銀行跟班培訓總結

銀行跟班培訓總結

　　當接到跟班培訓通知的那一刻,內心感到非常的激動,感謝省行國際部、市分行公司業務部、國際部以及支行的領導能夠給我這次學習機會，一起來看看小編整理的銀行跟班培訓總結的范文。

　　銀行跟班培訓總結1

　　XXXX年5月19日，按照分行安排去XXX分行進行為期XX天的交流學習。短期交流主要是思想觀念、工作方法方面的學習，抱著這一學習目的，沿著崎嶇的山路來到了XXX分行XXX支行。 該支行是XXX銀行首家小企業專營支行，截止X月XX日，該支行存款XXX億元，貸款XXX億元，客戶經理XX人。而XXXXX支行是XXX首家小企業專營支行，截止X月XX日，支行存款XX億元，貸款XX億元，客戶經理XX人。比較一下兩支行有較大差距，通過五天的跟班學習，讓我感受頗深，主要體現在四個方面：

　　一、信貸產品豐富、制度運用靈活

　　小企業貸款一直是XXX分行資產業務的短板，通過對XXX支行信貸業務流程的了解、信貸業務檔案的翻閱，感受到第一是支行思路清淅，對總分行相關制度能活學活用。體現最明顯的是一戶貸款企業調查時主要是針對企業結算量、水電費使用情況、工資發放情況等幾個方面進行，如果企業經營產品好、產品有市場、經營業績較好情況下，對該企業資料進行適度包裝，爭取能達到我行授信要求。第二是業務范圍較廣，覆蓋面大。經過了解，該行30%貸款為縣域經濟或周邊地區，座談時一位客戶經理說最早曾在XXX發放過一筆貸款，就此問題該支行XXX行長說“之所

　　以發放縣域貸款主要是通過貸款發放能提升XXX銀行知名度，其次XXX市區貸款畢竟資源有限，如果不發展縣域會導致業務增長緩慢”。第三是產品比較齊全。XXX銀行第一筆小企業應收帳款質押貸款就發生在該行，同時該支行大力倡導“XX戶、XX戶聯保”貸款，既發放了貸款，又增加了存款。另外該支行與XXX市中小企業擔保公司、XXX市小額貸款擔保中心加強了合作，從而有力地支持了個體工商戶，對小企業戶數提升有較大幫助，也拓寬了企業融資渠道。

　　二、穩定存款增效益、攬儲方式多樣化

　　該支行為徹底扭轉存款大幅波動的不良局面，及時建立了以存款為中心的多項工作措施，深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以推進協議存款開戶、以理財產品挖轉存款、以代發工資吸收存款等活動來穩定存款。其中開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。首先，組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款、定期存款或者協定存款;其次，以理財產品挖轉存款：抓住我行理財產品收益高、發行期次多、資金回籠快等優勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，隨時關注它行的大量理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。最后，積極開展單位協議

　　存款，通過了解該支行80%對公客戶簽訂了單位協議存款，更好地提升對公存款的收益最大化及存款積極性。

　　三、提升團隊凝聚力、營造良好工作氛圍

　　該支行注重培養群體意識的.養成，通過員工在長期的實踐中形成的習慣、特長、興趣等行為，加強員工之間的思想引導使之產生共同的使命感和認同感，例如為營造職場良好氛圍，張貼工作喜報、標語以此來鼓勵先進個人、激勵其他同事;在早晨會主要表彰與昂、激發積極性，在業余時間組織員工進行羽毛球、籃球、拔河比賽等等，都對營造職場良好氛圍產生積極的作用。因為團隊意識的建設是一個支行同心協力不斷向上的原動力，讓支行員工認為為團隊做貢獻，就是在為自己爭取榮譽�？梢哉f，一個支行的團隊意識越強，它的生命力就越旺盛、越長久。士氣高揚、活力充沛的團隊可以將全部員工牢牢地捆在一起，更好地發揮整體作戰能力。

