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證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)
在平平淡淡的日常中，我們都可能會接觸到試題，試題是參考者回顧所學(xué)知識和技能的重要參考資料。那么你知道什么樣的試題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)1
1.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券一般是在交易所上市并經(jīng)交易所認(rèn)可的
Ⅰ.股票
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.債券
Ⅳ.其他證券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券。一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的四大類證券。即符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。
2.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢時(shí)應(yīng)進(jìn)行信息披露的內(nèi)容包括。
Ⅰ.應(yīng)明確表示在自己所知情范圍內(nèi)所評價(jià)的證券是否存在利害關(guān)系
Ⅱ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)前五名股東、前五名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券
Ⅲ.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財(cái)產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券
Ⅳ.中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 根據(jù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。對分析對象的任何重要評論需對利益相關(guān)方負(fù)責(zé)。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)應(yīng)當(dāng)按以下要求進(jìn)行相應(yīng)的信息披露。
1）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)。應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)本機(jī)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。
2）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需在每逢單月的前三個(gè)工作日內(nèi)。將本機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員前兩個(gè)月所推薦的證券是否涉及下列各項(xiàng)情況。向注冊地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提供書面?zhèn)浒覆牧稀ＷC券投資咨詢機(jī)構(gòu)前五名股東、前五名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)“理財(cái)工作室”客戶和其他主要客戶是否持有相關(guān)證券證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財(cái)產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員是否與持有相關(guān)證券流通部分前五位的股東有利害關(guān)系。證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員所在的機(jī)構(gòu)在過去18個(gè)月內(nèi)是否從事了涉及其推薦證券所屬企業(yè)的除擔(dān)任承銷商和推薦人以外的投資銀行業(yè)務(wù)活動。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員是否就同一證券在同一時(shí)間向不同類型的客戶做方向不一致的投資分析、預(yù)測或建議。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動時(shí)是否向所依托的媒體支付任何形式的費(fèi)用或其他利益中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認(rèn)定的其他可能存在利益沖突的情形。
3.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有
Ⅰ.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%
Ⅱ.自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500%
Ⅲ.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%
Ⅳ.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過30%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 B
【答案解析】 由于證券自營業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特性。為了控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會頒布的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定。自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%。其中利率互換投資規(guī)模以利率互換合約名義本金總額的5%計(jì)算。自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500%。持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%。但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
4.對證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用未公開信息從事交易。可以采取的刑事處罰措施包括
Ⅰ.情節(jié)嚴(yán)重的。處三年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
Ⅱ.情節(jié)嚴(yán)重的。處五年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
Ⅲ.情節(jié)特別嚴(yán)重的。處三年以上五年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金 Ⅳ.情節(jié)特別嚴(yán)重的。處五年以上十年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員。在涉及證券的發(fā)行。證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前。買入或者賣出該證券。或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易。或者泄露該信息。或者明示、暗示他人從事上述交易活動。情節(jié)嚴(yán)重的。處五年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重的。處五年以上十年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
5.下列屬于證券公司隔離墻措施的有
Ⅰ.與公司工作人員簽署保密文件。要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密
Ⅱ.加強(qiáng)對設(shè)計(jì)敏感信息的信息系統(tǒng)。通訊及辦公自動化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理。保障敏
感信息安全
Ⅲ.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)設(shè)備形成的電子郵件、即時(shí)
通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測
Ⅳ.與公司工作人員簽署保密文件。不要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 B
【答案解析】 證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息。確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)。不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司聘用外部服務(wù)商的。應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。
6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門針對自營業(yè)務(wù)應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制。定期向提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。
Ⅰ.股東大會
Ⅱ.監(jiān)事會
Ⅲ.投資決策機(jī)構(gòu)
Ⅳ.董事會
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門針對自營業(yè)務(wù)應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制。定期向董事會和投資決策機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。并將有關(guān)情況通報(bào)自營業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門等相關(guān)部門。
7.證券公司融券可以使用
Ⅰ.自有資金
Ⅱ.自由證券
Ⅲ.依法籌集的`資金
Ⅳ.依法取得處分權(quán)的證券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 證券公司向客戶融資。應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金。向客戶融券。應(yīng)當(dāng)使用自由證券或者依法取得處分權(quán)的證券。
8.下列屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會計(jì)人員禁止從事的行為的是
Ⅰ.承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作
Ⅱ.未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財(cái)產(chǎn)
Ⅲ.擅自修改或危害本單位的財(cái)務(wù)系統(tǒng)
Ⅳ.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財(cái)務(wù)資料
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 題中四個(gè)選項(xiàng)都屬于證券業(yè)財(cái)務(wù)與會計(jì)人員的禁止行為。
9.封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括。
Ⅰ.基金募集金額不低于1億元人民幣
Ⅱ.基金合同期限為5年以上
Ⅲ.基金募集金額不低于2億元人民幣
Ⅳ.基金份額持有人不少于1000人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 A
【答案解析】 封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有。基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定。基金合同期限為5年以上。基金募集金額不低于2億元人民幣。基金份額持有人不少于1000人。基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。
10.證券公司講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)簽署實(shí)際上起到了投資者教育的作用
Ⅰ.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》
Ⅱ.《證券交易委托代理協(xié)議書》
Ⅲ.《客戶須知》
Ⅳ.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】 D
【答案解析】 證券公司講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《客戶須知》實(shí)際上起到了投資者教育的作用。
11.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是( )。
Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利
Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本
Ⅲ.公司在無力償還債務(wù)時(shí)不能支付紅利
Ⅳ.公司在無力償還債務(wù)時(shí)依然可以支付紅利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C
