證券從業資格考試《金融市場》強化模擬題及答案

時間：2024-10-02 14:34:27 證券從業資格我要投稿

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2017證券從業資格考試《金融市場》強化模擬題及答案

　　強化模擬題一：

2017證券從業資格考試《金融市場》強化模擬題及答案

　　選擇題

　　1.證券交易市場通常分為(　　)和場外交易市場。

　　A.證券交易所市場

　　B.OTC市場

　　C.地方股權交易中心市場

　　D.A股市場

　　【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。

　　3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是(　　)。

　　A.A股賬戶

　　B.基金賬戶

　　C.期權賬戶

　　D.B股賬戶

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。

　　4.優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優先認購一定數量新發行股票的權利。

　　A.低于市場價格的任意價格

　　B.高于市場價格

　　C.與市場價格相同的價格

　　D.低于市場價格的某一特定價格

　　【答案】D【解析】優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。

　　6.對股份有限公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長期穩定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。

　　7.OTC市場是(　　)的簡稱。

　　A.場內市場

　　B.場外市場

　　C.發行市場

　　D.交易市場

　　【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。

　　8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應繳納30%的

　　C.應繳納20%的

　　D.應繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據(　　)和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶分級

　　B.產品收益

　　C.客戶風險

　　D.產品規模

　　【答案】A【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%。

　　11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或(　　)。

　　A.企業債券

　　B.次級債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現;④向商業銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于(　　)萬元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于8 000萬元。

　　13.資產證券化最初是對(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專利

　　B.企業

　　C.汽車

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對象發行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開增發

　　B.可轉換公司債券

　　C.定向增發

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開發行股票，也被稱為“定向增發”，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。

　　15.我國現階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過公開發售基金份額籌集資金，以資產組合方式進行證券投資活動的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業年金

　　C.社會公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。

　　17.隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的(　　)。

　　A.主權財富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國家開發銀行

　　D.保險公司及保險資產管理公司

　　【答案】A【解析】隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。

　　18.港股通交易以港幣報價，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付交收制度

　　C.分級結算制度

　　D.凈額結算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

　　20.經濟合作與發展組織(經合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關國際公約

　　B.為成員國提供基金援助

　　C.出版有關刊物即統計數據

　　D.促進妥善管制公共服務及企業行為

　　【答案】B【解析】經濟合作與發展組織并不為成員國提供基金援助。

　　21.投資機構通過(　　)，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　A.規避監管

　　B.內部激勵

　　C.科學管理

　　D.自律管理三

　　【答案】D【解析】投資機構本身通過自律管理，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　22.證券發行市場又可以稱為(　　)。

　　A.一級市場

　　B.場外市場

　　C.場內市場

　　D.二級市場三

　　【答案】A【解析】按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　23.上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益(　　)，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令機制

　　B.均分機制

　　C.固定對價機制

　　D.平衡協商機制

　　【答案】D【解析】上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　24.證券無紙質化的核心，一方面是(　　)，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(　　)。

　　A.以證券賬戶替代紙質證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化

　　B.以證券賬戶替代紙質證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質化

　　C.以紙質證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質化

　　D.以紙質證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三

　　【答案】A【解析】證券無紙質化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質證券，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙化。

　　25.下列關于簡單算術股價平均數的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.發生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數列上的可比性

　　B.優點是計算簡便

　　C.在計算時考慮了權數

　　D.以樣本股每日收盤價之和除以樣本數

　　【答案】C【解析】簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數。簡單算術股價平均數的優點是計算簡便，但也存在兩個缺點：①發生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數列上的可比性;②在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

　　26.股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的(　　)以上通過。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

　　27.證券投資者保護的最終措施之一為(　　)。

　　A.證券投資咨詢

　　B.證券投資者保護基金

　　C.投資者教育

　　D.證券稽查

　　【答案】B【解析】證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　28.關于股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌應當符合的條件，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.主辦券商推薦并持續督導