　　四、細分制度、提升支行內部管理精細化

　　在該支行交流學習過程中，我充分的感受到內部管理精細化帶來的效益提升。主要體現在支行內部制度建立了細致的崗位內部考評制度,精確考核的科學管理模式，使之任務到人、責任到人、按績效取酬的分配原則，把管理的對象逐一分解，量化為具體的數字、程序、責任，使每一項工作內容都能看得見、摸得著、說得準，使每一項工作都有專人負責。

　　通過這次寶貴的交流學習機會，讓我領略到了XXX分行員工

　　飽滿的工作熱情、體會到了對于工作蓬勃的斗志、學習到了對于信貸制度的靈活運用。我想通過這次交流學習，看到了自己的不足，還學習到了一些新的營銷知識，起到了取長補短的作用。在今后的工作上主要再做好以下幾個方面：

　　一、 貸款業務方面：在以后的工作中，積極加強制度的深入學習，

　　深刻領會其內涵，對企業的調查做到如實反映的同時，以避免風險為目的，改進調查工作及審查工作。同時，加強客戶經理培訓工作。積極拓展縣域經濟。

　　二、 存款營銷方面：以綜合營銷競賽活動為契機，建立存款營

　　銷長效機制，將高端客戶信息庫工作繼續深入開展下去，并積極做好對公客戶的理財觀念，推動協議存款的開展。 三、 在團隊建設方面：豐富支行會議內容，開展支行員工業余

　　生活的相關活動，從而提升支行凝聚力。

　　四、 內部管理方面:針對支行每個崗位制定員工管理細則，從而

　　大大提高工作執行力。

　　交流才能提升，通過交流，使人的觀念得到了轉變，通過交流，使工作水平得以提升。在以后的工作中，我們將繼續與兄弟支行加強聯系，從而更好地促進支行工作
 

　　銀行跟班培訓總結2

　　、時光荏苒，轉眼已經在XX分行跟班學習了一個月有余，對于這次難得的學習，唯有四個字可以形容我的感受：受益匪淺!在這里我不僅學到了知識，還交到了良師益友。對以后的工作滿懷憧憬，有種迫不及待實踐一番的感覺，盡快回報領導的關懷、家人的支持。

　　學習前，我幾乎是一張白紙，投行業務也僅僅在文件里面見過，知道是一個高端的前沿業務，未來市場空間廣闊。經過這段時間的學習，深刻的感覺到“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”，可是不斷的學習，我也逐漸有種“學到的越多，不知道的就越多”的感覺。下面就此次跟班學習的情況，向領導進行簡要的匯報。

　　我們從XX分行投行部的部門架構、崗位設置、人員配置開始學起，期間與多個部門進行了座談，之后進行分工，跟隨指定的老師進行業務學習�？此坪唵蔚倪^程，給我帶來的卻是滿滿當當的收獲，使我明了：

　　1.職責分明的崗位設置是前提。業務辦理效率的高低決定因素有很多，關鍵因素之一便是崗位職責的設置，一旦職責不清，相互推諉、扯皮、延誤業務辦理便會成為常態。這一點XX分行已經很好的解決，隨著業務的創新，崗位設置逐漸清晰，分工十分明確，員工各司其事，相互之間團隊合作。

　　2.配合默契的團隊合作是關鍵。團隊合作的重要性早已深

　　入人心，當團隊合作是出于自覺和自愿時，成員間為了一個共同的'目標相互支持，它必將會產生一股強大而且持久的力量。投行業務的特殊性決定了它需要幾個部門間的相互配合，從客戶的發掘，客戶的營銷，業務的受理，調查的開展等等一系列的過程都不是單一一個部門能夠完成的，這一點XX分行早已發現，十分注重部門間的協調，部門間的關系很默契。

　　3.有限資源的合理配置是重心。資源的稀缺性決定了必須對它進行合理配置，資金作為銀行發展的核心資源，其合理的配置顯得尤為重要。同公司部的座談中，我發現他們對資金的調配就比較合理，“先到先得”、“提前收回部分，先自留再統籌”，這樣既保證了有限資金的合理運用，最大化了資金收益，又平衡了各支行間爭奪資金的矛盾。

　　4.權限流程的精細簡化是保證。業務的辦理離不開權限及流程，精細簡化的權限流程不僅能節省業務辦理的時間，還能提高客戶經理跟單位談判時的議價能力�，F在農行的大多數業務辦理是“一個人做，五個人看”，權限不夠，流程過長，內部營銷耗費的資源和精力已遠遠大于外部。

