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      2. 證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考模擬試題及答案

        時(shí)間:2024-05-22 07:42:11 證券從業(yè)資格 我要投稿
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        2017年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考模擬試題及答案

          一、組合單選題

        2017年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考模擬試題及答案

          1、 與其他市場(chǎng)相比,金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有(  )。

          Ⅰ 金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象具有特殊性

          Ⅱ 金融市場(chǎng)的交易場(chǎng)所具有非固定性

          Ⅲ 金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性

          Ⅳ 金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

          C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:D

          參考解析: 與其它市場(chǎng)相比,金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要包括:①交易對(duì)象不同,即金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象具有特殊性;②交易的過(guò)程不同,即金融市場(chǎng)的借貸活動(dòng)具有集中性;③交易的場(chǎng)所不同,即金融市場(chǎng)的交易場(chǎng)所具有非固定性;④交易的價(jià)格不同,即金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性;⑤金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性;⑥交易的雙方不同,即金融市場(chǎng)上的買(mǎi)賣(mài)雙方具有可變性。

          2、政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)的內(nèi)容包括(  )。

          Ⅰ 發(fā)行數(shù)量

          Ⅱ 期限安排

          Ⅲ 競(jìng)價(jià)方式 Ⅳ 發(fā)行方式

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:B

          參考解析:政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

          3、下列情形中,資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)證券評(píng)估資格的有(  )。

          Ⅰ 在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

          Ⅱ 因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的,自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

          Ⅲ 在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

          Ⅳ 最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:A

          參考解析:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)當(dāng)不存在下列情形:①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的,自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之E1止未滿3年。

          4、下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說(shuō)法中,正確的有(  )。

          Ⅰ 相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案,須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò),并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

          Ⅱ 改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò),公司股票復(fù)牌后,市場(chǎng)稱這類股票為“G股”

          Ⅲ 自改革方案實(shí)施之日起,原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

          Ⅳ 出售原非流通股股份的,出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:A

          參考解析:Ⅳ項(xiàng),自改革方案實(shí)施之日起,原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后,通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份。出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%,在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。

          5、證券交易所的監(jiān)管職能包括(  )。

          Ⅰ 對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理

          Ⅱ 對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理

          Ⅲ 對(duì)上市公司進(jìn)行管理

          Ⅳ 對(duì)證券交易人員進(jìn)行管理

          A.Ⅲ、Ⅳ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理,對(duì)會(huì)員進(jìn)行

          管理,以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理。

          6、下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的說(shuō)法中,正確的有(  )。

          Ⅰ 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

          Ⅱ 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在出具財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)

          Ⅲ 服務(wù)機(jī)構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,給他人造成損失,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

          Ⅳ 服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失的,任何情況下均應(yīng)承擔(dān)一定的連帶賠償責(zé)任

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:A

          參考解析:Ⅳ項(xiàng),證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,給他人造成損失的,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任,但是,能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

          7、直接融資的特點(diǎn)包括(  )。

          Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性

          Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相對(duì)較強(qiáng)的自主性

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:B

          參考解析:直接融資的特點(diǎn)包括:①直接性;②分散性;③信譽(yù)的差異性較大;④部分不可逆性;⑤相對(duì)較強(qiáng)的自主性。

          8、證券投資基金的利息收人包括(  )。

          Ⅰ 債券利息收入

          Ⅱ 資產(chǎn)支持證券利息收入

          Ⅲ 存款利息收入

          Ⅳ 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:D

          參考解析:利息收入指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買(mǎi)入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入等。

          9、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括(  )。

          Ⅰ 從業(yè)人員的資格管理

          Ⅱ 后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

          Ⅲ 制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范

          Ⅳ 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理

          A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:A

          參考解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括以下幾個(gè)方面:①?gòu)臉I(yè)人員的資格管理,包括組織證券業(yè)從業(yè)人員資格考試,從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格注冊(cè)、變更及年檢等;②后續(xù)職業(yè)培訓(xùn);③制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范;④從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理。

          10、 風(fēng)險(xiǎn)管理策略,是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,圍繞發(fā)展戰(zhàn)略,確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn),選擇(  )等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略,并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。

          Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

          Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

          Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

          Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

          A.Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ

          參考答案:B

          參考解析:風(fēng)險(xiǎn)管理策略,是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,圍繞發(fā)展戰(zhàn)略,確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn),選擇風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略,并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。

