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2016證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》考前預(yù)測(cè)試題
2016證券從業(yè)資格考試將于明天進(jìn)行，yjbys小編特意為大家準(zhǔn)備了一套《金融基礎(chǔ)知識(shí)》部分的考前預(yù)測(cè)試題，希望能對(duì)大家有幫助，最后祝各位考生都取得理想的成績(jī)!
1[單選題] 混合基金的風(fēng)險(xiǎn)( )股票基金，預(yù)期收益則要( )債券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
參考答案：A
【答案及解析】A混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。
2[單選題] 基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于( )人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：A
【答案及解析】A基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣。
3[單選題] 如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面值為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，當(dāng)前公司股票的市場(chǎng)為18元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。
A.20
B.18
C.55.56
D.50
參考答案：D
【答案及解析】D轉(zhuǎn)換比例的計(jì)算公式為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。因此，題中的轉(zhuǎn)換比例=1000/20=50。
4[單選題] 下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.國(guó)家外匯管理局
參考答案：C
【答案及解析】C根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
5[單選題] 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。
�、�.良好的公司治理機(jī)制
Ⅱ.資本充足率不低于l0%
�、�.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營(yíng)利預(yù)期。⑥申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足。⑦申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。⑨無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑩中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
6[單選題] 最先通過(guò)法律允許發(fā)行無(wú)面額股票的國(guó)家是( )。
A.美國(guó)
B.英國(guó)
C.日本
D.德國(guó)
參考答案：A
試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯(cuò)項(xiàng)為B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。
7[單選題] 下列屬于非證券金融市場(chǎng)分類的是( )。
A.股權(quán)投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.主板市場(chǎng)
參考答案：D
【答案及解析】D主板市場(chǎng)通常是A股上海證券交易所，屬于證券交易市場(chǎng)。
8[單選題] 下列關(guān)于外國(guó)債券的論述中，正確的是( )。
A.在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券
B.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為武士債券
C.外國(guó)債券是指某一國(guó)借款人在本國(guó)發(fā)行以外國(guó)貨幣為面值的債券
D.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家
參考答案：D
【答案及解析】D選項(xiàng)A，在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為武士債券;選項(xiàng)B，在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券;選項(xiàng)C，外國(guó)債券是指某一國(guó)借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。
9[單選題] 我國(guó)混合資本債券的基本特征不正確的是( )。
A.期限在20年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
B.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息
C.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本
D.混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
參考答案：A
【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。
10[單選題] 根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行專門開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管部擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員，不少于( )人，并且有基金從業(yè)資格。
A.5
B.8
C.13
D.15
參考答案：A
【答案及解析】A《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格。”
11[單選題] 以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)
B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D.期限在15年以上
參考答案：C
【答案及解析】C我國(guó)的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
12[單選題] 當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
B.保障基金
C.保護(hù)基金
D.保證金
參考答案：C
【答案及解析】C保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。
13[單選題] 在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過(guò)程中，其中的C表示的是( )。
A.股票價(jià)格
B.貨幣價(jià)格
C.財(cái)富
D.消費(fèi)
參考答案：D
【答案及解析】D消費(fèi)的英文是Consume，C表示消費(fèi)。
14[單選題] 關(guān)于股利政策，下列敘述錯(cuò)誤的是( )
A.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
B.股利政策通常涉及現(xiàn)金股利、股票股利和4個(gè)重要日期
C.現(xiàn)會(huì)股利指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東，股東一般不需支付利息稅
D.獲取股票股利暫免納稅
參考答案：C
【答案及解析】C對(duì)于現(xiàn)金股利，股東需支付利息稅。
15[單選題] 股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的( )。
A.當(dāng)前價(jià)值
B.期望價(jià)值
C.價(jià)值總和
D.期望價(jià)格
參考答案：A
【答案及解析】A股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，即股票未來(lái)收益按照一定的必要收益率折現(xiàn)所得的總和。
16[單選題] 有關(guān)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的表述，不正確的是( )。
A.中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具—操作目標(biāo)—中介目標(biāo)—最終目標(biāo)
B.中央銀行運(yùn)用貨幣政策手段影響中介目標(biāo)進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終目標(biāo)的途徑和機(jī)能就是貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
C.中央銀行—金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)—非金融部門經(jīng)濟(jì)行為主體—社會(huì)各經(jīng)濟(jì)變量
D.中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具—中介目標(biāo)—操作目標(biāo)—最終目標(biāo)
參考答案：D
【答案及解析】D貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo)，進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)制。一般表示為：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具—操作目標(biāo)—中介目標(biāo)最終目標(biāo)。
17[單選題] 上海清算所托管債券的結(jié)算方式是( )。
�、�.券款對(duì)付 Ⅱ.見(jiàn)券付款
Ⅲ.中央對(duì)手方 Ⅳ.純?nèi)^(guò)戶
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D從目前來(lái)看，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的清算結(jié)算機(jī)制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對(duì)付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)^(guò)戶、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對(duì)手方”的結(jié)算方式。在我國(guó)，中央國(guó)債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。
18[單選題] 我國(guó)地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于( )的規(guī)定。
A.《中華人民共和國(guó)證券法》
B.《中華人民共和國(guó)財(cái)政法》
C.《中華人民共和國(guó)稅法》
D.《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》
參考答案：D
【答案及解析】D我國(guó)自1995年起實(shí)施的《預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外)，2014年8月31日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了《預(yù)算法》修改決定，明確允許地方政府適度舉債，2014年9月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確了地方政府債務(wù)管理的整體制度安排，但我國(guó)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)流通的政府債券僅限于中央政府債券。
19[單選題] ( )是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
A.證券交易所
B.證券投資者
C.證券發(fā)行人
D.證券公司
參考答案：A
【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
20[單選題] 政府債券的主要特征不包括( )。
A.安全性高
B.流通性強(qiáng)
C.收益性高
D.免稅待遇
參考答案：C
【答案及解析】C安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定和免稅待遇都是政府債券的特征。一般情況下，政府債券的收益低于其他類型債券。
21[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A.股東的權(quán)利
B.債權(quán)人的義務(wù)
C.債權(quán)人的權(quán)利
D.債權(quán)人的責(zé)任
參考答案：A
【答案及解析】A可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)�？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利。
22[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)1o億元人民幣
B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣
C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行
D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：B
【答案及解析】B根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。
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