票據(jù)上所作記載的性質(zhì)及效力分析

票據(jù)上所作記載的性質(zhì)及效力分析

【摘要】票據(jù)作為一種文義證券、要式證券，應(yīng)當嚴格符合票據(jù)法對票據(jù)行為的行使要求。界對票據(jù)記載的專門甚少，也缺乏同一的分類標準。本文從與票據(jù)記載有關(guān)的理論出發(fā)，提出明確的票據(jù)記載的分類標準，并嘗試將票據(jù)記載的性質(zhì)與效力進行同一研究，對票據(jù)記載共作六種性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類。
【關(guān)鍵詞】票據(jù)記載 性質(zhì) 效力 有效要件

一、 理論條件
票據(jù)作為一種代替現(xiàn)金的支付工具，在活動及商品流通中發(fā)揮著越來越重要的作用。要研究票據(jù)上所作記載的性質(zhì)及效力題目，需從票據(jù)的特征與作用、票據(jù)法的本身特點兩個角度進手。
首先，票據(jù)作為一種文義證券，票據(jù)上所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，完全依票據(jù)上所載文義而定，文義之外的如何理由、事項均不得作為根據(jù)。票據(jù)作為一種要式證券，票據(jù)的制作方式和記載事項必須嚴格按照票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、背書轉(zhuǎn)讓、承兌、付款等票據(jù)行為必須按照規(guī)定的程式進行，并完全符合記載事項的要求，否則將票據(jù)行為的效力甚至導(dǎo)致票據(jù)本身的無效。票據(jù)作為一種流通證券，其比一般有價證券更為迅捷的流通性使票據(jù)成為商品經(jīng)濟的重要工具，發(fā)揮著支付、流通、信用、結(jié)算、融資等多種功能。
其次，從票據(jù)法本身的特點來看，票據(jù)法固然屬于私法范疇，但同其它的私法例如《合同法》相比，具有明顯的強行法的特點。票據(jù)法不體現(xiàn)私法自治原則，內(nèi)容不由當事人意思表示所決定，而由法律作出強行規(guī)定。[1]當事人違反或不完全符正當律規(guī)定所為的票據(jù)行為不能產(chǎn)生法定的效力。
票據(jù)及票據(jù)法本身的性質(zhì)和特點，決定了票據(jù)上所作記載事項必須是票據(jù)法所明確規(guī)定或答應(yīng)存在的，且不能違反票據(jù)的本質(zhì)屬性或阻礙票據(jù)作用的發(fā)揮。
二、 票據(jù)記載的含義及與相關(guān)概念的區(qū)別
關(guān)于票據(jù)記載的含義，學(xué)術(shù)界缺少同一、明確的界定。筆者以為，所謂票據(jù)記載，是指票據(jù)行為人在為一定票據(jù)行為時，在票據(jù)表面上對票據(jù)行為內(nèi)容所作的陳述或限制。例如一定數(shù)目的金額，背書人所作的“禁止背書”的記載。票據(jù)記載是構(gòu)成票據(jù)行為的形式要件之一，例如票據(jù)法第22條規(guī)定了匯票出票必須具備的票據(jù)記載。票據(jù)記載也是確定當事人票據(jù)權(quán)利義務(wù)的唯一依據(jù)，票據(jù)記載事項之外的如何外部因素均不得成為對票據(jù)解釋的依據(jù)。這是由票據(jù)的文義性決定的。
要正確把握票據(jù)記載的含義，還必須明晰下列相關(guān)概念。
（一） 票據(jù)記載與票據(jù)簽章
應(yīng)當說學(xué)術(shù)界對此題目并沒有作深進的研究，而是直接根據(jù)法律條文的規(guī)定，將票據(jù)簽章視為票據(jù)記載的一種。[2]筆者以為，固然票據(jù)簽章與票據(jù)記載同屬于票據(jù)形式要件范疇，但兩者具有根本區(qū)別。首先，如上所述，票據(jù)記載是對票據(jù)內(nèi)容的確定，而票據(jù)簽章僅僅是對票據(jù)主體即票據(jù)義務(wù)承擔(dān)者的確定。其次，某些票據(jù)記載欠缺時，有可能根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定進行推定，即推定已記載；而票據(jù)簽章欠缺時，不可能發(fā)生推定的情形。