2017年證券從業市場基礎知識模擬試題及答案
單選題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1.某客戶在辦理外匯業務時向銀行工作人員詢問如何能在規定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現鈔兌換成人民幣(結匯)。該工作人員的做法不妥當的是( )。
A.因為擔心在“監管規避”方面違規，告訴客戶沒有任何辦法
B.建議客戶將這3萬美元轉入其家入賬戶后結匯
C.建議客戶若不急用，明年初再來結匯
D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品
2.我國的銀行自律組織是中國銀行業協會(ChinA BAnking AssoCiA.tion,CBA.)，成立于 年，是在 登記注冊的全國性非營利社會團體。( )
A.2000;民政部
B.2000;國家工商管理局
C.2001;民政部
D.2001;國家工商管理局
3.承擔支持進出口貿易融資任務的政策性銀行是( )
A.國家開發銀行
B.中國農業發展銀行
C.中國進出口銀行
D.中國銀行
4.( )，銀監會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業
A.2006年12月31日
B.1997年7月1日
C.1986年12月31日
D.1979年1月1日
5.( )是我國第一家批準設立境內代表處的外資銀行。
A.匯豐銀行
B.渣打銀行
C.瑞士銀行
D.日本輸出入銀行
6.某企業客戶需要在很短的時間內進行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為( )。
A.電匯
B.票匯
C.信匯
D.以上方法沒有差別
7.貸款業務是( )。
A.銀行最主要的資金來源
B.銀行的負債業務
C.銀行的中間業務
D.銀行最主要的資金運用
8.我國貨幣政策有“三大法寶”，其中最精確、可以用來微調貨幣供應量的是( )。
A.公開市場業務
B.再貼現
C.存款準備金
D.基準利率
9.李小姐在2007年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數計息法計算，假設年利率為0.72%，扣除5%利息稅后，他能取回的全部金額是( )元。
A.1000.53
B.1000.60
C.1000.56
D.1000.48
10.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )
A.對所在機構誠實信用
B.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容?
C.切實履行崗位職責
D.維護所在機構商業信譽
參考答案及解析
1A【解析】監管規避是指為逃避法律、法規中禁止性、義務性以及程序性規定而采取的以合法的形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為。題干中的情況沒有明顯跡象表明客戶是為逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實，因此不應因為擔心違反“監管規避”的規定而不告訴客戶合法可行的處理方法。
2A【解析】中國銀行業協會(China Banking Association,CBA)成立于2000年5月，是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體，是中國銀行業自律組織。
3C【解析】三大政策性銀行分別是：國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。它們分別承擔：國家重點建設項目融資，支持進出口貿易融資和農業政策性貸款的任務，中國銀行不是政策性銀行，屬于四大商業銀行之一。
4A【解析】郵政儲蓄以“銀行”的概念在我們身邊出現，是比較陌生的，所以初步判斷應該是近一兩年的事情，這樣其他三項都自然被排除。
5D【解析】1979年，日本輸出入銀行在北京設立代表處，是我國批準設立的第一家外資銀行代表處。
6A【解析】電匯、票匯、信匯是三種主要的匯款方式。電匯特點是交款迅速，安全可靠，費用高。多用于急需匯款和大額匯款。所以我們應選擇A。票匯是指應匯款人申請由匯出行開立以其國外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人親自寄送或親自攜帶出國，憑票取款。其特點是主要用于國外業務，由匯款人親自受理。信匯是指匯出行應匯款人申請，將信匯委托書通過郵局或快遞公司傳遞給匯入行，授權匯入行付款給收款人。包括我國在內的許多國家都基本不再使用信匯了。
7D【解析】存款業務是銀行最主要的資金來源，也是銀行的負債業務。而貸款業務則是銀行最主要的資金運用。銀行資金除用于貸款業務外，也用于投資業務。而銀行的中間業務則是向客戶提供服務。
8A【解析】公開市場操作是指貨幣當局根據當時的經濟狀況而決定在金融市場上出售或購入政府債券，特別是短期國庫券，用以影響基礎貨幣，從而調節貨幣供應量和利率，達到宏觀調控的目的。同法定存款準備金率和貼現窗口相比，公開市場業務具有明顯的優越性：①可以直接調控銀行系統的準備金率;②中央銀行通過公開市場業務可以“主動出擊”，避免了貼現機制的“被動等待”;③通過公開市場業務，中央銀行可以對貨幣供應量進行微調，避免法定準備金率政策的震動效應;④中央銀行通過公開市場業務可以進行連續性、經常性以及試探性的操作，也可以進行逆向操作，以靈活調節貨幣供應量。
9A【解析】若使用積數計算息法，則計算天數為28天。計算過程中，利息金額算至分位，分以下屬數四舍五入。因此，李小姐取回的全部金額為：1000+1000×28360×0?72%×(1-5%)=1000?53(元)。
10B【解析】勤勉盡職是指銀行從業人員應勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。A、C、D都是積極的態度，是勤勉盡職的具體要求。只有B明顯違反公司制度，影響公司利益。故選B。
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