信用評級。
第17題短期國庫券的特點包括()。
Ⅰ.違約風險極小
Ⅱ.流動性強
�、�.違約風險大
�、�.流動性弱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】A
【答案解析】因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒有違約風險;同時因為期限短，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強。
第18題國際債券的發行人主要是()。
�、�.各國政府、政府所屬機構
�、�.銀行或其他金融機構
Ⅲ.自然人
�、�.一些國際組織
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。
第19題證券投資的信用風險會受發行人的()因素影響。
Ⅰ.盈利水平
Ⅱ.規模大小
�、�.事業穩定程度
�、�.經營能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】信用風險實際上解釋了發行人在財務狀況不佳時出現違約和破產的可能，它主要受證券發行人的經營能力、盈利水平、事業穩定程度及規模大小等因素影響。
第20題下列符合金融看漲期權購買者盈虧的是()。
Ⅰ.潛在虧損是有限的
�、�.潛在虧損是無限的
�、�.潛在盈利是有限的
�、�.潛在盈利是無限的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無限的。
第21題根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。
I.互換和期權
II.投資合同
III.期貨合同
IV.遠期合同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。
第22題股權類期權包括()。
�、�.單只股票期權
�、�.股票組合期權
Ⅲ.認股權證期權
�、�.股票指數期權
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數期權。
第23題下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。
Ⅰ.我國在國際債券市場發行的主要債券品種僅有政府債券
Ⅱ.財政部在國外發行的債券屬于政府債券
Ⅲ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券
�、�.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
第24題證券投資基金可能面臨的技術風險是()。
Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化
�、�.基金投資者大量贖回導致的風險
�、�.交易網絡出現異常導致的風險
�、�.注冊登記系統癱瘓導致的風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】第Ⅰ項屬于市場風險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風險。
第25題對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產估值，說法正確的是()。
Ⅰ.應采用市場參與者普遍認同的估值技術確定公允價值
�、�.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值
�、�.如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
�、�.應采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】A
【答案解析】對不存在活躍市場的投資品種，進行基金資產估值時，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。
第26題貨幣市場基金利潤分配的規定有()。
�、�.每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配
�、�.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤
�、�.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益
Ⅳ.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。具體而言，貨幣市場基金每周五進行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項錯誤。
第27題經國務院同意，2011年開展地方政府自行發債試點的地區是()。
�、�.北京
�、�.上海
Ⅲ.浙江省
Ⅳ.深圳
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】經國務院批準﹐2011年上海市﹑浙江省﹑廣東省﹑深圳市開展地方政府自行發債試點。
第28題下列關于股東權利的表述，正確的是()。
�、�.普通股股東有重大決策參與權
�、�.普通股股東有公司資產收益權
�、�.優先股股東的剩余財產分配權在普通股股東之后
Ⅳ.優先股股東沒有投票表決權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制(一般沒有投票表決權)，但在公司營利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。
第29題作為國際支付手段的外匯必須具備()。
Ⅰ.可支付性
�、�.可獲得性
�、�.可增值性
�、�.可兌換性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。
第30題有形信托財產包括()。
�、�.股票
Ⅱ.商標權
�、�.土地
�、�.銀行存款
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】信托財產既包括有形財產，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產，如保險單，專利權商標、信譽等，甚至包括一些或然權益(如人死前立下的遺囑為受益人創造了一種自然權益)。
第31題上海清算所托管債券的結算方式是()。
Ⅰ.券款對付
�、�.見券付款
�、�.中央對手方
�、�.純券過戶
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。
第32題獨立衍生工具的特征包括()。
Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資
�、�.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系
�、�.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資
�、�.在未來某一日期結算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】獨立衍生工具具有下列特征：(1)其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關系。(2)不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。(3)在未來某一日期結算。
第33題企業集團財務公司發行金融債券應具備()。
Ⅰ.良好的公司治理機制
�、�.資本充足率不低于10%
�、�.風險監管指標符合監管機構的有關規定
�、�.近3年無重大違法違規記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統。(2)具有從事金融債券發行的合格專業人員。(3)依法合規經營，符合中國銀監會有關審慎監管的要求，風險監管指標符合監管機構的有關規定。(4)財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%。(5)財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的營利預期。(6)申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足。(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平。(8)近3年無重大違法違規記錄。(9)無到期不能支付債務。(10)中國人民銀行和中國銀監會規定的其他條件。
