2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》模擬題（附答案）
模擬題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
答案:B
解析:
混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A: 中長期債券市場(chǎng)
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
C: 中國大陸A股市場(chǎng)
D: 銀行中長期信貸市場(chǎng)
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個(gè)月
C: 6個(gè)月
D: 3個(gè)月
答案:C
解析: 證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。
(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場(chǎng)地和空問
C: 交易標(biāo)的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的
，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認(rèn)股權(quán)證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，
債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
C: 利率風(fēng)險(xiǎn)
D: 違約風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，
利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，
信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，
指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。
A: 超額準(zhǔn)備金
B: 貨幣供應(yīng)量
C: 法定存款準(zhǔn)備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：
基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場(chǎng)基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場(chǎng)基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場(chǎng)
C: 利率衍生
D: 貨幣市場(chǎng)
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報(bào)價(jià)
B: 電腦報(bào)價(jià)
C: 口頭報(bào)價(jià)
D: 傳真報(bào)價(jià)
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。
(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動(dòng)型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。
A: 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，
應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
模擬題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )
或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，
辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶
交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。
(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見
C: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家
D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)
有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，
發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結(jié)算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。
(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發(fā)行者所在國
D: 發(fā)行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，
外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，
以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動(dòng)性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動(dòng)性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，
金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.
其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
(8) 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
D: 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，
從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。
大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是( )。
A: 保險(xiǎn)合同
B: 投保人
C: 保險(xiǎn)人
D: 保險(xiǎn)人親屬
答案:D
解析:
保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)
被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)
保險(xiǎn)賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。
A: 存款準(zhǔn)備金率
B: 基礎(chǔ)貨幣
C: 再貼現(xiàn)率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。
(13) 我國場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所
C: 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案:D
解析: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C: 個(gè)人
D: 國外機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、
銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)
三種情況。個(gè)人投資者可以購買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債.
而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
(15) 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法.正確的是( )。
A:
對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.
其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務(wù)
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 投資咨詢服務(wù)
D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
(17) 基金銷售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷售活動(dòng)。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會(huì)
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A: 中國結(jié)算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監(jiān)會(huì)
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。
(19) 按照交易對(duì)象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉(zhuǎn)換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對(duì)象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，
證券交易對(duì)象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對(duì)象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項(xiàng)
A、C均為債券交易：選項(xiàng)D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風(fēng)險(xiǎn)
B: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D: 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
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