2017證券從業資格考試《金融基礎知識》強化試題（附答案）
強化試題一：
選擇題
1.申請人符合規定條件的，證券業協會應當自收到申請之日起( )天內，向中國證監會備案，頒發執業證書。
A.15
B.20
C.30
D.45
2.已經取得證券業執業證書的人員，連續( )年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書。
A.2
B.3
C.4
D.5
3.證券從業人員應接受協會調查或配合檢查，由協會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節嚴重的，可以暫停其執業( )個月。
A.3～12
B.3～6
C.1～12
D.1～6
4.下列不屬于基金銷售機構的是( )。
A.商業銀行
B.證券公司
C.證券投資咨詢機構
D.中國證券業協會
5.中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員，情節嚴重的，給予( )處罰。
A.警示
B.行為內通報批評、公開譴責
C.移送相關監管部門
D.移送司法機關
6.個人申請保薦代表人資格，應當通過所任職的保薦機構向中國證監會提交的材料不包括( )。
A.申請報告
B.證券業從業人員資格考試、保薦代表人勝任能力考試成績合格的證明
C.證券業執業證書
D.工作情況說明
7.獎勵信息、處罰處分信息的效力期限一般為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
8.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取( )年的證券市場禁入措施。
A.1～3
B.2～5
C.3～5
D.1～5
9.辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當向( )進行注冊。
A.中國證監會派出機構
B.中國工商局
C.中國證券業協會
D.中國人民銀行
10.證券公司應當在代銷合同簽署后( )個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
A.3
B.5
C.10
D.15
11.申請投資主辦人注冊的人員應當具備的條件不包括( )。
A.取得證券從業資格
B.取得證券經紀人資格
C.具備良好的誠信記錄及職業操守
D.具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷
12.證券投資者保護基金公司的職責不包括( )。
A.籌集、管理和運作基金
B.依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施
C.監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作
D.組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作
13.下列不屬于操縱市場行為的是( )。
A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
D.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易
14.證券公司代銷金融產品，應當遵循的原則不包括( )。
A.平等
B.自愿
C.專業性
D.適當性
15.發行上市信息披露的基本要求不包括( )。
A.全面性
B.真實性
C.時效性
D.完整性
16.( )對保薦機構及其保薦代表人進行自律管理。
A.中國證監會
B.中國證券業協會
C.證券登記結算機構
D.證券公司
17.按照《證券業從業人員執業行為準則》的規定，機構或者其管理人員對證券業從業人員發出指令涉嫌違法違規的行為，機構未妥善處理的，證券業從業人員應及時向( )報告。
A.董事會
B.司法機關
C.所在機構的高級管理人員
D.中國證監會或者中國證券業協會
18.按照《證券業從業人員執業行為準則》的規定，證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業人員( )。
A.禁止與委托人約定分享證券投資收益，分擔證券投資損失
B.可以接受他人委托從事證券投資
C.可以向委托人承諾證券投資收益
D.可以依據虛假信息、內幕信息或者市場傳言撰寫和發布分析報告或評級報告
19.按照《證券業從業人員執業行為準則》的規定，證券業從業人員受到所在機構處分，或者因違法違規被國家有關部門依法查處的，機構應在作出處分決定、知悉該從業人員違法違規被查處事項之日起( )個工作日內向中國證券業協會報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
20.甲證券公司欲申請融資融券業務試點，下列情形中不符合申請條件的是( )。
A.經營證券經紀業務已滿3年的創新試點類證券公司
B.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金已實現第三方存管
C.財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近3個月凈資本均在12億元以上
D.公司及其董事、監事、高級管理人員最近兩年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間。
21.下列關于證券公司申請融資融券業務試點的業務規則的說法中，錯誤的是( )。
A.客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日;融資融券合同另有約定的，從其約定
B.證券公司以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶
C.證券公司以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶
D.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券
22.下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的對發行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是( )。
A.申請公開發行股票，依法采取承銷方式的
B.申請公開發行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C.申請公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的
D.申請公開發行公司債券，依法采取承銷方式的
23.為了防范從業人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票，證券公司應當建立并實施有效的( )制度。
A.信息披露
B.風險控制
C.管理
D.信息查詢
24.證券公司撤銷境內分支機構的，應當在( )的報刊上公告。
A.國務院證券監督管理機構指定
B.證券公司所在地
C.省級以上
D.證券交易所指定
25.下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的證券交易內容的是( )。
A.申請證券上市交易的審核，申請股票上市和公司債券上市交易的條件以及報送文件、公告文件方式和內容的規定，暫停或終止上市交易的情形
B.要約收購的條件及收購要約的內容
C.依法買賣證券的一般規定，上市交易的方式
D.信息披露的一般原則規定及要求
26.收購要約的期限為( )。
A.30～45日
B.30～60日
C.30～75日
D.60～90日