　　B.依法設立且存續滿兩年

　　C.業務明確，具有持續經營能力

　　D.大中型企業

　　【答案】D【解析】根據《全國中小企業股份轉讓系統業務規則(試行)》規定，股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌，應當符合下列條件：①依法設立且存續滿兩年。有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司，存續時間可以從有限責任公司成立之日起計算。②業務明確，具有持續經營能力。③公司治理機制健全，合法規范經營。④股權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規。⑤主辦券商推薦并持續督導。⑥全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　　29.證券市場監管的(　　)原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公開

　　【答案】C【解析】證券市場監管的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利。

　　30.下列關于匯率的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.在資本安全性與流動性不變時，當一國的利率水平相對高于他國時，該國貨幣匯率趨于上浮

　　B.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升

　　C.當一國發生國際收支逆差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升

　　D.從長期看，匯率終將根據貨幣實際購買力而自行調整到合理的水平

　　【答案】C【解析】當一國發生國際收支順差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。

　　強化模擬題二：

　　選擇題

　　1、()是為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負債結算制度

　　D、大戶報告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　2、()是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預側或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

　　A、證券投資咨詢業務

　　B、財務顧問業務

　　C、證券經紀業務

　　D、證券資產管理業務

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券投資咨詢業務的定義,證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構以及咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動"

　　3、()是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。

　　A、集合竟價

　　B、招標竟價

　　C、連續竟價

　　D、詢問竟價

　　正確答案： C

　　【專家解析】連續竟價是指對買賣申報逐筆連續撮合的竟價方式。

　　4、()是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　A、社會公眾股

　　B、法人股

　　C、國家股

　　D、外資股

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業去人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A、流動性風險

　　B、操作風險

　　C、經營風險

　　D、信用風險

　　正確答案： A

　　【專家解析】流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　6、財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業()。

　　A、銷售收入

　　B、產品價格

　　C、利潤和股息

　　D、資產總額

　　正確答案： C

　　【專家解析】財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業利潤和股息。

　　7、當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無法判定

　　正確答案： A

　　【專家解析】當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而下降。

　　8、對有證據證明可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經()批準，中國證監會可以予以凍結或者查封。

　　A、證券交易所

　　B、國務院證券監督管理機構主要負責人

　　C、執法機構

　　D、司法部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】經國務院證券監督管理機構主要負責人批準，中國證監會可以予凍結或者查封。

　　9、對注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執業質是和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為.

　　10、根據()劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A、選擇權的性質

　　B、合約所規定的履約時間的不同

　　C、金融期權基礎資產性質的不同

　　D、協定價格與基礎資產市場價格的關系

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據合約所規定的履約時間的不同劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　11、根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同。可將資產證券化分為()。

　　A、來來收益證券化和信貸資產證券化

　　B、境內資產證券化和境外資產證券化

　　C、境內資產證券化和離岸資產證券化

　　D、股權型證券化和債權型證券化

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同。可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化

　　12、股票市場價格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　A、供求關系

　　B、公司經營狀況

　　C、宏觀經濟因素

　　D、政治因素

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票市場價格的最直接影響因素是供求關系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　13、股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的()以上通過。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正確答案： B

　　【專家解析】股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過。

　　14、關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。

　　A、針對個人投資者，不向機構投資者發行

　　B、采用實名制，不可流通轉讓

　　C、收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅

　　D、采用電子方式記錄債權

　　正確答案： C

　　【專家解析】收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅.

　　15、關于全融期權與全融期貨論述不正確的是()。

　　A、全融期權與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

　　C、在現實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融期權與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

　　16、基金持有人權益的代表是()。

　　A、基金投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金發起人

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金托管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人。

　　17、基金的托管費用通常按照基金資產凈值一定比例()計算并累計。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金的托管費用通常按照基金資產凈值一定比例逐日計算并累計。

　　18、假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為人民幣()?

　　A、20萬元

　　B、225萬元

　　C、230萬元

　　D、2350萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；鹳Y產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值-基金負債.由題中數據可知，基金資產總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產凈值總額=3300-1000=2300(萬元).

　　19、金融債券是指()依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

　　A、國家政府

　　B、企業

　　C、銀行及非銀行金融機構

　　D、上市公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構依照法走程序發行并約定在一走期限內還本付息的有價證券.、

　　20、看跌期權的買方對資產具有()的權利。

　　A、賣出

　　B、持有

　　C、買入

　　D、放棄