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銀行監督員工作總結（通用7篇）
辛苦的工作已經告一段落了，回顧過去這段時間的工作，收獲頗豐，是時候抽出時間寫寫工作總結了。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編幫大家整理的銀行監督員工作總結，歡迎閱讀與收藏。
銀行監督員工作總結 篇1
20xx年，我按照銀行的總體部署和工作要求，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，在事后監督工作方面認真履行職責，基本完成自己的工作任務，取得了一定的成績，現具體總結如下：
一、工作情況
作為一名銀行事后監督中心的副職，我認真協助正職做好工作，搞好事后監督工作。在具體的工作中，我加強與與中心領導的溝通和協調，找準座標，擺正位置，分清職責，掌握分寸，做到工作到位而不越位，竭力當好正職的參謀和助手，主動搞好配合。遇到棘手的問題，不上推下卸，勇于承擔責任，勇于解決矛盾和問題。
二、監督學習
事后監督工作中對監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的業務內容，這樣才可以認真審核每一筆業務。因此，強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習上級行下發的《會計基礎工作規范》以及其他會計法規法則，由理論指導實踐，再從實踐中總結經驗，進一步指導下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的。領導也給予了我很大的幫助，不斷在業務上對我進行指導，而且還在思想上幫助我樹立學習和工作的信心。開展“大學習大練兵”活動，本著應知應會和缺什么補什么的原則，進行全面學習，全方位提高自己的.綜合素質。學習內容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛等基本專業知識和技能；各專業核算、管理等方面的規定制度；學習各專業業務操作流程；學習金融法律法規；學習上機操作技能。
三、規范監督流程
先后制定了事后監督中心崗位職責、事后監督中心管理辦法、事后監督中心工作流程、事后監督中心會計憑證管理辦法及事后監督中心會計憑證流程。抓好制度的落實、規范柜面業務操作流程，防范資金風險。及時組織事后監督員學習各項規章制度及操作流程。隨著各項業務的快速發展，制度更新的不斷變化。各種新業務的不斷完善，并把各項制度結合實際情況加以貫徹執行，事后監督人員如果不加強學習，不知道監督的內容及問題的所在，就無法履行監督職能，因此不斷要加強事后監督監督員的學習，提高事后監督水平。
銀行監督員工作總結 篇2
20XX年上半年已經過去，在行領導班子的正確領導下，各部門密切配合，我部門員工同心協力，順利完成上半年的工作，以下是對于我個人的上半年的工作的小總及下一步工作規劃：
一、內部工作
1、做好全行的費用審核及報賬工作。
作為非盈利部門，合理控制成本，有效的發揮企業內部監督職能是我們工作的重中之重，上半年根據我行的費用管理制度，對全行的費用報銷進行嚴格處理，認真審核每一張憑證，根據金額大小而定，是現金支付或者銀行轉賬，以降低資金風險；對報銷憑證手續不全的及時督促整改，做好費用流程審批的審核，根據行內規定及預算管理，嚴格控制各類費用支出，保證資金穩健運營。
2、做好財務經營數據分析工作。
做好日常及月度、季度、年度財務報表分析工作，具體分析我行資產負債情況、董事會及中原銀行目標完成情況、及時預警各項監管指標、與縣域及中原系九家金融機構對比情況、分析各支行經營目標完成情況等，通過財務數據分析，正確體現我行的財務狀況、經營成果，揭示未來經營風險點，檢查我行預算完成情況，考核經營管理人員的業績，為建立健全合理的激勵機制提供幫助。
3、20XX年度預算表編制。
根據全行20XX年實際經營情況與20XX年預算的差異分析，結合19年全行經營計劃和發展目標的.制定，深化對20XX年全行預算管理的認識，按進度測算目標任務利率及利息收入支出情況，預計業務及管理費用的支出及全年完成情況，提高預算管理水平，提高對20XX年經營目標預算數字的編制的質量。
二、人民銀行相關工作
1、人民銀行調統科數據大集中監管報表報送及年度統計檢查工作。
認真貫徹人行制定的統計管理辦法及各項統計制度，準確收集、匯總、整理統計數據及資料及時報送，在有問題的情況下，盡快反饋糾正，確�；A數據真實、準確，多與人行統計負責人溝通，提高我行統計質量。配合人民銀行統計檢查組進行統計工作現場檢查，按要求整理20XX年度統計檢查所需要的數據，積極配合，認真聽取人民銀行檢查人員的意見及建議，對我行統計工作中出現的問題及時整改，使得本年度統計檢查工作圓滿結束。
2、人民銀行貨幣信貸科宏觀審慎評估工作。
每季度按時報送我行利率定價自評表及MPA數據申報表，對于影響我行利率定價及MPA評級的問題及時與人行負責人溝通協調，盡量減少我行MPA評級降分。另外，根據人民銀行合格審慎評估操作指南，申請合格審慎評估觀察員身份，為加入同業大額存單拆借市場，根據材料清單逐項進行材料梳理，對于缺少的材料協調中原銀行、人民銀行及農商行進行制度匯總，并在此基礎上對我行相關制度進行修改、完善并報送。
