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證券公司業務規范知識點
證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規定設立并經國務院證券監督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。下面由小編為大家分享證券公司業務規范知識點，歡迎大家閱讀瀏覽。
第一節 證券經紀
(一)證券經紀業務概述
業務構成要素：1.委托人 2. 證券經紀商 3. 證券交易所 4. 證券交易的對象
證券經紀業務的特定 ：
1. 業務對象的廣泛性 所以上市股票、債券都是證券經紀的對象
2. 證券經紀商的中介性
3. 客戶指令的權威性
4. 客戶資料保密性
(二)證券公司建立健全經紀業務管理制度的規定
1. 對客戶進行初次風險能力評估，以后至少2年根據客戶證券投資情況進行后續評估
1. 對新開客戶1個月內完成回訪，對原有客戶回訪比例不低于上年末10%，相關回訪資料保存不少于3年
1. 證券公司及營業部應該建立客戶投訴書面或電子文檔，保存時間不少于3年，每年4月底前分別報所在地證監局備案
(三) 監督部門對經紀業務的監管措施
中國證券會及派出監督機構依法對證券經紀業務進行監督，主要措施有：
1. 證券公司向監督機構的報告制度
2. 信息披露
3. 檢查制度
第二節 證券投資咨詢
(一)證券投資咨詢、投資顧問、證券研究報告的概念和基本關系
證券投資咨詢：從事證券、期貨投資咨詢的機構及人員為投資者或者客戶提供證券、期貨投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償服務的活動
證券投資顧問業務是投資咨詢業務的一種基本形式，建議的服務內容包括投資品種的選擇、投資組合以及理財規劃建議
證券研究報告包括：上市公司價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告
證券經紀人不是投資公司正式員工，證券投資顧問是正式員工
(二)申請證券、期貨投資咨詢業務條件：
1. 有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格
2. 有100萬元人民幣以上的注冊資本
3. 有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施
(三)利用薦股軟件從事證券投資咨詢業務的相關規定
所稱“薦股軟件”，是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備：
1. 提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢
2. 提供具體證券投資品種的選擇建議
3. 提供具體證券投資品種的買賣時機建議
4. 提供其他證券投資分析、預測或者建議
第三節 與證券交易、證券投資活動相關的財務顧問
財務顧問應該指定2名顧問主辦人負責，1人協辦人，主辦人發生變更的，財務顧問應該在5個工作日向中國證券會報告
收購人公告收購報告書摘要15日后未能發出要約的，財務顧問應敦促收購人
財務顧問的工作檔案和工作底稿應當真實、準確、完整，保存期不少于10年
第四節 證券承銷與保薦
(一) 證券發行保薦業務的一般規定
發行人應當就下列事項聘請具有保薦機構資格的證券公司履行保薦職責：
首次公開發行股票并上市;上市公司發行新股、可轉換公司債券;中國證券監督管理委員會認定的其他情形
(二) 證券公司發行與承銷業務的內部控制規定
向不特定對象發行證券總值超過5000萬，應當由承銷團
證券的代銷、包銷期限最長不超過90日
第五節 證券自營
(一) 自營業務的范圍
(一) 一般上市公司的自營買賣
(二) 一般非上市公司的自營買賣
(三) 兼并收購中的自營買賣
(四) 證券承銷業務的自營買賣
(二) 證券公司風險監控體系的一般規定
1. 證券公司經營證券經紀業務的，其凈資本不低于2000萬元
2. 證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務之一的，其凈資本不低于5000萬元
3. 證券公司經營證券經紀業務，同時經營上面業務之一的，其凈資本不得低于1億元
4. 證券公司經營證券經紀業務，同時經營上面業務中兩項或兩項以上的，其凈資本不得低于2億元
證券公司風險控制指標標準 ：
1. 凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%
2. 凈資本與凈資產的比例不得低于40%
3. 凈資本與負債的比例不得低于8%
4. 凈資產與負債的比例不得低于20%
(三) 證券公司自營業務投資范圍的規定
1. 依法可以在境內證券交易所上市交易的證券，主要是股票、債券、權證、證券投資基金
2. 依法在境內銀行間市場交易的以下證券：政府證券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據、企業債券
3. 依法經中國證監會批準或備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券，主要是開放式基金、證券公司理財產品
(四) 證券自營業務持倉規模的要求
1. 自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%
2. 自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%
3. 持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%
4. 持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外
第六節 證券資產管理
(一)證券公司開展資產管理業務的基本原則
1. 守法合規 2. 公平公正 3. 資格管理 4. 約定運作 5. 集中管理 6. 風險控制
(二)證券公司資產管理業務類型及基本要求
1. 為單一客戶辦理定向資產管理業務
2. 為多個客戶辦理集合資產管理業務
3. 為客戶辦理特定目的專項資產管理業務
集合資產管理業務分為限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理業務
限定性集合資產管理計劃：主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品，成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%
非限定性集合資產管理業務：投資范圍由集合資產管理合同約定，不受前款規定限制
證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶資產凈值不得低于人民幣100萬
證券公司辦理集合資產管理業務，只接受貨幣資金，設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶資金不得低于5萬，設立非限定資產管理計劃的，接受單個客戶資金不低于10萬
集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：
1. 個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣
2. 公司、企業等機構凈資產不低于l 000萬元人民幣
依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者
(三)監督部門對資產管理業務的監督
證券公司開展資產管理業務，應當在資產管理合同中明確規定，由客戶承擔投資風險
證券公司應當在集合資產管理設立完成后5個工作日，向中國證券會所在派出機構備案
證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業務合規檢查、報告、內部稽查，向中國證券會所在派出機構備案
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