證券從業資格考試備考練習

證券從業資格考試備考練習

　　在平平淡淡的日常中，我們都可能會接觸到試題，試題是參考者回顧所學知識和技能的重要參考資料。那么你知道什么樣的試題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編收集整理的證券從業資格考試備考練習，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　證券從業資格考試備考練習1

　　1.可作為融資買入或融券賣出的標的證券一般是在交易所上市并經交易所認可的

　�、�.股票

　�、�.證券投資基金

　　Ⅲ.債券

　�、�.其他證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 可作為融資買入或融券賣出的標的證券。一般是在交易所上市交易并經交易所認可的四大類證券。即符合交易所規定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。

　　2.證券投資咨詢執業人員在預測證券品種的走勢時應進行信息披露的內容包括。

　�、�.應明確表示在自己所知情范圍內所評價的證券是否存在利害關系

　　Ⅱ.證券投資咨詢機構前五名股東、前五名股東所控股的企業是否持有相關證券

　�、�.證券投資咨詢執業人員在財產上有利害關系的企業或自然人是否持有相關該證券

　　Ⅳ.中國證監會根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據證券投資咨詢業務的相關規定。對分析對象的任何重要評論需對利益相關方負責。證券投資咨詢機構或其執業人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時應當按以下要求進行相應的信息披露。

　　1）、證券投資咨詢機構或其執業人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時。應明確表示在自己所知情的范圍內本機構、本人以及財產上的利害關系人與所評價或推薦的證券是否有利害關系。

　　2）、證券投資咨詢機構需在每逢單月的前三個工作日內。將本機構及其執業人員前兩個月所推薦的證券是否涉及下列各項情況。向注冊地的中國證監會派出機構提供書面備案材料。證券投資咨詢機構前五名股東、前五名股東所控股的企業是否持有相關證券。證券投資咨詢機構“理財工作室”客戶和其他主要客戶是否持有相關證券證券投資咨詢執業人員在財產上有利害關系的企業或自然人是否持有相關該證券。證券投資咨詢機構或其執業人員是否與持有相關證券流通部分前五位的股東有利害關系。證券投資咨詢執業人員所在的機構在過去18個月內是否從事了涉及其推薦證券所屬企業的除擔任承銷商和推薦人以外的投資銀行業務活動。證券投資咨詢機構及其執業人員是否就同一證券在同一時間向不同類型的客戶做方向不一致的投資分析、預測或建議。證券投資咨詢機構及其執業人員在從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務活動時是否向所依托的媒體支付任何形式的費用或其他利益中國證監會根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形。

　　3.《證券公司風險控制指標管理辦法》關于證券公司經營證券自營業務的規模及比例控制的規定有

　　Ⅰ.自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

　�、�.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

　　Ⅲ.持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%

　�、�.持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過30%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 由于證券自營業務的高風險特性。為了控制經營風險。中國證監會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規定。自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。其中利率互換投資規模以利率互換合約名義本金總額的5%計算。自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%。但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。

　　4.對證券交易內幕信息的知情人員利用未公開信息從事交易�？梢圆扇〉男淌绿幜P措施包括

　�、�.情節嚴重的。處三年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金

　�、�.情節嚴重的。處五年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金

　�、�.情節特別嚴重的。處三年以上五年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金 Ⅳ.情節特別嚴重的。處五年以上十年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員。在涉及證券的發行。證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前。買入或者賣出該證券�；蛘邚氖屡c該內幕信息有關的期貨交易�；蛘咝孤对撔畔��；蛘呙魇�、暗示他人從事上述交易活動。情節嚴重的。處五年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節特別嚴重的。處五年以上十年以下有期徒刑。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　5.下列屬于證券公司隔離墻措施的有

　�、�.與公司工作人員簽署保密文件。要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密

　　Ⅱ.加強對設計敏感信息的信息系統。通訊及辦公自動化等信息設施、設備的管理。保障敏

　　感信息安全

　�、�.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發設備形成的電子郵件、即時

　　通訊信息和其他通訊信息進行監測

　�、�.與公司工作人員簽署保密文件。不要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券公司應當按照需知原則管理敏感信息。確保敏感信息僅限于存在合理業務需求或管理職責需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務。不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司聘用外部服務商的。應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。

　　6.證券公司從事證券自營業務的。風險監控部門針對自營業務應建立有效的風險監控報告機制。定期向提供風險監控報告。

　　Ⅰ.股東大會

　�、�.監事會

　　Ⅲ.投資決策機構

　�、�.董事會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券公司從事證券自營業務的。風險監控部門針對自營業務應建立有效的風險監控報告機制。定期向董事會和投資決策機構提供風險監控報告。并將有關情況通報自營業務部門、合規部門等相關部門。

