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2017年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)筆記
證券從業(yè)機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。那么，下面是是由小編整理的證券從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)筆記，歡迎大家閱讀瀏覽
金融市場：資金供求雙方通過金融工具進(jìn)行資金融通的場所或領(lǐng)域。
金融工具：資金融通的手段和形式，包括存款、貸款、股票、債券、票據(jù)等。
【金融工具的分類】
按中介特征劃分
直接金融市場：由資金供求雙方直接進(jìn)行融資所形成的市場
間接金融市場：以銀行等金融機(jī)構(gòu)為中介進(jìn)行融資所形成的市場
按照交易期限劃分
貨幣市場：融資期限在一年以內(nèi)的短期資金市場
資本市場：融資期限在一年以上的長期資金市場
按照交易程序可劃分為
一級(jí)市場(發(fā)行市場)：
籌資者將股票、債券和票據(jù)等金融工具首次出售給投資者時(shí)所形成的市場
二級(jí)市場(流通市場)：
已發(fā)行的股票、債券和票據(jù)等在不同投資者之間進(jìn)行買賣的市場
按照交割時(shí)間劃分
現(xiàn)貨市場：以成交后“錢貨兩清”的方式進(jìn)行交易的市場
期貨市場：以成交后按約定的未來某一時(shí)間進(jìn)行交割的方式進(jìn)行交易的市場
按交易對(duì)象劃分
股票市場、債券市場、同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期存貸市場、黃金市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場等。
注意：通常所說的資本市場主要是指股票市場和債券市場，或稱為證券市場。
【常見金融工具之“股票”】
股票的定義：是指股份有限公司發(fā)給股東證明其所入的股份并憑此取得收益的有價(jià)證券。
股票的特點(diǎn)：
1、收益性。股票能給持有人帶來收益，收益來自兩部分，一是從公司獲得的股息和紅利，二是在二級(jí)市場買賣獲得的差價(jià)收益。
2、風(fēng)險(xiǎn)性。指預(yù)期收益的不確定性。
3.永久性。投資者購買了股票就不能退股，股票是一種無期 限的法律憑證。
4、流動(dòng)性。
5、波動(dòng)性。指股票實(shí)際交易價(jià)格的經(jīng)常性變化
6、參與性。股票持有者是股份公司的股東,可以參與公司的經(jīng)營決策
股票的分類：
按股東享受的權(quán)利和承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)來分：普通股和優(yōu)先股
普通股：是指每一股份擁有平等權(quán)益，股息隨公司利潤多少而變化的股票。
特點(diǎn)：
�、牌胀ü善笔枪咀罨�、最重要的股票
⑵股息是不固定的
�、枪上⒎峙浜褪Ｓ噘Y產(chǎn)的分配要后于公司債權(quán)人與優(yōu)先股東。
⑷普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票
普通股票股東的權(quán)利：
�、殴居嗪褪Ｓ噘Y產(chǎn)分配權(quán)
⑵優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
�、枪煞蒉D(zhuǎn)讓權(quán)
⑷公司經(jīng)營決策的參與權(quán)
優(yōu)先股：優(yōu)先股票與普通股票相對(duì)應(yīng)，是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利(如優(yōu)先分配公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)權(quán))的股票。
特點(diǎn)：
⑴.股息率固定
�、乒上⒎峙蓛�(yōu)先
�、�.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
�、�.一般無表決權(quán)
【常見金融工具之“債券”】
債券的定義：指政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
債券的特點(diǎn)：安全性好、收益比銀行存款高、流動(dòng)性較強(qiáng) 、不能抵御通貨膨脹
債券按發(fā)行主體可分為
政府債券：定量發(fā)行購買受限制
金融債券：個(gè)人投資者無法購買到
企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險(xiǎn)，需交納20%的所得稅
債券按計(jì)息方式可分為
附息債券：附有息票的中長期債券，息票上載有應(yīng)付利息的日期和金額，息票也可轉(zhuǎn)讓交易。(多為政府和公司債券)
一次還本付息債券：債物期間內(nèi)不支付利息，期滿一次支付利息并償還本金。
貼現(xiàn)債券：又稱“貼水債券” “折價(jià)債券”。按低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期一次性按面值還本。
累進(jìn)利率債券：隨債券期限增加利率累進(jìn)的債券。
債券按形態(tài)可分為
實(shí)物債券：有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物債，不記名、不掛失，可流通轉(zhuǎn)讓
記賬式債券：沒有實(shí)物票券，可流通轉(zhuǎn)讓
憑證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉(zhuǎn)讓
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