證券從業(yè)資格考試《金融市場》備考習題及答案

時間：2023-02-26 04:18:30 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》備考習題及答案

　　備考習題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》備考習題及答案

　　選擇題

　　1.證券交易市場通常分為(　　)和場外交易市場。

　　A.證券交易所市場

　　B.OTC市場

　　C.地方股權(quán)交易中心市場

　　D.A股市場

　　【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎貨幣。

　　3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是(　　)。

　　A.A股賬戶

　　B.基金賬戶

　　C.期權(quán)賬戶

　　D.B股賬戶

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設置的。

　　4.優(yōu)先認股權(quán)是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A.低于市場價格的任意價格

　　B.高于市場價格

　　C.與市場價格相同的價格

　　D.低于市場價格的某一特定價格

　　【答案】D【解析】優(yōu)先認股權(quán)是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長期穩(wěn)定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。

　　7.OTC市場是(　　)的簡稱。

　　A.場內(nèi)市場

　　B.場外市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.交易市場

　　【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。

　　8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應繳納30%的

　　C.應繳納20%的

　　D.應繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)(　　)和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風險

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A【解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。

　　11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于(　　)萬元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于8 000萬元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開增發(fā)

　　B.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

　　17.隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的(　　)。

　　A.主權(quán)財富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開發(fā)銀行

　　D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權(quán)財富基金。

　　18.港股通交易以港幣報價，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關刊物即統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　D.促進妥善管制公共服務及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。

　　備考習題二：

　　選擇題

　　1、下列關于股票價格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇?/p>

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察股票價格的相關知識

　　2、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】Ⅰ項流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名,

　　3、下列屋于運用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調(diào)整再貼現(xiàn)率Ⅳ.直接信用管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貨(款.3)推行公開市場業(yè)務.(4)改變存款準備金率(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.

　　4、下列選項中既可以是證券發(fā)行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構(gòu)

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】以上都是。

　　5、信托當事人包括()。Ⅰ.信托關系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】信托當事人包括信托委托人，受托人，受益人。

　　6、以下關于派發(fā)股利的說法正確的有()。Ⅰ.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息Ⅳ.財產(chǎn)股息種負債股息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【專家解析】財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息，負債股息是公司通過建立用債一種券或負債應付,票據(jù)作為股息分派給股東."

　　7、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行，信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。

　　8、有價證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式Ⅰ.財產(chǎn)價值Ⅱ.財產(chǎn)權(quán)利Ⅲ.財產(chǎn)證明Ⅳ.財產(chǎn)要求

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】有價證券是財產(chǎn)價格和權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式

　　9、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點。Ⅰ.存在信用風險Ⅱ.存在匯率風險Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來源廣

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內(nèi)債券相比，國際債券具有：存在信用風險，存在匯率風險，發(fā)行規(guī)模大，資金來源廣等特點。

　　10、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎全融產(chǎn)品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具

　　11、在證券交易中，連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低于揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　12、在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構(gòu)或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)Ⅲ.信用増級機構(gòu)Ⅳ.證券化產(chǎn)品投資者

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】在資產(chǎn)證券化起到重要作用的當事人包括發(fā)起:人;特定目的機構(gòu)或者特定的目的人;資金和資產(chǎn)存管機構(gòu);信用増級機構(gòu);信用評機構(gòu)承銷;人;證券化產(chǎn)品投資者即證券化產(chǎn)品發(fā)行后持有人.

　　13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調(diào)，其收益將上升

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察對的債券基金理解.

　　14、證券公司開展自營業(yè)務的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業(yè)務,雲(yún)要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務風險Ⅳ.建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券公司開展自營業(yè)務, 或者設立子公司開展自營業(yè)務,都需要取得證券監(jiān)管部的業(yè)務許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效, 能夠有效控制業(yè)務風險，公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員，安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);。建立完備的業(yè)務管理制度，投資決策機制，操作流程和風險監(jiān)管體系。

　　15、證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務合同Ⅲ.合同當事人之間的關聯(lián)關系說明Ⅳ.債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關股東(大)會決議(3.)借人次級債務合同.(4)債務資金的用途說明.(5)合同當事人之間的關聯(lián)關系說明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測試報告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料.(8)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　16、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經(jīng)濟關系不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察基金與股票、債券的區(qū)別。

　　17、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險Ⅳ.在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