27.犯有內幕交易、泄露內幕信息罪，情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處違法所得( )罰金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
28.國務院證券監督管理機構決定對證券公司證券經紀等涉及客戶的業務進行托管的，托管期限一般不超過( )個月。
A.3
B.6
C.12
D.24
29.證券公司的設立應當經( )批準。
A.中國人民銀行
B.國務院
C.國務院證券監督管理機構
D.省級地方人民政府
30.行政重組未完成的，經批準可以延長，但延長期限最長不得超過( )個月。
A.3
B.6
C.12
D.24
答案及解析
1.C。【解析】申請人符合規定條件的，證券業協會應當自收到申請之日起30天內，向中國證監會備案，頒發執業證書。
2.B�！窘馕觥咳〉脠虡I證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書;重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。
3.A�！窘馕觥孔C券從業人員拒絕協會調查或者檢查的，或者所聘用機構拒絕配合調查的，由協會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會給予從業人員暫停執業3個月至12個月，或者吊銷其執業證書的處罰;對機構單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
4.D。【解析】基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理公司和經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的其他機構，包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構等。中國證券業協會是證券業的自律性組織，不能直接從事基金銷售業務。
5.B�！窘馕觥恐袊C券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、從業人員和其他應當接受協會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施;情節嚴重的，應采取行業內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關監管部門或司法機關追究法律責任。
6.D�！窘馕觥緼、B、C項均是個人申請保薦代表人資格，應當通過所任職的保薦機構向中國證監會提交的材料。除此之外還應提交：個人簡歷、身份證明文件和學歷學位證書;從事保薦相關業務的詳細情況說明，以及最近3年內擔任境內證券發行項目協辦人的工作情況說明;保薦機構出具的推薦函，其中應當說明申請人遵紀守法、業務水平、組織能力等情況;保薦機構對申請文件真實性、準確性、完整性承擔責任的承諾函，并應由其董事長或者總經理簽字等。
7.C�！窘馕觥开剟钚畔ⅰ⑻幜P處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁人的信息，效力期限為5年。
8.C。【解析】違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。
9.A�！窘馕觥哭k理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監會派出機構進行注冊或者經中國證監會認定。
10.B。【解析】證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
11.B�！窘馕觥可暾埻顿Y主辦人注冊的人員應當具備下列條件：(1)已取得證券從業資格。(2)具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷。(3)具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近3年內沒有受到監管部門的行政處罰。
12.B�！窘馕觥孔C券投資者保護基金公司的職責包括：(1)籌集、管理和運作基金。(2)監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產，維護基金權益。(6)發現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監會提出監管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。(7)國務院批準的其他職責。
13.D。【解析】操縱市場的行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。因此，不包括D項。
14.C。【解析】證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。
15.D。【解析】信息披露的基本要求包括全面性、真實性和時效性，不包括D項。
16.B�！窘馕觥恐袊C監會依法對保薦機構及其保薦代表人進行監督管理。中國證券業協會對保薦機構及其保薦代表人進行自律管理。
17.D�！窘馕觥堪凑铡蹲C券業從業人員執業行為準則》的規定，機構或者其管理人員對證券業從業人員發出指令涉嫌違法違規的行為，機構未妥善處理的，證券業從業人員應及時向中國證監會或者中國證券業協會報告。
18.A�！窘馕觥孔C券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業人員的禁止性行為包括：不可以接受他人委托從事證券投資;不可以向委托人承諾證券投資收益，更不可以依據虛假信息、內幕信息或者市場傳言撰寫和發布分析報告或評級報告。
19.C�！窘馕觥堪凑铡蹲C券業從業人員執業行為準則》的規定，證券業從業人員受到所在機構處分，或者因違法違規被國家有關部門依法查處的，機構應在作出處分決定、知悉該從業人員違法違規被查處事項之日起10個工作日內向中國證券業協會報告。
20.C�！窘馕觥緾項的正確表述為：甲證券公司應滿足財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近6個月凈資本均在12億元以上的條件。
21.A�！窘馕觥靠蛻羧谫Y買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。
22.D�！窘馕觥俊吨腥A人民共和國證券法》第十一條規定，發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。
23.C�！窘馕觥俊蹲C券公司監督管理條例》第三十五條規定，證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
24.A�！窘馕觥俊蹲C券公司監督管理條例》第十七條第四款規定，證券公司停止全部證券業務、解散、破產或者撤銷境內分支機構的，應當在國務院證券監督管理機構指定的報刊上公告，并按照規定將經營證券業務許可證交國務院證券監督管理機構注銷。
25.B。【解析】《中華人民共和國證券法》關于證券交易的主要內容除A、C、D三項外，還包括：不得持有、買賣股票的規定，賬戶保密的規定，證券服務機構和人員限制購買股票的規定，證券交易收費的規定;中期報告和年度報告的內容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責任追究，內幕信息、內幕信息知情人及禁止利用內幕信息從事證券交易的規定;操縱證券市場及責任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規定及其他禁止性規定。要約收購的條件及收購要約的內容屬于《中華人民共和國證券法》對上市公司收購的規定。
26.B�！窘馕觥俊吨腥A人民共和國證券法》第九十條規定，收購要約約定的收購期限不得少于30日，且不得超過60日。
