2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選考試題
精選考試題一：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 證券投資基金在美國被稱為( )。
A.證券投資信托基金
B.共同基金
C.信托產品
D.單位信托基金
參考答案：B
參考解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金。
2[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案( )天內無異議后實施。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：B 您
參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。
3[單選題] 某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于( )。
A.歐洲債券
B.美洲債券
C.外國債券
D.亞洲債券
參考答案：C
參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。
4[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是( )
A.凈資本
B.固定資本
C.流動資本
D.注冊資本
參考答案：A
參考解析：2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。
5[單選題] 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗口單位遞交債券發行申請。
A.財政部
B.中國人民銀行
C.國家發展和改革委員會
D.中國證監會
參考答案：A
參考解析：在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核后，報國務院同意。
6[單選題] 證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過( )日。
A.90
B.50
C.30
D.20
參考答案：A
參考解析：證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過90日。債券發行結束之前，發行人不得動用所募集的資金，主承銷商和債權代理人負有監督義務。
7[單選題] 某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買入Y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設經紀人不收委托手續費，對國債交易傭金的收費為成交金額的0.2‰，對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8‰，買入X國債的實際付出是( )元。
A.2736.68
B.2737.68
C.2738.38
D.2739.38
參考答案：B
參考解析：①凈價交易額=成交張數X成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數=17+31+31+30+17=126(天);應計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2‰=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。
8[單選題] 某股份公司因2014年度出現虧損，董事會提議2014年度暫緩發放優先股票股息，待以后盈利年度一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于( )。
A.可轉換優先股
B.參與優先股
C.非累積優先股
D.累積優先股
參考答案：D
參考解析：累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票。
9[單選題] 被動型基金始終保持( )的市場平均收益水平。
A.遠期
B.即期
C.歷史
D.預期
參考答案：B
參考解析：被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平，因而其收益不會太高，也不會太低。
10[單選題] 證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：D
參考解析：證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。
11[單選題] 在各類債券中，( )的信用等級是最高的。
A.金融債券
B.政府債券
C.公司債券
D.國際債券
參考答案：B
參考解析：政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為 “金邊債券”。
12[單選題] 平時所說的道·瓊斯指數是指( )。
A.工業股價平均數
B.運輸業股價平均數
C.公用事業股價平均數
D.股價綜合平均數
參考答案：A
參考解析：道 ·瓊斯工業股價平均數，以美國�？松凸�、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業公司股票為編制對象，能靈敏反映經濟發展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數就是指道·瓊斯工業股價平均數。
13[單選題] 基金份額持有人大會一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結算人
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
14[單選題] 決定股票市場價格的是股票的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.清算價值
D.內在價值
參考答案：D
參考解析：股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。
15[單選題] 國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的( )。
A.信托投資公司
B.主權財富基金
C.國家開發銀行
D.保險公司及保險資產管理公司
參考答案：B
參考解析：隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。
16[單選題] 首次公開發行股票并在創業板上市的要求發行人最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于( )。
A.3000萬元
B.4000萬元
C.5000萬元
D.1億元
參考答案：A
參考解析：根據《證券法》第50條關于申請股票上市的公司股本總額應不少于3000萬元的規定，《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于3000萬元。
17[單選題] 證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起( )日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：A
參考解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
18[單選題] 普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件是( )。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.公司解散清算之時
C.公司連續5年虧損
D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使剩余資產分配權有一定的先決條件： ①普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時;②公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。
19[單選題] 1987年10月，財政部在( )發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。
A.美國
B.日本
C.英國
D.德國
參考答案：D
參考解析：1987年10月，財政部在德國法蘭克福發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。
20[單選題] 2008年9月19日，證券交易印花稅對( )按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。
A.買人方
B.所有投資者
C.證券公司
D.出讓方
參考答案：D
參考解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1 ‰稅率征收，對受讓方不再征收。
精選考試題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 不屬于直接融資范疇的是( )。
A: 股票融資
B: 公司債券融資
C: 國債融資
D: 向銀行借款
答案:D
解析: 選項D屬于間接融資。
(2) 保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。
A: 保單責任
B: 公司普通債券
C: 向銀行貸款
D: 公司股票
答案:D
解析:
保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、
先于保險公司股權資本。
(3) 下列不屬于貨幣市場構成的是( )。
A: 短期政府債券市場
B: 中長期債券市場
C: 商業票據市場
D: 大額可轉讓定期存單市場
答案:B
解析:
貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、
可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.
(4) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎資產。
A: 浮動利率
B: 官方利率
C: 市場利率
D: 固定收益
答案:D
解析:
利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。
其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。
利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。
固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，
價格變化與利率變化一般呈反向關系。
(5) 下面關于可交換公司債券的股票交換價格及調整與修正的表述，不正確的是( )。
A: 如果調整或修正交換價格導致預備用于交換數量不足.發行人必須補充提供
B: 預備用于交換的股票要事先設定擔保，并辦理登記手續
C: 募集說明書應事先約定交換價格及其調整、修正原則
D:股票交換價格應不低于公告募集說明書前10個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價
答案:D
解析:
公司債券交換為每股股份的價格，應當不低于公告募集說明書日前20
個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。
募集說明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.
將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.
