2017證券從業資格考試《金融基礎知識》測試題（含答案）
測試題一：
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 根據發行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
參考答案：C
參考解析：根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C。
2[單選題] 長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調換
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：B
參考解析：長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
3[單選題] 調節貨幣市場資金供求的杠桿是( )。
A.利息
B.利率
C.匯率
D.購買力
參考答案：B
參考解析：利率是資金的價格，是調節貨幣市場資金供求的杠桿。
4[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港元
D.歐元
參考答案：B
參考解析：在日本發行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發行人在日本債券市場發行的以日元為面值的債券。
5[單選題] 中小非金融企業集合票據流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
參考答案：D
參考解析：中小非金融企業集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
6[單選題] 金融衍生工具產生的最基本原因是( )。
A.新技術革命
B.金融自由化
C.利潤驅動
D.避險
參考答案：D
參考解析：金融衍生工具的產生和迅速發展的主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。
7[單選題] 財政政策對股票價格的影響之一是通過調節稅率影響企業的( )。
A.資產總額
B.產品價格
C.銷售收入
D.利潤和股息
參考答案：D
參考解析：財政政策對股票價格的影響有四個方面：(1)通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經濟發展;或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經濟增長，調整社會經濟發展速度，改變企業生產的外部環境，進而影響企業利潤水平和股息派發。(2)通過調節稅率影響企業利潤和股息。提高稅率，企業權負增加，稅后利潤下降，股息減少;反之，企業稅后利潤和股息增加。(3)干預資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價格。(4)國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求，從而間接影響股票價格。
8[單選題] 代辦股份轉讓系統由( )負責自律性管理。
A.證券登記結算公司
B.證券投資者保護基金
C.中國證監會
D.中國證券業協會
參考答案：D
參考解析：代辦股份轉讓系統由中國證券業協會負責自律性管理。
9[單選題] 間接融資的特點不包括( )。
A.間接性
B.相對的集中性
C.全部具有可逆性
D.信譽的差異性較大
參考答案：D
參考解析：間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。
10[單選題] 交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
參考答案：D
參考解析：交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。
11[單選題] 中國資產證券化元年是( )年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
參考答案：B
參考解析：2005年被稱為“中國資產證券化元年”，信貸資產證券化和房地產證券化取得新的進展，引起國內外廣泛關注。
12[單選題] 當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般按優先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
參考答案：D
參考解析：當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償的。
13[單選題] 股票價格與市場利率的關系是( )。
A.利率提高，股票價格下降
B.利率與股票價格同方向變動
C.利率提高，股票價格上升
D.隨機變動
參考答案：A
參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關系，即當利率提高時，股票價格下降。
14[單選題] 單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
參考解析：單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業發行的股票，單期發行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業上述證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業年金基金財產凈值的10%。
15[單選題] 按照驅動因素劃分，金融風險不包括( )。
A.經濟風險
B.市場風險
C.信用風險
D.流動性風險
參考答案：A
參考解析：按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。
16[單選題] 根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，債券基金應有( )以上的資產投資于債券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
參考答案：D
參考解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合的規定之一是：股票基金應有60%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債券。
17[單選題] 一般情況下，優先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。
A.不確定
B.固定
C.隨公司營利變化而變化
D.浮動
參考答案：B
參考解析：優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。
18[單選題] 普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在( )時。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產分配權有一定的先決條件，具體包括：(1)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。(2)公司的剩余資產在分配給股東之前，一般的支付順序為：支付清算費用一支付公司員工工資一勞動保險費用一繳付所欠稅款一清償公司債務，如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 金融衍生工具的價格取決于( )價格變動的派生金融產品。
A.基礎金融產品
B.股票市場
C.外匯市場
D.債券市場
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。
20[單選題] 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風險相對較大
B.流動性差，風險相對較小
C.流動性強，風險相對較大
D.流動性強，風險相對較小
參考答案：A
參考解析：一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
21[單選題] 股票等證券的轉手即在“紙張”上的交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
參考答案：A
參考解析：金融市場的非物質化首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
22[單選題] 長期國債的償還期限一般為( )。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
參考答案：D
參考解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。
23[單選題] 下列各項不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是( )。
A.恒生指數基金期貨
B.SPDR期貨
C.iShare Russell2000指數基金期貨
D.QQQQ期貨
參考答案：A
參考解析：恒生指數基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。
24[單選題] 股票買賣印花稅最后由( )統一向征稅機關繳納。
A.中國結算公司
B.證券交易所
C.中國證監會
D.國務院
參考答案：A
參考解析：為保證稅源，簡化繳款手續，現行的印花稅收取做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算;最后由中國結算公司統一向征稅機關繳納。
25[單選題] 買方在交付了期權費后，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價格買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱為( )。
A.貨幣期權
B.互換期權
C.利率期權
D.股票期權
參考答案：D
參考解析：按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。單只股票期權(簡稱股票期權)指買方在交付了期權費后，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價格買入或賣出一定數量相關股票的權利。
測試試題二：
選擇題 以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分
第1題部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。下列不屬于部門規章及規范性文件的是()。
A.《中華人民共和國企業破產法》
B.《證券發行與承銷管理辦法》
C.《上市公司信息披露管理辦法》
D.《證券市場禁入規定》
【正確答案】A
【答案解析】部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。具體包括《證券發行與承銷管理辦法》《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和《證券市場禁入規定》。
