《創新創業融資》這本書有什么作用？

《創新創業融資》這本書有什么作用？

　　《創新創業融資：天使、風投與眾籌》一書從創新創業的基本規律出發，闡述了從謀劃和創建企業到成功獲得融資實現快速成長這一令人興奮的過程中創新創業者所需要了解的基本知識和規律。本書涵蓋了創新型企業最常見的三種融資來源：天使投資，風險投資和互聯網眾籌，特別適合種子期、初創期和擴張期這三個階段的創業者學習。

　　《創新創業融資》的章節目錄

　　前言

　　序1：尋找天使，實現創新夢想

　　序2：創業者需要具備的優良品質

　　第1章創新創業概述

　　1.1 什么是創新?

　　1.1.1熊彼特對創新的經典論述

　　1.1.2創新的分類

　　1.1.3創新采用者

　　1.2 什么是創新創業?

　　1.2.1創新與創業的關系

　　1.2.2誰可以基于創新而創業?

　　1.3 創新型企業及其成長過程

　　1.3.1什么是創新型企業

　　1.3.2創新型企業的成長

　　1.4 創新型企業的發展與蛻變

　　1.4.1企業發展階段劃分

　　1.4.2企業生命周期與創業過程

　　1.4.3格雷納企業成長理論

　　1.4.4創新型企業的蛻變成長

　　1.5 創新型企業持續發展的關鍵要素

　　1.5.1洞察市場變化

　　1.5.2提升內部協同

　　1.5.3培育創新文化

　　案例：愛迪生與通用電氣

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第2章創新創業融資基本規律

　　2.1債權融資與股權融資

　　2.1.1債權融資

　　2.1.2股權融資

　　2.1.3股權融資與債權融資的對比

　　2.1.4外部股權融資的好處

　　2.2 分階段投資與融資輪次

　　2.2.1分階段投資

　　2.2.2企業發展階段與投資產業鏈

　　2.2.3融資輪次

　　2.3 常用金融工具

　　2.3.1可轉換債券

　　2.3.2附購股權公司債

　　2.3.3優先股

　　2.3.4可轉換優先股

　　2.4 融資決策

　　2.4.1資金用途與融資方式的匹配

　　2.4.2融資成本

　　2.4.3附加條件和控制權

　　案例：拉手網的融資歷程

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第3章認識自己的企業

　　3.1 投資人如何構建項目池

　　3.1.1投資者獲取項目的主要途徑

　　3.1.2投資者對企業評估的邏輯

　　3.2 商機的評估

　　3.2.1商機的含義

　　3.2.2商機評價的視角

　　3.2.3如何發現商機

　　3.2.4尋找商機的方法

　　3.2.5影響創業者尋找商機的主管因素

　　3.3 創新及其商業化潛力的評估

　　3.3.1創新的屬性

　　3.3.2創新擴散

　　3.3.3組織特性與創新的商業化

　　3.4 創業團隊的評估

　　3.4.1創業團隊所需的技能

　　3.4.2創業領導者

　　3.4.3創業團隊

　　案例：攜程網

　　創業行動指引

　　A 商機及其評價

　　B 創新及其商業化潛力評價模板

　　參考文獻

　　第4章了解公司估值

　　4.1 估值基礎

　　4.1.1公司價值相關概念

　　4.1.2價值評估常用的方法

　　4.1.3創新創業估值的特殊性

　　4.2 相對估值模型

　　4.2.1相對估值法的原理和步驟

　　4.2.2市盈率倍數法

　　4.2.3市凈率倍數法

　　4.2.4市銷率倍數法

　　4.2.5公司價值倍數法

　　4.2.6相對估值法的優缺點

　　4.3 絕對估值模型

　　4.3.1折現股利模型

