金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
在學(xué)習(xí)、工作或生活中，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)一些突發(fā)事件，為了控制事故的發(fā)展，可能需要提前進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案編制工作。那么優(yōu)秀的應(yīng)急預(yù)案是什么樣的呢？以下是小編收集整理的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案1
為快速穩(wěn)妥處置因各種原因?qū)е碌慕鹑跈C(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件，及時(shí)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。
一、適用范圍
本預(yù)案適用于重大金融突發(fā)事件的處置。所指金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)和證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)。所指“重大金融突發(fā)事件”，是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)并可能引發(fā)金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件，主要包括以下情況：一是支付危機(jī)，指一個(gè)或多個(gè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金硬性流動(dòng)性缺口導(dǎo)致無(wú)法支付到期債務(wù)，使金融機(jī)構(gòu)間債務(wù)鏈斷裂引發(fā)信用危機(jī)；二是擠兌存款，主要指受內(nèi)部或外部因素影響，市場(chǎng)對(duì)一個(gè)或多個(gè)金融機(jī)構(gòu)喪失信心，出現(xiàn)大批銀行客戶在短時(shí)間內(nèi)大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移存款的行為；三是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的暴力盜搶事件；四是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)事件，使金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性受到嚴(yán)重影響；五是其他可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件。
二、組織機(jī)構(gòu)
成立xx市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員名單附后。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立本系統(tǒng)或本單位突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
三、重大金融突發(fā)事件處置原則
在重大金融突發(fā)事件處置工作中，要堅(jiān)持統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、
多方協(xié)作的原則；堅(jiān)持內(nèi)緊外松、區(qū)別對(duì)待的原則；堅(jiān)持將風(fēng)險(xiǎn)防范和處置關(guān)口前移的原則；堅(jiān)持對(duì)防礙金融穩(wěn)定、破壞金融秩序的人和事嚴(yán)肅處理、從重打擊的原則；堅(jiān)持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本處置的原則。
四、職責(zé)要求
（一）xx市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的主要職責(zé)：
應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)重大金融突發(fā)事件處置工作的統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)。決定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行重大金融突發(fā)事件的處置；及時(shí)將突發(fā)事件引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)向市委、市政府和上級(jí)主管部門匯報(bào)。
應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)接收、整理、上報(bào)重大金融突發(fā)事件的有關(guān)情況、信息；制定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定負(fù)責(zé)籌備召開緊急會(huì)議；實(shí)施重大金融突發(fā)事件的處置方案；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立和完善突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急、處置機(jī)制。
（二）相關(guān)部門職責(zé)
人民銀行：按《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的有關(guān)要求，對(duì)轄區(qū)金融穩(wěn)定狀況實(shí)施監(jiān)測(cè)和評(píng)估，與銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制；及時(shí)了解并掌握銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的處置措施及其落實(shí)情況；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置；對(duì)發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)提出動(dòng)用存款準(zhǔn)備金和金融穩(wěn)定再貸款的申請(qǐng)進(jìn)行審查，按有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)審批。
銀監(jiān)部門：按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行（社）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，及時(shí)將監(jiān)管情況報(bào)告市政府、市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組并抄送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；與人民銀行及其他金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制；監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置。
公安部門：及時(shí)掌握重大金融突發(fā)事件引發(fā)的不穩(wěn)定因素，制定維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的相應(yīng)措施；若發(fā)生暴力盜搶等重大金融突發(fā)事件，及時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)秩序，控制事態(tài)發(fā)展；針對(duì)破壞金融秩序的違法犯罪行為實(shí)施從快、從嚴(yán)打擊。
宣傳部門：堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件要在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署下，做好正面宣傳和引導(dǎo)，防止恐慌情緒蔓延，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