本題 0.5 分
第2題公司章程的基本特征不包括()。
A.法定性
B.真實性
C.公平性
D.自治性
【正確答案】C
【答案解析】公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特征。
本題 0.5 分
第3題科技開發、咨詢、服務性有限責任公司注冊資本的最低限額為()萬元。
A.10
B.20
C.30
D.50
【正確答案】A
【答案解析】有限責任公司注冊資本最低限額的相關規定為：(1)以生產經營為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(2)以商品批發為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(3)以商業零售為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣30萬元。(4)科技開發、咨詢、服務性有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣10萬元。特定行業的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規另行規定。
本題 0.5 分
第4題()為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關。
A.股東會
B.董事會
C.監事會
D.理事會
【正確答案】C
【答案解析】股東會是有限責任公司的權力機關;董事會是有限責任公司的業務執行機關，享有業務執行權和日常經營的決策權;監事會為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關，專司監督職能。
本題 0.5 分
第5題人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿()日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】C
【答案解析】人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。
本題 0.5 分
第6題下列關于股份有限公司股份轉讓的規定中，錯誤的是()。
A.股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行
B.發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓
C.無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓
D.國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓
【正確答案】C
【答案解析】法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規定，具體包括：(1)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行。(2)發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓。(3)公司董事、監事、經理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓。(4)國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓。(5)除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公 司不得通過收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓。(7)無記名股票，在依法設立的證券交易場所內，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。
本題 0.5 分
第7題在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由()以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。
A.鎮級
B.縣級
C.市級
D.省級
【正確答案】B
【答案解析】在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
本題 0.5 分
第8題下列關于證券發行的描述中，錯誤的是()。
A.未經依法核準，任何單位和個人不得公開發行證券
B.向不特定對象發行證券屬于公開發行
C.向累計超過200人的特定對象發行證券屬于公開發行
D.公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式
【正確答案】D
【答案解析】有下列情形之一的，為公開發行：(1)向不特定對象發行證券。(2)向累計超過200人的特定對象發行證券。(3)法律、行政法規規定的其他發行行為。非公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。
本題 0.5 分
第9題下列關于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是()。
A.股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行
B.公司股本總額不少于人民幣5 000萬元
C.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上
D.公司最近3年無重大違法行為
【正確答案】B
【答案解析】股票上市交易的條件：(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬元。(3)公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
本題 0.5 分
第10題下列行為中，不屬于內幕交易的是()。
A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
【正確答案】D
【答案解析】內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題 0.5 分。
第11題收購上市公司的行為結束后，收購人應當在()日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】收購上市公司的行為結束后，收購人應當在15日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
本題 0.5 分
第12題下列不屬于基金份額持有****利的是()。
A.參與分配清算后的剩余財產
B.分享基金財產收益
C.按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產
D.查閱或復制公開披露的基金信息資料
【正確答案】C
【答案解析】基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)查閱或復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。
本題 0.5 分
第13題下列不屬于農產品期貨的是()。
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
【正確答案】D
【答案解析】商品期貨的主要品種可以分為農產品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。
本題 0.5 分
第14題期貨公司可以接受()的委托進行期貨交易。
A.事業單位
B.企業法人
C.期貨交易所工作人員
D.國家機關
【正確答案】B
【答案解析】下列單位和個人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進行期貨交易：(1)國家機關和事業單位。(2)國務院期貨監督管理機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構和期貨業協會的工作人員。(3)證券、期貨市場禁止進入者。(4)未能提供開戶證明材料的單位和個人。(5)國務院期貨監督管理機構規定不得從事期貨交易的其他單位和個人。
本題 0.5 分
第15題證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起()個交易日內報證券交易所備案。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。
本題 0.5 分
第16題下列關于客戶保證金存放的說法中，正確的是()。
A.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨交易所專用結算賬戶內
B.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內
C.期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內
D.期貨公司存管的客戶保證金主要部分應當存放在期貨保證金賬戶內
【正確答案】C
【答案解析】期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，嚴禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外存放客戶保證金。
本題 0.5 分
第17題對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起()內作出批準或者不予批準的書面決定。
A.30個工作日
B.3個月
C.6個月
D.12個月
【正確答案】B
【答案解析】對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起3個月內作出批準或者不予批準的書面決定。
本題 0.5 分
第18題證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起()個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】B
【答案解析】證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。
本題 0.5 分
第19題證券公司應當有()名以上在證券業擔任高級管理人員滿兩年的高級管理人員。
A.2
B.3
C.5
D.10
【正確答案】B
【答案解析】證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
本題 0.5 分
第20題專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。
A.初中
B.高中
C.�？�
D.本科
【正確答案】B
【答案解析】專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
本題 0.5 分。
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