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國際投資銀行的人才觀及其啟示
內容提要：21世紀的競爭，歸根結底是人的競爭。培養優秀的人才，是我國投資銀行在新世紀保持競爭優勢的重要基礎。借鑒國際經驗，強化人力資源的開發利用是我國投資銀行人力資源開發戰略的核心和關鍵�！ ￡P鍵詞：人力資源、投資銀行投資銀行業是金融領域的高科技產業，是一種資金高密集和智力高密集的統一體。近年來，無論國際金融市場，還是國內金融市場，金融自由化、全球化的進程逐步加快，資產證券化、融資證券化的比重越來越高，使得投資銀行的作用越來越大。在投資銀行蓬勃發展的今天，競爭也日趨激烈，投資銀行業的競爭歸根結底是人才的競爭。綜觀國際投資銀行業的發展，其最大的優勢是人才而不是資金，投資銀行的主要資產和所賣出的主要產品均是人的智力。因而，面向WTO的挑戰，我國的投資銀行業必須借鑒國際經驗，大力加強人力資源開發，盡快采取相應的對策來調整我國投資銀行人才戰略。
國際投資銀行人才觀
人才，自始至終是國際投資銀行的生命線。綜觀發達國家投資銀行的發展，已形成了一整套切實可行的人才觀。
研究型：投資銀行業務涉及面廣，其影響因素錯綜復雜，善于研究，是投資銀行人才的基本素質之一。如在投資銀行的自營業務中，要求其專業人員不但會搜集信息，而且要會分析研究；不但會運用基本分析法，還要會運用技術分析法。一句話，投資銀行人才應具備一定的學歷，扎實的理論功底，豐富的實踐經驗，且其人才的專業研究范圍應包括產業研究、宏觀經濟研究、金融研究、證券研究、投資研究等。
創新型：投資銀行的生命力在于不斷創新。綜觀國際投資銀行業務的發展，從傳統的證券承銷、經紀到自營業務，發展到兼并收購、基金管理、項目融資、資產證券化、金融工程等，均是不斷創新的結果。投資銀行的創新活動活躍于資本市場，也為自身開拓了廣闊的前景。如在20世紀80年代，美國投資銀行最偉大的創新就是發展了“杠桿收購”，不但使得小公司通過杠桿收購大公司——小魚吃大魚成為現實，而且也使投資銀行獲利頗豐。投資銀行的業務創新來源于其具備大批創新型人才，這些人才必須有科學創新思維，需要對思維對象有突破性、超前性、預見性的認識。國際投資銀行的發展趨勢是創新型人才的培養和爭奪日趨走在競爭之前列。
開拓型：美國著名金融學教授約翰·芬納蒂說，并購就是一種開拓活動。國際一流投資銀行都設立并購業務部門，并在該部門集中了投資銀行的最優秀人才。他們在并購業務方面銳意進取，勇于開拓。在并購業務中，投資銀行的工作涉及資產剝離與處置，涉及市場搜尋與機會分析、公司研究與企業評價、并購結構設計、定價技術等等。投資銀行必須通過艱苦的開拓性工作，發現企業準確的價值所在，確立企業并購交易的最本質部分——價格。值得一提的是，隨著高科技的迅速發展，投資銀行作為顧問，幫助高科技產業尋求并購途徑及談判、簽約事宜。高科技是最典型的風險行業，投資銀行必須培養一批既具有開拓型的，又精通高科技投資和市場營銷管理的風險投資家。
綜合型：投資銀行是知識密集型產業，投資銀行人才必須具備高瞻遠矚的戰略眼光，掌握現代管理知識，精通金融證券與高科技，懂公關，能夠處理好各方面關系的綜合型人才。如在投資銀行所從事的項目融資業務中，要求具備足夠的技能和經驗積累，具備較高水平的金融學、工程學、財務和法律專家的組合，需要具備完善的知識結構并對國內經濟及國際慣例均有相當研究的高智商人才。
工程型：國際投資銀行的迅猛發展和金融風波的蔓延，金融工程受到日益廣泛的關注。金融工程的發展是20世紀80年代中后期在西方發達國家隨著公司理財、銀行業和投資銀行業的迅速發展、擴張而產生和發展的一門尖端金融業務，是投資銀行最能表現高智慧的革命性業務。大批新金融工程產品的問世和新興的金融市場、金融操作方式、金融業務領域、專門從事新產品開發和交易的金融機構的誕生，絕大部分都可以歸結為投資銀行運用金融工程進行金融創新所做出的貢獻。因此投資銀行人才必須是一個出色的金融工程師，能正確運用金融理論、金融工具和金融工藝方法，創造性的研究和解決投資服務問題。