公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。
(6) 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A: A股
B: H股
C: B股
D: G股
答案:A
解析: 股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
(7) 以下說法錯誤的是( )。
A: 上市公司股份回購，只能使用自有資金
B: 上市公司轉增股本.股東權益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發生變化
C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權
D: 上市公司增發新股.不可以面向少數特定機構或個人
答案:D
解析:
增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股。上市公司可以向公眾公開增發，
也可以向少數特定機構或個人增發。增發之后.公司注冊資本相應增加。
(8) 無形市場與有形市場的一個最明顯的區別是( )。
A: 交易場所不固定，分散交易
B: 交易范圍比較廣
C: 交易時間不集中
D: 交易的種類多
答案:A
解析: 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。
(9) 下列不屬于貨幣市場特點的是( )。
A: 流動性強
B: 風險小
C: 償還期短
D: 籌集的資金大多用于固定資產投資
答案:D
解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 不屬于直接融資范疇的是( )。
A: 股票融資
B: 公司債券融資
C: 國債融資
D: 向銀行借款
答案:D
解析: 選項D屬于間接融資。
(2) 保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。
A: 保單責任
B: 公司普通債券
C: 向銀行貸款
D: 公司股票
答案:D
解析:
保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、
先于保險公司股權資本。
(3) 下列不屬于貨幣市場構成的是( )。
A: 短期政府債券市場
B: 中長期債券市場
C: 商業票據市場
D: 大額可轉讓定期存單市場
答案:B
解析:
貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、
可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.
(4) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎資產。
A: 浮動利率
B: 官方利率
C: 市場利率
D: 固定收益
答案:D
解析:
利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。
其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。
利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。
固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，
價格變化與利率變化一般呈反向關系。
(5) 下面關于可交換公司債券的股票交換價格及調整與修正的表述，不正確的是( )。
A: 如果調整或修正交換價格導致預備用于交換數量不足.發行人必須補充提供
B: 預備用于交換的股票要事先設定擔保，并辦理登記手續
C: 募集說明書應事先約定交換價格及其調整、修正原則
D:股票交換價格應不低于公告募集說明書前10個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價
答案:D
解析:
公司債券交換為每股股份的價格，應當不低于公告募集說明書日前20
個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。
募集說明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.
將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.
公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。
(6) 股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A: A股
B: H股
C: B股
D: G股
答案:A
解析: 股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
(7) 以下說法錯誤的是( )。
A: 上市公司股份回購，只能使用自有資金
B: 上市公司轉增股本.股東權益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發生變化
C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權
D: 上市公司增發新股.不可以面向少數特定機構或個人
答案:D
解析:
增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股。上市公司可以向公眾公開增發，
也可以向少數特定機構或個人增發。增發之后.公司注冊資本相應增加。
(8) 無形市場與有形市場的一個最明顯的區別是( )。
A: 交易場所不固定，分散交易
B: 交易范圍比較廣
C: 交易時間不集中
D: 交易的種類多
答案:A
解析: 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。
(9) 下列不屬于貨幣市場特點的是( )。
A: 流動性強
B: 風險小
C: 償還期短
D: 籌集的資金大多用于固定資產投資
答案:D
解析: 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。
11[單選題] 金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏，這體現了金融市場的( )功能。
A.調節
B.配置
C.聚斂
D.反映
參考答案：C
參考解析：金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏。
12[單選題] 一般來說，金融工具的流動性與償還期( )。
A.成正比關系
B.成反比關系
C.成線性關系
D.無確定關系
參考答案：B
參考解析：金融工具的流動性與償還期成反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。
13[單選題] ( )目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。
A.穩定物價
B.充分就業
C.促進經濟增長
D.平衡國際收支
參考答案：A
參考解析：穩定物價目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。
14[單選題] 下列關于金融期貨與金融期權的比較中，正確的是( )。
A.一般而言，金融期貨的基礎資產多于金融期權的基礎資產
B.金融期貨與金融期權交易雙方的權利與義務是對稱的
C.金融期貨與金融期權交易雙方在成交時的現金流轉相同
D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金
參考答案：D
參考解析：A項，一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產;B項，金融期權交易雙方的權利與義務是不對稱的，期權買方只享受權利，不承擔義務，而期權的賣方只有義務沒有權利;C項，兩者的現金流轉不同。金融期貨交易雙方在成交時不發生現金收付關系，但在成交后，由于實行逐日結算制度，交易雙方將因價格的變動而發生現金流轉。而在金融期權交易中，在成交時，期權購買者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發生任何現金流轉。
15[單選題] ( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
參考答案：D
參考解析：1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
16[單選題] 按照我國現行證券交易規則，( )不可能是證券交易競價的結果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析：競價的結果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
17[單選題] 按照深圳證券交易所的規定，每個交易日有( )個時間段為集合競價時間。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
參考解析：深圳證券交易所規定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間;14：57～15：00為收盤集合競價時間。
18[單選題] 根據( )，委托指令可分為買進委托和賣出委托。
A.委托訂單的數量
B.委托價格限制
C.買賣證券的方向
D.委托時效限制
參考答案：C
參考解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類。一般根據委托訂單的數量，委托指令可分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，委托指令可分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，委托指令可分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
19[單選題] 下列關于金融自由化作用的說法中，錯誤的是( )。
A.金融自由化是利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具
B.金融自由化促進了金融競爭
C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主
D.由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地
參考答案：C
參考解析：金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故C項錯誤。
20[單選題] 一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.加速性
D.周期性
參考答案：C
參考解析：金融風險的加速性指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。
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