- 相關推薦
2017證券從業資格考試《金融市場基礎》備考題（附答案）
備考題一：
選擇題
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，
個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權證券和設權證券特點的是( )。
A: 設權證券指權利的發生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權證券是權利的載體，權利是已經存在的
C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D: 證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，
即權利的發生是以證券的制作和存在為條件的。
證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的
。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，
而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。
(3) 下列關于證券投資基金的說法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B: 由于基金的投資風格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩定和發展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場的穩定，主要體現在：基金由專業投資人士經營管理，
其投資經驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，
客觀上能起到穩定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，
多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，
基金的存在對證券市場的穩定發揮著重要作用。基金有利于證券市場發展，體現為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種
，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發展壯大
，它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。
(4) 風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調節微觀經濟的功能
D: 風險再分配功能
答案:D
解析:
風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，是一種風險的再分配，
體現了金融市場的風險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托
B: 證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報況下，
證券經紀商營業部業務員須即刻執行并將執行結果告知客戶
D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用客戶或證券經紀商營業部業務員申報的情況下，
客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，
證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認后，
立即將執行結果告知客戶。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經審計的凈資產在2000
萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，
鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場
B: 創業板市場
C: 三板市場
D: 四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區域性股權交易市場，是為特定區域內的企業提供股權、
債權的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。
對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，
加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產，稱為( )。
A: 綜合期權
B: 復合期權
C: 疊加期權
D: 嵌入式期權
答案:B
解析:
隨著金融期權的日益發展，其基礎資產還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產，
甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產，即所謂復合期權。
(11) 投資者需要通過( )領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結算機構
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過其托管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
(13) 證券交易所是( )線監管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線監管者。
(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，
一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。
(15) 證券交易所實行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動
D: 被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，
組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。”
(16)證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個人真實姓名
D: 對投資風險作充分說明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章
、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，
并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、
期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場
B: 無形市場
C: 第三市場
D: 第四市場
答案:A
解析:
有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構和人員、有專門設備的、
有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。
(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A: 基本信息公開
B: 財務信息公開
C: 基本信息公示和財務信息公開
D: 所有內部信息公開
答案:C
解析:
證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
(19) 在國際市場上，( )的常見形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長期國債
D: 無期國債
答案:A
解析:
在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，
它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。
(20) 商業銀行金融債券對應的單戶在( )
萬元(含)以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業貸款余額占企業貸款余額達到一定比例的商業銀行，
在滿足相關法律法規和審慎監管要求的條件下，
優先支持其發行專項用于小企業貸款的金融債，同時嚴格監控所募集資金的流向。
允許商業銀行金融債券所對應的單戶500萬元(含)
以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
備考題二：
選擇題
(1) ( )事項非經載明于章程，不生效力。
A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協商記人
答案:A
解析: 相對記載事項非經載明于章程，不生效力。
(2) 證券公司自營業務的內部控制中重點防范的風險不包括( )。
A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營、賬外自營 C: 操縱市場、內幕交易 D: 市場風險、管理風險
答案:D
解析: 證券公司自營業務的內部控制主要是應加強自營業務投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。
(3) 根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷方式不包括( )。
A: 分銷
B: 投標承購
C: 代銷
D: 贊助推銷
答案:A
解析:
根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。
(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關系， 包括實際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個投資者，應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報
C: 眼見為實
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面，臨集資時，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業執行事務合伙人，以合伙企業營業執照上的記載為準， 有多名合伙企業執行事務合伙人的，由其中( )名在授權書上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業執行事務合伙人，以合伙企業營業執照上的記載為準， 有多名合伙企業執行事務合伙人的，由其中1名在授權書上簽字; 執行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。
(8) 上市公司進行重大資產重組，應當由( )依法作出決議。
A: 股東大會
B: 董事會
C: 證券交易所
D: 經理層
答案:B
解析: 上市公司進行重大資產重組，應當由董事會依法作出決議。 上市公司董事會應當就重大資產重組是否構成關聯交易作出明確判斷， 并作為董事會決議事項予以披露。
(9) 下列關于證券公司對證券經紀業務營銷人員管理規定說法錯誤的是( )。
A: 從事技術的人員可以從事營銷業務活動
B: 從事風險監控的人員不得從事客戶賬戶業務活動
C: 營銷人員不得經辦客戶賬戶
D: 技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責
答案:A
解析: 從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、 客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動，故選項A表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷金融產品的條件不包括( )。
