存款管理制度有

存款管理制度有

　　在社會一步步向前發(fā)展的今天，制度的使用頻率逐漸增多，制度一般指要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動準(zhǔn)則，也指在一定歷史條件下形成的法令、禮俗等規(guī)范或一定的規(guī)格。想必許多人都在為如何制定制度而煩惱吧，下面是小編收集整理的存款管理制度有，僅供參考，大家一起來看看吧。

存款管理制度有1

　　為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統(tǒng)一本公司的銀行結(jié)算程序和辦法，嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，特制定本辦法。

　　一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規(guī)定可用現(xiàn)金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結(jié)算辦法》各項規(guī)定，遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，保證結(jié)算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。

　　二、企業(yè)在銀行或其它金融機構(gòu)開立結(jié)算賬戶后，應(yīng)加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟利益。

　　三、根據(jù)業(yè)務(wù)的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結(jié)算方式進(jìn)行銀行結(jié)算。

　　四、為了及時掌握貨幣資金動態(tài)，企業(yè)需指定專人與各開戶銀行保持聯(lián)系，并及時收取銀行結(jié)算憑證。

　　五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過銀行蓋章的銀行結(jié)算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴(yán)格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。

　　六、財務(wù)部門要設(shè)置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業(yè)場所和其它金融機構(gòu)以及存款種類分別以一個銀行賬號設(shè)置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的收入、支出和存款余額。

　　七、收到“銀行對賬單”后應(yīng)及時與銀行存款日記賬收付金額進(jìn)行核對，對發(fā)生的“未達(dá)賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據(jù)以編制“銀行存款調(diào)節(jié)表”進(jìn)行調(diào)節(jié)，經(jīng)調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達(dá)款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)追查經(jīng)辦人的責(zé)任。

　　八、銀行支票（包括現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票）由銀行出納會計負(fù)責(zé)保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續(xù)完備、核實無誤并有用款計劃的付款業(yè)務(wù)簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時向財務(wù)主管、保衛(wèi)部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應(yīng)將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。

　　九、根據(jù)銀行結(jié)算辦法規(guī)定，出納必須遵守：

　　1、不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票；

　　2、不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期或過期支票；

　　3、不準(zhǔn)簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；

　　4、不準(zhǔn)出租、出借支票或轉(zhuǎn)讓給別的單位和個人使用；

　　5、不準(zhǔn)將支票交給收款單位代為簽發(fā)；

　　6、不準(zhǔn)將支票做抵押。

　　十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應(yīng)付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準(zhǔn)的限額或申請額以內(nèi)，如發(fā)現(xiàn)不一致或有較大額度的出入，則應(yīng)向財務(wù)主管匯報，并查明原因及時處理。

　　十一、收受外來的支票、匯票等票據(jù)應(yīng)注意審查票據(jù)的真?zhèn)�、�?nèi)容是否正確、有無涂改，是否在有效期內(nèi)，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結(jié)算。

　　十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應(yīng)定期如實向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)上報銀行存款收支情況。

存款管理制度有2

　　一、為維護經(jīng)濟流轉(zhuǎn)秩序，保護當(dāng)事人合法權(quán)益，保證提存公證質(zhì)量，加強提存款的管理，特制定本辦法。

　　二、本辦法涉及的提存標(biāo)的物為貨幣。

　　三、公證員辦理提存公證，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國國合同法》、《中華人民共和國國擔(dān)保法》的規(guī)定明確分清該提存是以清償為目的的提存，還是以擔(dān)保為目的的提存，并根據(jù)《公證程序規(guī)則》和《提存公證規(guī)則》的規(guī)定辦理提存公證。

　　四、公證員應(yīng)當(dāng)特別注意審查當(dāng)事人或當(dāng)事人之間就提存款從公證處劃出所達(dá)成的共識，并形成書面約定（協(xié)議），該約定對公證處而言必須有可操作性，要做到萬無一失。在提存款劃入公證處專用帳戶前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人若當(dāng)事人之間約定的提存款從公證處劃出條件不成就，或當(dāng)事人之間就劃款條件的成就分歧太大，公證處暫不將款劃出，待雙方通過司法程序或請求仲裁后，以生效的判決書或仲裁書通過人民法院執(zhí)行。