[3]再次，從證據(jù)角度來看，票據(jù)記載由于是對票據(jù)行為內(nèi)容的確定，因而不能根據(jù)記載的字跡等外觀特征來推定票據(jù)行為的主體，即票據(jù)記載不能作為票據(jù)關(guān)系的證據(jù)，而只能作為一般法律關(guān)系上的證據(jù)。而票據(jù)簽章則直接載明票據(jù)行為的主體，因而是票據(jù)關(guān)系的證據(jù)。至于我國票據(jù)法將票據(jù)記載與票據(jù)簽章在同一條文中規(guī)定，只能看作是立法技術(shù)的處理（由于票據(jù)法本身是一種技術(shù)性立法），而不能將兩者等同視之。
（二） 票據(jù)上所附條件與民法上附條件法律行為的聯(lián)系與區(qū)別
票據(jù)行為人在為票據(jù)行為時所附的條件也是票據(jù)記載的一種。如背書人在背書時所附的條件。票據(jù)上所附條件的效力因不同票據(jù)行為而不同，下文詳述。在此需要討論的是其與民法上附條件法律行為的聯(lián)系與區(qū)別。票據(jù)行為是民事法律行為的一種，首先應(yīng)符合民法關(guān)于法律行為規(guī)定的基本要件，但由于票據(jù)的文義性、要式性及票據(jù)法的強制性，故票據(jù)行為在適用民法的一般原則時又應(yīng)有所變更或例外。因而，票據(jù)行為附條件與民法上附條件法律行為在性質(zhì)與效力上應(yīng)是不同的。對此，應(yīng)從以下兩個方面作為區(qū)別的基礎(chǔ)：（1）民法與票據(jù)法評價行為效力的方式與根據(jù)；（2）票據(jù)法與民法的主要性格差異。[4]首先，意思表示是民事法律行為的要素，民法從意思表示出發(fā)，將民事行為的效力區(qū)分為有效、無效、效力待定、可撤銷四種；而票據(jù)行為以迅捷、安全的流通為其價值所在，故票據(jù)法對票據(jù)行為效力的評價方式只有兩種，即要么有效，要么無效，以避免票據(jù)行為效力的不確定性而影響票據(jù)的流通。其次，民法以意思自治為原則，附條件的民事法律行為的意義更在于充分尊重當事人的意思，把當事人的動機反映到法律行為中，[5]因此，除了法律明確規(guī)定不得附條件者外（如繼續(xù)權(quán)的接受或放棄），其它民事法律行為均可以由當事人設(shè)定條件。而票據(jù)行為雖屬于民事法律行為之一種，但由于票據(jù)法本身帶有明顯的強制性，屬強行法，排除當事人的意思自治，故原則上票據(jù)行為不得附條件。如匯票必須無條件支付，若附有“貨到付款”等條件，則與票據(jù)的性質(zhì)相背離，不僅所作記載無效，票據(jù)本身也無效。
三、票據(jù)上所作記載的性質(zhì)及效力
（一） 票據(jù)法中的一般規(guī)定
縱觀我國票據(jù)法，對票據(jù)行為記載事項的規(guī)定共有22個條款，分別是：第8條關(guān)于票據(jù)金額的記載；第9條關(guān)于票據(jù)記載事項的正當性要求及其更改；第22、23、24、76、77、85、86、87、91條關(guān)于出票行為所作記載的規(guī)定；第103條第（五）項出票人虛假記載的責(zé)任；第27、29、33、34、35條關(guān)于背書行為所作記載的規(guī)定；第42、43條關(guān)于承兌行為所作記載的規(guī)定；第46、47、48條關(guān)于票據(jù)保證行為所作記載的規(guī)定。此22個條款中，有些明確了票據(jù)記載的效力，有些則未明確之；且實踐中票據(jù)行為人在票據(jù)表面上的記載是形形色色的，法律本身不可能窮盡。因此需要對票據(jù)記載進行一般性質(zhì)及效力分析。
對票據(jù)記載事項及其瑕疵，大陸法系和英美法系的分野十分明顯。大陸法系對票據(jù)記載事項限制的嚴格而細密，十分注重票據(jù)的形式正當性。如《德國票據(jù)法》具體列舉了票據(jù)的應(yīng)記載事項，欠缺必要記載事項的票據(jù)，均不被視為票據(jù)。而英美法系對票據(jù)記載一般只作概括性規(guī)定，而非列舉式，票據(jù)形式較為自由。如《美國票據(jù)法》第3-114只規(guī)定“在任何必要部分仍未記載完全時就簽名的，在記載完全前不得行使票據(jù)權(quán)利”，而沒有明確規(guī)定票據(jù)無效。[6]我國票據(jù)法的規(guī)定則明顯屬于大陸法系的立法模式。
