今年7月，保監會頒布了《保險公司薪酬管理規范指引(試行)(以下簡稱《指引》)，并將于明年1月1日起正式實施。作為第一個針對所有保險公司的薪酬管理規定，《指引》的出臺，在業內外引起了廣泛關注。
8月3日，保監會副主席李克穆在大連舉行的保險公司薪酬監管政策培訓會議上強調，《指引》是以防范風險為出發點，基本考慮是堅持市場化的原則，相信市場的調節功能和保險公司的決策機制。監管部門不會對保險公司的薪酬水平進行直接干預，將會把主要精力放在薪酬管理的規范性、薪酬指標的科學性及其對風險合規管理的影響上。
“當然，如果今后有個別公司脫離國情、行業發展階段和公司實際發放過高薪酬，造成不良影響的，監管機構也會按照《指引》的規定，以適當方式進行風險提示。”他說。
此次金融危機表明，薪酬管理方面的缺陷和問題，導致金融機構經營中的過度冒險和逐利行為，是引發系統性風險的重要原因之一。此后國際社會開展了金融監管改革，將薪酬管理問題制度納入了風險監管范疇，以防范不當的薪酬制度安排引發風險。
對此，李克穆表示，需要從系統和整體的角度思考保險風險防范的問題，將防范風險的關口前移，從薪酬激勵機制入手，找出風險問題的深層次原因并做好應對。而規范保險公司薪酬管理，一個主要目的就是要將薪酬和風險管理緊密聯系起來，把風險責任落實到個人，落實到每一個人的切身利益上來，建立全面風險管理機制，逐步在公司和行業形成風險責任文化，從而保障保險業的健康發展。
他同時表示，當前，保險業正處于“轉方式、調結構”的重要轉型期，而保險業要轉變經營方式，首先要轉變經營理念;其次是從體制機制上消除各種不理性行為的內在推動因素，這就涉及到調整薪酬激勵機制的問題。“通過規范保險公司薪酬管理，督促公司制定科學合理的績效考核流程，強化風險合規等因素在薪酬中的影響，可以促進公司更加穩健經營，實現公司和行業的可持續發展”。
激勵約束機制是公司治理的重要范疇，而目前保險公司與現代企業制度要求相比，還有很大差距。李克穆表示，下一步監管部門對于公司治理改革的重點是從“形似”轉向“神至”。這個過程中，關鍵之一就是推動公司建立起以績效為導向的激勵機制，使每個人的經營行為、管理責任與薪酬結果緊密相連，切實發揮薪酬的激勵和約束作用，使公司各項有形的制度真正得到執行，公司治理實現從注重“形式規范”向“治理實效”的轉變。
他強調，薪酬問題“牽一發而動全身”，要貫徹落實好《指引》，保險公司可能就要對原有的制度進行調整，需要平衡好各方利益，既要讓員工滿意、高管滿意，又要讓股東滿意，還要讓被保險人放心、社會認可。這就要求保險公司深刻理解制度內涵，特別是要正確領會風險防范的制度定位、薪酬與風險掛鉤的手段方法等核心內容。
據了解，《指引》生效后，保監會將會加強督導，促使保險公司嚴格執行制度的各項規定。目前，保險公司在執行中主要需要做好四項工作。一是對過去的薪酬管理行為進行一次系統的排查，對照《指引》發現問題積極組織整改;二是制定符合監管要求的薪酬管理體系;三是完善機制，薪酬管理的組織機構和決策體系要配置到位，考核流程要嚴謹規范;四是按照《指引》的規定，把薪酬管理報告的起草過程作為公司定期梳理、檢討和完善薪酬制度的常態化工作，使公司的薪酬管理始終符合公司發展戰略、監管要求和行業發展趨勢。