業務自查報告
在人們素養不斷提高的今天，報告使用的次數愈發增長，報告成為了一種新興產業。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的業務自查報告，歡迎閱讀與收藏。
業務自查報告1
根據《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》，我行認真開展了自查工作�，F將自查情況匯報如下：
一、對各項收費業務進行梳理
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》(銀監發[20xx]22號，以下簡稱《通知》)的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》免除的'11類34項服務收費及免除人民幣個人賬戶密碼掛失費”的要求，進行技術調整和系統部署，保障業務平穩運行，免除相關服務收費。
二、加強銀行服務收費自律工作
1、商業銀行作為市場經濟的主體在遵循市場化原則的同時，還應進一步承擔社會責任，對涉及社會公眾的基本保障性銀行服務，尤其是涉及低收入、弱勢群體的銀行服務，盡量少收或免收服務費。
2、在進行科學成本測算基礎上，對自助機具及電子銀行業務等相關服務項目盡可能給予優惠，鼓勵引導客戶更多使用自助機具及網上銀行服務，倡導低碳銀行，減輕柜面壓力，減少客戶排隊時間。
3、充分尊重客戶知情權和選擇權，履行服務收費告知義務，提高收費服務信息的透明度，確保客戶獲得服務收費的相關信息，加大宣傳力度，幫助金融消費者及社會公眾增進對銀行業務的了解和認知，在讓客戶充分知情的前提下由客戶根據自身情況自主選擇銀行服務。
4、積極改進服務，提高服務效率，提升服務水平，確保服務到位，以文明規范服務回饋社會，回饋消費者，讓消費者享受質價相符的金融服務。
5、盡快采取有效措施，加大系統改造力度，適時對以下人民幣個人賬戶減免或暫停服務收費。
三、 自查情況及發現的問題
生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題�！锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
四、下一步整改措施
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。 截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
xxxx支行
20xx-10-17
業務自查報告2
按照省國資委《關于對出資企業負責人履職待遇業務支出情況自查工作的通知》要求，近日我公司開展了20xx年企業負責人履職待遇和業務支出情況的自查工作，自查過程中，結合國資委《通知》要求對各方面內容認真進行梳理，現將自查情況報告如下：
一、主要內容
(一)年度預算及執行情況
20xx年年初，結合公司生產經營的實際情況，編制預算，并將企業負責人履職待遇和業務支出均納入年度預算管理，明確預算編制、審核、調整、動態監測及執行等規定和程序。年初預算車輛使用費為20萬元，業務招待費10萬元，差旅費20萬元，截止20xx年10月，長城公司共發生車輛使用費11.57萬元，業務招待費5.21萬元，差旅費9.57萬元，沒有超預算或者無預算安排支出、虛列支出、轉移或者套取預算資金等問題，沒有違反規定擅自設立項目、超標準超范圍發放津貼補貼等問題。
(二)公務用車
20xx年4月起，長城公司負責人不配備公務用車，不存在超標準配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺，租用車輛一臺，均為辦公用車。同時，公務用車使用情況及維修保養均有詳細記錄，不存在公車私用的問題。
20xx年長城公司負責人交通補貼實際發生4.8萬元(經公司批準在中新食品區合資公司列支)，16年長城公司主要負責人員主要負責人即總經理薪酬及補貼由集團列支，公司負責人即副總經理交通補貼預算金額4.8萬元(中新食品區合資公司列支)，預計實際發生4.46萬元。
(三)辦公用房
公司主要領導的辦公用房建筑面積為40平米以內，副職領導的辦公用房建筑面積為32平米以內，均未超過辦公用房標準。
(四)培訓
20xx年長城公司負責人實際發生培訓費用0.55萬元，20xx年該項費用預算數為1萬元，尚未發生。公司負責人未參加在職教育和其他培訓，不存在負責人參加各種學歷教育以及為取得學位而參加的在職教育報銷費用的情況。沒有超范圍列支培訓費，沒有虛報和未按規定程序報銷培訓費等問題。
(五)業務招待
公司業務招待費一直堅持節儉的原則使用，招待標準、陪同人員數量等嚴格按照相關規定執行，沒有超過公司的招待標準，不存在奢侈浪費、大吃大喝的情況。沒有存在轉嫁企業負責人招待費
用的'情況，也不存在報銷因私招待費用、個人消費等費用的情況。
(六)國內差旅和因公臨時出國
20xx年公司負責人國內差旅費實際發生0.3萬元，20xx年該項費用預算數為3萬元，截止20xx年10月末實際發生0.77萬元。國內差旅嚴格執行公司制定的出差費用開支標準，嚴格執行乘坐交通工具的類型和等級，以及住宿、就餐標準。公司負責人因公出差時，如火車出行一般是二等座，飛機出行為經濟艙，不存在超規格乘坐交通工具的情況。沒有因公出國事項發生，此項費用不存在。
(七)通信
長城公司主要負責人通信補貼尚未在長城公司列支。公司副總經理通信補貼為500元/月，20xx年預算數為0.6萬元，截止10月末已發生0.5萬元。該項費用嚴格按集團相關規定執行通，并且納入公司財務預算，沒有超標準補貼及通信費用報銷情況。
二、存在的問題及整改措施
公司負責人履職待遇及業務支出情況嚴格按照相關規定執行，不存在超標準現象，但存在著相關規章制度建立滯后的現象。下一步將完善各項規章制度，加強制度建設及約束。在實際工作中，嚴控各項指標，嚴格執行年度預算，進一步強化企業負責人的主體責任，促進了負責人廉潔從業、履職盡責。爭取達到堅持厲行節約的同時,合理確定企業負責人履職待遇、業務支出的標準和行為,實現促進企業的業務發展和市場開拓的目的。
業務自查報告3
市行：
根據《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》要求，我行領導高度重視，明確相關責任人，落實責任分工，認真開展自查工作。現將自查情況報告如下：
一、認真執行中間業務收費標準
我行切實執行《關于在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》(銀協發[20xx]58號)的要求,嚴格按照對外公告的中間業務收費項目和收費標準進行收費，實行明碼標價制度,并通過各種有效措施履行服務收費告知義務,提高服務收費信息的透明度,充分尊重消費者的知情權和選擇權,確保消費者獲得服務收費的相關信息。具體體現在以下四個方面，一是依法合規，嚴格遵守相關規定；二是最大限度盡社會責任，服務定價充分考慮弱勢群體；三是科學合理，質價相符；四是公開透明，給客戶充分知情權和選擇權。
二、加強中間業務管理體制
我行建立了完善的中間業務管理組織架構、產品研發、市場營銷、服務定價、會計核算和風險管理等基本制度，明確工作職責，確保中間業務的有效管理和規范發展。此外，我行為了保證中間業務的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業務素質，做到誠信、勤勉、盡責和專業，并督促、培訓從業人員，不斷提高從業人員的業務能力、職業操守和執業水準。