（二） 評價票據(jù)記載性質(zhì)與效力的標準
以什么標準作為評價各種票據(jù)記載的性質(zhì)？學(xué)術(shù)界甚少。筆者以為，票據(jù)記載是票據(jù)行為人在為一定票據(jù)行為時，在票據(jù)表面對票據(jù)行為所作的陳述或限制，因此，票據(jù)上所作的記載必須符合票據(jù)的一般屬性，不違反票據(jù)的功能及存在價值，不違反票據(jù)法作為強行法對票據(jù)運作及票據(jù)行為的強制性規(guī)定。符合這一標準的記載則具有肯定性的性質(zhì)與效力，不符合這一標準的記載則具有否定性的性質(zhì)與效力。例如票據(jù)法規(guī)定背書人背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)承兌和付款的責(zé)任，背書人的這種“保證承兌與付款”責(zé)任是法定的，故若背書人在票據(jù)上記載“免除擔(dān)保承兌”或“免除擔(dān)保付款”字樣，則屬于對票據(jù)背書行為強制性規(guī)定的違反，從性質(zhì)上說是無益的記載，從效力上說則是無效的記載。確定這樣的標準評價票據(jù)記載的性質(zhì)與效力，可以更好的解決“瑕疵票據(jù)與票據(jù)效力的關(guān)系”題目。
以不同標準可以對票據(jù)記載作不同的分類。例如以票據(jù)記載是否可以更改為標準，可分為可以更改的事項和不得更改的事項。我國票據(jù)法第9條、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干題目的規(guī)定》第43、44條和《支付結(jié)算辦法》第12條均規(guī)定：票據(jù)金額、日期、收款人名稱此三項記載不得更改，更改的票據(jù)無效；除此之外的其它記載事項經(jīng)原記載人簽章證實可以更改，并按更改后的記載發(fā)生效力。以票據(jù)效力要件為標準，可以分為屬于票占有效要件范疇的記載事項和不屬于票占有效要件范疇的記載事項。屬于票占有效要件范疇的記載事項即決定著票占有效或是無效的記載，包括盡對必要記載事項和不得記載的有害記載；不屬于票占有效要件范疇的記載事項即與票占有效與否無關(guān)的事項，所作記載不票據(jù)效力，只發(fā)生記載本身無效或?qū)⒅�視為未記載或發(fā)生其它法上效力。筆者在本文中所要討論的則是票據(jù)記載的性質(zhì)與效力關(guān)聯(lián)分類題目。
（三） 票據(jù)記載的性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類
以往較多學(xué)者要么只從性質(zhì)角度對票據(jù)記載進行分類，要么只從效力角度對票據(jù)記載進行分類，[7] 要么不對票據(jù)記載作單獨論述，而是放在票據(jù)抗辯中物之抗辯的理由進行論述。[8]為了對票據(jù)記載性質(zhì)與效力作更深進的比較研究，筆者試圖在性質(zhì)分類和效力分類之間建立一種逐一對應(yīng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系。也就是說，某一特定性質(zhì)的票據(jù)記載只能發(fā)生一種特定的法律效力。建立這樣一種性質(zhì)/效力關(guān)聯(lián)關(guān)系既反映了各種票據(jù)記載本身的屬性，也有利于我們更全面地把握票據(jù)效力、票據(jù)抗辯、票據(jù)解釋等相關(guān)題目。
根據(jù)以上探討，筆者以為票據(jù)記載的性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類如下：
1、 盡對必要記載事項/有效要件范疇的事項