3、人民銀行金融穩定科央行評級及存款保險相關工作。
配合人民銀行現場檢查組進行20XX年央行金融機構評級工作及存款保險現場核查工作，根據評級通知要求，牽頭組織各部門提供我行公司治理、內部控制、資產質量、主要業務風險、系統系統建設及安全管理、金融政策執行等各項評級材料及附表，確保評級工作順利進行。1季度我行被評為5級。另外配合提供存款保險現場核查需要資料及相關數據的解釋工作。深入學習存款保險制度條例，按照人行要求按月報送存款保險申報表及風險監測運營表及風險監測分析報告，認真填寫存款保險差別費率核定申報表，按要求操作存款保險評級系統，提高我行報送質量。根據人行核定的存款保險費率及時繳納存款保險費。
三、中原銀行相關工作
1、日常數據報送。
定時送日報，周報、旬報等日常需求數據，每月定時報送中原銀行經營數據統計表和經營分析報告，每季度定時提供季度考評資料及半年度、年度考核數據等，另外每月按時向中原總行計劃財務部報送千戶集團納稅情況。日常工作中積極配合村鎮銀行管理部提供各項經營指標考核基礎數據、并對數據的真實性和準確性負責。
2、審計工作。
根據中原銀行要求，積極配合畢馬威華振會計師事務所對我行進行半年度及年度審計，填下審計調查表，牽頭其他部門配合進行資料收集及底稿整理，以提高被審計數據的準確性和審計效率，與畢馬威審計一直溝通審計中出現的問題以提高對我行審計質量。
3、中原銀行巡察工作。
配合存管部及中原銀行計財部人員對我行財務規章制度、費用支出管理及內部控制等檢查工作，對現場檢查出現的問題做好解釋工作，對于檢查人員提出的我行的問題及時反饋領導進而修改我行的相關制度，多與中原銀行總行計財溝通學習，規避風險，以提升我行財務管理水平。
四、稅務相關工作
1、按時申報繳納各項稅費。
在上半年的稅務工作中克服困難，通過對稅務籌劃、稅務新規政策等的學習，提高了每月納稅申報的工作質量，并且熟練掌握稅務局各項報表的填制工作。認真核算我行增值稅、城建稅、教育費及附加、個人所得稅、印花稅、企業所得稅及工會經費等各項稅費發生金額，及時進行計提、申報、繳納工作。
2、20XX年匯算清繳工作及抵退稅辦理。
積極配合稅務代理提供匯算清繳所需報表及數據等資料，認真核對稅務師事務所根據我行實際經營情況及報表數字對我行出具的匯算清繳報告，特別是需要稅前調整的部分，及時溝通修訂，最大限度的減少我行企業所得稅支出，順利完成20XX年度匯算清繳申報工作，向國稅局歸口管理領導申請辦理20XX年度我行需抵退稅102萬抵減6月份企業所得稅。
3、日常稅務報表報送。
每月按時填報重點稅源申報表，根據增值稅優惠政策，按時報送《享受小微金融增值稅優惠政策情況專項調查表》及《未享受小微金融增值稅優惠政策情況專項調查表》等；對免稅利息收入、免稅額、借款人戶數、貸款余額等相關數據進行審核，發現問題要及時更正，以確保數據準確無誤。配合稅務機關的調研工作。
五、其他日常雜項工作
積極配合外部監管和內部需求提供需要的數據等。如按要求向信貸部門提供相關財務數據、向人民銀行報送調研報告、統計歸屬關系，每月向綜合部提供工作總結中財務數據及財務指標，臨時數據考核及經營情況數據整理通報等。
六、下一步工作規劃
1、規范財務收支行為，加強財務制度執行力，實現有財務會計向管理會計的轉變。
2、繼續完成財務、會計、統計等各類報表的填報工作。
3、做好呆賬核銷工作，配合信貸管理部門，按照規章制對核銷貸款做好相關賬務處理。
4、及時報送統計報表，全面落實統計報告制度，提高統計質量。
5、加強與其他各部門員工之間的聯系，在工作上做到互通有無，提升工作效率。
6、希望能多參加培訓，豐富知識含量，提高自身業務能力，提高會計核算的準確性，提高財務管理水平。
7、規范建立財務檔案、收集整理會計憑證及資料，保證會計核算資料和記賬憑證的完整性，嚴密性，及方便核查。
8、積極提供全面、準確的數據分析和建議，為行領導決策提供數據支撐。
9、加強稅收政策法規的學習，深入研究稅收新規、合理避稅增效益、加強與稅務部門人員的溝通及日常關系維護。
10、做好其他日常工作處理，積極完成全年的各項工作任務，以最大的熱情服務于全行，為全行的穩健發展做出更大的貢獻。
銀行監督員工作總結 篇3
隨著時間的推移，回顧過去的工作歷程�；斯ぷ鞯玫礁鼮閺V泛的理解和支持，部門與全行各部門日益協調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞，同時也讓我感到責任的重大。今后的工作中，會更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力。
總行規范管理深化年。行領導的正確領導下，20xx年。與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達267日。
全身心投入稽核工作自年稽核部成立以來：
一、不負行領導希望。