27.B。【解析】根據《中華人民共和國刑法》第一百八十條，證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，犯有內幕交易、泄露內幕信息罪，情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
28.C。【解析】《證券公司風險處置條例》第九條規定，國務院證券監督管理機構決定對證券公司證券經紀等涉及客戶的業務進行托管的，托管期限一般不超過12個月。
29.C。【解析】《證券公司監督管理條例》第八條規定，設立證券公司，應當具備《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和本條例規定的條件，并經國務院證券監督管理機構批準。
30.B。【解析】《證券公司風險處置條例》第十三條規定，行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，證券公司可以向國務院證券監督管理機構申請延長行政重組期限，但延長行政重組期限最長不得超過6個月。
強化試題二：
選擇題
(1) 國際債券的重要風險是( )。
A: 利率風險
B: 國家風險
C: 匯率風險
D: 市場風險
答案:C
解析:
發行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發生波動，
發行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，
匯率風險是國際債券的重要風險。
(2)《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A: 操縱市場行為
B: 欺詐客戶行為
C: 內幕交易行為
D: 虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優勢、
持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。②
與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3) 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中國證監會下發的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定：“
當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1
個工作日起不享有基金的分配權益。”
(4) 下列關于非累積優先股票特點的說法，錯誤的是( )。
A: 股息分派以每個營業年度為界
B: 當年股息當年結清
C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算
D: 不得要求公司在以后的營業年度中補發以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優先股票的特點包括股息分派以每個營業年度為界，當年結清。
如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，
公司將不予累積計算;優先股票股東也不得要求公司在以后的營業年度中予以補發。
(5) 證券登記結算公司的名稱中應標明( )字樣。
A: 證券登記結算
B: 證券公司
C: 股份有限公司
D: 有限責任公司
答案:A
解析:
根據證監會規定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。
證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、
業務規則應當依法制定，并須經證券監督管理機構批準。
(6) 國有股權行政管理的專職機構是( )。
A: 國務院
B: 財政部
C: 國有資產管理部門
D: 中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。
國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構。
(7) 在( )，我國停止發行國債。
A: 20世紀60年代和70年代
B: 20世紀50年代和60年代
C: 20世紀50年代和70年代
D: 20世紀70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經濟建設，
中央人民政府決定于1954年開始連續發行建設公債，一共發行了5次，
發行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發行國債。
(8)((2011年地方政府自行發債試點辦法》規定，債券的期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額分別占發債規模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，
期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額，分別占國務院批準的發債規模的50%。
(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是( )。
A: 國際債券
B: 亞洲債券
C: 外國債券
D: 歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，
向外國投資者發行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，
并在亞洲市場發行和交易的債券。
外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、
不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。
A: 基金開元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 華安創新
答案:D
解析: 2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創新誕生，
使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11) 基金管理費通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計提，
累計至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(
憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994
年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(
憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有( )。
A: 隱蔽性
B: 擴散性
C: 不確定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，
一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
(14) 商業銀行本金和利息的清償順序應該是( )。
A: 列于商業銀行股權資本之后
B: 列于商業銀行次級負債之后
C: 在支付稅款之后
D: 先于商業銀行股權資本
答案:D
解析:
商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、
本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券。