          11、金融危機(jī)的類型有(  )。

          Ⅰ 貨幣危機(jī) Ⅱ 次貸危機(jī)

          Ⅲ 債務(wù)危機(jī) Ⅳ 銀行危機(jī)

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。

          12、公式m=(C+D)/(C+R)中,m表示貨幣乘數(shù),那么C和R分別表示(  )。

          Ⅰ 流通中的現(xiàn)金 Ⅱ 基礎(chǔ)貨幣

          Ⅲ 存款準(zhǔn)備金 Ⅳ 法定準(zhǔn)備金

          A.Ⅰ、Ⅱ

          B.Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅲ

          參考答案:D

          參考解析:公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示為:貨幣乘數(shù)=(流通中的現(xiàn)金+基礎(chǔ)貨幣)/(流通中的現(xiàn)金+存款準(zhǔn)備金)。

          13、下列屬于證券投資基金運(yùn)作費(fèi)的有(  )。

          Ⅰ 上市年費(fèi) Ⅱ 持有人大會(huì)費(fèi)

          Ⅲ 分紅手續(xù)費(fèi) Ⅳ 信息披露費(fèi)

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用,包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

          14、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為(  )。

          Ⅰ 金融期權(quán) Ⅱ 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

          Ⅲ 金融期貨 Ⅳ 金融遠(yuǎn)期合約

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:金融衍生工具有多種分類方法,按其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

          15、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立(  )。

          Ⅰ 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

          Ⅱ 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

          Ⅲ 轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

          Ⅳ 轉(zhuǎn)融通保證金賬戶

          A.Ⅰ、Ⅱ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:B

          參考解析:證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

          16、日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為(  )。

          Ⅰ 日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)

          Ⅱ 日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)

          Ⅲ 日經(jīng)180種股價(jià)指數(shù)

          Ⅳ 日經(jīng)300種股價(jià)指數(shù)

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          D.Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:B

          參考解析:日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)和日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)。

          17、2014年國(guó)務(wù)院印發(fā)了“新國(guó)九條”,指明了我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展方向,其主要內(nèi)容有(  )。

          Ⅰ 積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行審批制改革

          Ⅱ 提高中小企業(yè)質(zhì)量

          Ⅲ 鼓勵(lì)市場(chǎng)化并購(gòu)重組

          Ⅳ 完善退市制度

          A.Ⅰ、Ⅱ

          B.Ⅰ、Ⅳ

          C.Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:2014年國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn),國(guó)發(fā)[2014]17號(hào)》,又稱“新國(guó)九條”,其主要內(nèi)容包括:①積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行注冊(cè)制改革;②加快多層次股權(quán)市場(chǎng)建設(shè);③提高上市公司質(zhì)量;④鼓勵(lì)市場(chǎng)化并購(gòu)重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場(chǎng)。

          18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi),可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具有(  )。

          Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票

          Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

          Ⅲ 證券投資基金

          Ⅳ 在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:C

          參考解析:按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》,合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi),可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具,具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

          19、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散運(yùn)用機(jī)制的說(shuō)法中,正確的有(  )。

          Ⅰ 可以進(jìn)行不同資產(chǎn)類型的投資

          Ⅱ 可以在相同類型資產(chǎn)里面的不同行業(yè)中進(jìn)行分散投資

          Ⅲ 可以在相同行業(yè)的不同公司之間進(jìn)行投資

          Ⅳ 可以在不同的投資管理風(fēng)格之間進(jìn)行分散

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

          C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:D

          參考解析:風(fēng)險(xiǎn)分散的運(yùn)用機(jī)制:①可以進(jìn)行不同資產(chǎn)類型的投資,主要是在股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)型投資里面進(jìn)行一個(gè)組合;②可以在相同類型資產(chǎn)里面的不同行業(yè)中進(jìn)行分散投資;③可以在相同行業(yè)的不同公司之間進(jìn)行投資;④可以在不同的投資管理風(fēng)格之間進(jìn)行分散;⑤可以通過(guò)全球化的投資來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。

          20、發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義有(  )。

          Ⅰ 有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力

          Ⅱ 有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道

          Ⅲ 可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展

          Ⅳ 為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)

          A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

          B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

          C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

          參考答案:D

          參考解析:發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括:①有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道;②有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力;③能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資渠道;④為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí);⑤可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。

