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證券公司信息化發(fā)展與對策
�。壅� 證券公司信息化的發(fā)展奠定了中國證券市場電子化發(fā)展方向，同時有力地促進并保障了我國證券交易的高速發(fā)展，本文主要圍繞著證券公司信息化發(fā)展進行討論，本文分析了證券公司信息化發(fā)展的狀況并提出了自己的一些想法。
［關鍵詞］ 證券公司；信息化；發(fā)展
當今全球化趨勢日益明顯，同時信息技術也在快速的發(fā)展，信息化已成為經濟發(fā)展的一大特征及趨勢。證券行業(yè)是高度信息化行業(yè)，證券公司作為證券行業(yè)的主要參與者，其信息化發(fā)展亦是如此。中國證券行業(yè)發(fā)展的驅動力是證券信息技術的進步及其廣泛應用。本文對證券公司信息化發(fā)展進行了初步的探討。
一、我國證券公司信息化發(fā)展與重點。
90 年代初，以滬、深兩個交易所成立作為標志，中國證券業(yè)開始了實質性的起步。目前中國證券市場的交易技術手段在國際上處于先進水平，成功建立了全國性的交易網絡系統(tǒng)，1990 年深交所證券市場完成了柜臺交易向場內集中交易的轉變，中國證券市場在短短十年時間經歷了柜臺交易所集中交易和無形化網上交易階段。到2003 年我國證券市場市價總值42457 億元，但是與國外相比較信息化發(fā)展相對滯后，管理與決策系統(tǒng)、風險監(jiān)控系統(tǒng)、信息咨詢服務系統(tǒng)還有待進一步研究。
證券公司的信息化建設主要是圍繞著公司所從事的業(yè)務進行的，目前國內證券行業(yè)信息化建設的重點主要體現(xiàn)在以下幾個方面，首先是總部管理，在中國，證券業(yè)內許多券商的總部是發(fā)展相對較弱，這種局面的形成主要的原因還在于技術的局限。總部管理就是總部對各營業(yè)部進行有效經營監(jiān)督，有效地避免風險。第二個重點是虛擬化，經營的虛擬化是指證券交易系列流程可通過信息終端遠程進行。虛擬化的遠程證券經營體系帶來的更直接的一面是營運成本的大幅下降和現(xiàn)有的證券交易模式的改變。另外還有靈活多變的資產管理系統(tǒng)也是進行風險定量分析和控制的有效工具，日漸成為大資金投資管理的有效手段和發(fā)展趨勢。風險控制系統(tǒng)也是未來證券公司生存的根本。
二、我國證券公司信息化發(fā)展中的問題。
就證券公司信息化發(fā)展存在的問題來說，首先是信息化系統(tǒng)管理水平無法保障安全性、重復建設，資源和資金的嚴重浪費和系統(tǒng)效率低，業(yè)務創(chuàng)新能力差，信息比較分散，很難提高服務水平。傳統(tǒng)交易系統(tǒng)的過度競爭和新業(yè)務系統(tǒng)的極度缺乏，中國的證券信息化發(fā)展中某些證券IT產品的功能和實用性存在缺陷，以目前數(shù)據(jù)倉庫產品為例，目前的數(shù)據(jù)倉庫仍然帶有強烈的技術色彩，集中于現(xiàn)有狀況的診斷，作為技術部門進行應用分析，無法與經營機構需求相適應，而在僅有技術特征情況下只能成為電子化的報表系統(tǒng)，所以該類信息產品的功能和性能需進一步加強。
其次是信息化發(fā)展對證券公司的業(yè)務優(yōu)勢沒有足夠的保護，證券公司作為證券市場交易的中介主體在面對客戶時變得電子化，反而忽視自身業(yè)務優(yōu)勢的保留，陷入價格戰(zhàn)。圍繞客戶端的創(chuàng)新使得證券公司與合作有關的關聯(lián)方對客戶的影響力增大，證券公司沒有對單個券商的業(yè)務優(yōu)勢予以保護，客觀上對任何有優(yōu)勢的創(chuàng)新起到了推動作用。這種狀況下，對證券公司而言，技術創(chuàng)新的時間優(yōu)勢短暫，業(yè)務優(yōu)勢喪失；對客戶而言參與意愿減弱。最終結果只能是證券公司削價，客戶自然流動。同時證券信息化的發(fā)展對于客戶服務所存在的業(yè)務上的需求被技術開發(fā)商遺忘。這就要求證券公司在進行信息化發(fā)展過程中必須加強管理與技術的結合，增強總部的集中控制力，向規(guī)�；�、集約化方向發(fā)展。
