證券從業資格考試《金融基礎知識》提分題及答案

2017證券從業資格考試《金融基礎知識》提分題及答案

　　提分題一：

　　組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 證券投資基金收入的構成包括(　　)。

　　Ⅰ.利息收入

　�、�.營業收入

　　Ⅲ.變現收入

　�、�.投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

　　2[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是(　　)。

　�、�.操作風險成因具有明顯的內生性

　　Ⅱ.操作風險具有廣泛存在性

　�、�.操作風險的表現形式具有很強的個體特性

　�、�.操作風險的管理責任具有共擔性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯性。(6)操作風險的表現形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。

　　3[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括(　　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金托管費

　�、�.基金運作費

　�、�.基金銷售服務費

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。

　　4[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有(　　)。

　�、�.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制

　�、�.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業投資

　�、�.經濟體系周期性調整結構行業運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業運行進展。

　　5[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　�、�.有限責任公司

　�、�.無限責任公司

　�、�.股份有限公司

　�、�.合伙企業

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　6[單選題] 行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　�、�.行業或產業競爭結構

　�、�.抗外部沖擊的能力

　　Ⅲ.經濟周期循環

　�、�.行業估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業因素包括：(1)行業或產業競爭結構。(2)行業可持續性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業估值水平。

　　7[單選題] 對上市公司的監管包括(　　)。

　　Ⅰ.公司分立監管

　�、�.信息披露的監管

　�、�.公司治理監管

　�、�.并購重組監管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對上市公司的監管包括信息披露的監管、公司治理的監管和并購重組的監管等，其中信息披露的監管是對上市公司日常監管的主要內容。

　　8[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現在(　　)。

　�、�.代理國庫

　　Ⅱ.代理政府債券發行

　�、�.為政府融通資金

　�、�.外匯頭寸調節

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現。

　　9[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　�、�. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　10[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業銀行充當最后貸款人。

　�、�.票據再貼現

　�、�.票據再質押

　�、�.抵押再貸款

　�、�.票據再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業銀行充當最后貸款人：(1)票據再貼現，即商業銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據再抵押.即商業銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。

　　提分題二：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%。

　　2[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

　　3[單選題] (　　)是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。

　　A.登記日

　　B.成交日

　　C.清算日

　　D.交割日

　　參考答案：A

　　參考解析：登記日是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。

　　4[單選題] 基金托管費通常是(　　)。

　　A.逐日計算，按月支付

　　B.逐日計算，按周支付

　　C.逐月計算，按月支付

　　D.逐日計算，按日支付

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業部、財政部協商，統一清理了國營工業間，以及國營工業與其他國營企業間的貸款，貸款與資金往來一律通過(　　)辦理。

　　A.商業部

　　B.財政部

　　C.中國銀行

　　D.中國人民銀行

　　參考答案：C

　　參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業部、財政部協商，統一清理了國營工業間，以及國營工業與其他國營企業間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統一于國家銀行的目的已經實現。

　　6[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.具有滿足業務需要的技術系統

　　B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準

　　C.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業資格的業務人員

　　參考答案：D

　　參考解析：D項應表述為：配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨業務從業人員資格的業務人員。

　　7[單選題] (　　)提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　A.中國證券業協會

　　B.中國證監會派出機構

　　C.中國證券監督管理委員會

　　D.中國證券登記結算有限責任公司

　　參考答案：D

　　參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　8[單選題] 關于我國發行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是(　　)。

　　A.規模越來越大

　　B.發行方式區域市場化

　　C.期限區域單調化

　　D.市場創新日新月異

　　參考答案：C

　　參考解析：A、B、D三項是關于我國發行的普通國債的總體概括正確。

　　9[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣(　　)。

　　A.30億元

　　B.40億元

　　C.60億元

　　D.100億元

　　參考答案：C

　　參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　10[單選題] 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是(　　)。

　　A.實現貨幣政策目標

　　B.進行短期融資

　　C.實現合理投資組合

　　D.取得傭金收入

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執行貨幣政策。對金融機構活動進行領導、管理和監督。故本題選A。

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