　　7.證券公司融券可以使用

　�、�.自有資金

　�、�.自由證券

　�、�.依法籌集的`資金

　　Ⅳ.依法取得處分權的證券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 證券公司向客戶融資。應當使用自有資金或者依法籌集的資金。向客戶融券。應當使用自由證券或者依法取得處分權的證券。

　　8.下列屬于證券業財務與會計人員禁止從事的行為的是

　�、�.承擔與本職崗位有沖突的工作

　　Ⅱ.未經授權動用本單位的資金、財產

　�、�.擅自修改或危害本單位的財務系統

　�、�.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務資料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 題中四個選項都屬于證券業財務與會計人員的禁止行為。

　　9.封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括。

　�、�.基金募集金額不低于1億元人民幣

　　Ⅱ.基金合同期限為5年以上

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 封閉式基金份額上市交易應符合的條件有�；�金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規定�；�金合同期限為5年以上�；�金募集金額不低于2億元人民幣�；�金份額持有人不少于1000人�；�金份額上市交易規則規定的其他條件。

　　10.證券公司講解業務規則、協議內容和揭示風險簽署實際上起到了投資者教育的作用

　　Ⅰ.《風險揭示書》

　�、�.《證券交易委托代理協議書》

　�、�.《客戶須知》

　�、�.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券公司講解業務規則、協議內容和揭示風險簽署《風險揭示書》、《客戶須知》實際上起到了投資者教育的作用。

　　11.普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是(　　)。

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　　Ⅲ.公司在無力償還債務時不能支付紅利

　�、�.公司在無力償還債務時依然可以支付紅利

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】普通股股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：①股份公司只能用留存收益支付紅利;②紅利的支付不能減少其注冊資本;③公司在無力償債時不能支付紅利。

　　12.根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為(　　)等。

　�、�.全球指數ETFⅡ.綜合指數ETF

　　Ⅲ.行業指數ETFⅣ.風格指數ETF

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為全球指數ETF、綜合指數ETF、行業指數ETF和風格指數ETF(如成長型、價值型等)等。

　　13.以下關于中小企業板市場的說法，正確的是(　　)。

　�、�.2004年5月批準成立

　　Ⅱ.于上海證券交易所設立

　�、�.宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺

　�、�.是分步推進創業板市場建設的重要步驟

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】2004年5月,經國務院批準,中國證監會批復同意深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊市場。設立中小企業板塊的宗旨是為主業突出、具有成長性和科技含量的中小企業提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場體系建設的一項重要內容,也是分步推進創業板市場建設的一個重要步驟。

　　14.下列屬于在實際經濟生活中影響債券利率的因素的是(　　)。

　�、�.債券的票面價值Ⅱ.借貸資金市場利率水平

　　Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長短

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】在實際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　15.下列屬于金融市場中常見的風險的有(　　)。

　�、�.信用風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.操作風險Ⅳ.流動性風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】常見的金融風險有四類：

　�、儆捎谑袌鲆蛩氐牟▌佣鴮е碌慕鹑趨⑴c者的資產價值變化的市場風險;

　�、谟捎诮杩钊嘶蚴袌鼋灰讓κ值倪`約而導致損失的信用風險;

　�、劢鹑趨⑴c者因資產流動性降低而導致的流動性風險;

　�、苡捎诮鹑跈C構的交易系統不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤而導致的操作風險。

　　證券從業資格考試備考練習2

　　【單選】

　　1.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是（　　）。

　　A.保險中介體系

　　B.銀行機構體系

　　C.投資中介體系

　　D.銀行中介機構體系

　　2.根據 2016 年原中國銀監會發布的《商業銀行表外業務風險管理指引（修訂征求意見稿）》，（　�。┦侵干虡I銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。

　　A.負債業務

　　B.利潤表

　　C.表外業務

　　D.資產業務

　　3.以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系說法正確的是（　�。�。

　　A.兩者均需承擔償還責任

　　B.兩者均需承擔投資回報責任

　　C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要

　　D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要

　　4.下列關于證券公司的表述，說法不準確的是（　　）。

　　①證券公司是證券市場的主要參與者

　�、谧鳛橹薪闄C構，在證券市場運行中發揮著重要作用

　�、圩C券公司是證券市場投融資服務的買方

　　④本身不是證券市場重要的機構投資者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　5.證券公司的業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務、與證券交易、證券投資活動有關財務顧問業務、（　�。�、證券資產管理業務等。

　　A.委托投資業務

　　B.資產托管業務

　　C.證券承銷與保薦業務

　　D.委托貸款業務

　　6.根據保險業務屬性和風險特征，保險公司業務范圍分為基礎類業務和擴展類業務，以下屬于財產保險公司的基礎類業務的是（　　）。

　　A.責任保險

　　B.農業保險

　　C.信用證保險

　　D.分紅型保險

　　7.根據保險業務屬性和風險特征，保險公司業務范圍分為基礎類業務和擴展類業務，以下屬于人身保險公司的擴展類業務的是（　�。�。

　　A.普通型保險

　　B.健康保險

　　C.分紅型保險

　　D.投資連結型保險

　　8.以下關于我國金融業主要行業的基本情況，不正確的是（）。

　　A.大型商業銀行在資產規模、資金來源和網點布局上占有主導地位

　　B.證券業傳統業務面臨激烈的同質化競爭

　　C.在分業監管體系下，相較于銀行業和證券業，信托業務的融資活動靈活性不具有優勢

　　D.股份制銀行資產規模增長較快

　　9.我國金融監管體制經歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監管體制，我國金融監管進入“一委一行兩會”階段的時間是（　）。

