家庭理財規劃的步驟

家庭理財規劃的步驟

　　現在理財方式多種多樣，如何在這紛亂的財富斗爭中勝出，需要科學的理財方案。航宇教育會逐漸給您帶來理財知識的分享，助您在新時代的市場環境下獲得財富自由人生。家庭理財規劃是一個決策過程，依照角色理論，我們可以將家庭理財規劃分為五個步驟。下面是yjbys小編為大家帶來的家庭理財規劃的步驟的知識，歡迎閱讀。

　　一、首先要分析理財總體目前的財務狀況。

　　每個人的現狀都是制定理財計劃的起點，只有清楚現狀，才能對這個理財規劃有比較清醒的認識，才能夠為理財規劃做足夠的準備，因為個人和家庭的狀況，不同的年齡段，職業狀況以及婚姻狀況都與理財目標有著重要的聯系。

　　二、確定財務目標。

　　對于家庭理財而言是一個關鍵的問題，在人生各個不同的階段，也有著不同的理財目標，這就決定了不同人生階段就有不同特色的理財活動，在制定財務目標是應該明確以下幾個要點。

　　1、目標具有可行性，要立足于分析清楚理財主體現在的狀況，如年齡婚姻，就業，家庭收入水平以及在計劃的時段內這些因素的可能變化。

　　2、理財的目標應該是明確的，因為目標越明確就越有助于理財主體總體實現這個目標。

　　3、理財目標應該有具體的時間。有了具體的時間，可以幫助理財主體測量其向目標進發的進程，而且根據時間的長短，可以制定短期目標中期目標和長期目標。一般我們把一年以內為短期目標，1到5年為中期目標，五年以上為長期目標。

　　三、制定行動計劃，目標制定以后，下一步就是制定行動方案。

　　這一步驟包括兩方面，首先是設想出可能的行動方案。在收集大量信息的基礎上，結合自己的現狀和計劃，尋找可能的途徑和方案，然后在這些設計好的方案中選擇比較適合自己的特點和性格的投資方案。

　　四、執行計劃。

　　在執行計劃的階段，特別是在金融理財活動中，往往就意味著我們要和大量的金融機構，金融市場，金融產品打交道，所以我們需要通過大量的信息源來了解和熟悉他們。

　　五、評價和回購。

　　客觀的情形和理財主體狀況都在發生變化，同時執行計劃的進程也可能會與計劃不完全一致，更何況還會有某些不可預測的因素產生的突然的沖擊。因此要根據這些新的變化來對計劃進行評價及調整，整個理財規劃過程是一個循環的，動態的過程，理財主體需要至少每年依據理財環境和需求的變化重新確定理財目標，并對理財計劃進行評價和修正。

　　做了多年的理財規劃師培訓后，逐漸發現，如何最大限度地利用家庭的現有資產達到利潤回報最大化，這才是我們家庭理財生活的重點，也是我們每個人管理自己財富進而提高財富效能的最直接的經濟活動。

　　所以，在未來的航宇學堂，我們會更多地分享關于理財規劃的諸多科學的方案，希望所有熱愛理財以及希望得到財務安全和財務自由的伙伴們，要及時跟著我們走，一路幸福。

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