三、加強宣傳力度，大力發展中間業務
我行一直積極努力發展中間業務，加快產品創新，豐富服務品種，改進服務方式，提高服務效率，拓展客戶選擇銀行服務的空間，滿足客戶日益增長的金融服務需求，進一步樹立我行良好的`社會形象。具體的宣傳措施包括兩個方面：一是我行積極宣傳農發行開辦中間業務的項目和優惠政策，消除公眾和企業對農發行業務經營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農發行中間業務的特點和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優質客戶群。
業務自查報告4
為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證xx支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據總行下發的《關于加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網上銀行企業用戶x戶，個人用戶x戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，并按總行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。現就總行統一下發的非現場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據說明如下：
一、網銀虛假簽約疑點核實說明：
1、“xxx”系我行內部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網銀，后xx分理處網點撤并入xx支行；經聯系得知其簽約證件號xxx系當時所在網點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內，但經查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發工資戶，查詢留存客戶資料后發現是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網點單日累計簽約筆數大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發戶，相關客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業務時，客戶單位對網銀匯款優惠手續費有興趣，且出具相關委托書委托我支行辦理批量簽約手續；由我支行柜面統一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規定雙人操作、雙線傳遞、主管監督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。
二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
為順應我行電子銀行發展需要，將建行建成國際一流電子銀行的.目標要求，xx支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網銀業務；因支行地處城郊，網點客戶對新興業務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營銷的優質客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網銀后對網上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業務的情況下，多次重復進行個人網銀業務往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發現后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉多筆同數額網銀交易，當然，我支行也將在以后的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現類似情況。
三、企業網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途為轉款，經與單位核實，確屬真實交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。xx支行將以總行此次《關于加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經�；�、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業務的快速、健康發展。
業務自查報告5
近期，我們部門共同學習了匯綜發【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業務違規案例進行了討論和總結。
文件中涉及的違規案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業務時，企業提供的申請材料存在問題，與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉去向與申請用途不符的情況下，為異地企業辦理大額售匯業務。
第二、貨物貿易項下，企業辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業務為淮安某公司辦理預付貨款業務，存在發票與合同中的交易對手不一致、實際預付金額與約定預付金額不一致，以及未滿足預付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業銀行上海分行在上海某公司進口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關于協議有效期的約定中英文不一致；實際預付款超過合同總價；進口合同均為同一版本且總價一致。
第三、服務貿易項下對外付匯，企業未提供“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設銀行股份有限公司背景東四支行未按規定審核“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區分行及轄內支行為境內居民違規辦理個人個人分拆購付匯業務，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業服務貿易項下涉外收入業務46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業務時，企業提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業銀行股份有限公司臺州分行在企業提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業務10筆，金額合計4800萬美元。
第六、為B類企業超額辦理外匯支付業務。20xx年9月，上海浦東發展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業貨物貿易分類情況下，為B類企業超額辦理外匯支付業務。