金融機(jī)構(gòu)：加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)部管理，從根本上防止重大金融突發(fā)事件的發(fā)生；一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行、金融監(jiān)管部門及上級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)報(bào)告，并及時(shí)啟動(dòng)本單位應(yīng)急預(yù)案，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。
五、預(yù)案的啟動(dòng)
�。ㄒ唬⿲�(shí)行嚴(yán)格的報(bào)告制度
1、基本要求：一旦發(fā)生前述重大金融突發(fā)事件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速、準(zhǔn)確將重大金融突發(fā)事件報(bào)告市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（如發(fā)生前述一、二、四、五類事件，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告；如發(fā)生三類事件，應(yīng)立即報(bào)告），并由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否立即啟動(dòng)本預(yù)案。
2、報(bào)告程序：
（1）發(fā)生重大金融突發(fā)事件時(shí)，突發(fā)事件發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向市政府和上級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行、監(jiān)管部門報(bào)告；
（2）市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在接到報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告并通報(bào)有關(guān)部門；
（3）人民銀行xx市中心支行應(yīng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)向成都分行維護(hù)金融穩(wěn)定部門匯報(bào)；
（4）xx銀監(jiān)分局應(yīng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)報(bào)告四川銀監(jiān)局。
3、報(bào)告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)、時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢(shì)、已經(jīng)采取的或擬采取的緊急應(yīng)對(duì)措施等。
�。ǘ┘皶r(shí)制定處置方案
市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在接到報(bào)告后，根據(jù)事件發(fā)生的性質(zhì)、種類，迅速制定處置方案，并組織、協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等相關(guān)部門予以實(shí)施。
1、發(fā)生支付危機(jī)。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。
2、發(fā)生擠兌風(fēng)波。應(yīng)在接到報(bào)告后4小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時(shí)協(xié)調(diào)宣傳、公安、新聞等部門做好正面宣傳和引導(dǎo)，維護(hù)正常的社會(huì)秩序。
3、針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的暴力盜搶事件。應(yīng)在接到報(bào)告后，立即協(xié)調(diào)公安部門阻止犯罪行為，并在1小時(shí)內(nèi)制定出處置方案，促進(jìn)公安部門迅速展開偵破。
4、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)事件。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時(shí)協(xié)調(diào)公安、司法等部門對(duì)違法行為實(shí)施從快、從嚴(yán)打擊。
5、其他可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，同時(shí)協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助，組織公安、司法、新聞、宣傳等部門采取相應(yīng)措施控制事態(tài)發(fā)展。
�。ㄈ┨幹梅桨傅膶�(shí)施
在處置方案實(shí)施過程中，人民銀行、銀監(jiān)分局、公安、新聞、宣傳等部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行好各自的職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，防止因道德風(fēng)險(xiǎn)和職責(zé)不落實(shí)而發(fā)生相互推諉，導(dǎo)致處置不力等問題。
六、責(zé)任追究
重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置完畢后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)召開專門會(huì)議分析事件發(fā)生的原因，并對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任追究提出建議。對(duì)內(nèi)控制度不完善、內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致重大金融突發(fā)事件發(fā)生，以及發(fā)生重大金融突發(fā)事件不及時(shí)報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建議其上級(jí)管理機(jī)構(gòu)對(duì)其主要負(fù)責(zé)人追究行政責(zé)任，同時(shí)建議金融監(jiān)管部門對(duì)其主要負(fù)責(zé)人的任職資格進(jìn)行重新審查；對(duì)重大金融突發(fā)事件處置工作中不認(rèn)真履行職責(zé)、不協(xié)調(diào)配合的部門和人員，應(yīng)建議有關(guān)部門追究其主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員的行政責(zé)任；對(duì)引發(fā)重大金融突發(fā)事件的直接責(zé)任人，應(yīng)建議其管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)肅的責(zé)任追究，涉及違法犯罪的應(yīng)建議司法部門從嚴(yán)、從快追究其法律責(zé)任；對(duì)趁發(fā)生重大金融突發(fā)事件之機(jī)進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的其他金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)及時(shí)制止，并嚴(yán)格追究該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的有關(guān)責(zé)任。
金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案2
一、總則
�。ㄒ唬┗咀谥�
建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件能力，有效預(yù)防和妥善處置鶴壁轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件，保護(hù)存款人、投資者及其他金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，最大限度地減少突發(fā)事件對(duì)社會(huì)造成的危害和損失，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境，維護(hù)金融和社會(huì)的穩(wěn)定。
