客戶信用檔案管理制度

客戶信用檔案管理制度范本

　　在快速變化和不斷變革的今天，我們可以接觸到制度的地方越來越多，制度是指一定的規格或法令禮俗。什么樣的制度才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的客戶信用檔案管理制度范本，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　1、目的

　　為了更好加強公司供應商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

　　2、范圍

　　股份公司及所屬控投子公司。

　　3、職責

　　信用管理工作領導小組負責信用管理方針和目標的制定與實施。相關部門負責配合實施。

　　4、程序

　　4.1、建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：

　　4.1.1、基本資料，包括營業執照復印件、稅務登記證復印件、各種資質證書復印件、各種許可證書復印件、各種榮譽證書復印件等;

　　4.1.2、反映客戶信用申請和相關調查的資料，包括信用申請表、現場調查表、客戶相關方調查表、資信調查報告或信用分析結論等;

　　4.1.3、財務報表，包括資產負債表、利潤表和現金流量表;

　　4.1.4、批準資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;

　　4.1.5、賒銷后的管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對賬單、付款承諾等;

　　4.1.6、客戶其它相關資料，包括企業宣傳材料、網頁資料、名片等公開資料。

　　4.2、公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關材料。

　　4.3、根據本公司業務的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領導小組辦公室。信用管理領導小組辦公室主任對信用檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。

　　4.4、建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業執照、稅務登記證、各種資質證書、許可證書、榮譽證書復印件)、客戶信用申請表、現場調查表、資信調查報告、財務報表(資產負債表、損益表和現金流量表)、授信額度批準表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。

　　4.5、移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領導小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。

　　4.6、配備大專以上學歷，具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。

　　4.7、檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考核合格后方可上崗。

　　5、發布與執行

　　本規定自發布之日起執行，解釋權歸信用管理工作領導小組所有。

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