2017證券從業資格考試《金融基礎知識》沖刺題（附答案）
沖刺題一：
選擇題
(1) 公司債券的種類不包括( )。
A: 信用公司債券
B: 不動產抵押公司債券
C: 財務公司債券
D: 保證公司債券
答案:C
解析:
公司債券的種類包括：①信用公司債券;②不動產抵押公司債券;③保證公司債券;④
收益公司債券;⑤可轉換公司債券;⑥附認股權證的公司債券;⑦可交換債券。
(2) 恒生指數的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的( )%左右。
A: 50
B: 60
C: 70
D: 80
答案:C
解析:
恒生指數的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的70%左右。
恒生指數的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調整，
從而使成分股更具有代表性，使恒生指數更能準確反映市場變動狀況。
(3) 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )。
A: 企業
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、
銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“
跨市場發行”)3種情況。
個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，
而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(4) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數字。
A: 4
B: 5
C: 6
D: 7
答案:C
解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數字。
(5) 證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。
A: 基金管理人
B: 基金持有人
C: 基金托管人
D: 基金投資者
答案:A
解析:
基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。
(6) 我國現行的首次公開發行股票的定價方式是( )。
A: 協商定價方式
B: 詢價方式
C: 上網競價方式
D: 市價折扣方式
答案:B
解析:
股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，
首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。
(7) 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為( )，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。
A: 1
B: 1.5
C: 2
D: 2.5
答案:A
解析:
馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，
分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。
(8) 股息率可調整優先股票的特點不包括( )。
A: 股息率是可變動的
B: 股息率的變化一般與公司經營狀況有關
C: 股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整
D: 有利于擴大股票發行量
答案:B
解析:
股息率可調整優先股票是指股票發行后，
股息率可以根據情況按規定進行調整的優先股票。
這種股票與一般優先股票股息率事先固定的特點不同，它的特性在于股息率是可變動的。但是，股息率的變化一般又與公司經營狀況無關，
而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整。
股息率可調整優先股票的產生，主要是為了適應國際金融市場不穩定、
各種有價證券價格和銀行存款利率經常波動以及通貨膨脹的情況。發行這種股票，
可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發行量。
(9) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。
A: 再貼現
B: 利率政策
C: 存款準備金
D: 公開市場業務
答案:B
解析:
貨幣政策由貨幣政策目標和貨幣政策工具兩部分內容構成。
我國貨幣政策工具主要包括公開市場業務、存款準備金、再貸款與再貼現、利率政策、
匯率政策和窗口指導6大類。在這6大類貨幣政策工具中，公開市場業務、
存款準備金和再貼現是現代中央銀行應用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的
“三大法寶”。不包括選項B“利率政策”。
(10)全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向( )。
A: 債券市場
B: 股票市場
C: 基金市場
D: 國債市場
答案:D
解析:
全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，
是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。
這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。
(11) 根據修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責的是( )。
A: 監督管理銀行間債券市場、外匯市場
B: 發行人民幣，管理人民幣流通
C: 開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動
D: 維護支付、清算系統的正常運行
答案:C
解析:
《中國人民銀行法》第4條規定了中國人民銀行的職責：①
發布與履行其職責有關的命令和規章;②依法制定和執行貨幣政策;③發行人民幣，
管理人民幣流通;④監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;⑥監督管理黃金市場;⑦持有、管理、__________經營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經理國庫;⑨維護支付、清算系統的正常運行;⑩指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測;負責金融業的統計、調查、分析和預測;作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;國務院規定的其他職責。
(12) 企業集團財務公司發行金融債券后資本充足率不低于( )。
A: 4%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:D
解析:
企業集團財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，
發行金融債券后，資本充足率不低于10%。
(13)發行人按規定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應提前( )個工作日報中國人民銀行備案。
A: 3
B: 5
C: 10
D: 20
答案:B
解析:
發行人按規定提前贖回混合資本債券、
延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應提前5
個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網、中國債券信息網公開披露;同時，
作為重大會計事項在年度財務報告中披露。
(14) 私募基金的特點是( )。
A: 能進行公開的發售和宣傳
B: 只能采取非公開的方式發行
C: 監管機構對基金的投資者資格和人數無限制
D: 投資范圍受限制
答案:B
解析:
私募基金是向特定的投資者發售的基金，其特點主要包括：①
私募基金不能進行公開發售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發行;②
基金份額的投資金額較高，風險較大，監管機構對投資者的資格和人數會加以限制;③
基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。
(15) 所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的( )繳納證券投資者保護基金。
A: 0.5%～5%
B: 0.5%～3%
C: 1%～5%
D: 1%～3%
答案:A
解析:
所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%～5%
繳納證券投資者保護基金，經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，
應當按較高比例繳納基金。
(16) 保險公司次級定期債務是指( )。
A:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
B:保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
C:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
D:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
答案:A
解析:
保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，
本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、
先于保險公司股權資本的保險公司債務。
(17) 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )
匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。
A: 客戶評級和證券評級
B: 客戶分級和證券分級
C: 客戶評級和資產評級
D: 客戶分級和資產分級
答案:D
解析:
實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，
根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
(18) 衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括( )。
A: 銷售周轉率
B: 流動比率
C: 杠桿比率
D: 速動比率
答案:C
解析:
衡量財務流動性狀況需要從資產負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉率等。
(19) 金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。
A: 調節功能
B: 資產配置功能
C: 集聚功能
D: 反映功能
答案:D
解析:
金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統，
反映微觀經濟的運行情況、反映國民經濟的運行情況、
顯示企業的發展動態以及了解市場經濟的發展動態。
(20) 在我國，企業債券的發行采取( )。
A: 核準制或審批制
B: 審批制或注冊制
C: 發審委制度
D: 保薦制度
答案:B
解析:
在我國，企業債券的發行采取審批制或注冊制;公司債券的發行采取核準制，
引進發審委制度和保薦制度。
沖刺題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] ( )只能在期權到期日執行。
A.歐式期權
B.美式期權
C.修正的歐式期權
D.大西洋期權
參考答案：A
參考解析：歐式期權只能在期權到期日執行。
2[單選題] 對于國家法律法規和行政規章規定需要( )的特殊法人機構，可按規定向中國證券登記結算有限責任公司申請開立多個證券賬戶。
A.證券分戶管理
B.資產獨立核算
C.資產分戶管理
D.證券分級管理
參考答案：C
參考解析：對于國家法律法規和行政規章規定需要資產分戶管理的特殊法人機構，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構投資者等機構，可按規定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。
3[單選題] 深圳證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為收盤集合競價時間。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
參考答案：D
參考解析：深圳證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的14：57～15：00為收盤集合競價時間。
4[單選題] 有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用( )抵押等方法進行內部增級。
A.超額
B.等額
C.實物
D.財產
參考答案：A
參考解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用超額抵押等方法進行內部增級。
5[單選題] 上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的( )納入證券投資者保護基金。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
參考答案：A
參考解析：上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入證券投資者保護基金。
6[單選題] 商業銀行有權決定是否發行次級定期債務作為( )。
A.核心資本
B.附屬資本
C.二級資本
D.預備資本
參考答案：B
參考解析：2003年中國銀監會發布《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，規定商業銀行有權決定是否發行次級定期債務作為附屬資本。
7[單選題] IB制度起源于( )。
A.日本
B.中國香港
C.美國
D.德國
參考答案：C
參考解析：IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣，并取得了成功。
8[單選題] 在沒有優先股票的條件下，以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得( )。
A.每股賬面價值
B.每股內在價值
C.每股票面價值
D.每股清算價值
參考答案：A
參考解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。
9[單選題] 我國《公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為( )。
A.清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務
B.繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務
C.清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務
D.支付公司員工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務、繳付所欠稅款
參考答案：C
參考解析：我國《公司法》規定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配。公司財產在未按照規定清償前，不得分配給股東。
10[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于3年(不含3年)
參考答案：A
參考解析：次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
11[單選題] 2015年4月，某國有銀行發售一款掛鉤4只港股的l年期人民幣理財產品。根據產品合同規定，以2015年4月22日為基準，若1年后上述4只股票價格均高于基準日價格，則該產品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價格高于基準日價格，則該產品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產品支付0.36%的年收益。這種理財產品屬于( )理財產品。
A.收益保障型
B.公募型
C.私募型
D.股權聯結型
參考答案：A
參考解析：本題所述的理財產品屬于收益保障型理財產品。
12[單選題] 下列關于我國社�；鸬恼f法中，不正確的是( )。
A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金、
B.由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債
C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券
D.委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產不得超過年度社�；鹞匈Y產總值的30%
參考答案：D
參考解析：2006年，財政部、勞動和社會保障部、國家外匯管理局發布《全國社會保障基金境外投資管理暫行規定》，根據該規定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社�；鹄硎聲梢晕泻细竦木惩馔顿Y管理人進行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產的20%，境外投資限于銀行存款。
13[單選題] 依照有關規定，資產評估機構申請證券評估資格，其凈資產不少于( )萬元。
A.100
B.200
C.300
D.500
參考答案：B
參考解析：按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》規定，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件： ①資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;②質量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好;③具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;④凈資產不少于200萬元。
14[單選題] ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
A.證券托管
B.證券存管
C.證券交付
D.證券交易
參考答案：B
參考解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
15[單選題] 上海證券交易所與中證指數有限公司參照GⅠCS將滬市上市公司分為( )大行業。
A.8
B.9
C.10
D.11
參考答案：C
參考解析：上海證券交易所與中證指數有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業分類進行了調整，分為金融地產、原材料、工業、可選消費、主要消費、公用事業、能源、電信業務、醫藥衛生、信息技術10大行業。
16[單選題] 證券金融公司向證券公司轉融通期限一般不超過( )個月。
A.2
B.3
C.5
D.6
參考答案：D
參考解析：證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過6個月。轉融通的期限，自資金或者證券實際交付之日起算。
17[單選題] 按照有關規定，會計師事務所申請證券資格，合伙會計師事務所凈資產不少于( )萬元。
A.400
B.300
C.200
D.100
參考答案：B
參考解析：按照有關規定，會計師事務所申請證券資格，有限責任會計師事務所凈資產不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產不少于300萬元。
18[單選題] 基金公司在發售基金份額時會向投資者提供一份( )，對基金的運作進行詳細的說明。
A.基金合同
B.風險揭示書
C.招募說明書
D.基金宣傳冊
參考答案：C
參考解析：基金公司在發售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。有關基金運作的各個方面，如基金的投資目標與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發售與買賣、基金費用與收益分配等，都會在招募說明書中詳細說明。
19[單選題] 目前我國在( )時有零數委托。
A.買入證券
B.賣出證券
C.買入相賣出證券
D.不存在
參考答案：B
參考解析：目前，我國只在賣出證券時才有零數委托。
20[單選題] 國有法人持股是指國有企業、國有獨資公司、事業單位以及第一大股東為國有及國有控股企業且國有股權比例合計超過( )%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：國有法人持股是指國有企業、國有獨資公司、事業單位以及第一大股東為國有及國有控股企業且國有股權比例合計超過50%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
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