�。ǘ┲饕罁�(jù)
《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《存款保險(xiǎn)條例》、《國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》、《中資金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》和《外資銀行流動(dòng)性危機(jī)應(yīng)對(duì)預(yù)案》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的通知》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》等有關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定、人民銀行相關(guān)制度文件及《中國(guó)人民銀行鶴壁市中心支行金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)預(yù)案》。
（三）工作原則
1、統(tǒng)一組織，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。按照黨中央、國(guó)務(wù)院的決策部署和相關(guān)制度文件要求，在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立健全分類管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、屬地為主的金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置協(xié)調(diào)工作機(jī)制。
2、預(yù)防為主，快速高效。堅(jiān)持預(yù)防為主，預(yù)防與應(yīng)急相結(jié)合，完善監(jiān)測(cè)、報(bào)告和處置機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
3、依法合規(guī)，分級(jí)處置。市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全市突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作。對(duì)突發(fā)事件的監(jiān)測(cè)、報(bào)告和處置工作均應(yīng)依法合規(guī)；對(duì)突發(fā)事件實(shí)施分級(jí)處置，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)對(duì)預(yù)案，妥善處置。
（四）適用范圍
本預(yù)案是應(yīng)對(duì)鶴壁轄區(qū)所有金融機(jī)構(gòu)，包括各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、證券及期貨公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)因下列事件的發(fā)生而導(dǎo)致或可能導(dǎo)致的存款擠提、保證金擠提、集體退�；蛘咂渌麄鶆�(wù)擠兌，金融辦公場(chǎng)所、設(shè)施、資料的破壞或毀滅致使金融服務(wù)的持續(xù)中斷等情形：
1、由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的群體性金融突發(fā)事件；
2、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)的危及金融安全與穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
3、大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)以及金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
4、因經(jīng)濟(jì)金融政策法律法規(guī)變更，金融業(yè)重大人事變更，失實(shí)報(bào)道使得金融機(jī)構(gòu)或組織聲譽(yù)受損等引發(fā)的其他嚴(yán)重危害金融穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
5、可能引致金融風(fēng)險(xiǎn)的其他突發(fā)事件。
二、組織體系
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組領(lǐng)導(dǎo)全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室負(fù)責(zé)具體的牽頭協(xié)調(diào)工作。必要時(shí)，建立突發(fā)事件應(yīng)急指揮中心，指揮中心受市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署和指揮。
2、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組各成員單位均應(yīng)設(shè)立金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)，并將其組織機(jī)構(gòu)、人員、聯(lián)系方式等情況上報(bào)市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
3、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組制定本市金融風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確事件處置機(jī)構(gòu)、確定人員及其職責(zé)，并將其組織機(jī)構(gòu)、人員、聯(lián)系方式等情況上報(bào)省金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
4、人民銀行及金融監(jiān)管部門應(yīng)建立各自的金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)，制定本部門的預(yù)案，并報(bào)市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立本單位金融風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組和應(yīng)急預(yù)案，報(bào)監(jiān)管部門備案。
三、風(fēng)險(xiǎn)事件分級(jí)
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等，將金融風(fēng)險(xiǎn)事件分為特別重大事件、重大發(fā)生事件、較大突發(fā)事件、一般突發(fā)事件。當(dāng)突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定級(jí)別時(shí)，按較高一級(jí)突發(fā)事件處理；當(dāng)突發(fā)事件的等級(jí)隨著事件的推移有所上升，應(yīng)按升級(jí)后的級(jí)別處理。
1、特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）
（1）具有全國(guó)性影響的.金融突發(fā)事件。
�。�2）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)、需要各有關(guān)行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的突發(fā)事件。
�。�3）國(guó)際、國(guó)內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響市內(nèi)金融安全的突發(fā)事件。
�。�4）其他需要按Ⅰ級(jí)事件來(lái)處置的突發(fā)事件。
2、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）
�。�1）出現(xiàn)在市內(nèi)并對(duì)多個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國(guó)性影響的金融突發(fā)事件。