今年，行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務達標、支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量。
主管行領導多次親臨一線，今年的稽核檢查過程中。組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。年度內每逢總行內控管理相關文件下發。
二、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效為貼近全行工作重心。
都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業務環節的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，年2月份，總行下發了銀行主要風險環節及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業網點普遍存在銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了努力。營造良好工作氛圍為提高稽核人員的政策、業務水平。
三、努力打造專業隊伍。
部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到普遍提高。
年度工作開展過程中，隨著部門人員和工作量的雙重增加。為使大家在一個和諧的工作環境下充分展示和發揮個人業務專長，今年的稽核檢查過程中，充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業優勢，部門全員相互彌補專業缺陷，崗位技能得到均衡提升，內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。推動三級防線的'整體聯動今年。
四、探尋新思路。
做好規范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環節及防范措施》年內控綜合評價實施辦法》要求，把信貸業務和財會業務等方面的各風險環節作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規、業務操作規程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區支行和有關部室進行了常規稽核和內控綜合評價；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。
而且又主要采取抽查的檢查方式，鑒于稽核部處于內控監管第三道防線。因此，為確保稽核工作收到實效，有效行使稽核人員的崗位職責，日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業務覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業務操作規則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監管第一道防線發揮作用方面作出了有益的嘗試。
日�；藱z查工作中，為進一步擴大稽核工作成果。緊緊圍繞規范管理深化年主題，密切關注監管政策變化，把握行業動態，針對各營業網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環節提出了稽核建議，并結合新修訂的制度規定，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而達到使職能管理部門的業務督導更具針對性，填補部分監管真空，推動了第二道防線的聯動。
今年在對第一個營業網點常規稽核時我發現，如。系統內往來業務對賬只局限于對余額的核對，對發生額的核對方面存在疏漏。及時提出整改要求，每日除對余額核對外，必須換人逐筆核對發生額，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網點及時做出了相應的規定；之后在其他網點檢查時，又發現核對清單只保留十天，按照總行會計檔案管理有關規定，又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我都提出上述要求，建議統一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本，編制余額調節表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。
檢查中我發現有的支行發生的應收未收貸款利息未納入表內“14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，又如。造成會計報表數據缺失。經了解，系由于年8月份信貸系統上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發生的貸款應收未收利息無法自動進入系統核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況。對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到相關部門的配合，使問題得以解決。