第34題金融期貨與金融期權的區別包括()。
�、�.基礎資產不同
�、�.現金流轉不同
�、�.盈虧特點不同
Ⅳ.履約保證不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】金融期貨與金融期權的區別：(1)基礎資產不同。(2)交易者權利與義務的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現金流轉不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
第35題下列關于大額可轉讓定期存單，說法正確的是()。
�、�.有固定利率，也有浮動利率
�、�.利率高低取決于發行銀行的信用評級
�、�.利率高低取決于存單的期限
�、�.利率高低取決于經濟形勢
�、�.利率高低取決于發行量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】大額可轉讓定期存單亦稱大額可轉讓存款證，是銀行印發的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉讓。利率高低取決于發行銀行的信用評級和存單的期限。
第36題下列關于無記名股票和記名股票的差別，說法正確的是()。
�、�.二者的差別主要體現在股東權利等方面
�、�.無記名股票轉讓相對簡單，而記名股票轉讓相對復雜或受限制
�、�.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全
Ⅳ.無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資，而記名股票可分一次或多次繳納出資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】不記名股票也稱“無記名股票”，與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
第37題交易型開放式指數基金的特征包括()。
Ⅰ.被動投資的指數型基金
�、�.獨特的實物申購、贖回機制
Ⅲ.獨特的現金申購、贖回機制
�、�.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】交易型開放式指數基金(ETF)是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。
第38題下列關于10年期國債期貨合約的說法中,正確的是()。
�、�.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T
Ⅱ.實行到期實物交割
�、�.標的為面值1 000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債
�、�.掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】據中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結算價的上下2%。
第39題可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括()。
Ⅰ.送股
�、�.分紅
�、�.派息
Ⅳ.資本公積轉增股本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】預備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉增股本、送股、分紅、派息等)，是發行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。
第40題下列有關混合資本債券的特征，說法正確的是()。
�、�.商業銀行為補充附屬資本發行
�、�.清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后
Ⅲ.期限在15年以上
Ⅳ.發行之日起10年內不可贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
第41題金融期貨的交易制度主要包括()。
Ⅰ.集中交易制度
�、�.大戶報告制度
�、�.限倉制度
Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。
第42題證券交易所具有的特征是()。
�、�.有固定的交易場所和交易時間
Ⅱ.投資者直接進入交易所買賣證券
�、�.通過公開競價的方式決定證券交易價格
�、�.交易對象限于合乎一定標準的上市證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】證券交易所的特征有：(1)有固定的交易場所和交易時間。(2)參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。(3)交易的對象限于合乎一定標準的上市證券。(4)通過公開競價的方式決定證券交易價格。(5)集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。(6)實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。
第43題套期保值的基本做法是()。
�、�.持有現貨空頭,買入期貨合約
Ⅱ.持有現貨空頭,賣出期貨合約
�、�.持有現貨多頭,賣出期貨合約
�、�.持有現貨多頭,買入期貨合約
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成的經濟損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)。二是空頭套期保值，是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失。
第44題下列關于做市商交易制度的說法中，正確的是()。
�、�.做市商報出特定證券賣出價格
�、�.投資者報出特定證券賣出價格
Ⅲ.投資者報出特定證券買入價格
Ⅳ.做市商報出特定證券買入價格
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格(即雙向報價)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。
第45題我國的企業債券和公司債券在()方面有所不同。
I.發行方式以及發行的審核方式
II.擔保要求
III.發行主體的范圍
IV.發行定價方式
A.I、II、III 、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.II、III 、IV
【正確答案】A
【答案解析】我國的公司債券和企業債券在以下方面有所不同：(1)發行主體的范圍不同。(2)發行方式以及發行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發行定價方式不同。
第46題下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是()。
Ⅰ.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額
�、�.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定
�、�.股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的
�、�.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產，在股票票面上標明的金額是股票面值。故Ⅰ項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故Ⅳ項錯誤。
第47題證券公司申請從事期貨投資咨詢業務，應當具備的條件有()。