　　4.3.2不變增長率折現股利模型

　　4.3.3折現自由現金流量法

　　4.4 風險資本法估值

　　4.4.1風險資本法概述

　　4.4.2風險投資法的基本步驟

　　4.4.3風險投資法的適用性

　　4.4.4對估值的進一步認識

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第5章制作商業計劃書

　　5.1 商業計劃概述

　　5.1.1商業計劃的作用

　　5.1.2商業計劃書的重要性

　　5.1.3商業計劃的讀者

　　5.2 商業計劃編寫流程

　　5.3 商業計劃書的主要內容

　　5.3.1商業計劃的基本結構

　　5.3.2商業計劃正文的主要內容

　　5.4 商業模式

　　5.4.1商業模式的維度

　　5.4.2商業模式設計框架

　　5.5傳遞和講解商業計劃

　　5.5.1傳遞商業計劃

　　5.5.2講解商業計劃

　　5.6 匹配：對機會、團隊、資源和計劃的綜合考察

　　5.7 用投資人的眼光審視商業計劃

　　5.7.1 FVRI系統

　　5.7.2新企業樣板

　　專欄：天使投資人查立談商業計劃

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第6章天使投資

　　6.1 天使投資概述

　　6.1.1天使投資特征

　　6.1.2天使投資模式

　　6.3 天使投資者類型

　　6.1.4天使投資與孵化器的融合發展

　　6.2 天使投資的運行過程

　　6.2.1項目篩選

　　6.2.2約談項目

　　6.2.3盡職調查

　　6.2.4項目估值

　　6.2.5協議談判

　　6.2.6投后管理

　　6.2.7資金退出

　　案例：蘋果—堪稱傳奇的天使投資

　　6.3 天使投資常見條款

　　6.3.1一般條款

　　6.3.2特別條款

　　6.4 理性選擇天使投資人

　　專欄：創業融資時最致命的幾個弱點

　　6.5 天使在哪里

　　6.5.1活躍的天使投資人

　　6.5.2主要天使投資組織

　　6.5.3天使投資機構

　　案例：華創盛景李漢生

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第7章風險投資

　　7.1 風險投資概述

　　7.1.1風險投資的特征

　　7.1.2風險投資機構的類別

　　7.1.3了解投資機構的常用組織架構

　　7.2 風險投資周期和業務流程

　　7.2.1風險投資周期

　　7.2.2風險投資的業務流程

　　7.2.3風險投資決策過程

　　7.3 風險投資的盡職調查

　　7.3.1一般方法

　　7.3.2盡職調查流程

　　7.4 風險投資條款解析

　　7.4.1受領權

　　7.4.2董事會席位與一票否決權

　　7.4.3管理層雇傭條款

　　7.4.4反稀釋條款

　　7.4.5優先分紅權條款

　　7.4.6回售權條款

　　7.4.7共同出售權條款

　　7.4.8強制隨售權

　　7.5 對賭協議

　　7.5.1對賭的評判標準

　　7.5.2對賭協議的類型

　　7.6 風險投資的價值創造

　　7.6.1管理介入

　　7.6.2增值服務

　　7.7 國內知名風險投資機構

　　專欄：約談VC必須避免的7個錯誤

　　專欄：創業者融資需注意事項

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　第8章眾籌

　　8.1 眾籌概述

　　8.1.1眾籌是什么

　　8.1.2眾籌融資類型

　　8.1.3眾籌發展簡史

　　8.2 產品眾籌

　　8.2.1產品眾籌的業務流程