解到因手工帳簿取消的調整，檢查營業網點柜員重要空白憑證的管理時。柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業終了網點僅憑打印的表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。及時提出建議，提示各網點每日不但打印“表外憑證庫存明細并做好相關檢查登記，表”還要打印“重要空白憑證使用報表”對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對。明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。
部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領導授信業務簽批印�？杖钡膯栴}，去年。得到行領導的高度重視，行領導的協調下問題得到解決。今年檢查發現，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業網點的部分授信簽字印模未按業務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使貸款和票據出賬環節潛在風險隱患。鑒于此情況，建議各營業網點向計財部反映，與授信管理部協調，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查，規避風險。
銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制，年9月1日開始實施的人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規定。檢查開立的銀行結算帳戶的合規性，核實開戶資料的真實性；同時總行在內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業網點對此項工作應引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。
銀行監督員工作總結 篇4
XX年全年，我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經驗，當然這也為以后的工作理清思路、加快發展提供了捷徑。事后監督中心正式成立的幾個月中，我們成功的適應了事后監督系統上線以后第一年的過渡期，使我取得了長足的進步，同時也有諸多工作經驗需要總結。
一、事后監督工作中對監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的業務內容，這樣才可以認真審核每一筆業務。
強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習省聯社下發的《會計基礎工作規范》以及其他會計法規法則，由理論指導實踐，再從實踐中總結經驗，進一步指導下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的，領導也給予了我很大的幫助，不斷在業務上對我進行指導，而且還在思想上幫助我樹立學習和工作的信心。
開展“大學習大練兵”活動。按照培養造就一支一專多能復合型人才隊伍的要求，本著應知應會和缺什么補什么的原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質。學習內容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛等基本專業知識和技能；各專業核算、管理等方面的規定制度；學習各專業業務操作流程；學習金融法律法規；學習上機操作技能，
二、重點監督特殊業務。
作為一名事后監督人員，認真監督基層網點的每一筆業務是非常必要的`，也是我的職責所在，XX年第四季度圍繞省聯社及銀監局風險排查方案等上級精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失、聯行等特殊業務上加大監督力度，將風險隱患控制在最低。經過我們事后監督人員近幾個月的努力，基層網點的賬務質量有了相當明顯的改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞省聯社下達的各項文件精神，以《會計基礎工作規范》為中心，認真按照聯社領導提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。
三、加大制度建設完善力度，全面規范操作規程。
強化執行，完善各項制度，根據省聯社的各項管理制度，今年我們及時修訂并印發了適應新體制要求的各項會計出納實行細則管，對去年來制定的相關辦法和細則進行了修訂，使制度的指導性和實用性大大增強。
