2017年6月證券從業資格考試《金融市場》預測試題與答案
預測試題一：
1.長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
2.投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機性資本流動
3.下列選項中，屬于資本流出的是( )。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的債務增加
C.本國對外國的債務減少
D.本國在外國的資產減少
4.金融市場最重要的參與者是( )。
A.政府部門
B.工商企業
C.金融機構
D.個人
5.下列選項中，不屬于金融危機特征的是( )。
A.經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減
B.企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條
C.地區性債務危機凸顯
D.整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。
6.1979年3月以后，( )作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農業銀行
D.建設銀行
7.( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中國金融監管一行三會”格局形成的標志性事件是( )。
A.中國銀監會成立
B.中國證監會成立
C.中國保監會成立
D.中國人民銀行統一貨幣發行權
9.我國目前的匯率制度是( )。
A.固定匯率制
B.釘住匯率制
C.聯合浮動匯率制
D.有管理的浮動匯率制
10.目前，我國金融市場實行的經營體制是( )。
A.分業經營、分業管理
B.分業經營、混業管理
C.混業經營、分業管理
D.混業經營、混業管理
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產
B.貨幣資產
C.金融資產
D.無形資產
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關系
B.呈反比關系
C.呈線性關系
D.無確定關系
13.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
14.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
15.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
16.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
17.股票等證券的轉手一般是在紙張上的”交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
18.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
19.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產品
C.信托當事人
D.信托關系人
20.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
21.下列關于股票性質的說法中，錯誤的是( )。
A.股票是有價證券、要式證券
B.股票是證權證券、資本證券
C.股票是綜合權利證券
D.股票是物權證券、債權證券
22.股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
23.張先生觀察到最近股票價格由于政治事件發生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。
A.流動性
B.期限性
C.風險性
D.收益性
24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
25.無記名股票與記名股票的差別主要表現在( )上。
A.股票名稱
B.股票編號
C.股票的記載方式
D.股東權利
26.發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為( )。
A.資本公積
B.股本
C.盈余公積
D.留存收益
27.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產價值
C.實際價值
D.清算資金
28.股票及其他有價證券的理論價格是根據( )來確定的。
A.現值理論
B.預期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
29.下列各項中，( )不是影響股價的宏觀經濟與政策因素。
A.戰爭
B.財政政策
C.經濟增長
D.貨幣政策
30.《中華人民共和國公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為( )。
A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務
B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務
C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務
D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務
答案及解析
1.B。【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D。【解析】投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的'利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
3.C。【解析】資本流出主要表現為：(1)外國在本國的資產減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產增加。A、B、D項都屬于資本流入。
4.C。【解析】金融機構是金融市場最重要的參與者。
5.C。【解析】金融危機的特征包括：(1)人們預期經濟未來將更加悲觀。(2)整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。(3)經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊。(4)企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
6.B。【解析】1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。
7.D。【解析】1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
8.A。【解析]2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業監督管理委員會(簡稱中國銀監會”)。至此，中國金融監管一行三會”的格局形成。
9.D。【解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。
10.A。【解析】目前，我國仍實行分業經營、分業管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業務創新。但也要認識到，混業經營”是未來的必然選擇。
11.C。【解析】金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
12.B。【解析】金融工具的流動性與償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。
13.A。【解析】同業拆借市場，亦稱同業拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
14.D。【解析】貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
15.C。【解析】投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A。【解析】直接融資亦稱直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A。【解析】金融市場的非物質化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
18.B。【解析】金融市場的核心內容是金融產品交易。
19.C。【解析】信托市場的主體即為信托當事人。
20.B。【解析】融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
21.D。【解析】股票具有以下性質：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券，即股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券。
22.C。【解析】股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
23.C。【解析】股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。根據題意，本題選C。
24.D。【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。
25.C。【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
26.A。【解析】發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
27.C。【解析】股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，但實際并非如此。只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。
28.A。【解析】現值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。
29.A。【解析】影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：(1)經濟增長。(2)經濟周期循環。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
30.C。【解析】公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。
預測試題二：
一、單項選擇題
1.我國第一家專業性證券公司是( )。
A.中信證券公司
B.深圳特區證券公司
C.海通證券公司
D.華泰證券公司
2.我國《證券法》規定，我國證券公司的組織形式為( )。
A.私營合伙企業
B.私營獨資企業
C.有限責任公司或股份有限公司
D.非法人組織形式
3.截至2009年12月底，我國共有證券公司( )家，證券公司資產的總規模和收入水平都邁上了新臺階。
A.100
B.106
C.158
D.170
4.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣( )。
A.5 000萬元
B.1億元
C.2億元
D.5億元
5.證券監督管理機構應當自受理證券公司沒立申請之日起( )內，依照法定條件和法定程序并根據審慎監管原則進行審查，作出批準或者不予批準的書面決定。
A.3個月