　　另外，XX分行在客戶經理考核、客戶營銷維護等方面也有很多值得我們借鑒的地方，主要如下：

　　1.客觀合理的考核辦法。營業部根據客戶經理管戶情況，進行任務分配和績效考核，并定期進行考核排名，直接與工資績效進行掛鉤，對客戶經理激勵作用明顯。

　　2.積極有效的營銷方法。通過對各種營銷方法的摸索，首

　　先排除了陌生拜訪這個，實踐效果很不理想，客戶比較反感。經實踐，最終得到由老帶新、由點帶面的方法，即通過存量客戶，挖掘增量客戶的營銷方法。

　　3.高效有用的維護方法�？蛻絷P系維護的重要性不言而喻，除了常用的維護方法，他們還摸索出了分層維護的方法，既實現了高層對接，又密切了下層關系。

　　4.簡單有效的溝通方法。我行業務辦理流程歷來以“長”著稱，后臺審核非常嚴格，為了便于及時將信息反饋給上一級審核人員，針對專一業務，建立了微信群，方便溝通。另外，還建立了對公業務群，便于信息的傳播和反饋。

　　路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索!未來我仍需不斷的努力來提高自己各方面的能力，彌補不足，虛心向領導、同事請教，盡最大的努力把技能和業務學的更扎實，期頤成長
 

　　銀行跟班培訓總結3

　　為我們提高資料管理的綜合素質能力.能全面的了解各班組的崗位流程及崗位職責。我于12月8日至12月12日在龍崗營業班進行了跟班學習,在學習中我了解到營業員的崗位職責和崗位流程。并根據資料管理規定進行了資料檢查和宣慣。

　　通過這幾天我在營業廳學習和檢查營業員辦理的開戶、過戶變更等業務資料的填寫字跡都很工整書面也整潔。不過在檢查中發現1份營業員在辦理(80045394、鴻進花園B1單元404)開戶時在輸入業務類別時把新開戶輸為資料變更，(已現場進行整改)。

　　針對本次跟班提出一點改進建議：建議一、營業員在辦理開戶時一定要多加注意，避免以上類似情況發生。建議二、營業員在為業主復印銀行存時、如賬號不清楚和存折公章印不清楚或其它復印件擋住時，請在空白處抄寫一遍，以免查閱時核對不便。

　　12月15日至19日在布吉點改組跟班學習，在跟班學習中了解了點火、改管的崗位職責及流程。熟悉各點改員的填單情況，并根據資料管理規定進行宣傳和檢查。檢查中發現平湖和坂田的點火資料大部分都沒有填寫客戶姓名, 當場進行了整改。因平湖和坂田兩個地方比較偏遠,無法使用電腦打印的派工單.平時都是電話派單未報用戶姓名,建議已后電話派單時連用戶姓名一并報給師傅.其他師傅也有類似情況,“如:客戶姓名未填、檔案號寫為客編號、地址不祥、點火單未填聯系電話、托收單破損、改

　　管單收款員未簽名、改管單作業人未簽名等。詳細情況請見付件二。

　　12月22日至12月26日在龍崗安檢維修組跟班學習,在跟班學習中了解到維修班組的崗位職責及流程, 并根據資料管理規定對維修員、安檢員填寫的資料進行了檢查。對資料填寫都整潔干凈。

　　有兩種情況，一：維修單處理結果不詳細的拆考克未注明“熱水器”或“爐灶”二：維修單未寫檔案號，詳細情況請見付件二。以上作業單都是馮建斌新同事做的'。建議加強學習提高責任心。

　　12月29日至12月31日在龍崗應急組跟班學習，在跟班學習中了解到應急組的崗位職責及流程。并根據資料管理規定對應急組人員填寫的資料進行檢查。檢查中沒有發現問題。對資料填寫都規范整齊干凈。

　　通過近一段時間以來的學習，我深刻地領悟到思想是行動的先導。要真正做好一名優秀員工，首先必須打牢思想基礎，做到真學，真懂、真信。提高自我工作的業務水平

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