隨著信用社的不斷發展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應環境的變化，要學習新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養成為一個業務全面的優秀信合員工，也讓自己的職業生涯沒有遺憾。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業文化的理念完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為信合事業的發展盡綿薄之力。
銀行監督員工作總結 篇5
全年，無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經驗，自xx年9月21日開始開展事后監督工作以來，我認真按照聯社的要求對每天辦理的業務進行審核，并不斷補充有關事后監督工作的知識，使我取得了長足的進步，同時也有諸多工作經驗需要總結。
一、事后監督工作中對監督員的業務素質要求很高，需要掌握非常全面的業務內容，這樣才可以認真審核每一筆業務。因此，強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要，這就要求我們認真學習省聯社下發的《會計基礎工作規范》以及其他會計法規法則，由理論指導實踐，再從實踐中總結經驗，本著應知應會和缺什么補什么的.原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質。
二、重點監督特殊業務，作為一名事后監督人員，認真監督每一筆業務是非常必要的，也是我的職責所在，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失、止付等特殊業務上加大監督力度，將風險隱患控制在最低。通過一年多的努力，我們的工作思路也越來越清晰、明確。
隨著信用社的不斷發展和完善，要求我們作為一名普通員工也要適應環境的變化，要學習新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養成為一個業務全面的優秀信合員工。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往，認真按照聯社領導提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為信合事業的發展盡綿薄之力。
銀行監督員工作總結 篇6
銀行事后監督管理系統中利用OCR系統電子影像技術和計算機技術，通過業務憑證的掃描錄入、自動識別、流水核對、智能檢索、自動歸檔等功能，對銀行前臺門市業務進行集中監督管理、風險預警綜合判斷分析、會計業務憑證歸檔管理的業務管理系統，這樣可以有效的預防金融操作中的風險。本次調查通過對xx銀行采用信雅達開發的OCR系統進行事后監督進行深入調研，查找出了xx銀行采用信雅達開發的OCR系統進行事后監督中存在的問題，并針對該問題提出相應的解決措施，以達到進一步提高會計操作風險的能力。
一、OCR事后監督系統運行優點
使事后監督管理體系更順暢
自我行開始使用OCR事后監督系統以后，采取了垂直管理模式，全行事后監督統一進行，上下溝通順暢，監督準確到位，并每月將監督情況按差錯率進行了全行通報表彰，并作為績效考核的重要依據，使全行上下的差錯糾正得到了落實，更體現出了事后監督工作的重要性和權威性。
確保了事后監督的監督力
我行主要采用的監督方式分為電子督票和手工督票兩種：一是自動勾對核查主要是針對非重點業務由系統進行。二是先由系統自動提示，然后經人工進行憑證及其附件的正反面審核，這種就是主要針對重點監督業務。通過這兩種監督手段不僅可以使監督功能得到進一步強化，而且可以確保監督的有效性。
使財務查詢和檔案管理更方便
使用OCR事后監督系統后，不僅使影像的整體管理得到實現，而且使檔案全程監督管理自動化、電子化得到實現。通過使用OCR的智能圖文識別功能，事書記挖掘好根系更深入、書記保存更完整、查詢更迅捷。電子化管理也使對柜員業務的考核更加的準確，使審計工作也更加快捷，大大提高了監督效果。
二、當前事后監督系統中存在的問題
事后監督機制有待健全，執行力有待加強
自我行OCR事后監督系統運行以來，制定了一系列的內控管理制度，但是對內控制度在操作過程中仍出現操作性不強，執行不力等問題，主要原因就是意識上的錯誤，片面的認為建立健全了內控機制就是做到了建章立制，有了規章制度就有了內控機制，而忽視了內控機制其實是一種業務過程中環環相扣的動態監督機制，雖然有了這種動態監督機制但是卻并不能保證不出問題，而是通過它的制約作用達到少出問題，并且能夠及時發現和糾正問題，使風險得到有效防范和控制。會計事后監督概念模糊，崗位職責、權限不明確這就造成了執行乏力。目前事后監督仍然只是注重規范化檢查，卻未能加強對資金風險的防范監督，使事后監督處在重視規范性監督重于防范風險監督的狀態。
對會計事后監督缺乏認識
事后監督作為風險控制中的一個非常重要的環節，可以對被監督單位業務操作起到良好的規范促進作用。目前，存在只重視各項業務的進度和完成的情況，對事后監督中心發送的差錯、指出的問題和提出的建議不重視，不認真執行，整改不及時，整改不規范，對整改問題的本質未作更深的原因分析和追蹤，致使業務差錯無法杜絕，屢查屢犯現象仍然存在。