以上這些外匯業務違規案例，都是我們國際業務柜面經常能遇到的業務。出現這些違規行為，主要有以下幾點原因：
第一、銀行業務員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結售匯業務管理辦法》，《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》，《貨物貿易外匯管理指引》，《服務貿易外匯管理實施細則》，《國家外匯管理局關于印發貨物貿易外匯管理法規有關問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知》，《國家外匯管理局關于完善銀行貿易融資業務外匯管理有關問題的通知》。
第二、銀行業務員未履行真實性合規性審核職責。對于企業提供的`虛假資料，銀行業務員未能及時進行真實性、一致性、有效性等全方面的審核，導致在單證存在嚴重問題的情況下，還是為企業辦理了業務。
第三、銀行業務辦理的流程不規范。銀行業務員未能按流程為客戶辦理外匯業務，如在為企業辦理外匯支付業務時，沒有先查詢企業貨物貿易分類結果，導致了業務的違規。又如在沒有審核“服務貿易等項目對外支付稅務備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來了處罰。
總結以上違規原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學習外管文件，及時更新知識庫，查漏補缺。銀行外匯業務部門內部可以定期抽時間組織員工進行外匯知識學習，對疑難問題進行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構組織的學習培訓。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業務時有法可以依，事半功倍。
第二、落實貫徹展業三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”，這也是銀行自身業務開展的基本要求。提高外匯業務人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關情況，了解企業的情況、了解企業業務開展的背景以及真實性。對企業提供的單證，做到嚴格仔細審核，越是常規的業務，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內部流程管理。銀行應該對各類外匯業務事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經辦復核職責明確。外匯業務員在辦理業務時，按照既定流程辦理每筆業務，提高了辦事效率。明確的職責分工，可以提高業務員的辦理業務熟練度，提高業務的準確率。
業務自查報告6
為進一步規范信訪基礎業務工作，提升信訪工作質量和水平，落實全國信訪基礎業務規范化工作及自治區、市有關會議和文件精神，結合我會信訪基礎業務工作實際，開展信訪基礎業務規范化自查、整改工作�，F將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領導，切實抓好信訪基礎業務工作
我會對信訪工作十分重視，為了切實抓好信訪基礎業務工作，成立了以局黨組書記、主席黃文龍同志為組長的信訪工作領導小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負責日常信訪工作。
(二)認真做好信訪案件的處置工作。
我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓，20xx年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件13起，做到了件件回復或告知信訪人。同時還按時、按質地辦結上級工會轉來的案件，未出現任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調處工作，工作中，我們注重做好調查排處，摸清情況，掌握動態，及時發現信訪苗頭，及時處置，確保把問題化解在本范圍之內，無一出現越級上訪，重復上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會認可，讓領導放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區進行排查;三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告，特別是典型、重大的`信訪信息，力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經費落實不足。經費的缺乏，阻礙了信訪工作的進一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領導對工會信訪工作的重視程度，提高信訪工作經費投入力度，從而改善接訪工作環境。
二是信訪員素質亟待進一步提高。高素質的信訪員是做好信訪工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪員進行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓，提高信訪員接訪水平。
三是調查研究力度不夠。不深入調研就沒有發言權。我們將加大調研力度，經常深入基層，了解職工(農民工)最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內容，深化幫辦服務方面進行新的探索，為維護職工(農民工)權益，促進社會和諧穩定做出不懈努力。
業務自查報告7
根據中國人民銀行辦公廳關于開展《征信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業務管理條例》規范本行征信業務的合規開展，提高征信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統服務質量，現結合本支行在辦理征信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的.個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開展征信業務。
六、 對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業務。
自查人：xxx
業務自查報告8
州聯社：
根據《XXX農村信用聯社股份有限公司關于加強人民幣收付業務自查工作的通知》，本社以主任XXX為組長，會計主管XX、會計XX、出納XXXX為成員成立了自查小組，對20xx年上半年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下：
一. 營業場所收付業務器具配置情況
本社配備了四臺點鈔機，柜面配備兩臺，并在營業廳內配備一臺方便客戶使用。點鈔機定期維護，防偽性能符合要求，無誤收誤付假幣現象,條件所限我社未安裝自動存取款機。
二. 臨柜人員業務管理情況
本社定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，每位臨柜人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。未對外支付未經清分的人民幣。
