商業銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序

商業銀行法律糾紛訴訟策略的意義和制定程序

　　一、商業銀行法律糾紛訴訟策略的意義

　　訴訟就是人民法院和有關當事人為解決案件所進行的全部活動。策略，即對策與謀略。訴訟策略是指訴訟當事人在整個訴訟活動中或與訴訟活動相關的活動中的對策與謀略。凡訴訟中的各種對策與謀略都可稱之為訴訟策略，如起訴、應訴、辯論、執行活動中的一些正確決策、方法、技巧等。

　　訴訟策略的正確與否直接關系到商業銀行合法權益的保護。良好的訴訟策略能夠順利的實現訴訟目的，甚至能夠使案件“起死回生”，“轉敗為勝”，最大限度地減少經濟損失。制定、實施訴訟策略的根本目的在于更好的實現訴訟目標，依法維護自身的合法權益。總之，訴訟策略與案件的關系十分密切。銀行經濟訴訟案件標的額大，對銀行的經營效益有著直接的影響，因此，商業銀行更應重視法律糾紛訴訟案件的訴訟策略，以實現最佳訴訟效果。

　　二、商業銀行制定法律糾紛訴訟策略的程序

　　商業銀行制定訴訟策略必須持慎重的態度，不可敷衍塞責，圖一時輕松，而導致全盤皆輸。制定訴訟策略既簡單又復雜，既要研究案情，在依據事實和法律的基礎上做出是非判斷，又要為維護當事人或自身的合法權益獻計獻策。就制定訴訟策略的工作方式而言，它可以用個別調查、個別走訪、查閱卷宗、召開專題研討會或集體討論等方式進行。對于工作方式選擇可以因案而異，總的原則是有利于維護商業銀行的合法權益進行訴訟策略制定。

　　訴訟策略具有一定的程序�，F代謀略運籌更具程序化。在辦案過程中，對一些較為簡單的案件，謀略并非必須嚴格地依程序經歷所有階段。但是，在重大、復雜、疑難的案件謀略中，這些階段必不可少，且要依據一定的程序，才能形成高明的謀略。商業銀行制定訴訟策略的程序大致可分以下幾個步驟：

　　1.分析案情，確定訴訟目標

　　制定策略是為案件處理服務的，熟悉案件是制定策略的前提條件。作為商業銀行的法律顧問，制定或參與制定訴訟策略，首先要全面地把握案情。對法律糾紛的起因、關鍵問題及現狀應準確地掌握，對于法院已經立案的應訴案件要通過閱卷和調查來了解案件的來龍去脈，查明糾紛產生的時間、地點、范圍、程度和性質，掌握涉及案件的全部證據，并對涉案的證據進行認真的審核和記錄，從證據來源、證據內容、取證程序等方面評斷其價值，為制定策略提供必須的基礎和依據，做到“兵來將擋，水來土淹”，能攻能守。對于準備起訴的案件，要認真分析案情發展趨勢，分析被告可能采取的措施，分析隨著案情發展可能出現的不利因素，分析案情發展的最終結果等（有無勝訴可能、能否保障實質性權利的實現），把握案件中當事人的雙方矛盾的焦點或可能產生的主要分歧。通過把握案件，制定訴訟策略，打有把握之仗，做到“訴之能戰，戰之能勝，勝之能得，百訴百勝”。

　　制定訴訟策略的實質是就一個具體、復雜的案件進行決策的過程。正確的對案件進行決策，其前提就是要對案件的問題進行分析。案件的問題無外乎產生在主觀方面、客觀方面及主、客觀之間的聯系及實踐方面。分析案情在確定訴訟目標過程中占據首要的地位，如果缺乏對案情透徹而中肯的分析，所確定的訴訟目標及訴訟策略就不可能正確。分析案情，就是要在深入調查研究的基礎上，對具體案件中存在的問題進行具體的分析，抓住案件的實質，明確訴訟目的，確定訴訟目標，對具體案件進行定性和定量分析；就是要分析各方訴訟當事人的利弊，分析各方訴訟當事人所舉之證據，分析各方當事人的主要觀點，分析隨著案件發展可能出現的問題，分析案件結局以及案件結局對其他案件和金融工作的影響等等。通過縱向分析，可以由表及里、由淺入深，找到根本性原因；通過橫向分析，從問題發生的多種原因中，找到問題發生的最根本的、最主要的原因。只有在發現問題發生的根本原因和主要原因后，才可找到解決案件的突破口。

