證券從業資格考試《基礎知識》備考題附答案

2017證券從業資格考試《基礎知識》備考題（附答案）

　　備考題一：

　　1、()是為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負債結算制度

　　D、大戶報告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　2、()是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預側或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

　　A、證券投資咨詢業務

　　B、財務顧問業務

　　C、證券經紀業務

　　D、證券資產管理業務

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券投資咨詢業務的定義,證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構以及咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動"

　　3、()是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。

　　A、集合竟價

　　B、招標竟價

　　C、連續竟價

　　D、詢問竟價

　　正確答案： C

　　【專家解析】連續竟價是指對買賣申報逐筆連續撮合的竟價方式。

　　4、()是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　A、社會公眾股

　　B、法人股

　　C、國家股

　　D、外資股

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業去人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A、流動性風險

　　B、操作風險

　　C、經營風險

　　D、信用風險

　　正確答案： A

　　【專家解析】流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　6、財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業()。

　　A、銷售收入

　　B、產品價格

　　C、利潤和股息

　　D、資產總額

　　正確答案： C

　　【專家解析】財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業利潤和股息。

　　7、當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無法判定

　　正確答案： A

　　【專家解析】當公司增資擴股后，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而下降。

　　8、對有證據證明可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經()批準，中國證監會可以予以凍結或者查封。

　　A、證券交易所

　　B、國務院證券監督管理機構主要負責人

　　C、執法機構

　　D、司法部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】經國務院證券監督管理機構主要負責人批準，中國證監會可以予凍結或者查封。

　　9、對注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執業質是和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為.

　　10、根據()劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A、選擇權的性質

　　B、合約所規定的履約時間的不同

　　C、金融期權基礎資產性質的不同

　　D、協定價格與基礎資產市場價格的關系

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據合約所規定的履約時間的不同劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　11、根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產證券化分為()。

　　A、來來收益證券化和信貸資產證券化

　　B、境內資產證券化和境外資產證券化

　　C、境內資產證券化和離岸資產證券化

　　D、股權型證券化和債權型證券化

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同�？蓪①Y產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化

　　12、股票市場價格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　A、供求關系

　　B、公司經營狀況

　　C、宏觀經濟因素

　　D、政治因素

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票市場價格的最直接影響因素是供求關系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　13、股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的()以上通過。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正確答案： B

　　【專家解析】股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過。

　　14、關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。

　　A、針對個人投資者，不向機構投資者發行

　　B、采用實名制，不可流通轉讓

　　C、收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅

　　D、采用電子方式記錄債權

　　正確答案： C

　　【專家解析】收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅.

　　15、關于全融期權與全融期貨論述不正確的是()。

　　A、全融期權與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

　　C、在現實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融期權與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

　　16、基金持有人權益的代表是()。

　　A、基金投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金發起人

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金托管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人。

　　17、基金的托管費用通常按照基金資產凈值一定比例()計算并累計。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金的托管費用通常按照基金資產凈值一定比例逐日計算并累計。

　　18、假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為人民幣()?

　　A、20萬元

　　B、225萬元

　　C、230萬元

　　D、2350萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值-基金負債.由題中數據可知，基金資產總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產凈值總額=3300-1000=2300(萬元).

　　19、金融債券是指()依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

　　A、國家政府

　　B、企業

　　C、銀行及非銀行金融機構

　　D、上市公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構依照法走程序發行并約定在一走期限內還本付息的有價證券.、

　　20、看跌期權的買方對資產具有()的權利。

　　A、賣出

　　B、持有

　　C、買入

　　D、放棄

　　正確答案： A

　　【專家解析】看跌期權的買方對資產具有的賣出的權利.

　　備考題二：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于( )。

　　A: 100萬元

　　B: 200萬元

　　C: 400萬元

　　D: 800萬元

　　答案:B

　　解析: 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。

　　(2) 根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時以股票、債券等為投資對象，

　　以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。

　　根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 中長期債券市場

　　B: 全國銀行間同業拆借市場

　　C: 中國大陸A股市場

　　D: 銀行中長期信貸市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

　　A: 1年

　　B: 9個月

　　C: 6個月

　　D: 3個月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

　　(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A: 金融工具發行特征

　　B: 金融交易的場地和空問

　　C: 交易標的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　(7) 證券公司如欲經營證券承銷與保薦業務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬

　　答案:C

　　解析:

　　經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

　　經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的

　　，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關于股票型基金系統性風險的論述，正確的是( )。

　　A: 系統性風險是可分散風險

　　B: 系統性風險不包括匯率風險

　　C: 系統性風險即市場風險

　　D: 系統性風險包括基金管理公司的經營風險

　　答案:C

　　解析:

　　系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、

　　社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、

　　利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.

　　因此又稱為不可分散風險。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認股權證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，

　　債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%

　　列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。

　　A: 經濟周期波動風險

　　B: 購買力風險

　　C: 利率風險

　　D: 違約風險

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，

　　利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，

　　信用風險又稱違約風險，

　　指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。

　　題中所述的風險屬于購買力風險。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。

　　A: 超額準備金

　　B: 貨幣供應量

　　C: 法定存款準備金

　　D: 國際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：

　　基礎貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區別在于( )。

　　A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。

　　(14) ( )基金管理費率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書面報價

　　B: 電腦報價

　　C: 口頭報價

　　D: 傳真報價

　　答案:B

　　解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　(17) 風險是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來結果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機會

　　B: 取得與指數基本一致的收益

　　C: 使ETF規模不斷擴大

　　D: 超越指數

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，

　　而是希望取得與指數基本一致的收益.

　　因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。

　　(20) 每日交易結束后，由( )

　　根據交易所成交數據自動進行進賬清算，并打印出相關清算數據。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開戶銀行

　　D: 客戶

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，

　　應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，

　　由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

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