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融資融券市場開戶條件是什么
融資融券交易又稱“證券信用交易”或保證金交易,是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買入證券(融資交易)或借入證券并賣出(融券交易)的行為。融資融券開戶要求有哪些?融資融券市場開戶具備的條件是什么?下面為大家?guī)砣谫Y融券市場開戶條件是什么,快來看看吧。
投資者必須滿足一定的條件:
(一)符合法律、法規(guī)以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定,能夠開立證券賬戶;
(二)在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄;
(三)在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值達到一定規(guī)模(個人投資者賬戶資產(chǎn)價值100萬元以上、機構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價值200萬元以上);
(四)近1年內(nèi)累計成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值之比達一定比例以上;等等。
另外,證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件,如:
(一)曾受監(jiān)管機構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等的處罰或者證券市場禁入;
(二)利用他人名義開立信用賬戶;
(三)普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶;
(四)普通賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強制措施;
(五)交易結(jié)算資金未納入第三方存管;
(六)因違法違規(guī)或資信狀況不佳被列入“黑名單”;
(七)風(fēng)險承受能力不足等。
開通步驟:
征信:投資者到證券公司申請融資融券資格,證券公司對投資者的開戶資格進行審核,對投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進行評估。
簽訂合同:經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險揭示書,合同對投資者、證券公司的權(quán)力義務(wù)關(guān)系作出詳細而明確的規(guī)定。
開立賬戶:投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶,到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。
轉(zhuǎn)入擔(dān)保物:投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶,將可抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。
評估授信:證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn),評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度.
融資融券交易:融資時,投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券,證券公司以自由資金為其提供融資,資金不劃入投資者信用賬戶,而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機構(gòu)的交收;融券時,證券公司以融券專用賬戶中的自有證券代投資者完成和證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券交收。
償還資金和證券:在融資交易中,投資者進行賣出交易時,所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項,余額留存在投資者信用賬戶中;在融券交易中,投資者買入證券返還給證券公司并支付融券費用。此外,投資者還可以按照合同約定直接用現(xiàn)有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務(wù)。
結(jié)束信用交易:當(dāng)投資者全部償還證券公司的融資融券債務(wù)后,投資者可向證券公司申請將其信用賬戶中的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。
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