�。�2）市政府或各監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，需進(jìn)行跨市或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。
�。�3）其他需要按Ⅱ級(jí)來(lái)處置的金融突發(fā)事件。
3、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）
�。�1）事發(fā)鶴壁市且能夠獨(dú)立應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件。
�。�2）所涉及監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要市級(jí)多個(gè)部門聯(lián)動(dòng)處置的金融突發(fā)事件。
�。�3）其他需要按Ⅲ級(jí)事件來(lái)處置的金融突發(fā)事件。
4、一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）
所涉及各縣區(qū)能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行跨區(qū)協(xié)調(diào)的突發(fā)事件。所涉及監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行各縣區(qū)跨部門協(xié)調(diào)的突發(fā)事件。其他需要按Ⅳ級(jí)事件來(lái)處置的突發(fā)事件。
四、監(jiān)測(cè)與報(bào)告
�。ㄒ唬┍O(jiān)測(cè)
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組協(xié)調(diào)指導(dǎo)全市突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作。
2、人民銀行要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)輿情和金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的監(jiān)測(cè)。針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的謠言，網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體的錯(cuò)誤、失實(shí)和批評(píng)性報(bào)道，金融機(jī)構(gòu)方面的不當(dāng)言論和行為等，金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)市場(chǎng)融資是否出現(xiàn)困難，金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性指標(biāo)是否出現(xiàn)惡化，金融機(jī)構(gòu)是否出現(xiàn)短期支付困難等其他監(jiān)測(cè)預(yù)警信號(hào)。
3、金融監(jiān)管部門加強(qiáng)對(duì)所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)測(cè)，監(jiān)督所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立和完善本系統(tǒng)或本轄區(qū)突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析和交流制度，明確監(jiān)測(cè)信息報(bào)送渠道、時(shí)限和程序。
4、對(duì)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的重大信息，按有關(guān)規(guī)定做好保密工作。
5、各有關(guān)單位應(yīng)公布其金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)的電話和電子信箱。
6、金融機(jī)構(gòu)間應(yīng)加強(qiáng)信息溝通，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室要加強(qiáng)對(duì)各監(jiān)管部門通報(bào)的有關(guān)信息的匯總和分析。
�。ǘ﹫�(bào)告
1、情況報(bào)告的基本原則
�。�1）迅速：最先接到突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件信息的部門應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)（1小時(shí)）報(bào)告，不得延誤。
（2）準(zhǔn)確：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷。
�。�3）簡(jiǎn)明：報(bào)告內(nèi)容應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，突出重要事項(xiàng)。
（4）連續(xù)：根據(jù)事態(tài)的發(fā)展動(dòng)態(tài)報(bào)告有關(guān)情況。
2、報(bào)告的程序
�。�1）發(fā)生突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，突發(fā)事件發(fā)生的單位應(yīng)立即向其上一級(jí)單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門報(bào)告，并在1小時(shí)之內(nèi)向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室報(bào)告，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室應(yīng)在半小時(shí)內(nèi)向省金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室和市政府電話報(bào)告，并于當(dāng)天提交書面報(bào)告。
�。�2）人民銀行鶴壁中心支行接到突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，應(yīng)進(jìn)入緊急應(yīng)對(duì)狀態(tài)，密切關(guān)注事態(tài)的發(fā)展。
（3）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)在接到金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的情況報(bào)告后，按照本部門的應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定要求報(bào)告上級(jí)銀保監(jiān)局、證監(jiān)局，同時(shí)報(bào)告市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室。
3、報(bào)告的內(nèi)容
（1）突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生單位報(bào)告的內(nèi)容包括。①事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)及所涉金融機(jī)構(gòu)基本情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況；②事件發(fā)生的過程、原因、性質(zhì)、影響、發(fā)展趨勢(shì)、各方面已經(jīng)采取的應(yīng)對(duì)措施、下一步應(yīng)對(duì)工作安排；③需要上級(jí)及監(jiān)管部門、人民銀行采取的救助措施等；④其他與突發(fā)事件相關(guān)的內(nèi)容。
（2）人民銀行報(bào)告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)、時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢(shì)、需要上級(jí)行或金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)小組采取的救助措施等。