三、證券公司信息化發(fā)展策略探討。
在競爭環(huán)境日益激烈的證券業(yè)中尋找一條可持續(xù)發(fā)展道路己經成為證券業(yè)關注的焦點。就證券公司的發(fā)展中策略來說，首先要建立集中交易平臺，以客戶為中心的新一代信息系統(tǒng)，整合公司的資源，提高公司的核心競爭力。在激烈的全球競爭下，證券公司信息化整合不可避免，證券公司集中交易即實現(xiàn)數(shù)據(jù)的集成和應用系統(tǒng)的整合。證券公司集中交易系統(tǒng)其組成主要是由數(shù)據(jù)庫服務器、應用服務器、通訊平臺和集中經紀業(yè)務系統(tǒng)客戶端等四部分組成，有利于降低證券公司交易代理成本和總部加強監(jiān)管，防范風險，更有利于創(chuàng)建信息化的基礎平臺，另外證券公司應在業(yè)務數(shù)據(jù)集中的基礎上，建設數(shù)據(jù)倉庫，提高企業(yè)的管理水平，也提高企業(yè)核心競爭力的重要手段。
其次是進一步發(fā)展網上證券，著眼于充分發(fā)揮網上交易的低成本優(yōu)勢，我國互聯(lián)網發(fā)展迅速，要進一步完善網上證券，側重于服務的深度，著眼挖掘現(xiàn)有服務手段、業(yè)務內容及信息系統(tǒng)的潛力，強調個性化服務，通過對客戶個體數(shù)據(jù)分析，有針對性地提供有效信息指導業(yè)務，基于因特網的自動服務與人工服務相結合為客戶提供更加友好及時的交易服務，進一步完善數(shù)據(jù)挖掘和商業(yè)智能等技術，網上證券要建立以客戶為中心的戰(zhàn)略目標，形成網上服務為中心的綜合業(yè)務平臺，對證券客戶提供電話、互聯(lián)網、移動設備等渠道享用證券交易，信息查詢等服務。
最后是進一步加強銀證合作，全球經濟一體化的進程不斷加快，銀行和證券業(yè)迫切需要實現(xiàn)規(guī)模經營，從而促使銀證合作得以迅速發(fā)展。證券公司交易系統(tǒng)與銀行儲蓄系統(tǒng)相聯(lián)接，客戶通過證券公司或銀行的證券交易系統(tǒng)進行委托買賣，并通過在銀行完成資金清算。目前的銀證合作模式分為總平臺模式和分平臺模式兩大類。可以預見，隨著中國市場經濟快速發(fā)展，銀行與證券業(yè)務融合的趨勢已不可避免，證券與銀行的代理業(yè)務還有更大的合作空間，雙方以各自優(yōu)勢為基礎聯(lián)合拓展新業(yè)務，形成銀證業(yè)務的資源共享，優(yōu)勢互補的新局面。還要注意構建適合未來發(fā)展的證券公司廣域網，滿足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求，為集中交易、網上交易、銀證合作的順利實施打下堅實的網絡基礎。
四、結語。
當今的世界已從工業(yè)經濟時代迅速步入到知識經濟時代，各行各業(yè)都把信息作為一種重要資源。證券業(yè)是信息技術應用面最廣、最復雜、應用種類最多的行業(yè)之一。在證券市場運行中，證券公司起到了至關重要的作用。證券公司信息化水平的高低直接影響到其業(yè)務發(fā)展。證券公司信息化發(fā)展是一個逐步完善的過程，本文對證券公司的信息化發(fā)展的重點進行了探討，探討了證券公司信息化發(fā)展中存在的問題，并闡述了證券公司信息化發(fā)展的策略。
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