【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：①股份公司只能用留存收益支付紅利;②紅利的支付不能減少其注冊資本;③公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。
12.根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為( )等。
Ⅰ.全球指數(shù)ETFⅡ.綜合指數(shù)ETF
Ⅲ.行業(yè)指數(shù)ETFⅣ.風(fēng)格指數(shù)ETF
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF(如成長型、價(jià)值型等)等。
13.以下關(guān)于中小企業(yè)板市場的說法，正確的是( )。
Ⅰ.2004年5月批準(zhǔn)成立
Ⅱ.于上海證券交易所設(shè)立
Ⅲ.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺
Ⅳ.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的重要步驟
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個(gè)重要步驟。
14.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中影響債券利率的因素的是( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值Ⅱ.借貸資金市場利率水平
Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長短
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。
15.下列屬于金融市場中常見的風(fēng)險(xiǎn)的有( )。
Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】常見的金融風(fēng)險(xiǎn)有四類：
①由于市場因素的波動而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場風(fēng)險(xiǎn);
②由于借款人或市場交易對手的違約而導(dǎo)致?lián)p失的信用風(fēng)險(xiǎn);
③金融參與者因資產(chǎn)流動性降低而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險(xiǎn);
④由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。
證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)2
【單選】
1.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是（ ）。
A.保險(xiǎn)中介體系
B.銀行機(jī)構(gòu)體系
C.投資中介體系
D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系
2.根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（修訂征求意見稿）》，（ ）是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。
A.負(fù)債業(yè)務(wù)
B.利潤表
C.表外業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
3.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任
B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任
C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要
D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要
4.下列關(guān)于證券公司的表述，說法不準(zhǔn)確的是（ ）。
①證券公司是證券市場的主要參與者
②作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用
③證券公司是證券市場投融資服務(wù)的買方
④本身不是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
5.證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動有關(guān)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、（ ）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。
A.委托投資業(yè)務(wù)
B.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
D.委托貸款業(yè)務(wù)
6.根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.責(zé)任保險(xiǎn)
B.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
C.信用證保險(xiǎn)
D.分紅型保險(xiǎn)
7.根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.普通型保險(xiǎn)
B.健康保險(xiǎn)
C.分紅型保險(xiǎn)
D.投資連結(jié)型保險(xiǎn)
8.以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。
A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位
B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭
C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢
D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快
9.我國金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進(jìn)入“一委一行兩會”階段的時(shí)間是（ ）。
A.2008 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2017 年
10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（ ）。
①決定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責(zé)范圍
③中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少
④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的（ ）。
①影子銀行
②負(fù)債管理行業(yè)
③互聯(lián)網(wǎng)金融
④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括（ ）。
①依法制定和執(zhí)行貨幣政策
②監(jiān)管人民幣流通
③依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策
④監(jiān)管銀行間債券市場
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
13.金融的本質(zhì)要求是（ ）。
A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)
B.更好的發(fā)展金融行業(yè)
C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)
D.服務(wù)于知識經(jīng)濟(jì)
14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的'服務(wù)包括（ ）。
①集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金
②作為商業(yè)銀行的最后貸款人
③組織全國商業(yè)銀行之間的清算
④管理各銀行的黃金儲備
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
15.以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說法正確的是（ ）。
①存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件
②準(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關(guān)關(guān)系
③存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例是負(fù)向變動關(guān)系
④存款準(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【解析】
1.【答案】C
【解析】我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。
2.【答案】C
【解析】根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（修訂征求意見稿）》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。
3.【答案】D
【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 說法正好相反。
4.【答案】D
【解析】證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面， 證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。
5.【答案】C
【解析】A、B、D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。
6.【答案】A
【解析】本題考查保險(xiǎn)的分類，要同時(shí)滿足屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)兩個(gè)條件，選項(xiàng) A 滿足，選項(xiàng) B 和選項(xiàng) C 屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，選項(xiàng) D 屬于人身保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。
7.【答案】D
【解析】人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括普通型保險(xiǎn)（人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)）、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、分紅型保險(xiǎn)、萬能型保險(xiǎn)；擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括投資連結(jié)型保險(xiǎn)和變額年金。
8.【答案】C
【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。
9.【答案】D
【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會”的新階段，2017 年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會”。
10.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分人中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責(zé)更為明確。
11.【答案】D
【解析】國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個(gè)方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面之一。
12.【答案】B
【解析】中國人民銀行的職責(zé)包括：發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財(cái)政政策屬于財(cái)政部門執(zhí)行。
13.【答案】C
考點(diǎn)：作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的鏡像，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的本質(zhì)要求。
14.【答案】A
【解析】中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國商業(yè)銀行之間的清算。
④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。
15.【答案】D
【解析】存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數(shù)量的存款來說，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯(cuò)誤，
③正確。如果銀行實(shí)行零準(zhǔn)備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴(kuò)大貨幣供應(yīng)設(shè)。
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