證券從業(yè)資格考試《金融市場》預習題及答案

時間：2023-03-01 08:46:20 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》預習題及答案

　　預習題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》預習題及答案

　　選擇題

　　1.1927年的()取消了禁止商業(yè)銀行承銷股票的規(guī)定。

　　A.《國民銀行法》

　　B.《麥克法頓法》

　　C.《格拉斯斯蒂格爾法》

　　D.《金融法》

　　2.證券發(fā)行上市后，首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導期間為上市當年剩余時間及其后()個完整會計年度;主板上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券的，持續(xù)督導期間為證券上市當年剩余時間及其后()個完整會計年度。

　　A.1，2

　　B.2，1

　　C.1，1

　　D.2.2

　　3.我國投資銀行業(yè)務的發(fā)展變化具體表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管、發(fā)行方式、發(fā)行定價三個方面。發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是股票發(fā)行()的歸屬。

　　A.決定權

　　B.注冊權

　　C.審核權

　　D.定價權

　　4.企業(yè)短期融資券是指企業(yè)依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過()的有價證券。

　　A.90天

　　B.半年

　　C.365天

　　D.2年

　　5.根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，中國人民銀行于()發(fā)布公告，就商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關事宜進行了規(guī)定。

　　A.2005年7月8日

　　B.2006年4月2日

　　C.2006年9月6日

　　D.2007年5月10日

　　6.采用募集方式設立的股份公司，章程草案須提交()表決通過。發(fā)起人向社會公開募集股份的.須向()報送公司章程草案。

　　A.創(chuàng)立大會，中國證監(jiān)會

　　B.監(jiān)事會，中國證監(jiān)會

　　C.股東大會，財政部

　　D.董事會，財政部

　　7.股份有限公司修改公司章程，必須經(jīng)出席()的股東所持表決權的()以上通過。

　　A.創(chuàng)立大會，1/2

　　B.股東大會，l/3

　　C.創(chuàng)立大會，2/3

　　D.股東大會，2/3

　　8.《公司法》規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的()。

　　A.25%

　　B.15%

　　C.30%

　　D.10%

　　9.公司應當自作出合并決議之日起()自內(nèi)通知債權人，并于()日內(nèi)在報紙上公告。

　　A.15，l5

　　B.10，30

　　C.20，10

　　D.25.35

　　10.召開股東大會會議，公司應當將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召開()日前通知各股東;臨時股東大會應當于會議召開()日前通知各股東。

　　A.10，15

　　B.20，10

　　C.20，15

　　D.30，25

　　11.《證券法》對股份有限公司申請股票上市的要求：公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的()以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為()以上。

　　A.20%，l0%

　　B.25%，5%

　　C.25%，l0%

　　D.20%，5%

　　12.經(jīng)國務院批準改制的企業(yè)，土地資產(chǎn)處置方案應報()審批。

　　A.國土資源部

　　B.發(fā)改委

　　C.建設部

　　D.土地所在省級土地行政主管部門

　　13.()是指得到法律認可和保護、不具有實物形態(tài).并在較長時間內(nèi)(超過l年)使企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營中受益的資產(chǎn)。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.流動資產(chǎn)

　　C.遞延資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　14.從投資者的角度來看，債券的成本可以看作是()。

　　A.使投資者預期未來現(xiàn)金流量(利息和本金收入)的現(xiàn)值與目前債券的市場價格相等的一個折現(xiàn)率

　　B.使投資者預期未來現(xiàn)金流量(利息和本金收入)的終值與目前債券的市場價格相等的一個折現(xiàn)率

　　C.使投資者預期未來現(xiàn)金流量(利息和本金收入)的現(xiàn)值大于目前債券的市場價格的一個折現(xiàn)率

　　D.使投資者預期未來現(xiàn)金流量(利息和本金收入)的現(xiàn)值小于目前債券的市場價格的一個折現(xiàn)率

　　15.內(nèi)部融資特點不包括()。

　　A.自主性

　　B.有限性

　　C.高成本性

　　D.低風險性

　　16.A公司擬發(fā)行一批普通股，發(fā)行價格12元，每股發(fā)行費用2元。預定每年分派現(xiàn)金股利每股1.2元，其資本成本率為()。

　　A.8%

　　B.l0%

　　C.12%

　　D.14%

　　17.下列屬于可轉換證券籌資特點的是()。

　　A.可轉換證券通過出售看跌期權可降低籌資成本

　　B.大部分的可轉換債券都是沒有抵押的債券

　　C.利用可轉換證券籌資的成本要低于普通股或優(yōu)先股

　　D.可轉換證券不利于未來資本結構的調整

　　18.在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營()以上的股份有限公司。

　　A.5年

　　B.4年

　　C.3年

　　D.2年

　　19.發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票，應當符合：最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣()萬元;或者最近3個會汁年度營業(yè)收入累計超過

