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2017證券從業資格考試《金融市場》預測試題（附答案）
預測試題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，
不選、錯選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經紀業務中，證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是( )。
A: 價格優先、時間優先
B: 價格優先、客戶優先
C: 時間優先、價格優先
D: 時間優先、客戶優先
答案:D
解析: 證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是時間優先、客戶優先。
(3)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內交易工具、場外交易工具
C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(
以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(
以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。
(5) 中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關制度規定.首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向( )詢價的方式確定股票發行價格。
A: 保險公司
B: 財務公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監會規定條件的機構投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發行股票的詢價制度。根據相關制度規定，
首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象(
指符合中國證監會規定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發行價格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優先股股票。
(8) 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。
A: 所有權
B: 債權
C: 債務
D: 優先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間
B: 連續
C: 協商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯邦基金利率
B: 倫敦銀行同業拆借利率
C: 香港銀行同業拆借利率
D: 上海銀行間同業拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大
.收益最高。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產
B: 執行價格
C: 利率
D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務是指由銀行發行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規定，次級債務是指由銀行發行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.
且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
(14) 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監督管理機構
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。
(16) 商業銀行發行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關
D: 相關性低
答案:B
解析:
就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，
收益隨著即期的價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢�，指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動同方向。
(18) 在票面上不規定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，
以低于票面金額的價格發行，發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，
到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業銀行的監督管理不包括( )。
A: 直接審批、監管商業銀行
B: 監督商業銀行執行有關人民幣管理規定的行為
C: 監督商業銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為
D: 監督商業銀行執行有關反洗錢規定的行為
答案:A
解析: 銀監會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業銀行。
(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優先股或其他
B: 內部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發起人股份;
預測試題二：
選擇題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區的形成
2.我國銀行業的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業銀行
C.地區性商業銀行
D.信用合作社
3.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
4.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
5.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
6.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
8.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
9.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產品
C.信托當事人
D.信托關系人
10.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產
B.貨幣資產
C.金融資產
D.無形資產
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關系
B.呈反比關系
C.呈線性關系
D.無確定關系
13.發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產保險
14.我國金融業的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
15.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
16.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是( )。
A.中國人民銀行
B.國務院財政部
C.中國銀監會
D.中國證監會
17.中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
18.金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
19.若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
21.下列中不屬于債券基本性質的是( )。
A.債券屬于有價證券
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權的表現
D.發行人必須在約定的時間付息還本
22.下列關于債券票面價值的說法中，正確的是( )。
A.在債券的票菌價值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
23.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券( )。
A.流動性差，風險相對較大
B.流動性差，風險相對較小
C.流動性強，風險相對較大
D.流動性強，風險相對較小
24.下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
25.根據發行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國債和地方債券
26.下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。
A.債券和股票都屬于有價證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是無期證券
27.依照不同的發行本位，國債可以分為( )。
A.流通國債與非流通國債
B.實物國債與貨幣國債
c.短期國債與中長期國債
D.實物債券與貨幣債券
28.銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )。
A.企業
B.銀行和非銀行金融機構
C.個人
D.國外機構
29.下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
30.下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是( )。
A.約定在一定期限內還本付息
B.在證券交易所發行
C.在銀行間債券市場發行
D.以短期融資為目的
參考答案：
1.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
2.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業銀行為主體，各類銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。
3.A。 解析：同業拆借市場，亦稱“同業拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
4.D。 解析：貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
5.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.A。 解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A。 解析：金融市場的非物質化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
8.B。 解析：金融市場的核心內容是金融產品交易。
9.C。 解析：信托市場的主體即為信托當事人。
10.B。 解析：融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
11.C。 解析：金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流動性與償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。
13.A。 解析：發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。
14.D。 解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業的四大支柱。
15.D。 解析：信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。
16.C。 解析：對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監會的主要職責之一。
17.A。 解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.A。 解析：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
21.D�！窘馕觥總哂幸韵禄拘再|：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
22.D。【解析】A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
23.A�！窘馕觥恳话銇碚f，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
24.B�！窘馕觥坑绊憘实囊蛩赜校�(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
25.C�！窘馕觥扛鶕l行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
26.D。【解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故D項錯誤。
27.B。【解析】依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
28.B�！窘馕觥坑涃~式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行
間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“跨市場發行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
29.D�！窘馕觥康胤秸畟促Y金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。故本題選D。
30.B�！窘馕觥孔C券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
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