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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》精選試（附答案）
精選試題一：
選擇題
(1) 國際債券的重要風險是( )。
A: 利率風險
B: 國家風險
C: 匯率風險
D: 市場風險
答案:C
解析:
發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，
發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，
匯率風險是國際債券的重要風險。
(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A: 操縱市場行為
B: 欺詐客戶行為
C: 內(nèi)幕交易行為
D: 虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、
持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②
與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3) 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權(quán)益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“
當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當日贖回的基金份額自下1
個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。”
(4) 下列關(guān)于非累積優(yōu)先股票特點的說法，錯誤的是( )。
A: 股息分派以每個營業(yè)年度為界
B: 當年股息當年結(jié)清
C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算
D: 不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補發(fā)以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優(yōu)先股票的特點包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年結(jié)清。
如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，
公司將不予累積計算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補發(fā)。
(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應標明( )字樣。
A: 證券登記結(jié)算
B: 證券公司
C: 股份有限公司
D: 有限責任公司
答案:A
解析:
根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應當標明“證券登記結(jié)算”字樣。
證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、
業(yè)務(wù)規(guī)則應當依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
(6) 國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是( )。
A: 國務(wù)院
B: 財政部
C: 國有資產(chǎn)管理部門
D: 中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。
國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。
(7) 在( )，我國停止發(fā)行國債。
A: 20世紀60年代和70年代
B: 20世紀50年代和60年代
C: 20世紀50年代和70年代
D: 20世紀70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設(shè)時期以后，為了加速國家經(jīng)濟建設(shè)，
中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，
發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。
(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，
期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務(wù)院批準的發(fā)債規(guī)模的50%。
(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。
A: 國際債券
B: 亞洲債券
C: 外國債券
D: 歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，
向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，
并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。
外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、
不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。
A: 基金開元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 華安創(chuàng)新
答案:D
解析: 2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，
使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11) 基金管理費通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，
累計至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(
憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994
年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(
憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。
A: 隱蔽性
B: 擴散性
C: 不確定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)存在復雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，
一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是( )。
A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
B: 列于商業(yè)銀行次級負債之后
C: 在支付稅款之后
D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本
答案:D
解析:
商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、
本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。
(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。
A: 自有資本
B: 借人資本
C: 債券資本
D: 股權(quán)資本
答案:A
解析:
現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，
只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A: 不動產(chǎn)抵押公司債
B: 信用公司債
C: 保證公司債
D: 收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，
可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，
債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 發(fā)起人股份
B: 募集法人股份
C: 內(nèi)部職工股
D: 國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②
募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。
A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B: 金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的信用衍生產(chǎn)品交易
C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約
D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，
例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，
在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19) 不從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司，應在每季后( )
個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
A: 7
B: 10
C: 15
D: 30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司，應在每季后10
個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。
A: 存款準備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B: 發(fā)行國債
C: 調(diào)節(jié)稅率
D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策
、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、
穩(wěn)定貨幣等政策目標。
(21) 國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納( )。
A: 契稅
B: 個人所得稅
C: 印花稅
D: 營業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、
紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22) 下列關(guān)于債券票面價值的說法，正確的是( )。
A: 在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B: 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項A，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，
則要規(guī)定債券的票面金額;選項8，票面金額定得較小，
債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;選項C，票面金額定得較大，
有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
(23) 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是( )。
A: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
B: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)
C: 證券交易所
D: 中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司
答案:A
解析: 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
(24) 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由( )開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A: 中央銀行
B: 商業(yè)銀行
C: 保險公司
D: 證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及
在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，
其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 公開市場業(yè)務(wù)和存款準備金率
C: 公開市場業(yè)務(wù)和利率政策
D: 公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運用公開市場業(yè)務(wù)這項貨幣政策工具。
該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準備金減少、
貨幣供應量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中，
中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務(wù)。
(26) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )
的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，
派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，
整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，
派出機構(gòu)應當立即限制其業(yè)務(wù)活動。
(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業(yè)債券管理條例》第18條規(guī)定，
企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
B: 維護市場良好秩序的需要
C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要
答案:D
解析:
證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，
對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①
加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②
加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③
加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④
準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
精選試題二：
單選題
1.股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)。
A.股權(quán)交易日
B.股權(quán)登記日
C.股權(quán)發(fā)行日
D.股權(quán)認購日
2.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.具有優(yōu)先認股權(quán)
3.當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
4.除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為( )。
A.非累積優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.可贖回優(yōu)先股票
D.股息率固定優(yōu)先股票
5.( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A.社會公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
6.注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
7.股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，( )個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
8.我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
A.協(xié)商定價方式
B.詢價方式
C.上網(wǎng)競價方式
D.市價折扣方式
9.投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。
A.開戶
B.申報
C.成交
D.委托
10.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據(jù)是( )。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
11.下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權(quán)證交易賬戶
12.開立證券賬戶應堅持( )原則。
A.合法性與及時性
B.合法性與真實性
C.及時性與全面性
D.及時性與真實性
13.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當面E1頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
14.下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是( )。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價格
D.席位代碼
15.下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托
B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶
D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單
16.投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
17.下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法中，錯誤的是( )。
A.上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的
B.上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣本股
C.上證50指數(shù)以2003年I2月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點為1000點
D.當樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護指數(shù)的連續(xù)性
18.證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場行為
B.欺詐客戶行為
C.內(nèi)幕交易行為
D.虛假陳述行為
20.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.依法監(jiān)管原則
21.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區(qū)的形成
22.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區(qū)性商業(yè)銀行
D.信用合作社
23.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
24.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.回購市場
D.債券市場
25.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業(yè)務(wù)
26.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
27.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質(zhì)化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
28.金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構(gòu)
D.政府部門
29.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產(chǎn)品
C.信托當事人
D.信托關(guān)系人
30.實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
1.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán);在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。
2.D�！窘馕觥績�(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。
3.D�！窘馕觥慨敼煞莨疽蚪馍⒒蚱飘a(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/p>
4.B�！窘馕觥糠菂⑴c優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。
5.B。【解析】在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
6.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。
7.D�！窘馕觥抗蓹�(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。
8.B�！窘馕觥抗善卑l(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。
9.D。【解析】投資者需要通過證券經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。
10.C�！窘馕觥课械姆诸惏ǎ�(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
11.D�！窘馕觥堪唇灰讏鏊C券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
12.B�！窘馕觥块_立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。
13.B�！窘馕觥靠蛻舭l(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
14.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
15.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢�，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
16.A�！窘馕觥客顿Y者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。
17.B�！窘馕觥可献C50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項說法錯誤。
18.C�！窘馕觥扛鶕�(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
19.A。【解析】操縱市場行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。
20.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
21.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
22.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類銀行并存的現(xiàn)代資本主義國家銀行體系。
23.A。 解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構(gòu)之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
24.D。 解析：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
25.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
26.A。 解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
27.A。 解析：金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
28.B。 解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
29.C。 解析：信托市場的主體即為信托當事人。
30.B。 解析：融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
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