　　人民幣()億元。

　　A.3000，3

　　B.5000，1

　　C.3000，1

　　D.5000，3

　　20.對上市公司及企業(yè)改組上市的審計，應由()名具有證券相關業(yè)務資格的注冊會計師答名、蓋章。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案及詳細解析

　　單項選擇題

　　1.B

　　【解析】本題考查國外投資銀行業(yè)務的發(fā)展歷史。

　　2.B

　　【解析】本題考查保薦制度一保薦期限的相關規(guī)定。

　　3.A

　　【解析】本題考查我國投資銀行業(yè)務的發(fā)展歷史。發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是股票發(fā)行決定權的歸屬。

　　4.C

　　【解析】本題考查債券管理制度的發(fā)展歷史。企業(yè)短期融資券是指企業(yè)依照《短期融資券

　　管理辦法》規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付

　　息，最長期限不超過365天的有價證券。

　　5.C

　　【解析】本題考查債券管理制度的發(fā)展歷史。為規(guī)范商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券行為，保

　　護投資者利益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《全國銀行間債券市場金融債券

　　發(fā)行管理辦法》，中國人民銀行于2006年9月6日發(fā)布公告，就商業(yè)銀行發(fā)行混合資本

　　債券的有關事宜進行了規(guī)定。

　　6.A

　　【解析】采用募集方式設立的股份公司，章程草案須提交創(chuàng)立大會表決通過。發(fā)起人向社

　　會公開募集股份的，須向中國證監(jiān)會報送公司章程草案。

　　7.D

　　【解析】股份有限公司修改公司章程，必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上

　　通過。

　　8.A

　　【解析】公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動

　　情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%。

　　9.B

　　【解析】公司應當自作出合并決議之日起l0日內(nèi)通知債權人，并于30日內(nèi)在報紙上

　　公告。

　　10.C

　　【解析】召開股東大會會議，公司應當將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召

　　開20日前通知各股東;臨時股東大會應當于會議召開15日前通知各股東。

　　11.C

　　【解析】《證券法》對股份有限公司申請股票上市的要求：公開發(fā)行的股份達到公司股份

　　總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為l0%

　　以上。

　　12.A

　　【解析】經(jīng)國務院批準改制的企業(yè)，土地資產(chǎn)處置方案應報國土資源部審批。

　　13.D

　　【解析】無形資產(chǎn)是指得到法律認可和保護、不具有實物形態(tài)，并在較長時間內(nèi)(超過l

　　年)使企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營中受益的資產(chǎn)。

　　14.A

　　【解析】從投資者的角度來看，債券的成本可以看作是使投資者預期未來現(xiàn)金流量(利息

　　和本金收入)的現(xiàn)值與目前債券的市場價格相等的一個折現(xiàn)率。

　　15.C

　　【解析】內(nèi)部融資的特點有：自主性、有限性。低成本性和低風險性。選項C高風險性

　　是外部融資的特點。

　　17.B

　　【解析】本題考查可轉換證券籌資的特點。選項A應該是可轉換證券通過出售看漲期權

　　可降低籌資成本，選項C應該是利用可轉換證券籌資的成本要高于普通股或優(yōu)先股，選

　　項D應該是可轉換證券有利于未來資本結構的調整。

　　18.C

　　【解析】在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營3年以上

　　的股份有限公司。

　　19.D

　　【解析】發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票，應當符合：最近3個會計年度經(jīng)營

　　活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近3個會計年度營業(yè)收入

　　累計超過人民幣3億元。

　　20.B

　　【解析】對上市公司及企業(yè)改組上市的審計，應由2名具有證券相關業(yè)務資格的注冊會

　　計師簽名、蓋章。

　　預習題二：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是(　)。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷售服務費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷售服務費是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

　　2[單選題] 代辦股份轉讓系統(tǒng)即俗稱的(　)。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.二板市場

　　D.三板市場

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場的全稱是“代辦股份轉讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。

　　3[單選題] 從運作方式看，回購交易結合了(　)的特點。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠期交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權證交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　4[單選題] 假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　)萬元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

　　5[單選題] 按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　)人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析：外資參股證券公司的設立條件之一是：按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。　　6[單選題] (　)的存在相應地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行持有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力�！　�7[單選題] 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以(　)萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百零七條的規(guī)定，對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關于基金各項費用的說法中，正確的是(　)。

　　A.基金從設立到終止都要支付一定的費用

　　B.目前，我國封閉式基金按照0.33%的比率計提基金托管費

　　C.目前，我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費率低于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比率計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率高于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

　　11[單選題] 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　)。

　　A.可轉換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　14[單選題] 風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為(　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準

　　C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構。它不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　)發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.財政部

　　C.地方政府

　　D.國務院

　　參考答案：C

　　參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區(qū)域性股權交易市場，又稱區(qū)域股權市場，是我國的(　)。

　　A.主板市場

　　B.二板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場