（3）金融監(jiān)管部門報(bào)告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)、時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢(shì)、已采取的緊急應(yīng)對(duì)措施、需要上級(jí)部門或金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)小組、人民銀行采取的救助措施等。
�。�4）市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室報(bào)告的內(nèi)容包括：突發(fā)事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)、時(shí)間、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、已采取的措施、發(fā)展態(tài)勢(shì)、需要上級(jí)及人民銀行采取的救助措施等。
五、應(yīng)急響應(yīng)和處置
（一）應(yīng)急響應(yīng)
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室接到突發(fā)事件情況報(bào)告后，應(yīng)立即向工作小組組長(zhǎng)報(bào)告，并組織對(duì)突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、發(fā)生原因等進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)、分析、研究，根據(jù)應(yīng)急處置相關(guān)要求，做好相關(guān)準(zhǔn)備工作。
2、工作小組組長(zhǎng)接報(bào)后，應(yīng)及時(shí)向市政府報(bào)告情況并及時(shí)組織召開工作小組會(huì)議，研究決定下列事項(xiàng)：①對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行分析、研究，初步確定事件等級(jí)。②是否派駐現(xiàn)場(chǎng)工作組，進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)有關(guān)情況。③決定是否啟動(dòng)本預(yù)案。④討論應(yīng)對(duì)措施。⑤向鶴壁市政府報(bào)告情況。⑥其他相關(guān)事項(xiàng)。
3、預(yù)案啟動(dòng)后，根據(jù)突發(fā)事件的分級(jí)情況，工作小組及其辦公室應(yīng)及時(shí)組織擬定應(yīng)對(duì)處置工作方案并有效組織實(shí)施。
（二）分級(jí)響應(yīng)
按照金融突發(fā)事件危害程度、影響范圍等，有關(guān)單位按照其職責(zé)及相關(guān)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)。金融突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別分為Ⅰ級(jí)、Ⅱ級(jí)、Ⅲ級(jí)、Ⅳ級(jí)四個(gè)級(jí)別。
�。�1）Ⅰ級(jí)響應(yīng)
發(fā)生特別重大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組立即組織部門成員和專家進(jìn)行分析研判，對(duì)金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合評(píng)估，并報(bào)請(qǐng)市政府決定啟動(dòng)I級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，由市政府發(fā)布緊急動(dòng)員令，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急程序的命令。涉及跨市、超出市政府處置能力或者需要由省政府處置的，報(bào)請(qǐng)省政府啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)。
�。�2）Ⅱ級(jí)響應(yīng)
發(fā)生重大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組立即組織部門成員和專家進(jìn)行分析研判，對(duì)金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合評(píng)估，由市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組決定啟動(dòng)Ⅱ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急程序的命令。各金融監(jiān)管部門按照行業(yè)系統(tǒng)劃分，承擔(dān)起相應(yīng)應(yīng)急處置的職責(zé)。
（3）Ⅲ級(jí)、Ⅳ級(jí)響應(yīng)
發(fā)生較大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組對(duì)金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合評(píng)估，由市級(jí)金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)同志決定啟動(dòng)Ⅲ級(jí)、Ⅳ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)急程序的命令。
（三）處置原則
1、處置突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本的處置原則。
2、處置突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)保守國(guó)家秘密，對(duì)于涉及到機(jī)密以上密級(jí)的要絕對(duì)嚴(yán)格遵守，不得泄漏。
3、處置突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件，各部門、各單位應(yīng)當(dāng)按照自身的權(quán)限和職責(zé)各負(fù)其責(zé)，同時(shí)，必須加強(qiáng)配合和協(xié)調(diào)。
4、法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)遵循自我救助、地方政府救助、人民銀行救助、引入市場(chǎng)機(jī)制處置和依法破產(chǎn)的順序。
5、非法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)遵循自我救助、同業(yè)救助、人民銀行救助的順序。
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1、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生、社會(huì)安全、電力中斷等導(dǎo)致突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
（1）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)第一時(shí)間向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組、其上一級(jí)單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報(bào)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
�。�2）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門應(yīng)立即將客戶及員工予以安全疏散，疏散過程中注意穩(wěn)定客戶情緒，避免引起騷亂；在保證自身安全的前提下，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)救災(zāi)工作。在職責(zé)范圍內(nèi)開展先期處置工作，及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。