(15) 公司發行股票籌集的資本屬于( )。
A: 自有資本
B: 借人資本
C: 債券資本
D: 股權資本
答案:A
解析:
現代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，
只有股份有限公司才能發行股票。公司發行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A: 不動產抵押公司債
B: 信用公司債
C: 保證公司債
D: 收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，
可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，
債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 發起人股份
B: 募集法人股份
C: 內部職工股
D: 國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發起人股份;②
募集法人股份;③內部職工股;④優先股或其他。
(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。
A: 在專門的期權交易所交易的各類期權合約
B: 金融機構與大規模交易者之間進行的信用衍生產品交易
C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約
D: 在股票交易所交易的股票期權產品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，
例如在股票交易所交易的股票期權產品，
在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。
(19) 不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后( )
個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
A: 7
B: 10
C: 15
D: 30
答案:B
解析:
不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后10
個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。
A: 存款準備金制度、調節外匯頭寸
B: 發行國債
C: 調節稅率
D: 再貼現政策、公開市場業務
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策
、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、
穩定貨幣等政策目標。
(21) 國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納( )。
A: 契稅
B: 個人所得稅
C: 印花稅
D: 營業稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、
紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22) 下列關于債券票面價值的說法，正確的是( )。
A: 在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
B: 票面金額定得較小，發行成本也就較小
C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項A，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，
則要規定債券的票面金額;選項8，票面金額定得較小，
債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;選項C，票面金額定得較大，
有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
(23) 我國證券市場監管機構是( )。
A: 國務院證券監督管理機構
B: 國務院證券監督管理機構的派出機構
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會和證券投資者保護基金公司
答案:A
解析: 我國證券市場監管機構是國務院證券監督管理機構。
(24) 目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由( )開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據。
A: 中央銀行
B: 商業銀行
C: 保險公司
D: 證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品以及
在交易所市場上市交易的各類結構化票據，它們通常與某種金融價格相聯系，
其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業銀行大量賣出證券，從而減少商業銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。
A: 公開市場業務
B: 公開市場業務和存款準備金率
C: 公開市場業務和利率政策
D: 公開市場業務、存款準備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運用公開市場業務這項貨幣政策工具。
該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準備金減少、
貨幣供應量減少和市場利率上升的結果。在題干所述過程中，
中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業務。
(26) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )
的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，
派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，
整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，
派出機構應當立即限制其業務活動。
(28) 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業債券管理條例》第18條規定，
企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權益的需要
B: 維護市場良好秩序的需要
C: 發展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進而誘發經濟危機的需要
答案:D
解析:
證券市場監管是一國宏觀經濟監管體系中不可缺少的組成部分，
對證券市場的健康發展意義重大：①
加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②
加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③
加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④
準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
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