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國債逆回購傭金怎么算
逆回購的利率高是因為資金緊張,而資金緊張一般出現在月末25日~30日這段時間,所以一般在月末很容易碰上逆回購出現高收益率,就是一個短線投機品種,不適合買入時間太長的逆回購,長期持有收益并不高。下面是yjbys小編為大家帶來的關于國債逆回購傭金怎么算的知識,歡迎閱讀。
什么是國債逆回購
首先咱們理解三個詞,國債和正、逆回購
國債-就是一個債務憑證,擁有這個憑證說明你購買了中央的債券,而債券到期的時候,中央會支付你利息和本金。
正、逆回購-A手里有錢,B手里有債券,A想讓自己的錢增值,B需要一些現金。于是,兩人一拍即合,B賣給A自己的債券,并且承諾一定的利息,A買入B的債券就實現了雙方的需求。這里,我們稱想讓現金增值的A為融券方,把A的操作稱為逆回購;我們稱差錢,賣出債券換現金的B為融資方,把B的操作稱為正回購。
歐了,啥是國債逆回購?就是持有資金想增值的廣大投資者,也就是A,通過交易所,把錢放給了需要資金的B,并擁有了B的債券,就叫做國債逆回購。
(這里多說一個栗子,我們經?葱侣務f“央行在市場上進行X天的XXX億的逆回購操作”,意思也和上面一樣,就是央行向市場放水XXX億,這個錢一般是放到金融部門,而金融部門也會把1000億的票據給到央行,等到X天后,央行就會換回向市場放的1000億了。)
要借出多久
逆回購主要是解決市場短期的資金緊張,一般期限在1天-182天,不同的天數對應著不同的資金返還時間,比如說你買了國債逆回購1天期,那么下一個工作日本金和利息就會打到你的股票賬戶上。
資金T+N日可用,比如1天期逆回購,第二天資金就可以在場內用于購買股票,如果取現需要T+N+1日。
門檻多少
上海證券交易所:
至少10萬元,以及10萬的整數倍。
深圳證券交易所:
1000元,以及1000元的整數倍。
風險高嗎
在整個交易過程中,證券交易所充當了中介、監督、執行的三重角色,一旦成交,對方的國債就被凍結。時間一到,交易所就自動把本錢利息劃到你的賬戶上。
如果融資方到期不能按時還款,結算公司會先墊付資金。
因此,國債逆回購的安全性超強,基本等同于國債。
收益怎樣
咱們就用今天國債逆回購一天期來說說
如圖是逆回購一天期的分時圖↓
從圖上我們可以看都,逆回購的分時圖與股票沒什么區別,大家只需要注意三點。
一、逆回購的利率是在分時圖的左邊,左邊數字是多少就代表逆回購的利率是多少,比如說左邊的15代表逆回購的利率為15%,20就代表利率為20%。
二、這個利率是指年利率,不管你看的是一天期逆回購還是182天期逆回購,他們所顯示的利率都是年利率,而不是1天或182天的利率,所以在真正計算利息收入時,需要用逆回購的期限除以365才是真正的收益。
三、以你買入的即時利率為準,而不是以收盤利率。比如說你買入的時候利率是19%。收盤的時候利率是13%,那你獲得的年利率還是以19%來計算。
那收益到底算呢,我們用一天期的逆回購舉個栗子。
如下圖所示,我們可以看到滬市一天期逆回購的年收益率是14.955%。
現在你在這個位置,買進了10萬元的逆回購,那明天你可以獲得多少利息呢?
100000×14.955%/365=40.97元
你通過1分鐘的操作就賺了40元錢,而且是無風險的收益,對比把錢放在銀行,這個收益是不是很不錯呢?
傭金如何
國債1、2、3、4天回購傭金水平為10萬元1天1元;
7天回購,10萬元每筆5元;
14天回購,10萬元每筆10元;
28天回購,10萬元每筆20元,
28天以上回購,10萬元每筆30元封頂。
傭金基本忽略不計。
如何操作
準備工作:
1.在券商開戶;
2.向券商聲明(開戶時或打電話)開通國債逆回購項目;
3.在券商賬戶內有一定的余額。
現在假設我們要進行上海交易所1天期回購品種逆回購,拆出資金10萬元,年利率20%。
操作方法:
進入股票交易界面,點“委托賣出”。(現在很多券商的軟件都把國債逆回購獨立出來,有專門的國債逆回購選項,點進去之后交易就可以了)
輸入證券代碼:204001
委托價格:20(這里的價格意思是你想成交的年利率,系統自動跳出來的,你可以修改,但建議別掛高價,現在是啥就掛啥,掛現價比較容易成交)
賣出數量:100(系統會自動顯示你可以成交的最大額度)
然后點融券下單,就操作成功了,明天開盤前本金和利息自動進入你的賬戶。
品種有哪些
上交所回購品種:
1天國債回購(GC001 代碼204001)
2天國債回購(GC002 代碼204002)
3天國債回購(GC003 代碼204003)
4天國債回購(GC004 代碼204004)
7天國債回購(GC007 代碼204007)
14天國債回購(GC014 代碼204014)
28天國債回購(GC028 代碼204028)
91天國債回購(GC091 代碼204091)
182天國債回購(GC182 代碼204182)
深交所回購品種:
1天國債回購(R-001 代碼131810)
2天國債回購(R-002 代碼131811)
3天國債回購(R-003 代碼131800)
4天國債回購(R-004 代碼131809)
7天國債回購(R-007 代碼131801)
14天國債回購(R-014 代碼131802)
28天國債回購(R-028 代碼131803)
91天國債回購(R-091 代碼131805)
182天國債回購(R-182 代碼131806)
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