針對事后監督發現的差錯未及時制定相應的通報和獎懲措施
管理人員在事后監督發現的差錯中僅僅重視在總行中的排名，而未把差錯進行及時的分析、通報和獎懲。特別是開始使用OCR系統差錯查詢及憑證動態后，管理人員對于柜員的每天差錯動態和存在的問題沒有做到每天主動地去了解，僅僅通過主管會計進行通告差錯情況，這樣致使事后監督差錯不能有效，及時的進行整改，從而使差錯信息產生了時間差，不能做到及時有效的控制風險的發生。同時，未制定相應的獎懲措施來針對事后監督發生的差錯，主要就致使差錯反復出現。
監督人員綜合性素質有待提高
監督人員目前仍偏重于會計規范化監督，憑證要素是監督人員檢查的較多內容，較少監督會計風險防范方面的內容，特別是對會計核算過程中的高風險環節，如重大事項的授權審批，暫收暫付科目的使用、信貸、票據、結算方面等接觸少并缺乏全面的了解，不能實時有效監督業務操作，未能落實和監督組織機構控制，基本制度控制，業務核算控制、授權崗位負責控制等內控措施。
三、加強會計事后監督工作的改進辦法
制定事后監督操作規程，確保監督工作的成效
根據監督業務的變化及本行具體情況及時制定規范、操作性強的事后監督操作規程，明確事后監督的重點、怎樣監督以及如何處理監督問題等內容。管理人員及時調整思路，將事后監督工作從繁瑣的“全面復審”工作中解脫出來，強化監督職能，重點審查資金的來龍去脈，對重大疑問及時報告領導，消除資金風險隱患，只有重點突出，依據充分，才能確保監督工作的成效。
深化監督層次，突破現場監督重點和內容
為保證現場監督的實際效果，可將現場監督分為兩個階段進行，首先，采取通知檢查的方式，事先半個月發出通知告知被監督部門，給被監督部門留有充足的時間做好資料準備和開展自查工作，做到有備而查，不走過場。其次確定現場監督重點，包括這幾個方面：再貸款、再貼現帳據核對；有價單證及重要空白憑證帳實核對；重要空白憑證的領用、保管及使用情況；開戶單位發出和收回對賬單的核對；會計印章的保管和使用情況；各類登記簿的建立與保管、人員變更、重要業務事項的記錄與處理；崗位設置、用戶操作員口令是否按制度要求進行設置和保管等，做到現場監督全面，內容扎實，不留“死角”
整改嚴格，源頭防范
對在現場監督中發現的各種問題，監督部門要有的放矢地提出整改措施和建議，并及時以書面形式反饋給被監督部門，使其得以及時糾正或預防，從源頭上防范資金風險。
明確職責定位，完善內部控制
監督不僅僅局限于對事后監督，不能只體現在會計核算的簡單重復復核層面上，還應包括事前、事中、事后整個會計核算過程的監督，使會計核算的風險環節置于事后監督部門的監督之下，充分發揮事后監督的“防護墻”作用。
強化綜合分析，建立風險評估制度
事后監督的根本目的是防范和化解資金風險。事后監督不僅僅是對業務流程進行監控，還要加強對監督結果的分析，根據不同的差錯類型，有針對性地提出改進建議和意見。對于技術性差錯，應當建議被監督部門加強對業務人員制度意識的教育，嚴格按照操作規程辦理業務，減少操作風險；對于已有的各項規章制度本身規定不清或不合理而引發的差錯，應當建議有關部門對不完善的方面及時修訂制度規定，完善操作規程。在此基礎上，建議上級部門對差錯問題如何整改應做統一的.規定與具體的模式，避免監督工作陷入“兩難”的尷尬局面。
創新工作方法，提高監督效率
目前，我們監督部門的監督的效率不高，為此要創新工作方法，豐富監督手段，提升風險性監督效率，要做好3方面工作。
一是要加快風險性監督系統的信息化建設，在各被監督部門業務處理系統開發的基礎上，優化監督流程，進行綜合、管理層次的信息系統開發。系統的設計要有前瞻性，能夠支持全程業務控制，支持上線分析處理，減少人為干預，消除時滯現象。
二是賦予事后監督現場檢查的權利，實行定期檢查和不定期抽查相結合，計劃性檢查與突擊檢查相交叉，通過加強現場檢查，更好地促進各項規章制度落到實處�，F場監督不僅創新了監督手段，更拓展了監督廣度深度，而且便于處于會計核算后臺的事后監督人員及時了解核算業務變化情況，掌握新業務的處理過程。同時，現場監督與非現場監督兩種方式相互補充，增強了被監督對象風險防范意識，有效杜絕監督“死角”和“盲點”，使風險隱患降到最低。
三是由事后監督部門進行外部帳務核對工作。外部帳務核對是指與開戶單位核對其在人民銀行賬戶的發生額和余額的工作。由事后監督部門主動介入外部帳務核對工作，是防止帳務處理差錯、保障資金安全的重要手段，也是防范金融機構會計人員內外勾結串通作案的有效舉措，有利于推動資金風險管理關口前移。
加強風險性監督隊伍建設，建立激勵和約束機制
高素質的監督干部隊伍是做好監督工作的前提，也是決定事后監督發展的關鍵。因此，一是要培養和配備素質均衡的監督干部隊伍，在風險管理的框架下，要著眼于發展，造就一批專業風險管理人才，提升風險管理的能力，如鼓勵員工參加金融風險管理師認證資格考試等。二是明確責任劃分建立獎懲考核機制。事后監督工作并不能防止一切風險的發生，要增強被監督部門和人員的風險自律意識。