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            2017年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考模擬試題及答案

              一、組合單選題

            2017年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)備考模擬試題及答案

              1、 與其他市場(chǎng)相比,金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有(  )。

              Ⅰ 金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象具有特殊性

              Ⅱ 金融市場(chǎng)的交易場(chǎng)所具有非固定性

              Ⅲ 金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性

              Ⅳ 金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

              C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:D

              參考解析: 與其它市場(chǎng)相比,金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要包括:①交易對(duì)象不同,即金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象具有特殊性;②交易的過(guò)程不同,即金融市場(chǎng)的借貸活動(dòng)具有集中性;③交易的場(chǎng)所不同,即金融市場(chǎng)的交易場(chǎng)所具有非固定性;④交易的價(jià)格不同,即金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性;⑤金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性;⑥交易的雙方不同,即金融市場(chǎng)上的買(mǎi)賣(mài)雙方具有可變性。

              2、政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)的內(nèi)容包括(  )。

              Ⅰ 發(fā)行數(shù)量

              Ⅱ 期限安排

              Ⅲ 競(jìng)價(jià)方式 Ⅳ 發(fā)行方式

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:B

              參考解析:政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容,如需調(diào)整,應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

              3、下列情形中,資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)證券評(píng)估資格的有(  )。

              Ⅰ 在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

              Ⅱ 因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的,自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

              Ⅲ 在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

              Ⅳ 最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:A

              參考解析:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)當(dāng)不存在下列情形:①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格的,自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之E1止未滿3年。

              4、下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說(shuō)法中,正確的有(  )。

              Ⅰ 相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案,須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò),并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

              Ⅱ 改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò),公司股票復(fù)牌后,市場(chǎng)稱這類股票為“G股”

              Ⅲ 自改革方案實(shí)施之日起,原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

              Ⅳ 出售原非流通股股份的,出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:A

              參考解析:Ⅳ項(xiàng),自改革方案實(shí)施之日起,原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后,通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份。出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%,在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。

              5、證券交易所的監(jiān)管職能包括(  )。

              Ⅰ 對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理

              Ⅱ 對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理

              Ⅲ 對(duì)上市公司進(jìn)行管理

              Ⅳ 對(duì)證券交易人員進(jìn)行管理

              A.Ⅲ、Ⅳ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理,對(duì)會(huì)員進(jìn)行

              管理,以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理。

              6、下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的說(shuō)法中,正確的有(  )。

              Ⅰ 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

              Ⅱ 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在出具財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)

              Ⅲ 服務(wù)機(jī)構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,給他人造成損失,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

              Ⅳ 服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失的,任何情況下均應(yīng)承擔(dān)一定的連帶賠償責(zé)任

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:A

              參考解析:Ⅳ項(xiàng),證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,給他人造成損失的,應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任,但是,能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

              7、直接融資的特點(diǎn)包括(  )。

              Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性

              Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相對(duì)較強(qiáng)的自主性

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:B

              參考解析:直接融資的特點(diǎn)包括:①直接性;②分散性;③信譽(yù)的差異性較大;④部分不可逆性;⑤相對(duì)較強(qiáng)的自主性。

              8、證券投資基金的利息收人包括(  )。

              Ⅰ 債券利息收入

              Ⅱ 資產(chǎn)支持證券利息收入

              Ⅲ 存款利息收入

              Ⅳ 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:D

              參考解析:利息收入指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買(mǎi)入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入等。

              9、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括(  )。

              Ⅰ 從業(yè)人員的資格管理

              Ⅱ 后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

              Ⅲ 制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范

              Ⅳ 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理

              A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:A

              參考解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括以下幾個(gè)方面:①?gòu)臉I(yè)人員的資格管理,包括組織證券業(yè)從業(yè)人員資格考試,從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格注冊(cè)、變更及年檢等;②后續(xù)職業(yè)培訓(xùn);③制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范;④從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理。

              10、 風(fēng)險(xiǎn)管理策略,是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,圍繞發(fā)展戰(zhàn)略,確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn),選擇(  )等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略,并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。

              Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

              Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

              Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

              Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

              A.Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ

              參考答案:B

              參考解析:風(fēng)險(xiǎn)管理策略,是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,圍繞發(fā)展戰(zhàn)略,確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn),選擇風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略,并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。