　　當(dāng)事人提款時應(yīng)留足公證處審批、劃款時間。

　　五、公證處在銀行設(shè)立專用帳戶存入提存款，對提存款數(shù)額較大（500萬以上，含500萬）、當(dāng)事人希望公證處在其指定的銀行開設(shè)專門帳戶的，應(yīng)由當(dāng)事人提出書面申請，經(jīng)本處領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，在不違反財經(jīng)紀(jì)律原則下，可以根據(jù)當(dāng)事人的`請求設(shè)立專門帳戶，但該帳戶上的提存款一旦劃出，必須由公證處財務(wù)人員負(fù)責(zé)，注銷該帳戶。

　　六、提存款專用帳戶開戶人是公證處，其相關(guān)印鑒、支票實行嚴(yán)格的分人保管，任何人不得以任何理由動用提存款。公證處財務(wù)人員必須保證提存款的安全。若發(fā)現(xiàn)異樣，應(yīng)立即將情況上報。

　　七、提存款領(lǐng)取程序：

　　1、有權(quán)提取提存款的當(dāng)事人向公證處提出書面申請；

　　2、承辦公證員經(jīng)審查同意提款后，填寫《請款單》，經(jīng)業(yè)務(wù)部部長審批；

　　3、將《請款單》連同該公證事項卷宗送處領(lǐng)導(dǎo)（業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)）審批或在該領(lǐng)導(dǎo)不在時送監(jiān)審部審批；

　　4、會計進(jìn)行財務(wù)審核，并送處領(lǐng)導(dǎo)（財務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)）審批。

　　5、出納根據(jù)已完善上述手續(xù)的《請款單》劃款；

　　執(zhí)行上述規(guī)定時，應(yīng)堅持認(rèn)真審查、及時劃款的原則。八、提存款存入、支付的相關(guān)財務(wù)規(guī)定：

　　1、提存款的存入：

　　當(dāng)事人憑銀行進(jìn)帳依據(jù)（轉(zhuǎn)帳憑回單、現(xiàn)金憑進(jìn)帳單原件）、公證員的收款通知，到出納處換取公證處出具的收款收據(jù)（進(jìn)帳時須注明款項來源為提存款）。出納開具收款收據(jù)前，應(yīng)當(dāng)核實該憑據(jù)的真實性。

　　2、提存款的支付：

　　當(dāng)提存款符合支付條件時，由收款方出具收據(jù)，并由承辦公證員按本辦法第七條規(guī)定向財務(wù)請款。

　　提存款支付方法有：（1）轉(zhuǎn)帳進(jìn)、轉(zhuǎn)帳出；（2）現(xiàn)金進(jìn)、轉(zhuǎn)帳出；（3）現(xiàn)金進(jìn)、現(xiàn)金出（大額款提前通知財務(wù)與銀行接洽），嚴(yán)禁轉(zhuǎn)帳進(jìn)、現(xiàn)金出。

　　提取提存款的當(dāng)事人為個人的，提存款可轉(zhuǎn)入當(dāng)事人本人的銀行卡內(nèi)，不宜支付現(xiàn)金。

　　3、關(guān)于利息支付問題

　　由于銀行按季度結(jié)息，故提存款利息往往不能同本金一同支付，須等銀行付息后才能結(jié)清。

　　九、本辦法自頒布之日起施行。

存款管理制度有3

　　1、會計人員必須按規(guī)定用途支付銀行存款。

　　2、遵守各項銀行結(jié)算制度，接受銀行監(jiān)督。

　　3、不得出租、出借、套用或轉(zhuǎn)讓銀行帳戶。

　　4、不得簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票，不準(zhǔn)套取銀行信用。

　　5、不得將銀行存款為他人擔(dān)保貸款。

　　6、必須按資金性質(zhì)分戶登記銀行存款日記帳，銀行存款帳面余額要及時與銀行對帳單核對，對未達(dá)款項要及時查詢糾正。

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