無論從性質(zhì)進手還是從效力進手，學(xué)術(shù)界對必要記載事項（包括盡對必要記載事項、相對必要記載事項）從內(nèi)涵到外延的熟悉都是同一的，此類記載事項的范疇及效力也是非常明確的，都由明確規(guī)定。這些盡對必要記載事項，有的是屬于票據(jù)本身的有效要件，有的是屬于票據(jù)行為有效的法定要件。我國票據(jù)法對此類記載的規(guī)定包括：第22條匯票出票的記載事項；第76條本票出票的記載事項；第85、86條支票出票的記載事項；第42條票據(jù)承兌的票據(jù)事項；第46條票據(jù)保證行為的記載事項。欠缺盡對必要記載事項的出票行為，將使所作的票據(jù)無效；欠缺盡對必要記載事項的承兌、保證等票據(jù)行為，則將使相應(yīng)的行為無效。
2、 相對必要記載事項/可推定記載的事項
相對必要記載事項，是指從本質(zhì)上說，這類記載對票據(jù)或票據(jù)行為來說也是必不可少的，但假如行為人未記載，也并不導(dǎo)致票據(jù)行為無效，而是由法律進行推定其記載的，補救行為的效力，消除票據(jù)的不確定性，保證票據(jù)迅捷流通。因此，這種推定也是必須進行的，不答應(yīng)不推定而空缺。關(guān)于相對必要記載事項，也就是可由法律直接加以推定的票據(jù)記載的范圍，筆者以為，根據(jù)民法基本原理，法律對當事人的不作為進行推定其某種意思表示，只能發(fā)生在特定的場合、領(lǐng)域；且必須有法律的明文規(guī)定，否則這種推定則是違法的。故相對必要記載事項/可推定的記載，應(yīng)嚴格限定在票據(jù)法明文規(guī)定的以下事項：第23條匯票上付款日期、付款地、出票地的推定；第29條對背書日期的推定；第77條對本票上付款地、出票地的推定；第87條對支票上付款地、出票地的推定；第42條對承兌日期的推定；第47條對被保證人、保證日期的推定。除此之外的事項若未記載，當事人不得自行推定，而應(yīng)按照其它性質(zhì)的分類發(fā)生相應(yīng)效力。
3、 盡對有益記載事項/可記載并生票據(jù)法上效力的記載
此類票據(jù)記載是指既非必須記載，又非不得記載，而由當事人自由選擇是否記載。行為人一經(jīng)選擇并作出記載，則發(fā)生相應(yīng)的票據(jù)法上的效力，不得視為無記載；而行為人未作記載時，也不得進行推定解釋為已記載。[9]必須明確的是，此類記載事項也應(yīng)當是票據(jù)法及相關(guān)法規(guī)明確規(guī)定的事項，未有法律明文規(guī)定而作出的記載應(yīng)排除適用。此類記載包括：票據(jù)法第27、34條“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，出票人或背書人一經(jīng)選擇記載，則發(fā)生票據(jù)法及相關(guān)司法解釋關(guān)于“票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓”的效力，這實際上是出票人、背書人對票據(jù)流通的限制，使票據(jù)僅作為一般債權(quán)的支付手段；第35條背書人記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣，則發(fā)生委托收款背書、質(zhì)押背書的相應(yīng)效力，而非一般的背書轉(zhuǎn)讓效力。除此三種記載之外的其它記載，均不屬于此類性質(zhì)/效力的記載事項。
4、 相對有益記載事項/不生票據(jù)法上效力的記載
票據(jù)法第24條規(guī)定：“匯票上可以記載本法規(guī)定事項之外的其它出票事項，但是該記載不具有匯票上的效力�！保ㄒ策m用于本票、支票）這是此類性質(zhì)/效力記載的法律依據(jù)。根據(jù)本條規(guī)定，票據(jù)法規(guī)定事項之外的其它記載，雖法律未明確規(guī)定可以記載，但行為人可自行決定進行記載，但記載本身不具有票據(jù)法上效力；但由于當事人之間的法律關(guān)系并不僅受票據(jù)法調(diào)整，故若所作記載符合其它法的規(guī)定，則可生其它法上效力。記載不生票據(jù)法上效力的事項多為有關(guān)實質(zhì)關(guān)系的事項，比如合意管轄文句、資金文句、交易合同號項、開證銀行名稱及帳號、違約金文句、通知文句等，分別可生民法或訴訟法等其它法上效力。[10]此條規(guī)定的目的是根據(jù)票據(jù)的要式性要求，保證票據(jù)本身的安全，同時又可規(guī)范票據(jù)法與其它法律之間的相互關(guān)系。另外需說明的是，此類記載事項固然是“票據(jù)法規(guī)定之外的其它事項”，但不得是票據(jù)中禁止記載的事項，如下面述及的兩類可能產(chǎn)生某種無效后果的記載。