A: 金融產品依法發行 B: 風險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對相關人員資質進行審查
答案:D
解析: 證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、 風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產
D: 所有者權益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產對公司的債務承擔責任的企業法人。
(12) 經政府或國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃撥， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發行股份的比例超過( )，可以申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經政府或者國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發行股份的比例超過30%， 當事人可以向中國證監會申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中，不屬于證券經紀業務構成要素的是( )。
A: 證券登記結算機構
B: 證券經紀商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經紀業務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象4個要素構成。
(15) 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1， 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內， 向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
(17) 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員， 情節嚴重的，給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內通報批評、公開譴責
C: 移送相關監管部門
D: 移送司法機關
答案:B
解析: 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、 從業人員和其他應當接受協會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應采取行業內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關監管部門或司法機關追究法律責任。
(18) 集合資產管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產托管機構
C: 單個客戶
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產管理合同由證券公司、資產托管機構與單個客戶三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、證券及賬戶實施( )。
A: 分開管理 B: 集中管理 C: 資產管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、 證券及賬戶實施分開管理，不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開發行公司債券對公司凈資產的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬元 B: 不低于人民幣5000萬元 C: 不低于人民幣6000萬元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開發行公司債券的凈資產不低于人民幣3000萬元， 有限責任公司公開發行公司債券的凈資產不低于人民幣6000萬元。
(21) 下列不屬于申請從事證券投資咨詢業務應當具備的條件的是( )。
A: 具有從事證券業務3年以上的經歷
B: 未受過刑事處罰
C: 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的
D: 品行端正，具有良好的職業道德
答案:A
解析: 申請從事證券投資咨詢業務應當具備下列條件：① 通過了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業資格;②被證券公司、 投資咨詢機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學本科以上學歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業務2年以上的經歷;⑦未受過刑事處罰;⑧ 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業道德;⑩法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。
(22) 下列說法錯誤的是( )。
A: 證券公司合規負責人發現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告
B: 證券公司合規負責人發現違法違規行為的可以按照規定向證券業協會報告
C: 證券公司的高級管理人員應當在任職后取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格
D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查
答案:C
解析: 證券公司的董事、監事、 高級管理人員應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格。
(23) 證券公司及其從業人員的下列行為中不屬于損害客戶利益欺詐的是( )。
A: 沒有在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
B: 挪用客戶所委托買賣的證券
C: 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
D: 利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票
答案:D
解析:
禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：① 違背客戶的委托為其買賣證券;②不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;③ 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;④未經客戶的委托， 擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;⑤為牟取傭金收入， 誘使客戶進行不必要的證券買賣;⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、 傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。選項D不屬于損害客戶利益的欺詐行為，屬于利用內幕消息進行交易的行為。
(24) 依法對證券公司、 結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理的機構是( )。
A: 證監會 B: 銀監會 C: 保監會D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 中國證券監督管理委員會依法對證券公司、 結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理。
(25) 期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示( )。
A: 風險說明書B: 期貨經紀合同 C: 期貨交易協議 D: 委托合同書
答案:A
解析:
期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示風險說明書，經客戶簽字確認后，與客戶簽訂書面合同。
(26) 證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內， 向證券公司住所地證監會派出機構報備的材料不包括( )。
A: 金融產品說明書
B: 宣傳推介材料
C: 擬向客戶提供的其他文件、資料
D: 書面代銷合同
答案:D
解析: 證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內， 向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、 宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
(27) 下列說法錯誤的是( )。
A: 股份有限公司以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款應當列為公司資本公積金
B: 國務院財政部門規定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金
C: 公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本
D: 資本公積金可用于彌補公司的虧損
答案:D
解析: 資本公積金不得用于彌補公司的虧損，故選項D表述錯誤。
(28) 發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時， 公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份( ) 以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時， 公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份1%以上的， 應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況， 并且在證券研究報告發布日及第2個交易日，不得進行與證券研究報告觀點相反的交易。
(29) 收購人聘請的財務顧問沒有充分證據表明其勤勉盡責的， 自收購人違規事實發生之日起( ) 年內，中國證監會不受理該財務顧問提交的上市公司并購重組申報文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收購人聘請的財務顧問沒有充分證據表明其勤勉盡責的，自收購人違規事實發生之日起1年內，中國證監會不受理該財務顧問提交的上市公司并購重組申報文件，情節嚴重的，依法追究法律責任。
(30) 證券公司的自營業務決策機構原則上應當按照( )來設立。
A: 監事會——投資決策機構——自營業務部門的三級體制
B: 投資決策機構——自營業務部門的二級體制
D: 董事會——投資決策部門的二級體制
答案:C
解析: 證券公司應建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。 自營業務決策機構原則上應當按照董事會一投資決策機構—— 自營業務部門的三級體制設立。
【證券從業資格考試《金融市場基礎》備考題附答案】相關文章：
2017證券從業資格考試《金融市場基礎》精選備考題（附答案）03-02
2017證券從業資格考試《金融市場》精選備考題（附答案）02-27
2017證券從業資格考試《金融市場基礎》精選備考題及答案03-02
2017證券從業資格考試《金融市場基礎》備考題及答案02-28
2017證券從業資格考試《基礎知識》備考題（附答案）01-22
2017證券從業資格考試《金融市場基礎》精選應試題（附答案）03-01
2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》備考題及答案03-22