　　8.2.2意見反饋和管理

　　8.2.3眾籌項目監管

　　8.2.4產品眾籌常見的問題與預防

　　8.2.5案例：小牛電動車

　　8.2.6產品眾籌創新案例：科爾沁牛業

　　8.3 股權眾籌

　　8.3.1股權眾籌的業務流程

　　8.3.2撰寫商業計劃批露文件

　　專欄：股權眾籌項目商業計劃書撰寫指南

　　8.3.3項目監管

　　專欄：如何評價一個好的眾籌

　　8.3.4極客寶貝眾籌案例

　　8.4 眾籌的風險及對策

　　8.4.1知識產權風險

　　8.4.2法律風險

　　專欄：避開眾籌中的10個雷區

　　8.5 國內主要眾籌網站介紹

　　8.5.1產品眾籌網站

　　8.5.2股權眾籌網站

　　創業行動指引

　　參考文獻

　　跋：每個人都需要一個教練

　　精彩導讀

　　前言

　　有人戲稱，從中產階級迅速變回貧下中農最偉大的方式就是創新創業。但與此同時，創新創業也是草根階層快速進入富豪榜的最便捷且合法的方式。創新創業實際上是一件非常“苦逼”的事情，雖然有創業成功后的各種高大上，但大多數創業者都將不得不面對一次又一次的失敗和創業過程中的各種苦難。

　　今天，創新創業時代的大幕已然開啟。對一些人來說，創業已經或即將成為一種生活方式。他們自由自在，馳騁在想象的空間里，遨游于新創造的市場之中，瀟灑如劍客，所向無不披靡。在鼓舞人心的號角聲中，那些懷揣夢想的職場中人(特別是那些出色的研發人員和市場人員)、優秀的大學畢業生，甚至那些剛剛進入大學的在校生，紛紛卷入了創新創業的大潮之中。然而，創新創業需要一個生態系統的支撐，而融資就是這個生態系統中最為重要的環節。沒有針對創新創業的融資活動，創新創業的夢想就是沒有血液和肉體的軀干，空有骨感之美。

　　本書旨在輔導早期創新創業者順利融資平臺，特別是以股權稀釋的方式進行融資。天使投資人、風險投資機構以及在眾籌網站上注冊的投資者，都是將成為早期創新創業企業的融資來源。

　　互聯網的發展使信息的交流以一種前所未有的低成本和便捷性改變著世界，在創新創業融資領域當然也不例外�；ヂ摼W+時代，何時、以何種方式融資，在形式與內涵方面都發生了巨大的變化。但是，變的，是效率和手段。不變的，是原則和規律。再高的效率和手段，也不能使一個差的企業成功融資，決定著創業者能否成功融資以及向誰融資的仍然是創新創業融資的基本規律。成功融資靠的依然是優秀的團隊和團隊的創新能力。創業者應在打造自身團隊能力方面多做功課，循序漸進，持之以恒，方可獲得創業成功。

　　為了激勵創業者，我們邀請了2位專家學者和業內人士為本書作序，邀請1位DT創新思維教練和1位股權眾籌實踐者為本書作跋，希望借助他們的智慧光芒為創業者照亮成功的融資之路。

　　第1章 創新創業概述

　　每個人，都可以創新創業。具有創新和創業精神的普普通通的大眾，可能就是改變我們未來生活和工作方式的人。中藥材天地網的創始人龍興超，就是草根創業者的代表性人物。

　　在“大眾創業、萬眾創新”的時代大背景下，創新創業者就是“最可愛的人”。

　　本章為讀者講解創新創業的基本規律，包括創新創業企業的成長、發展和蛻變過程，解析創新型企業持續發展的關鍵要素。

　　第2章創新創業融資基本規律

　　創業者由于不了解各種融資渠道和投資人的特點，找錯投資人是最司空見慣的事情。在錯誤的人面前講自己的創業計劃，融資當然難以成功。創業有其規律，創業融資依然，了解創業融資基本規律，可以幫助創業者制定適宜的融資戰略和行動步驟。

　　作為創業者及其團隊成員，需要了解創新創業融資的基本規律：有哪些基本的融資工具和融資途徑?這些途徑分別適合哪些類型和哪些發展階段的企業?融資決策時要考慮哪些因素?他們為什么能夠成功獲得外部股權融資?成功的企業有沒有共同的特點?

