2017證券從業資格考試《基礎知識》測試題及答案
測試題一：
選擇題(每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，
不選、錯選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經紀業務中，證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是( )。
A: 價格優先、時間優先
B: 價格優先、客戶優先
C: 時間優先、價格優先
D: 時間優先、客戶優先
答案:D
解析: 證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是時間優先、客戶優先。
(3)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內交易工具、場外交易工具
C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(
以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(
以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。
(5) 中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關制度規定.首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向( )詢價的方式確定股票發行價格。
A: 保險公司
B: 財務公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監會規定條件的機構投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發行股票的詢價制度。根據相關制度規定，
首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象(
指符合中國證監會規定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發行價格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優先股股票。
(8) 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。
A: 所有權
B: 債權
C: 債務
D: 優先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間
B: 連續
C: 協商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯邦基金利率
B: 倫敦銀行同業拆借利率
C: 香港銀行同業拆借利率
D: 上海銀行間同業拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大
.收益最高。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產
B: 執行價格
C: 利率
D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規定，次級債務是指由銀行發行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.
且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
(14) 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監督管理機構
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。
(16) 商業銀行發行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關
D: 相關性低
答案:B
解析:
就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，
收益隨著即期的價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢�，指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動同方向。
(18) 在票面上不規定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，
以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，
到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業銀行的監督管理不包括( )。
A: 直接審批、監管商業銀行
B: 監督商業銀行執行有關人民幣管理規定的行為
C: 監督商業銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為
D: 監督商業銀行執行有關反洗錢規定的行為
答案:A
解析: 銀監會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業銀行。
(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優先股或其他
B: 內部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優先股或其他。
(21) 下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A: 若預期某種標的資產的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權
B: 若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇執行該看漲期權
C: 看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格時執行期權，獲得一定收益
D: 看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同
答案:C
解析:
按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說法有誤;
當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A
說法有誤：若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權
.所以選項B說法有誤。
(22) ( )負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結算參與人
C: 商業銀行
D: 證券登記結算機構
答案:B
解析:
證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，
結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數量的一定比例增發新股
B: 配股時原股東不可以放棄配股權
C: 上市公司可以向公眾公開增發，也可以向少數特定機構或個人增發
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項中，不屬于系統風險的是( )。
A: 信用風險
B: 利率風險
C: 經濟周期波動風險
D: 政策風險
答案:A
解析: 略
(25)將許多類似的但不會同時發生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發生風險損失的部分能夠得到其他未發生損失的部分的補償，屬于( )的風險管理方式。
A: 風險對沖
B: 風險轉移
C: 風險規避
D: 風險分散
答案:D
解析:
對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合，
從而使這一組合中發生風險損失的部分能夠得到其他未發生損失的部分的補償.
屬于風險分散的風險管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子方式記錄債權的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、
以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
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(27) 負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%
B:除金融類企業外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產，借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形
C: 發行價格應不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
D: 發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關短期融資券發行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊
C: 企業注冊有效期內需要變更主承銷商的應重新注冊
D: 企業注冊有效期內可一次發行或分期發行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設立和解散由( )決定。
A: 國務院
B: 中國證監會
C: 證券從業者協會
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。
測試題二：
(1) 下列關于權證發行、上市和交易規定的描述，正確的有( )。
�、�.目前.上交所和深交所的權證實行T+0回轉交易
Ⅱ.履約擔保系數由交易所發布.并可以適時調整
�、�.只有標的證券的發行人才能發行權證
Ⅳ.由標的證券發行人以外的第三人發行并上市的權證.
權證發行人應提供履約擔保
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅣ
答案:B
解析:
由標的證券發行人以外的第三人發行并上市的權證。
發行人應按照下列規定之一提供履約擔保：(1)
通過專用賬戶提供并維持足夠數量的標的證券或現金，作為履約擔保，
擔保系數由交易所發布并適時調整;(2)
提供經交易所認可的機構作為履約的不可撤銷的連帶責任保證人。
(2) 債券基金與債券的不同，表現在( )。
Ⅰ.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測
�、�.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風險
�、�.債券基金的收益不如債券的利息固定
Ⅳ.債券基金沒有確定的到期日
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(3) 下列選項中，屬于記賬式國債的承銷程序的有( )。
�、�.招標發行Ⅱ.遠程投標
�、�.債券托管Ⅳ.分銷
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(4) 有價證券的特征包括( )等方面。
�、�.期限性Ⅱ.風險性
�、�.收益性Ⅳ.流動性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(5) 以下關于組合投資的論述，正確的有( )。
Ⅰ.能部分降低系統風險Ⅱ.能降低直至到消除系統風險
�、�.不能降低系統風險Ⅳ.能降低直至消除非系統風險
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、
社會等環境因素對證券價格所造成的影響，這種風險不能通過分散投資加以消除，
因此又稱為不可分散風險。
(6) 關于代辦股份轉讓服務業務，以下說法正確的有( )。
�、�.投資者參與股份轉讓，應當委托證券公司營業部辦理
�、�.股份轉讓公司的股份必須按照有關規定重新確認、
登記和托管后方可進行股份轉讓
Ⅲ.在重新確認股份后，股份轉讓公司應向股份持有人出具股份確認書
Ⅳ.股份轉讓公司已確認的、可進行股份轉讓的股份在托管后方可開始轉讓
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
代辦股份轉讓服務業務，是指證券公司以其自有或租用的業務設施，
為非上市公司提供的股份轉讓服務業務。
(7) 關于傭金，以下表述正確的有( )。
Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股相同
�、�.目前我國證券投資基金交易傭金實行固定制度
Ⅲ.債券交易傭金標準由證券交易所制定
�、�.傭金的收費標準因交易品種.交易場所的不同而有所差異
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
�、耥棧珹股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取.B
股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ項，從2002年5月1
日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度.
(8) 下列表述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券發行的保薦機構可以是2家
�、�.證券發行的主承銷商可以是2家
Ⅲ.證券發行的主承銷商可以與保薦機構是同一證券公司
�、�.同次發行的證券，其發行保薦和上市保薦可以由不同的保薦機構承擔
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
同次發行的證券，其發行保薦和上市保薦應當由同一保薦機構承擔。
證券發行規模達到一定數量的.可以采用聯合保薦.
但參與聯合保薦的保薦機構不得超過2家。證券發行的主承銷商可以由該保薦機構擔任
.也可以由其他具有保薦機構資格的證券公司與該保薦機構共同擔任。
證券發行由兩家以上承銷商聯合主承銷的。
所有擔任主承銷商的承銷商應當共同承擔主承銷責任，履行相關義務。
(9) 憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的相同表現在( )。
�、�.在商業銀行柜臺發行Ⅱ.債權記錄方式相同
�、�.不能上市流通Ⅳ.以國家信用作保證
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
兩者都在商業銀行柜臺發行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，
以國家信用作保證.而且免繳利息稅。兩者的債權記錄方式不同。
(10) 決定債券再投資收益的主要因素是( )。
�、�.債券的償還期限Ⅱ.息票收入
�、�.宏觀經濟政策Ⅳ.市場利率的變化
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。
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