合作型：投資銀行的業務必須靠團隊合作才能得以順利完成，因而投資銀行人才必須具備團隊合作精神。如在投資銀行所進行的股票承銷業務中，從承銷企業的行業分析、前期輔導、上市定價到財務分析等環節，沒有一個團隊的互相協作是無法順利完成的。任何一個環節配合不好，均可能前功盡棄，并影響到投資銀行的未來發展。
啟示
面對WTO的挑戰，我國投資銀行產業能否在國際競爭中站穩腳跟，并取得優勢地位，歸根結底的因素是人。因此提高人才的素質，強化人力資源的開發利用是我國投資銀行人才戰略的核心和關鍵。
1、更新觀念，增強投資銀行人才的憂患意識和競爭意識。
金融國際化、競爭激烈化以及知識經濟的快速發展，增強了優秀人才的市場地位，高素質人才的爭奪是投資銀行業競爭的焦點。為此，我國的投資銀行業必須更新觀念，樹立全方位的尊重知識、尊重人才的觀念。同時，作為投資銀行的每一位員工，要有職業危機感，主動提高自己的業務能力和職業道德水平。
2、建立健全符合現代投資銀行發展需要的人才戰略。
外部策略：引進人才。一方面，我國投資銀行應在著名高等院校設立獎學金。以營造人才儲備庫；另一方面，嚴格把關，搞好人才招聘。近年來，我國個別投資銀行為某種需要而降低用人標準，只求數量不講質量，長遠看絕不利于我國投資銀行的發展。再次，通過“獵頭”公司獲取特殊人才。以美林證券為例，該公司為增強并購策劃人才實力從1993年起開展了一系列影響深遠的“獵頭”行動，獲得了一些聲譽、能力出眾的并購專家，使得美林證券公司成為美國的頭號投資銀行。
內部策略：培訓人才。投資銀行的人才培訓首先應充分重視人格教育。西方投資銀行家認為，道德是投資銀行的一種資產而不是負債，它是提高公司聲譽、擴大公司價值的穩妥有效的方式；道德已成為投資銀行產業競爭的新武器。其次，通過輪崗制度，全面提高員工素質與工作能力，造就復合型的技術、管理人才。要樹立“以人為本”的觀念，根據投資銀行的發展規劃和人力資源開發計劃，采取有效措施，加強開發領導人才和中青年人才。要建立和完善獨特的人才培訓機制，形成終身學習、永恒成長、能夠不斷提高的激勵環境和條件。
樹立人才是資產的戰略觀念。國外有關資料表明，一般公司的70%的資源是人力資源。把人才資產列入資產負債表，來評估投資銀行的概況和市場競爭地位，已不是單純著眼于利潤、市場占有率、競爭者的強弱，還要著眼于投資銀行運用人力資源情況。人才管理良好的投資銀行，其財務狀況越好；越擁有知識、信息等主要競爭資源的投資銀行，市場地位也越高。
3、建立科學規范的考評體系，完善投資銀行的激勵機制。
我國投資銀行應借鑒國際投資銀行的先進經驗，結合自己的實際情況，建立科學規范的考評體系。要把每個員工的業績、成果盡可能的量化，使考核數據具有更強的科學性、真實性、可比性。在選拔任用方面，要公開、公平、公正，要給每一個員工平等競爭的機會，減少人為因素的制約。
人力資源的開發與激勵機制是密不可分的，通過考核和獎罰給予員工動力和壓力，使員工充分發揮技術和才能。激勵機制是投資銀行人力資源管理機制的核心。激勵機制的建設必須圍繞著激勵員工行為長期化，使員工利益行為與股東利益行為相統一這個目標進行。
4、注重投資銀行業文化建設，努力創建吸引和留住優秀人才的文化氛圍。
一流的投資銀行要有一流的人才，一流的人才要有一流的工作環境。我國的投資銀行首先要營造吸引人才、留住人才的文化氛圍，造就令人心情舒暢的、有助于激發創新能力的寬松環境。其次要十分注重促進員工自身發展，將促進個人發展、實現個人價值與投資銀行的命運緊密地結合起來。再次，要建立和睦融洽的良好人際關系，強化各部門之間、員工之間合作的團隊精神等。
參考文獻：
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