證券從業考試《金融市場》試題及答案
在日常學習和工作中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。那么一般好的試題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的證券從業考試《金融市場》試題及答案，希望能夠幫助到大家。
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
（1）資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于（ ）。
A：100萬元
B：200萬元
C：400萬元
D：800萬元
答案：B
解析：資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。
（2）根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指（ ）基金。
A：主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的
B：主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C：主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產投資于債券的
D：主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的
答案：B
解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具。但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。
（3）下列屬于貨幣市場的是（ ）。
A：中長期債券市場
B：全國銀行間同業拆借市場
C：中國大陸A股市場
D：銀行中長期信貸市場
答案：B
解析：略
（4）假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是（ ）。
A：5
B：6.7
C：10
D：20
答案：A
解析：1/（12%+3%+5%）=5。
（5）按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過（ ）。
A：1年
B：9個月
C：6個月
D：3個月
答案：C
解析：證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
（6）按照（ ），金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A：金融工具發行特征
B：金融交易的場地和空問
C：交易標的物的不同
D：金融工具流通特征
答案：B
解析：按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
（7）證券公司如欲經營證券承銷與保薦業務。注冊資本最低限額為人民幣（ ）元。
A：5億
B：2億
C：1億
D：5000萬
答案：C
解析：經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
（8）下列關于股票型基金系統性風險的論述，正確的是（ ）。
A：系統性風險是可分散風險
B：系統性風險不包括匯率風險
C：系統性風險即市場風險
D：系統性風險包括基金管理公司的經營風險
答案：C
解析：系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。
（9）在下列幾種基金中，一般（ ）的年管理費率最低。
A：債券基金
B：貨幣基金
C：股票基金
D：認股權證基金
答案：B
解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
（10）我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（ ）列入公司法定公積金。
A：5%
B：10%
C：20%
D：30%
答案：B
解析：我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。
（11）由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于（ ）。
A：經濟周期波動風險
B：購買力風險
C：利率風險
D：違約風險
答案：B
解析：選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。
（12）下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是（ ）。
A：超額準備金
B：貨幣供應量
C：法定存款準備金
D：國際收支
答案：B
解析：一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：基礎貨幣、短期利率。
（13）ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區別在于（ ）。
A：開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B：ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金
C：ETF的申購、贖回只可以用現金
D：ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券
答案：B
解析：ETF申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。
（14）（ ）基金管理費率最高。
A：證券衍生工具基金
B：股票基金
C：債券基金
D：貨幣市場基金
答案：A
解析：從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。
（15）銀行承兌匯票是（ ）工具。
A：信用衍生
B：資本市場
C：利率衍生
D：貨幣市場
答案：D
解析：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
（16）目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（ ）方式。
A：書面報價
B：電腦報價
C：口頭報價
D：傳真報價
答案：B
解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
（17）風險是指（ ）。
A：損失的大小
B：損失的分布
C：未來結果的不確定性
D：收益的分布
答案：C
解析：略
（18） ETF屬于（ ）。
A：主動型基金
B：保本基金
C：指數基金
D：基金中的基金
答案：C
解析：交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。
（19）ETF的投資目標是（ ）。
A：提供盡可能多的套利機會
B：取得與指數基本一致的收益
C：使ETF規模不斷擴大
D：超越指數
答案：B
解析：作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，而是希望取得與指數基本一致的收益。因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。
（20）每日交易結束后，由（ ）根據交易所成交數據自動進行進賬清算，并打印出相關清算數據。
A：交割員
B：清算員
C：開戶銀行
D：客戶
答案：B
解析：清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。
（21）購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利.稱之為（ ）。
A：金融期貨
B：權證
C：金融期權
D：期貨
答案：C
解析：金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利。
（22）基金托管人主要通過托管業務獲取的托管費收入與托管規模成（ ）。
A：正比
B：反比
C：線性關系
D：凸性
答案：A
解析：基金托管人的托管費收入與托管規模成正比。
（23）窗口指導屬于（ ）。
A：一般性貨幣政策工具
B：選擇性貨幣政策工具
C：直接信用控制的貨幣政策工具
D：間接信用控制的貨幣政策工具
答案：D
解析：間接性信用控制工具包括：（1）道義勸告;（2）窗口指導。所以本題答案為D。
（24）我國建立了多層次的證券市場。其中.設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是（ ）。
A：中小企業板市場
B：創業板市場
C：主板市場
D：代辦股份轉讓市場
答案：B
解析：略
（25）傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的（ ）為基礎發行證券。
A：償債資產
B：投資組合
C：債務池
D：資產池
答案：D
解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎.而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。
（26）下列機構中.對證券公司自營業務進行日常監督管理的是（ ）。
A：中國證監會及其派出機構
B：證券交易所
C：中國人民銀行
D：中國證監會聘請的專業性中介機構
答案：B
解析：根據《證券交易所管理辦法》第45條的規定，證券交易所根據國家關于證券公司證券自營業務管理的規定和證券交易所業務規則。對會員的證券自營業務實施日常監督管理.
