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證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)重點(diǎn)歸納
證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱(chēng)。該證書(shū)是全國(guó)性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書(shū)，有較高的含金量。證券從業(yè)人員資格考試是從事證券行業(yè)的入門(mén)考試。下面是關(guān)于證券從業(yè)的基本知識(shí)要點(diǎn)歸納，望大家喜歡。
證券委托的形式
投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，是通過(guò)委托證券經(jīng)紀(jì)商來(lái)進(jìn)行的，此時(shí)，投資者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶(hù)(下文中的客戶(hù)即指委托證券經(jīng)紀(jì)商來(lái)代理買(mǎi)賣(mài)證券的投資者)�？蛻�(hù)在辦理委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令有不同的具體形式，可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類(lèi)。
(一)柜臺(tái)委托
柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式，客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。
(二)非柜臺(tái)委托
(1)人工電話(huà)委托或傳真委托。人工電話(huà)委托是指客戶(hù)將委托要求通過(guò)電話(huà)報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話(huà)委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。傳真委托是指客戶(hù)填寫(xiě)委托內(nèi)容后，采用傳真的方式表達(dá)委托要求，證券經(jīng)紀(jì)商接到傳真委托書(shū)后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。
(2)自助和電話(huà)自動(dòng)委托。這里的自助方式是自助終端委托，即客戶(hù)通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專(zhuān)用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。電話(huà)自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)電話(huà)自動(dòng)委托交易系統(tǒng);客戶(hù)通過(guò)普通電話(huà)，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話(huà)機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。
(3)網(wǎng)上委托。網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶(hù)提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶(hù)端委托和無(wú)需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶(hù)端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。
客戶(hù)在辦理網(wǎng)上委托的同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)開(kāi)通柜臺(tái)委托、電話(huà)委托等其他委托方式，當(dāng)證券公司網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上委托被凍結(jié)等異常情況時(shí)，客戶(hù)可采用上述其他委托方式下達(dá)委托指令。
股票的非交易過(guò)戶(hù)
1.股票非交易過(guò)戶(hù)的類(lèi)型
(1)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶(hù)。
(2)自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過(guò)戶(hù)。
2.股票非交易過(guò)戶(hù)的操作流程
(1)申請(qǐng)人填寫(xiě)并提交股份非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表及相關(guān)申請(qǐng)資料。
(2)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(3)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將申請(qǐng)表及資料交營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核;營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請(qǐng)人，其余資料留存。
(4)經(jīng)辦人向申請(qǐng)人預(yù)收取非交易過(guò)戶(hù)的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。
(5)按照中央結(jié)算公司上海分公司或中央結(jié)算公司深圳分公司的要求，將股份非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)材料以特快專(zhuān)遞方式寄送(中央結(jié)算公司深圳分公司)或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(mén)(上海證券的非交易過(guò)戶(hù))。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(mén)審核無(wú)誤后再傳真至中央結(jié)算公司。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶(hù)留存資料歸入客戶(hù)資料檔案留存。
(7)經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶(hù)確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
證券買(mǎi)賣(mài)中交易費(fèi)用的種類(lèi)
(一)傭金
傭金是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)提供證券代理買(mǎi)賣(mài)服務(wù)收取的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。
(二)過(guò)戶(hù)費(fèi)
過(guò)戶(hù)費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中央結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
(三)印花稅
印花稅是根據(jù)國(guó)家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。我國(guó)稅收制度規(guī)定，股票成交后，國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅。為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中央結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中央結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
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