　　通過對案情的詳盡分析，才可以客觀、合理、正確的確定訴訟策略目標。訴訟謀略目標是代理人員為了解決問題，希望達到的案件處理結果。訴訟策略目標，是方案設計的方向，是判斷策略方案優劣的標準。目標的準確與否，直接關系到訴訟活動的成敗。訴訟策略目標的制訂，必須達到下列檢驗準則：

　　（1）目標要有的放矢，具有針對性。針對案件中實際存在的問題，切中案件的疑點和要害。

　�。�2）目標要具體。具有衡量目標是否實現的具體的操作內容，能夠量化的目標盡可能明確數量界限，如索賠額、損失數等。對于較抽象的目標，采用目標分解的辦法，把抽象的總目標轉化為便于數量化的子目標。具體的目標還必須有實現的確切期限和有關約束條件。

　�。�3）目標要系統。有的案件問題比較復雜，存在多個目標，這就要求代理人員從系統性原理出發，著眼整體，全面考慮多個目標的主次、先后等相互關系，確定最高目標與最低目標，建立起層次分明的目標體系。

　�。�4）目標要切實可行。謀略是否可行，取決于實現目標所需要的條件。謀略目標必須建立在現實案件的基礎上，而不能憑空設想，依主觀愿望行事。

　�。�5）目標要符合規范。謀略目標必須符合國家的法律和黨的政策，符合社會主義道德規范，不以損害他人合法權益為代價。這是目標的規范性所要求的。

　　2.深思熟慮，擬定方案

　　在訴訟策略目標確定之后，就要解決如何達到目標的問題，即尋求達到訴訟目標的最佳手段和途徑。據此，代理人員謀略活動進入第二階段——深思熟慮，擬定方案的階段。

　�。�1）訴訟目標分析：有了目標，心中才能有全局。通過對訴訟目標進行全面、深入的分析來考慮訴訟策略，例如明確必須完成訴訟的主要目標，盡可能完成的第二目標，期望完成的第三目標等。對這些目標，還可進行定性和定量衡量，看在現有條件下能否實現，完成某一具體訴訟目標需要的時間，這樣使目標能夠確定得科學、合理、實際。

　�。�2）制定對策方案：在客觀、全面分析案情、分析訴訟目標的基礎上，對每一過程、每一事實、每一證據上存在的問題提出具體、可能的解決方法、方式；對于涉及案件處理的關鍵問題則需要提出多種不同的方案，以備選用。擬定的方案必須具有兩性：一是齊全性。即把所有可能做到的方案全部擬定出來，以免漏掉最佳方案。這是保證選擇最好方案的重要條件。二是排斥性。即擬定出來的方案之間具有原則性的差異并且互相排斥。所謂互相排斥，就是執行了甲方案不能同時執行乙方案。

　　簡單的案件，可以直接設計幾個備選的謀略。而較為復雜的案件，往往難以直接形成提供選擇的幾個方案。通�？梢苑謨刹阶撸旱谝徊绞禽喞�設想；第二是細部設計。輪廓設想階段，代理人員要從不同的角度、不同的途徑，提出各種各樣可以適用的謀略。這時候提出的各種謀略方案，可能僅僅是一種思路，而不必過多地考慮細節。因為過多考慮細節，倒會束縛代理人員的思路。充分發揮創新精神，開闊多種思路，是這一階段的主要特點。

　　輪廓設想時產生的謀略方案，只有經過進一步精心設計之后，才能加以選擇取舍。輪廓設

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