              11、金融危機(jī)的類型有(  )。

              Ⅰ 貨幣危機(jī) Ⅱ 次貸危機(jī)

              Ⅲ 債務(wù)危機(jī) Ⅳ 銀行危機(jī)

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)、綜合性金融危機(jī)等類型。

              12、公式m=(C+D)/(C+R)中,m表示貨幣乘數(shù),那么C和R分別表示(  )。

              Ⅰ 流通中的現(xiàn)金 Ⅱ 基礎(chǔ)貨幣

              Ⅲ 存款準(zhǔn)備金 Ⅳ 法定準(zhǔn)備金

              A.Ⅰ、Ⅱ

              B.Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅲ

              參考答案:D

              參考解析:公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示為:貨幣乘數(shù)=(流通中的現(xiàn)金+基礎(chǔ)貨幣)/(流通中的現(xiàn)金+存款準(zhǔn)備金)。

              13、下列屬于證券投資基金運(yùn)作費(fèi)的有(  )。

              Ⅰ 上市年費(fèi) Ⅱ 持有人大會(huì)費(fèi)

              Ⅲ 分紅手續(xù)費(fèi) Ⅳ 信息披露費(fèi)

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用,包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

              14、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為(  )。

              Ⅰ 金融期權(quán) Ⅱ 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

              Ⅲ 金融期貨 Ⅳ 金融遠(yuǎn)期合約

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:金融衍生工具有多種分類方法,按其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

              15、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立(  )。

              Ⅰ 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

              Ⅱ 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

              Ⅲ 轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

              Ⅳ 轉(zhuǎn)融通保證金賬戶

              A.Ⅰ、Ⅱ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:B

              參考解析:證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

              16、日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為(  )。

              Ⅰ 日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)

              Ⅱ 日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)

              Ⅲ 日經(jīng)180種股價(jià)指數(shù)

              Ⅳ 日經(jīng)300種股價(jià)指數(shù)

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              D.Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:B

              參考解析:日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)和日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)。

              17、2014年國(guó)務(wù)院印發(fā)了“新國(guó)九條”,指明了我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展方向,其主要內(nèi)容有(  )。

              Ⅰ 積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行審批制改革

              Ⅱ 提高中小企業(yè)質(zhì)量

              Ⅲ 鼓勵(lì)市場(chǎng)化并購(gòu)重組

              Ⅳ 完善退市制度

              A.Ⅰ、Ⅱ

              B.Ⅰ、Ⅳ

              C.Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:2014年國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn),國(guó)發(fā)[2014]17號(hào)》,又稱“新國(guó)九條”,其主要內(nèi)容包括:①積極穩(wěn)妥推進(jìn)股票發(fā)行注冊(cè)制改革;②加快多層次股權(quán)市場(chǎng)建設(shè);③提高上市公司質(zhì)量;④鼓勵(lì)市場(chǎng)化并購(gòu)重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場(chǎng)。

              18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi),可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具有(  )。

              Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票

              Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

              Ⅲ 證券投資基金

              Ⅳ 在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:C

              參考解析:按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》,合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi),可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具,具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

              19、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散運(yùn)用機(jī)制的說(shuō)法中,正確的有(  )。

              Ⅰ 可以進(jìn)行不同資產(chǎn)類型的投資

              Ⅱ 可以在相同類型資產(chǎn)里面的不同行業(yè)中進(jìn)行分散投資

              Ⅲ 可以在相同行業(yè)的不同公司之間進(jìn)行投資

              Ⅳ 可以在不同的投資管理風(fēng)格之間進(jìn)行分散

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

              C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:D

              參考解析:風(fēng)險(xiǎn)分散的運(yùn)用機(jī)制:①可以進(jìn)行不同資產(chǎn)類型的投資,主要是在股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)型投資里面進(jìn)行一個(gè)組合;②可以在相同類型資產(chǎn)里面的不同行業(yè)中進(jìn)行分散投資;③可以在相同行業(yè)的不同公司之間進(jìn)行投資;④可以在不同的投資管理風(fēng)格之間進(jìn)行分散;⑤可以通過(guò)全球化的投資來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。

              20、發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義有(  )。

              Ⅰ 有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力

              Ⅱ 有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道

              Ⅲ 可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展

              Ⅳ 為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)

              A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

              B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

              C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

              參考答案:D

              參考解析:發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括:①有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道;②有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力;③能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資渠道;④為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí);⑤可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。