金融基礎常識大全之中國銀行業
1、農村金融機構包括：農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和農村資金互助社。
2、1984年國務院提出恢復和加強農村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經營上的靈活性，合稱三性)
3、中國郵政儲蓄銀行：2006年12月31日成立，2007.3.20掛牌。
4、外資銀行：是指依照中華人民共和國有關法律、法規，經批準在中華人民共和國境內設立的下列機構：一家外國銀行單獨出資或者一家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行;外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表中。其中，外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行統稱為外資銀行營業性機構。2006年12月11日國務院頒布的《外資銀行管理條例》及銀監會發布的《外資銀行管理條例實施細則》正式生效。
5、非銀行金融機構：金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。
16、中央銀行職能：中國人民銀行在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。
7、中央銀行職責：1、發布與履行其職責有關的命令和規章;2、依法制定和執行貨幣政策;3、發行人民幣，管理人民幣流通;4、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;5、實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;6、監督管理黃金市場;7、持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;8、經理國庫;9、維護支付、清算系統的正常運行;10、指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗 錢的資金監測;11、負責金融業的統計、調查、分析和預測;12、作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;13、國務院規定的其他職責。
8、我國的銀行業監管機構是中國銀行業監督管理委員會，成立于2003年4月，2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《銀行業監督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
9、銀監會的職責：1、依照法律、行政法規制定并發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則;2、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍;3、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;4、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則;5、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構的監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況;6、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為;7、對銀行業金融機構實行并表監督管理;8、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件;9、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布;10、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督;11、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動;12、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組;13、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷;14、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結;15、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締;16、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作;17、承辦國務院交辦的其他事項。
10、監管理念：“管風險”、“管法人”、“管內控”、“提高透明度”。
11、監管目標：1、通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的`利益;2、通過審慎有效的監管，增進市場信心;3、通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解;4、努力減少金融犯罪。
12、監管標準：1、能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新;2、努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭能力;3、對各類監管權限做到科學合理，監管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;4、為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;5、對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;6、高效、節約地使用一切監管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。
13、監管措施：1、市場準入(包括三個方面：機構、業務和高級管理人員);2、非現場監管;3、現場檢查;4、監管談話;5、信息披露監管。
14、我國的銀行業自律組織是中國銀行業協會，成立于20000年，主管單位為銀監會。
協會宗旨：中國銀行業協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨，履行自律、維權、協調、服務職能，維護銀行業合法權益，維護銀行業市場秩序，提高銀行業從業人員素質，提高為會員服務的水平，促進銀行業的健康發展。
會員單位：會員單位包括政策性銀行、大型商業銀行、中小商業銀行、資產管理公司、中央國債登記結算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社聯合社。準會員單位包括各省(自治區、直轄市、計劃單列市)銀行業協會。
15、中國銀行業協會的最高權力機構為會員大會，由參加協會的全體會員、準會員組成。會員大會的執行機構為理事會，對會員大會負責。
16、政策性銀行包括：國家開發銀行(1994.3)、中國進出口銀行(1994.4)、中國農業發展銀行(1994.11)。
17、大型商業銀行：中國工商銀行(1984.1.1成立，2005.10.28改制為股份有限公司)、中國農業銀行(1979年恢復)、中國銀行(1912年成立，1979年成為國家指定的外匯外貿專業銀行，1994年成為國有獨資商業銀行，2004.8.26改制為股份有限公司)、中國建設銀行(1954.10.1成立，1979年成為獨立的經營長期信用業務的專業銀行，2004.9.17改制為股份有限公司)、交通銀行(1987.4.1重新組建，新中國第一家合國性股份制商業銀行)。
18、中小商業銀行包括：股份制商業銀行和城市商業銀行
19、中央銀行(中國人民銀行)，成立于1948年，1984年前承擔著中央銀行、金融機構監管及辦理工商信貸和儲蓄業務的職能。1984年1月1日起專門行使中央銀行職能，1995年3月18日作為中央銀行以法律形式確定下來，2003年，中國人民銀行對銀行業金融機構的監管職責由新設立的銀監會行使。
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