（27）通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（ ）的投資品種。
A：高風險、高收益
B：低風險、低收益
C：基本沒有風險
D：風險相對適中、收益相對穩健
答案：D
解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風險、高收益投資品種，債權屬于低風險、低收益投資品種，基金風險相對適中、收益相對穩健。
（28）按投資標的劃分，證券投資基金可分為（ ）。
A：債券基金、股票基金、貨幣市場基金
B：封閉式基金與開放式基金
C：成長型基金與收入型基金
D：契約型基金與公司型基金
答案：A
解析：略
（29）下列有關期貨的說法.錯誤的是（ ）。
A：金融期貨合約是標準化的
B：期貨交易可以在期貨交易所內進行.也可以在場外交易
C：大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結
D：期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是標準化合約
答案：B
解析：期貨交易應當在規定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
（30）中央銀行減少貨幣供給量，可通過（ ）渠道來實現。
A：降低再貼現率
B：在公開市場上賣出證券
C：增加外匯儲備
D：減少商業銀行在中央銀行的存款
答案：B
解析：在公開市場上賣出證券，使現金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。
（31）金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（ ）為交易對手。
A：賣方
B：期貨經紀公司
C：買方
D：交易所（或期貨清算公司）
答案：D
解析：金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風險。
（32）非公開發行股票的發行對象不得超過（ ）。
A：5名
B：10名
C：20名
D：100名
答案：B
解析：非公開發行股票的發行對象不得超過10名。
（33）深圳證券交易所規定，每個交易日（ ），交易主機只接受申報，但不對買賣申報或撤銷申報作處理。
A：9：15至9：30
B：9：30至15：00
C：9：25至9：30
D：9：20至9：30
答案：C
解析：深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.
（34） 中央銀行對市場進行政策調節時，效果最為強烈的金融工具是（ ）。
A：法定存款準備金率
B：再貼現率
C：銀行再貸款率
D：存款利息率
答案：A
解析：法定存款準備金率對貨幣乘數的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
（35）證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務被稱為（ ）。
A：證券經紀業務
B：資產管理業務
C：融資融券業務
D：投資銀行業務
答案：A
解析：證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。
（36）下列不符合期貨交易制度的是（ ）。
A：交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金
B：交易所每周結算所有合約的盈虧
C：會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足的應當強行平倉
D：會員持有的某一合約投機頭寸存在限額
答案：B
解析：交易所實行每日結算制度，每日交易結束，交易所按當日結算價格結算所有合約的盈虧。
（37）以下不屬于政府債券特征的是（ ）。
A：流動性差
B：安全性高
C：收益穩定
D：免稅待遇
答案：A
解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩定，同時享有免稅待遇。
（38）（ ）不屬于金融衍生工具.
A：金融期權
B：可轉換債券
C：金融期貨
D：基金
答案：D
解析：股票、債券等屬于基礎性的金融產品。在現代證券市場上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產品.是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于后者價格（或數值）變動的派生金融產品。金融衍生工具交易包括權證交易、金融期貨交易、金融期權交易、可轉換債券交易等。
（39）基金資產估值引起的資產價值變動作為（ ）變動損益計入當期損益。
A：內在價值
B：外在價值
C：公允價值
D：實際價值
答案：C
解析：基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。
（40）以下選項中，關于證券自營業務的描述不正確的是（ ）。
A：自營業務需由非自營業務部門負責自營賬戶的管理
B：經總部批準，證券公司的營業部可以從事自營業務
C：禁止從自營賬戶中提取現金
D：自營買賣必須在以證券公司自己名義開設的證券賬戶中進行
答案：B
解析：略
（41）降低利率，降低存款儲備金，以促進經濟增長。這種手段屬于（ ）。
A：收縮性貨幣政策
B：收縮性財政政策
C：擴張性貨幣政策
D：擴張性財政政策
答案：C
解析：所謂貨幣政策，是指中央銀行為實現既定的經濟目標.運用各種工具調節貨幣供給和利率，進而影響宏觀經濟的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴張性的和緊縮性的兩種。擴張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會降低。
（42） 如果中國政府在美國紐約發行一筆美元債券，則該筆債券屬于（ ）的范疇。
A：外國債券
B：猛犬債券
C：武士債券
D：歐洲債券
答案：A
解析：外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所占地貨幣為面值發行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發行的日元債券、日本公司在紐約發行的美元債券就屬于外國債券。
（43） 股權融資不包括（ ）。
A：配股
B：增發新股
C：股利分配中的送紅股
D：股利分配中的現金分紅
答案：D
解析：股權融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發新股以及股利分配中的送紅股。
（44） 股票的發行價格不得（ ）票面金額。
A：高于
B：低于
C：等于
D：沒有要求
答案：B
解析：股票的發行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
（45） 通常所說的交易所交易基金（ETF）是指（ ）。
A：可以在交易所上市交易的封閉式基金
B：可以在交易所上市交易的開放式基金
C：所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D：所有在有組織的市場交易的開放式基金
答案：B
解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
（46） 風險管理的流程是（ ）。
A：風險控制—風險識別—風險監測—風險計量
B：風險識別—風險控制—風險監測—風險計量
C：風險識別—風險計量—風險監測—風險控制
D：風險控制—風險識別—風險計量—風險監測
答案：C
解析：按照良好的公司治理結構和內部控制機制，商業銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個主要步驟。
（47）（ ）是外匯市場上最經濟、最普通的形式。
A：遠期外匯市場
B：即期外匯市場
C：自由外匯市場
D：有形市場
答案：B
解析：即期外匯市場是外匯市場上最經濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。
（48） 公司型基金依據（ ）設立并營運.
A：基金公司章程
B：發起人協議
C：基金募集說明書
D：基金合同
答案：A
解析：契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。
（49）全國證券、期貨市場的主管部門是（ ）。
A：中國證監會
B：國務院
C：財政部
D：中國人民銀行
答案：A
解析：略
（50）在證券投資基金信托關系中，（ ）是基金資產的監護人。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金公司
D：基金董事會
答案：B
解析：基金托管人在基金運作中的作用關鍵在于有利于保障基金資產的安全，保護基金持有人的利益。故選B。
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