　　A.2008 年

　　B.2009 年

　　C.2012 年

　　D.2017 年

　　10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是（�。�。

　�、贈Q定組建中國銀行保險監督管理委員會

　�、谥匦乱巹澰�中國銀監會、原中國保監會的職責范圍

　�、壑袊�人民銀行的監管職責減少

　�、苁怪袊�銀保監會微觀職能更為明確

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　11.國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方面包括下面的（　�。�。

　�、儆白鱼y行

　�、谪搨�管理行業

　　③互聯網金融

　�、芙鹑诳毓晒�司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　12.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括（　�。�。

　　①依法制定和執行貨幣政策

　�、诒O管人民幣流通

　�、垡婪ㄖ贫ê蛨绦胸斦�政策

　�、鼙O管銀行間債券市場

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　13.金融的本質要求是（　�。�。

　　A.服務于互聯網經濟

　　B.更好的發展金融行業

　　C.服務于實體經濟

　　D.服務于知識經濟

　　14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的'服務包括（　　）。

　�、偌�中保管商業銀行的存款準備金

　　②作為商業銀行的最后貸款人

　�、劢M織全國商業銀行之間的清算

　　④管理各銀行的黃金儲備

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　15.以下關于存款準備金制度說法正確的是（　�。�。

　�、俅婵顪蕚浣鹬贫仁倾y行創造信用貨幣的基本前提條件

　�、跍蕚浣鸨壤�與銀行可用貸款資金是正向相關關系

　�、鄞婵钆缮�能力與存款準備金比例是負向變動關系

　�、艽婵顪蕚浣鸬母叩陀绊懾泿诺墓�應量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【解析】

　　1.【答案】C

　　【解析】我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系。

　　2.【答案】C

　　【解析】根據 2016 年原中國銀監會發布的《商業銀行表外業務風險管理指引（修訂征求意見稿）》，表外業務是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。負債業務、資產業務屬于表內業務。

　　3.【答案】D

　　【解析】擔保承諾類業務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業務，代理投融資服務類業務指商業銀行根據客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業務，前者要承擔償還責任，因此風險更高，C 說法正好相反。

　　4.【答案】D

　　【解析】證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發揮著重要作用。一方面，　證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

　　5.【答案】C

　　【解析】A、B、D 屬于商業銀行業務。

　　6.【答案】A

　　【解析】本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產保險和基礎類業務兩個條件，選項 A 滿足，選項 B 和選項 C 屬于財產保險公司的擴展類業務，選項 D 屬于人身保險公司的基礎類業務。

　　7.【答案】D

　　【解析】人身保險公司基礎類業務包括普通型保險（人壽保險和年金保險）、健康保險、意外傷害保險、分紅型保險、萬能型保險；擴展類業務包括投資連結型保險和變額年金。

　　8.【答案】C

　　【解析】在分業監管體系下，相較于銀行業和證券業，信托業務的融資活動更具靈活性優勢。

　　9.【答案】D

　　【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監管體制進入“一委一行兩會”的新階段，2017 年以前金融監管體制為“一行三會”。

　　10.【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監督管理委員會，原中國銀監會、原中國保監會擬定銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度的職責劃分人中國人民銀行，中國銀保監會作為微觀審慎監管和行為監管主體，監督金融機構行為穩定、合規經營的職責更為明確。

　　11.【答案】D

　　【解析】國務院金融穩定發展委員會目前關注的四個方面包括：影子銀行、資產管理行業、互聯網金融、金融控股公司。②負債管理行業不屬于四個方面之一。

　　12.【答案】B

　　【解析】中國人民銀行的職責包括：發布與履行其職責有關的命令和規章；依法制定和執行貨幣政策；發行人民幣，監管人民幣流通；監管銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場；實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場；監督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執行。

　　13.【答案】C

　　考點：作為實體經濟的鏡像，更好地服務于實體經濟是金融的本質要求。

　　14.【答案】A

　　【解析】中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括集中保管商業銀行的存款準備金、作為商業銀行的最后貸款人、組織全國商業銀行之間的清算。

　　④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。

　　15.【答案】D

　　【解析】存款準備金制度是銀行創造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數量的存款來說，準備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，

　�、壅�確。如果銀行實行零準備金制度，則商業銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環，在理論上可以無限擴大貨幣供應設。

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