　　第3章認識自己的企業

　　創業者在啟動融資之前，應充分認識自己的企業。了解投資者對創新創業企業評估的邏輯，依據這樣的邏輯來分析自己的企業，有個清晰的認識，對是否適合進行股權融資做個基本判斷，然后再去行動，可以增加成功概率。

　　很多時候，融資過程讓企業家越來越膨脹，因為投資人不會說你的壞話，對于不好的項目，他們也會認可你，比如，他認可你的能力或者贊賞你的努力和你表現出來的企業家精神。更何況，創業者融資過程中，最早接觸的都是投資機構的項目經理，他們有的是時間，來和你交談，通過和創業者的交談，還可以補充這些新手的溝通能力、行業知識和商業模式方面的欠缺。當然，你可能說，你已經和基金的合伙人談了。合伙人也很看好你。那么，請他給你一份投資意向書吧，然后開始實實在在的盡職調查，和你談判具體的投資細節。

　　口頭的估值和承諾，只能算作安慰劑。在這個行當里，一般來說，當投資人和你嘻嘻哈哈，但就是沒有實質性進展，這說明企業實際上是存在重大問題的。

　　這些可能的問題包括：

　　機會：天花板問題，市場不夠大。

　　創新：賽馬不夠優秀。

　　團隊：騎手不行。

　　本章沿著“機會-創新-團隊”這條主線，帶領你認識自己的企業，創業者可以和上一章的融資規律做對照，然后確定自己的行動路線。

　　第4章了解公司估值

　　對早期創業公司進行估值，藝術的成分要大于科學的成分。盡管如此，創業者應了解估值的基本知識和慣例，以便在與投資者談判的時候，具有溝通對話的基礎。了解估值，還可以避免犯下各種“愚蠢”的錯誤。

　　第5章制作商業計劃書

　　好的商業計劃書的標準：(1)簡潔清晰，一定要短，最好用微博體;(2)重視摘要，前三頁就講清楚企業;(3)重視團隊的經歷而不是學歷;(4)講清楚怎么賺錢;(5)展示自己的優勢和特色;(6)合理的成長路線圖;(7)告訴優勢也要告訴不足。

　　除了融資的用途之外，商業計劃可以幫創業者很好地梳理整個項目的思路。創業者通過做商業計劃，對市場、技術、商業模式、管理等方面做深入分析，對企業的長遠發展非常有利。

　　第6章天使投資

　　當你剛剛有個創業想法，你應當首先去說服你的家人和朋友。家人和朋友對你創業的理解和支持是非常重要的事情，即便他們提供不了多少資金上的幫助，他們也可以給你提供精神上的支持，另外，他們還可以在你創業失敗的時候，給你充分的理解，他們會為你在餐桌上留下一個座位，并給你一個燦爛的笑臉。

　　天使投資是除了家人朋友之外，對創業者的最早資助者。最偉大的天使，都是已經成功創業的高凈值人士，在幫助有志向的青年人創業方面表現得既傻又可愛，因此，在天使這個美稱之外，還有3Fs之一FOOL的戲稱。

　　天使為創業者提供了最初的外部資金資助，還利用自身的經驗教訓為創業者提供指導，為創業者指明前進方向、規劃前進道路，還利用自身的資源，幫助創業者獲得客戶、補充核心團隊成員、疏通各方關系。

　　第7章風險投資

　　風險投資不僅是集合的投資，而且是積極的投資;不僅是積極的投資;而且是智慧的投資。風險投資家會帶來一系列的建議、治理和干預，正是風險投資對于創業企業的價值所在。

　　第8章眾籌

　　互聯網不僅為創業融資提供了新的通道，而且從根本上改善了信息不對稱，使得更多可能的融資方式得以誕生。

　　眾籌就是互聯網與金融結合的最偉大的產物�；ヂ摼W為眾籌融資提供了融資項目和產品的詳盡和各種數據，使得融資交易得以快速達成，融資成本大幅度降低。

 

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