5、 無益亦無害記載事項/記載本身無效的記載事項
此類記載事項是指其存在與否不發(fā)生如何效力的記載，記載了，不票據(jù)效力，此為無益；不記載，也不影響票據(jù)效力，此為無害。也就是說，記載了，記載本身無效，視為無記載；未記載，不得推定記載。包括：第33條背書時附條件，所附條件不具有票據(jù)上效力；第91條支票上記載付款日期，記載無效，由于支票限于見票即付；第48條保證附條件，不影響匯票的保證責(zé)任。盡管三個條文表述略有不同，但其基本態(tài)度都是一致的，此三項記載，法律規(guī)定是不應(yīng)當記載的，由于它從某一方面違反了票據(jù)法的規(guī)定，但又不是從根本上否定了票據(jù)及票據(jù)行為的本質(zhì)要求，故法律加以寬松規(guī)定，只使記載本身無效，而不涉及票據(jù)行為的效力。也正因此，此類記載也應(yīng)僅限于法律明文規(guī)定可以視為無記載的范圍。
6、 有害記載/使票據(jù)或票據(jù)行為無效的記載
這是法律后果最為嚴重的一類記載，是指票據(jù)上盡對禁止記載的事項，若記載了，則導(dǎo)致票據(jù)無效或票據(jù)行為無效的后果。界對票據(jù)記載的分類不盡完全與周延，如有的學(xué)者只考慮了使票據(jù)無效的事項這種“有害記載”，有的學(xué)者未細分無益亦無害記載與有害記載，而是統(tǒng)稱為不得記載事項，混淆了不同性質(zhì)的記載的各自法律效力。筆者以為，有害記載包括兩類，一類是票據(jù)法明文規(guī)定的有害記載：第33條部分轉(zhuǎn)讓背書或分別轉(zhuǎn)讓背書的記載，背書行為無效；第43條附條件承兌，視為拒盡承兌，即承兌行為無效。另一類是雖無票據(jù)法的明文規(guī)定，但由于這種記載本身根本性違反了票據(jù)、票據(jù)行為的強行性規(guī)定，或是阻礙了票據(jù)流通或功能的發(fā)揮，故也應(yīng)是當然無效的。如票據(jù)均需無條件支付，假如記載了“貨到付款”或“驗收合格后付款”，則違反了這一根本規(guī)定，當屬無效票據(jù)。再如，出票人依票據(jù)法在出票后即承擔(dān)“擔(dān)保承兌和付款”的責(zé)任，若記載“免除擔(dān)保付款”或“免除擔(dān)保承兌”，則當屬無效票據(jù)。
筆者嘗試的這種性質(zhì)/效力的關(guān)聯(lián)分類，應(yīng)當已能清楚、完整地表明各類票據(jù)記載的性質(zhì)與效力的區(qū)別。



注釋：

[1] 劉家琛主編，票據(jù)法原理與法律適用[M]，北京：人民法院出版社，1996，第19頁。
[2] 可參閱黃赤東、梁書文主編，票據(jù)法及配套規(guī)定新釋新解[M]，北京：人民法院出版社，2001，第278、287頁。
[3] 趙新華著，票據(jù)法[M]，北京：人民法院出版社，1997，第47頁。
[4] 何勤華、戴永盛主編，民商法新論[M]，上海：復(fù)旦出版社，1999，第321頁。
[5] 王利明著，民商法（第四輯）[M]，北京：法律出版社，1998，第98頁。
[6] 匯票記載事項及其欠缺[J]， http://www.tongdalawyer.com/journals/vol-10-5htm , 2002/4/15
[7] 可參閱王保樹主編，趙威著，票據(jù)權(quán)利研究[M]，北京：法律出版社，1997，第157頁。
[8] 可參閱呂來明主編，票據(jù)法前沿案例研究[M]，北京：出版社，2001，第136－139頁。
[9] 趙新華著，票據(jù)法[M]，北京：人民法院出版社，1997，第50頁。
[10] 黃赤東、梁書文主編，票據(jù)法及配套規(guī)定新釋新解[M]，北京：人民法院出版社，2001，第293、294頁。

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