事后監督部門是根據經濟金融改革形勢發展和工作需要新增設的，運行機制尚不健全，工作經驗還不夠豐富。但是，只要我們認真關注和細心思考，就能想出辦法，找出對策，能加強事后監督工作。這樣對于強化內控措施、規范會計核算、防范資金風險、保障銀行安全穩健運行方面就能發揮重要、積極的作用。
銀行監督員工作總結 篇7
我行于年成立了事后監督中心。自事后監督中心成立以來，不但在控制資金風險、促進會計核算業務和業務辦理流程上發揮了重要作用，同時對于銀行事后監督數據轉化利用方面充分發揮了事后監督中心的有效職能。
一、事后監督中心成立以來的情況和取得的工作效果
事后監督中心成立以來，工作重點放在了憑證糾錯上，經過一段時間的工作，差錯率明顯降低，經我行調查數據顯示：年以前，我行事后監督中心尚未成立，自年——年一年間，前臺業務差錯中篩選出16種不同類型，涉及個人業務、支票業務、銀行匯票業務、貸款業務等共筆典型差錯。從年事后監督中心成立以后，隨著監督力度不斷加大，監督程序不斷規范和監督領域的不斷延伸，在2009年至2010年的前臺業務差錯中篩選出同樣的16種不同類型，也是涉及個人業務、支票業務、銀行匯票業務、貸款業務等共285筆典型差錯，差錯率較年同比減少了%，由以上數據比對不難看出，我行事后監督中心的實際作用和工作效果明顯顯現。
成立事后監督中心之初，我們只是對銀行內部會計核算業務和業務辦理程序、業務執行情況進行監督管理，但一些工作薄弱環節上經常會出現屢查屢犯的現象。為了避免這種現象，我們認真分析了問題原因，找出了問題癥結：主要原因是工作人員對于本職業務的熟練度不夠，即使認識到工作失誤，但由于倚重于經驗性和習慣性做法，導致在審核憑證和辦理業務上的慣性錯誤。認識到這點后，我們事后監督中心一方面在事后監督上加大工作力度，另一方面通過在監督管理中發現銀行內部會計核算業務和業務辦理程序以及業務執行情況等項工作上存在的欠缺和不足，進而針對不足對癥下藥，通過對銀行事后監督數據的有效轉化和充分利用，來提高工作人員的思想認識、提高工作人員的業務素質、提高工作人員的辦公能力。進而促進銀行內部會計核算業務和業務辦理程序以及業務執行情況的科學化、準確化、真實化水平。
二、我行對加強事后監督數據轉化利用的主要做法
為實現監督資源的轉化利用，我行事后監督中心根據日常監督數據，積極整合監督資源，從涉及個人業務、支票業務、銀行匯票業務、貸款業務等方面的典型差錯進行篩選，作為總行員工等級考核中憑證糾錯技能考試題庫。
一是合理確定培訓內容，有針對性的進行培訓。對于監督檢查出來個人開戶、續存、支取、卡，折轉賬、跨行轉賬和單位繳現、手機空中充值以及單位取現等差錯率較高的業務類型，經常出現的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯誤、未加蓋清訖章、轉賬業務客戶欄未填寫、未經客戶簽名、記帳戶名與現金繳款單戶名不一致、現金繳款單大寫金額錯、現金繳款單大小寫金額不一致、現金繳款單繳款戶名賬號未填寫、現金繳款單金額更改、記賬賬號與客戶填寫繳款賬號不一致、現金繳款單小寫金額未填寫、未蓋清訖章等方面的業務辦理錯誤，有針對性地進行強化培訓，逐步提高職工辦理業務的熟練程度。自事后監督中心成立以來，共組織員工針對性地開展專業培訓次，共培訓人次。
二是合理確定重點內容，有針對性的進行指導。憑證糾錯是業務辦理的重要環節，也是保證業務辦理程序真實性、準確性的重要程序。是憑借員工自身業務素質，找出電子影像憑證上不符合法律法規、規章制度、操作規程等規定的錯誤要素，并按照正確業務操作作出正確回答的一項業務技能測試。為不斷提高我行會計核算質量，保證準確無誤進行操作，事后監督中心對員工進行了經常性地憑證糾錯指導和練習，從而有效促進了事后監督成果的轉化利用。
三是合理分析薄弱環節，有針對性的進行監督。按照風險排查方案等上級精神，事后監督中心對于重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失等特殊業務和薄弱環節上加大監督力度，將風險隱患控制在最低。以《會計基礎工作規范》為中心，有針對性地開展監督檢查和事后監督數據的有效轉化和充分利用工作，及時將出現的差錯反饋給業務辦理部門，進行及時糾錯和整改落實，從而保證了工作的有序開展。
四是合理修訂實施細則，有針對性的進行管理。強化執行，完善各項制度，及時修訂并印發了適應新體制要求的各項會計出納崗位細則、管理制度和工作流程，使制度的指導性和實用性大大增強，通過制度約束進一步提高業務辦理人員的思想意識和服務意識，形成錯差考核的長效機制。將業務錯差率作為職工作業績考核的重要指標，從制度上不斷規范業務辦理行為，充分發揮事后監督數據轉化利用的能動作用。
三、我行事后監督數據轉化利用的主要成績
經過事后監督中心堅持不懈的努力，事后監督數據轉化利用工作取得了明顯效果，主要表現在：一是員工糾錯意識明顯增強。將職工的差錯率作為考核內容納入到員工績效考核中，與效益獎金直接掛鉤，這樣就直接關系到了員工的經濟收益，從而極大促進了職工工作的積極性和主動性，員工的工作態度更加認真，敬業精神明顯增強，能夠積極主動認真校對每一項憑證，做好每一項業務。