三. 營業場所建設情況
本社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；在營業大廳墻壁上掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監督電話。我網點未專設兌換窗口，但柜面
窗口均對外辦理兌換。
四.網點反假宣傳機具、反假宣傳資料配備情況
我社因條件所限限未配備專門反假幣宣傳機具，但不定期在營業大廳內擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。截至目前暫無客戶投訴舉報。
5. 反假幣制度執行情況
1.持證情況：本社4名臨柜人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時保證至少兩名柜員經辦.現已督促未取得反假幣上崗證相關人員盡快考取該證。
2.收繳假幣執行情況：發現假幣時當面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證及登記《假幣收繳登記薄》，假幣收繳流程合規。無將假幣退還客戶及將已蓋章假幣流入市場現象。
3.假幣保管及上繳情況:假幣實物由出納專夾保管，保管期限內平行交接，賬實相符；收繳的假幣及時錄入反假幣系統，但未按月上繳當地人民銀行。目前已督促相關人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。
6.假幣糾紛的投訴電話公示情況
經調查發現我社未公示假幣糾紛的'投訴電話，現已進行整改，在營業廳內公布假幣糾紛的投訴電話，接受廣大群眾監督。
本社通過對20xx年上半年人民幣收付業務的自查，充分認
識到我社與人民銀行有關規定還有一定的差距，我社為村鎮銀行網點，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，本行會嚴格遵守相關要求，并組織本行員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做得更好。
XXXXX分社
20xx年8月31日
業務自查報告9
為切實提高維護群眾合法利益的能力和水平，化解社會矛盾創造良好環境。金寨縣古碑鎮開展信訪基礎業務規范化自查工作，查找工作中的問題，及時總結經驗做法，有針對性地加強和改進工作。
一是高度重視。成立信訪基礎業務規范化自查工作領導小組，以此次國家信訪局開展信訪基礎業務規范化檢查為契機，按照各項規定和要求，逐一對照檢查，補齊短板，規范業務、推動工作、提升水平。
二是強化責任。按照文件要求，明確自查范圍及負責人，從信訪事項登記、受理、轉送交辦、辦理、送達、錄入、督查督辦等環節入手認真開展自查。對20xx年1月1日至20xx年6月30日的信訪事項逐件自查，對自查出來的`問題第一時間進行整改并上報縣信訪局，做到每個工作環節“零錯誤、零失誤”，確保今后所有案件錄入、辦理規范。
信訪基礎業務工作，直接影響信訪工作效能和公信力，反映信訪工作能力和水平。該鎮將嚴格貫徹文件精神，實現“信訪信息登記錄入及時、全面、準確，信訪事項受理辦理依法、規范、高效”的工作目標。
業務自查報告10
根據河南分公司《開展20xx年度合規風險自查自糾工作的通知》中主要對業務管理方面所要求的內容進行了認真、細致的自查�，F報告如下：
一、業務管理
1、自我公司開業以來，公司內部以及各出單點所發生的業務都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發的印章管理制度執行。
二、風險管控
1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復印件，完稅憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《20xx版交強險實務規程》和行業行會下發的決議執行，未發生違規退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業協會歷屆下發的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發的驗車承保制度，對于脫保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業險，交強險和商業險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的`車輛進行的驗車承保。
5、非車險業務嚴格按照行業協會下發的非車險費率指引和報備費率執行，并進行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發的單證管理制度，并根據我公司單證使用情況，重新制定業務單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標志核銷臺賬，補辦標志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業務自查報告11
**支行：
根據支行關于開展理財業務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財業務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業務操作等環節按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況匯報如下：
三個網點在資料收集較為齊全，協議書，個人客戶身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業務35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協議書上無經辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發現三個網點在辦理理財業務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的.地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業務操作合規有效，減少操作風險。
**農商銀行**分理處
二0**年八月四日
業務自查報告12
會計信息部：
根據X銀發[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的.銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，并及時上報縣聯社，未發現違規現象
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
XX分社
202x年4月21日
業務自查報告13
根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【】32號）等文件精神，為了加強和規范我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規范化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：
