如何操作國(guó)債逆回購(gòu)保本收益
“國(guó)債逆回購(gòu)”這幾天又火了,收益妥妥的。很多人都聽(tīng)過(guò)這個(gè)名字,那么它究竟是什么呢?下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的關(guān)于國(guó)債逆回購(gòu)的知識(shí),歡迎閱讀。
什么是逆回購(gòu)?
在股票賬戶中,以約定的利率出借資金,并在約定時(shí)間獲得本錢(qián)和利息。
這里面有三三方參與者:
1.需要錢(qián)的一方:
這一方的手里有國(guó)債券,現(xiàn)在需要現(xiàn)金,我們稱為正回購(gòu)方(融資方);
2.借出錢(qián)的一方:(你)
這一方手里有現(xiàn)金,需要找到能讓它增值的地方,我們稱為逆回購(gòu)方(融券方)。
3.監(jiān)督方
上海證券交易所和深圳證券交易所
本質(zhì)就是我們借了一筆超短期貸款給有國(guó)債券的兄弟,對(duì)方以其做質(zhì)押,然后你到期收回本金和利息。
舉個(gè)栗子:以上述新聞中,30%的利率為例,出借10w元資金,1天
10w*30%/365=82.19
每天的'收益是82.19元
做投資嘛,必須要看的當(dāng)然是那老四樣啦:風(fēng)險(xiǎn)、收益、期限、門(mén)檻~~~哇哈哈,下面我們一個(gè)一個(gè)看
第一招:看風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債逆回購(gòu)號(hào)稱“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”,為什么這么說(shuō)呢?
就是將資金通過(guò)國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)拆出,其實(shí)就是一種短期貸款,即你把錢(qián)借給別人,獲得固定利息;別人用國(guó)債作抵押到期還本付息。
你的交易對(duì)手是結(jié)算中心,如果融資方到期不能按時(shí)還款,結(jié)算公司會(huì)先墊付資金給你。除非金融出現(xiàn)系統(tǒng)性崩盤(pán),否則逆回購(gòu)不會(huì)有什么問(wèn)題,安全性和銀行儲(chǔ)蓄不相上下。
第二招:看收益
逆回購(gòu)的收益率跟市場(chǎng)的資金面有關(guān),資金面越緊張,市場(chǎng)越需要錢(qián),逆回購(gòu)的收益率越高。
經(jīng)常買銀行理財(cái)產(chǎn)品的小伙伴都會(huì)發(fā)現(xiàn),月末、季度末、年末出的理財(cái)產(chǎn)品收益率都會(huì)相對(duì)高一些,這是因?yàn)橐话阍谶@三個(gè)時(shí)點(diǎn)市場(chǎng)的資金面都會(huì)相對(duì)緊張一些。
對(duì)于逆回購(gòu)也一樣:
1、利率飆升的時(shí)候往往是在月末、季度末前的周四。
2、每天股市交易的13:50-14:00容易出現(xiàn)高利率,適合操作賺錢(qián)。
3、每天股市交易的最后十分鐘左右(14:50-15:00)容易出現(xiàn)跳水。
剛才新聞里提到的30%利率是因?yàn)榻衲?月底那陣著名的錢(qián)荒鬧得,最近的利率沒(méi)有那么高了唷,大概4%-5%+。一會(huì)兒我們?cè)僬f(shuō)怎么看利率。
第三招:看期限
國(guó)債逆回購(gòu)的流動(dòng)性非常好,資金到時(shí)自動(dòng)到賬,可即可用于做股票和其他理財(cái)產(chǎn)品,隨時(shí)鎖定收益;期限最短為1天,最長(zhǎng)182天。
第四招:看門(mén)檻
滬市的門(mén)檻稍高:1000元為一手,100手起。也就是說(shuō)你至少需要準(zhǔn)備1000*10=10w元,10w的整數(shù)倍申購(gòu),最高不超過(guò)1000萬(wàn)
深市的親 門(mén)檻輕松邁過(guò)~:1000元一手,一手起!1000的整倍數(shù)遞增,沒(méi)有最高限額~
好,我們下面就看看要怎么操作:
1、你需要有一個(gè)股票賬戶
2、最少準(zhǔn)備1000元(深圳市場(chǎng)的1000元起,上海市場(chǎng)的10萬(wàn)起)
3、打開(kāi)交易軟件,選擇賣出,輸入一款逆回購(gòu)代碼
我輸入的是滬市14天逆回購(gòu)的代碼
我們看到融券價(jià)格4.36,也就是說(shuō)現(xiàn)在的利率是4.36%
注意:委托方向要選賣出而不是買入哦,因?yàn)槟闶窍蚴袌?chǎng)出借資金。
4、輸入利率、數(shù)量 -->下單 就可以啦
每一款逆回購(gòu)的利率在一天中也是波動(dòng)的,有點(diǎn)像炒股,但是不可能會(huì)賠錢(qián)哦~收益率一定是正數(shù),就是掙多掙少的問(wèn)題啦
剛才忘了說(shuō),逆回購(gòu)也是有點(diǎn)手續(xù)費(fèi)的,不過(guò)非常低,每10萬(wàn)元1天收費(fèi)1元(粗算一下就是十萬(wàn)分之一啦!)
提問(wèn)環(huán)節(jié):
“我的錢(qián)什么時(shí)候回來(lái)呢?”
逆回購(gòu)的交易清算:一次成交,兩次清算。成交當(dāng)日,交易所扣除傭金和手續(xù)費(fèi);到期日,交易所自動(dòng)劃撥本金和收益。到期當(dāng)日,你的錢(qián)又自動(dòng)回到你的股票戶頭上啦~~~
即T+0到賬,可以用于買股票~買基金等等,但是提現(xiàn)需要T+1日
繼續(xù)舉栗子:
周一買入1天期限的國(guó)債逆回購(gòu),周二早上9點(diǎn)以前,錢(qián)就回到你的股票賬戶了,直接可用哦。
要注意的是,錢(qián)得交易日才會(huì)回來(lái)。要是不開(kāi)市,到賬的日期就要順延!比如你要是周五買一個(gè)1天的逆回購(gòu),那就要到周一錢(qián)才會(huì)回到你的賬戶哦!(所以周五要買三天的逆回購(gòu)才合適嘛)
最后,特別奉獻(xiàn)給親,逆回購(gòu)的品種及其代碼:
上交所回購(gòu)品種:
1天國(guó)債回購(gòu)(GC001,代碼204001)
2天國(guó)債回購(gòu)(GC002,代碼204002)
3天國(guó)債回購(gòu)(GC003,代碼204003)
4天國(guó)債回購(gòu)(GC004,代碼204004)
7天國(guó)債回購(gòu)(GC007,代碼204007)
14天國(guó)債回購(gòu)(GC014,代碼204014)
28天國(guó)債回購(gòu)(GC028,代碼204028)
91天國(guó)債回購(gòu)(GC091,代碼204091)
182天國(guó)債回購(gòu)(GC182,代碼204182)
深交所回購(gòu)品種:
1 天國(guó)債回購(gòu)(R-001 代碼131810)
2 天國(guó)債回購(gòu)(R-002 代碼131811)
3天國(guó)債回購(gòu)(R-003 代碼131800)
4天國(guó)債回購(gòu)(R-004 代碼131809)
7天國(guó)債回購(gòu)(R-007代碼131801)
14天國(guó)債回購(gòu)(R-014 代碼131802)
28天國(guó)債回購(gòu)(R-028 代碼131803)
91天國(guó)債回購(gòu)(R-091 代碼131805)
182天國(guó)債回購(gòu)(R-182 代碼131806)
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