B.6個月
C.9個月
D.1年
6.我國證券公司的設立實行審批制，由( )依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。
A.中國人民銀行
B.財政部
C.中國銀監會
D.中國證監會
7.證券公司設立子公司的，最近12個月各項風險控制指標持續符合規定標準，最近1年凈資本不低于( )億元人民幣。
A.10
B.12
C.15
D.20
8.1998年后，( )的證券公司監管職責移交中國證監會，各地方政府的證券監管機構轉為中國證監會派出機構，證券交易所劃歸中國證監會管理，形成集中統一的證券公司監管體制。
A.財政部
B.中國人民銀行
C.中國銀監會
D.國務院
9.IB制度起源于( )，目前在金融期貨交易發達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣并取得了巨大成功。
A.日本
B.中國香港
C.美國
D.德國
10.關于證券經紀業務敘述錯誤的是( )。
A.證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務
B.在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節
C.必要時接受客戶的全權委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格
D.經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系
11.不屬于證券公司內部控制機制原則的是( )。
A.健全性
B.合法性
C.制衡性
D.獨立性
12.對證券自營業務認識錯誤的是( )。
A.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續性
B.自營賬戶應由獨立于自營業務的部門統一管理，建立自營賬戶審批和稽核制度，采取措施防范變相自營、賬外自營、借用賬戶等風險，防止自營業務與資產管理業務混合操作
C.證券公司從事自營業務、資產管理業務等兩種以上的業務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為l億元
D.投資決策機構是自營業務投資運作的最高管理機構，負責確定具體的資產配置策略、投資事項和投資品種等
13.關于證券公司經營各項業務的風險控制指標標準描述錯誤的是( )。
A.證券公司經營證券經紀業務的，其凈資本不得低于人民幣2 000萬元
B.證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5 000萬元
C.證券公司經營證券經紀業務，同時經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元
D.證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣5億元
14.證券公司應當按上一年營業費用總額的( )計算營運風險的風險準備。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
15.證券公司經營證券經紀業務的，應當按托管的客戶交易結算資金總額的( )計算經紀業務風險資本準備。
A.0.5%
B.1%
C.3%
D.5%
16.2010年1月，中國證監會公布了《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》，進一步明確首批申請試點融資融券業務的證券公司最近6個月凈資本均在( )億元以上。
A.50
B.60
C.70
D.80
17.下面可以擔任某證券公司獨立董事的人員是( )。
A.持有或控制該上市證券公司1%以上股權的自然人
B.從事證券、金融、法律、會計工作5年以上人員
C.在該證券公司或其關聯方任職的人員及其近親屬和主要社會關系人員
D.為該證券公司及其關聯方提供財務、法律、咨詢等服務的人員及其近親屬
18.投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務( )年以上的經驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
19.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.30
20.證券公司合規總監的履職保障不包括( )。
A.獨立性
B.知情權
C.必要的工作條件
D.調查權
21.證券公司申請介紹業務資格，申請日前( )個月各項風險控制指標符合規定標準。
A.3
B.6
C.9
D.12
22.集合計劃資產投資于一家公司發行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發行總量的10%，也不得超過計劃資產凈值的( )。
A.30%
B.25%
C.20%
D.10%
23.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格，公司凈資本不低于( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
24.按照《證券法》的要求，設立證券公司須具備的條件之一是主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣( )元。
A.5 000萬
B.1億
C.2億
D.3億
25.對注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是( )。
A.具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書
B.取得注冊會計師證書2年以上
C.不超過60周歲
D.執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為
26.申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件之一是有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。
A.10
B.15
C.20
D.25
27.《證券法》對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規定，包括對公司章程的要求，對主要股東資格的限制條件，明確提出了風險管理和內部控制制度，要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為5 000萬元、( )億元和5億元三個標準等。
A.1
B.2
C.3
D.4
28.證券公司申請在全國范圍內設立營業部時，上一年度公司代理買賣證券業務凈收入位于行業前( )名且證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入不低于行業平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。
A.10
B.15
C.20
D.30
29.有限責任會計師事務所的實收資本不低于( )萬元，合伙會計師事務所凈資產不低于( )萬元才有資格申請會計師事務所證券許可證。
A.100，50
B.200，100
C.200，50
D.300，100
30.證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的( )計算風險資本準備。
A.80%
B.90%
C.100%
D.120%
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P272。
2.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P274。
3.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P273。
4.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P274。
5.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P275。
6.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P275。
7.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P276。
8.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P279。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P294。
10.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P283。
11.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P301。
12.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P285。
13.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P307。
14.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P309。
15.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P308。
16.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P292。
17.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P297。
18.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P310。
19.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P309。
20.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P306。
21.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P294。
22.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P290。
23.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P288。
24.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P274。
25.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P312。
26.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P314。
27.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P274。
28.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P278。
29.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P313。
30.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P308。
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