二員工整體素質明顯提高。在事后監督中心的'組織下和員工的積極配合下，有針對性地開展各類培訓活動，使員工對本職業務能夠做到熟練掌握，并充分利用業余休息時間進行補課充電，本著應知應會和缺什么補什么的原則，學習內容不但涵蓋了基本專業知識和操作技能，同時包括各專業核算、管理等方面的規定制度和業務操作流程、金融法律法規等，進行全面系統和經常性學習，全方位提高自身的綜合素質，同時職工的協調配合能力也有了大幅提高，進而提高了整體工作素質。
三是業務差錯率明顯降低。自事后監督中心成立以來，我行不斷加大事后監督檢查力度，開展多種形式的監督檢查活動，從提高職工的糾錯意識、加強職工的專業培訓、規范各項監督制度，有效實現了事后監督數據轉化利用，從而充分發揮了事后監督中心的職能作用，全行差錯率成逐年下降趨勢。據統計數據顯示，我行年共查出業務差錯起，年共查出業務差錯起，年共查出業務差錯起，年共查出業務差錯起，四年來每年差錯率最少降低%，最多降低達個百分點。
四是內部工作效率明顯提升。隨著職工業務能力的不斷曾強和差錯率的極大降低，修改和返工的情況逐年減少，這樣就極大節約了辦公資源，明顯提高了辦公效率，以前需要時間辦結的業務，現在僅用時間就徹底辦結。工作效率的提升為我行的業務范圍不斷拓展提供了內因保障，同時樹立了我行良好的工作形象和行業信譽，為進一步拓展業務渠道夯實了基礎、提供了條件。
四、事后監督數據轉化利用工作存在的不足
事后監督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線，實現事后監督數據的合理轉化利用是加強事后監督工作的有效形式和直接方法。事后監督數據的合理轉化利用是一個“防患于未然”的環節，是有效避免差錯的最直接、最有效的工作措施，就目前工作狀況看，在事后監督工作上尚未達到規范科學的效果，那么數據利用和轉化上自然存在著一些不足，主要表現在：一是思想認識不足。大多片面依賴于事后監督中心的監督工作，往往是在“亡羊”后開始“補牢”，這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度，無疑會對辦公資源和人力資源造成極大的浪費。
二是重視程度不夠，在辦理業務上出現差錯后，經監督中心檢查發現，并針對性地進行業務培訓時，部分員工認為培訓內容已經掌握，沒必要花費時間進行學習和研究，但在實踐操作中又會反復出錯，這主要原因在于學習態度不端正，學習積極性和主動性不夠高，對于專業知識掌握上似是而非、模糊不清。
三是培訓力度不夠。由于工作人員時間所限，很難抽出業余時間來進行專業知識的集中系統培訓，這為事后監督數據的利用和轉化工作造成了很大困難。不能夠及時將監督數據做好充分的利用和轉化，導致事后監督工作的即時性不強。
五、對于事后監督數據轉化利用工作的建議
實現事后監督數據轉化利用是促進金融行業有序發展的保證，其作用是毋庸置疑的，如何加強事后監督數據轉化利用工作，是金融行業管理亟待解決的問題。要不斷加強和提高事后監督數據轉化利用工作水平，就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。
一是要提高人員素質。首先要提高銀行廣大職工的工作意識、工作能力和協調配合能力。打造一支素質過硬、業務精良的員工隊伍，在切實履行職責的基礎上不斷改善知識結構，有效避免差錯或將差錯率降至最低限度。其次是提高事后監督工作人員的工作能力和預防能力，事后監督人員素質的高低，對事后監督工作的質量起著決定性的作用。因此，必須把提高監督人員素質作為內部管理工作的重點抓緊、抓好，不但要切實提高監督隊伍的素質和能力，還要不斷提高事后監督數據轉化和利用能力，使之真正適應監督會計核算業務新政策的變化和要求，要選配專業能力強、工作責任心強、政治品行強的人員充實到事后監督管理工作的隊伍中來，保持監督隊伍的穩定性，在加強監督管理的同時積極開展監督數據轉化利用工作，將防控關口前移，盡量做到防患于未然。
二是要配備先進設施。將信息技術不斷引入并廣泛應用到行業事后監督系統中來，加強對會計核算和各種業務流程的監管防控力度，建立起一套科學完善的操作風險防控體系。采用集中式監督模式，應用OCR光學字符識別技術，通過開發應用事后監督系統，及時完善票據識別系統數據的更新使用，充分發揮高科技對于銀行業的監督管理作用，由人防向技防轉變，及時準確發現業務辦理過程中發生的差錯，實現事后監督數據的真實性和有效性，由事后監督向事中、事前監控轉移。有針對性地確定培訓內容，對職工進行培訓，有針對性地增強專業知識和業務能力的強化提高。
三是要加強制度約束。將事后監督數據的利用和轉化形成制度，以硬性指標進行貫徹落實，在發生差錯達到規定限額后，必須啟動數據轉化利用程序，強制性進行業務培訓和考核，嚴格執行培訓考核程序，真正使工作人員達到熟練掌握相關業務，同時提高部門的重視力度的有效監督目的。
一方面，建立健全事后監督數據轉化和利用的各項制度辦法和措施，明確轉化利用職責、落實轉化利用責任，明確轉化利用的方式方法和程序步驟。
另一方面，提高員工對轉化利用制度的執行力，保證制度嚴格執行。使事后監督管理數據真正轉化和利用到實踐操作上來，為抵御各項金融風險，保證行業的順利發展構筑一道嚴密的“防火墻”。
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