—、認識到位、責任到人。按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現信息化管理奠定基礎。
二、加強管理。我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規范化，并對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。
三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本著“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業務檔案立卷305冊。
四、業務檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的.業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。
人事檔案管理股
業務自查報告14
為進一步查找代理保險業務中存在的問題和不足，促進保險業務的合規有序發展，xx商業銀行根據代理保險業務自查方案要求，結合轄內實際，組織轄內機構開展了代理保險業務自查，現將自查情況報告如下：
一、保險業務開展情況
至20xx年7月末，我行共代理保險業務xx筆，金額xx萬元，實現手續費收入xx萬元。今年共出險xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元，理賠 率xx%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業務是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負責在保險期限內代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內。
二、自查情況
�。ㄒ唬┍ｋU公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。
�。ǘ╀N售行為規范及銷售投資鏈結保險情況。xx商業銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結保險等復雜保險產品，
人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。
（三）銷售人員管理與考核情況。根據《商業銀行代理保險業務監管指引》的監管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業代理業務許可證，每個營業網點在代理保險業務前都取得中國保監會頒發的經營保險代理業務許可證，并接受保險公司培訓。我行按月對基層信用社代理保險業務進行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結算手續費時均據實開具《保險中介服務統一發票》，手續合規合法。
�。ㄋ模┐肀ｋU產品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。
�。ㄎ澹﹪栏癖ｋU公司準入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經營業績、社會信譽、理賠服務、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的.三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。
�。┪倚袩o通過網上、電話銀行等渠道銷售保險產品的情況。
（七）積極處理保險理賠。各網點出現保險事故后，先通過我行中間業務人員進行報備，中間業務人員向保險公司報案，待相關理賠手續準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進行調查核實，符合條件的最多1個月內理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至
6月末共出險xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。
三、存在的問題
�。ㄒ唬┬麄鞑坏轿�，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。
�。ǘ﹩T工對保險的具體知識學習不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務，無法適當處理保險理賠案件。
四、下一步工作措施
（一）加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產品性質，維護好社會形象，消除不良影響。
�。ǘ┘訌妴T工培訓和學習，規范內部操作，做好風險防控。密切關注保險公司每年公司治理狀況、財務狀況、償付能力充足狀況、內控制度健全性和有效性、近兩年受監管機構處罰情況及客戶投訴處理等相關情況。
�。ㄈ┙⒂行对V處理機制，與保險分工協處，督促保險公司建立風險處置應急預案，確保能妥善處理保險理賠事件。
業務自查報告15
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
一、自查工作的開展情況
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的.梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
二、規章制度及業務操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《XX卡業務操作流程》《XXXXX銀行取款機業務處理流程》、《XXXXX銀行存取款機業務處理流程》、《XXXXX銀行自助機具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
三、銀行卡業務辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發行“XX卡”XX張。
�。�1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《XXXXX銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
�。�2）針對銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。
�。�3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
�。�5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議
經自查，我行還存在以下問題
�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
�。�2）業務素質有待提高；
�。�3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
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