Ⅰ.有100萬元人民幣以上的注冊資本
Ⅱ.有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施
Ⅲ.有健全的內部管理制度
�、�.近2年內未因違法違規經營受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正被有權機關調查的情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會要求的其他條件。
第48題證券具有極高的流動性必須滿足的條件是()。
Ⅰ.很容易變現
�、�.變現的交易成本極小
�、�.本金保持相對穩定
�、�.具有安全可靠的證券交易市場
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：(1)很容易變現。(2)變現的交易成本極小。(3)本金保持相對穩定。
第49題我國發行的國際債券品種主要有()。
�、�.政府債券
�、�.金融債券
�、�.可轉換公司債券
Ⅳ.熊貓債券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】我國主要的債券品種有以下幾種：(1)政府債券。(2)金融債券。(3)可轉換公司債券。
第50題證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于()。
Ⅰ.促進信息的有效利用和傳播
�、�.市場合理定價
�、�.市場有效性的提高
�、�.資源的合理配置
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。
證券從業資格考試選擇題練習
1.證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的資金需求的風險是指（）。
A.市場風險
B.信用風險
C.操作風險
D.流動性風險
參考答案：D
2.根據《證券公司風險處置條例》有關規定，下列關于禁止參與處置證券公司風險工作的機構或人員的情形，錯誤的是（）。
A.曾因一般違法行為受過行政處罰
B.涉嫌犯罪正在被立案偵查、起訴
C.涉嫌嚴重違法正在被行政管理部部門立案稽查
D.處于證券市場禁入期
參考答案：A
3.下列關于凈資本的說法，正確的是()。
A.計算核心凈資本時，不需要計提資產減值準備
B.凈資本和凈資產的概念相同
C.凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構成
D.核心凈資本由凈資本和附厘凈資本構成
參考答案：C
4.下列關于跨墻人員行為規范及監督管理的說法，錯誤的是()。
A.合規部門負責記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規范
B.跨墻人員在跨墻期間可以獲取與跨墻業務無關的幕信息
C.跨墻人員在跨墻期間不應當泄露跨墻后知悉的幕信息
D.合規部門會同提出跨墻申請的業務部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進行監控
參考答案：B
5.根據《涉及恐活動資產凍結管理辦法》，下列關于證券公司對涉及怖活動資產東結要求的說法，正確的是()。
A.境外有關部門以涉及恐活動為理由要求證券公司凍結相關資產的，應積極配合采取凍結措施
B.B證券公司采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，不應告知客戶
C.證券公司可根據客戶提供的材料及說明，決定是否采取解除凍結的措施
D.證券公司發現怖活動人員控制的資產，應立即采取凍結措施
參考答案：D
6.證券發行規模達到一定數量的，可以采用聯合保薦，但參與聯合保薦的保薦機構不得超過()家。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
7.證券公司的分支機構應當配備具備（）年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷，具備與履行合規管理職責相適應的專業知識和技能的合規管理人員。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
多選題
8.根據《證券公司內部控制指引》，下列關于證券公司業務部門承擔的內控職責，說法正確的有（）。
A.相關業務人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任
B.業務部門僅接受證券公司上級管理部門的業務檢查和指導
C.相關業務人員有義務向證券公司報告內部控制的缺陷并及時加以糾正
D.業務部門負責人對其業務范圍內的具體作業程序和風險控制措施進行自我檢查和評價
參考答案：A,D
9.下列行為不屬于資產管理業務禁止行為的有()。
A.為規避監管的期貨業務提供交易便利
B.向投資者返還管理費
C.投資決策錯誤導致資產管理計劃業績回報處于同類產品末端
D.系統故障導致交易無法達成，造成資產管理計劃財產受損
參考答案：C,D
10.根據《證券公司信用風險管理指引》，下列屬于證券公司信用風險的有()。
A.因財務顧問違約導致損失的風險
B.因發行人違約導致損失的風險
C.因融資方違約導致損失的風險
D.因交易對手違約導致損失的風險
參考答案：B,C,D
11.根據《證券公司風險處置條例》下列關于國務院證券監督管理機構在處置證券公司風險工作中應履行的職責，正確的有()。
A.及時向國家審計機關通報涉嫌證券違規的情況，移送違規的案件
B.派駐風險處置現場工作組，對被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風險處置的其他機構和人員進行監督和指導
C.協調證券交易所、證券登記結算機構證券投資者保護基金管理機構，保障被處置證券公司證券經紀業務正常進行
D.向有關地方人民政府通報證券公司風險狀況以及影響社會穩定的情況
參考答案：B,C,D
12.證券公司承銷證券，同發行人簽訂的證券代銷協議必備的條款包括()。
A.代銷的期限及起止日期
B.代銷證券的發行價格
C.代銷證券的種類、數量
D.代銷證券的金額
參考答案：A,B,C,D
13.根據《金融機構洗錢和恐融資風險評估及客戶分類管理指引》，下列關于證券公司開展洗錢風險評估及客戶分類管理的說法錯誤的有()。
A.對于已確立過風險等級的客戶，證券公司不必再根據其風險程度設置相應的重新審核期限
B.對于首次建立業務關系的客戶，無論風險等級高低，證券公司在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行一次復核
C.對高風險客戶應采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施
D.證券公司應對客戶參與不同的業務進行不同的風險等級劃分，同一客戶在證券公司不應有唯的風險等級
參考答案：A,D
14.根據《公司法》，股份有限公司募集設立是指由發起人認購公司應發行股份的一部分，其余股份通過募集而設立公司，其中募集的方式包括()。
A.向社會公開募集
B.發起募集
C.向特定對象募集
D.內部募集
參考答案：A,C
15.根據資產支持證券信息披的相關規定，發生可能對資產支持證券投資價值有實質性影響的重大事件，管理人應當及時向資產支持證券合格投資者露，披中應當說明()
A.該事件的起因
B.該事件目前的狀態
C.該事件可能產生的法律后果
D.該事件發生后管理人對資產支持證券價格的預測
參考答案：A,B,C
16.下列主體不得作為普通合伙人的有（）。
A.國有獨資公司
B.國有企業
C.上市公司
D.自然人
參考答案：A,B,C
17.下列關于有限合伙企業合伙人的說法正確的是（）。
A.合伙人人數有限制
B.至少有1個普通合伙人
C.不能設置多個普通合伙人
D.合伙人人數沒有限制
參考答案：A,B
18.下列關于有限合伙企業解散事由的說法，錯誤的有（）。
A.合伙期限屆滿，合伙人決定不再經營，應當解散
B.部分合伙人決定解散，應當解散
C.合伙協議約定的解散事由出現，應當解散
D.合伙人不具備法定人數，應當立即解散
參考答案：B,D
19.證券公司應當配備專職合規管理人員的部門及機構包括（）。
A.自營部門
B.投資銀行部門
C.工作人員人數在10人以上的分支機構
D.證券公司異地總部
參考答案：A,B,D
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