�。�3）各成員單位及風(fēng)險(xiǎn)涉及單位應(yīng)根據(jù)各自的職責(zé)和分工，加強(qiáng)情況溝通、協(xié)調(diào)配合，共同維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
�。�4）在處置突發(fā)事件過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)依法立案?jìng)刹�，并采取積極有效措施，嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門應(yīng)予積極配合。需要派警力維持現(xiàn)場(chǎng)秩序時(shí)，根據(jù)市政府要求，由市公安局負(fù)責(zé)。
（5）市人行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局，根據(jù)職責(zé)，及時(shí)對(duì)突發(fā)事件發(fā)生的原因進(jìn)行調(diào)查，指導(dǎo)和參與突發(fā)事件處置工作，提示相關(guān)金融機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)防范，確保金融運(yùn)行安全。
（6）在市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組領(lǐng)導(dǎo)下，組織新聞報(bào)道工作，加強(qiáng)對(duì)市內(nèi)新聞媒體和對(duì)外報(bào)道的管理，嚴(yán)肅新聞宣傳紀(jì)律，嚴(yán)禁擅自報(bào)道、惡意炒作。在處置突發(fā)事件過程中，宣傳等部門根據(jù)協(xié)調(diào)小組的意見及時(shí)建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。
2、因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等操作風(fēng)險(xiǎn)、信貸資產(chǎn)質(zhì)量嚴(yán)重惡化等信用風(fēng)險(xiǎn)等導(dǎo)致的大規(guī)模存款擠兌、集中退保、等臨時(shí)流動(dòng)性困難。
（1）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)第一時(shí)間向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組、其上一級(jí)單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報(bào)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案；
（2）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)及股東單位應(yīng)采取調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、通過內(nèi)外部融資補(bǔ)充流動(dòng)性等措施積極開展自救；
�。�3）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極向地方政府、上級(jí)單位或人民銀行、監(jiān)管部門等方面申請(qǐng)資金支持和政策扶持措施，盡可能化解風(fēng)險(xiǎn)，維持正常經(jīng)營(yíng)秩序，切實(shí)維護(hù)地方金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定；
�。�4）工作小組應(yīng)積極促請(qǐng)地方政府，與監(jiān)管部門共同做好各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作。如通過金融機(jī)構(gòu)自救和地方扶持等措施仍不能妥善化解風(fēng)險(xiǎn)的，事發(fā)金融機(jī)構(gòu)可按規(guī)定程序向同級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)流動(dòng)性支持。對(duì)符合條件的機(jī)構(gòu)，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)給予再貸款支持；
�。�5）對(duì)資本充足率低于2%的存款類金融機(jī)構(gòu)，工作小組應(yīng)要求其制定處置計(jì)劃，開展可處置性評(píng)估，堅(jiān)持“內(nèi)緊外松”，做好處置準(zhǔn)備；出現(xiàn)《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定的若干情形，存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)需要使用存款保險(xiǎn)基金進(jìn)行償付的，應(yīng)保證在7個(gè)工作日內(nèi)足額償付存款；
（6）對(duì)于出現(xiàn)集中退保風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)，詳細(xì)記錄客戶反映的事實(shí)和提出的相關(guān)要求，根據(jù)事件產(chǎn)生的原因和性質(zhì)，通知相關(guān)部門人員出面接待客戶；對(duì)于銷售、承保無(wú)異常的案件，應(yīng)當(dāng)努力按照合同約定進(jìn)行處理。對(duì)于書面承諾言收益或銷售誤導(dǎo)的案件，證據(jù)確鑿的，按照維護(hù)客戶權(quán)益的原則進(jìn)行處理；
�。�7）對(duì)于被依法實(shí)施市場(chǎng)退出的高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)，按照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等有關(guān)法律政策規(guī)定進(jìn)行處置。
3、因謠言、負(fù)面報(bào)道造成信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大負(fù)面輿情
根據(jù)不同輿情事件，區(qū)別對(duì)待、分類處置。對(duì)于轄區(qū)內(nèi)個(gè)別地方媒體的負(fù)面報(bào)道，促請(qǐng)地方政府協(xié)調(diào)宣傳部門和相關(guān)媒體，做好溝通和政策解讀，及時(shí)澄清事實(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)正面宣傳；對(duì)于個(gè)別網(wǎng)民散布的誤導(dǎo)性言論，促請(qǐng)地方政府協(xié)調(diào)宣傳、公安及網(wǎng)控等部門采取輿情疏導(dǎo)和控制措施，防止負(fù)面輿情擴(kuò)散和蔓延；對(duì)于轄區(qū)內(nèi)個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的不當(dāng)宣傳和相互詆毀等行為，要及時(shí)對(duì)其進(jìn)行約談、督促其改正。
4、因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件
�。�1）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室，其上一級(jí)單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報(bào)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
�。�2）市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組召開領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，對(duì)非法集資突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、形成的原因進(jìn)行分析研究，制定處置方案。處置方案的主要內(nèi)容應(yīng)包括：成立相應(yīng)處置小組，負(fù)責(zé)專家咨詢、信息發(fā)布、治安維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)處置、法律咨詢等工作，明確各自工作責(zé)任，提出具體工作措施，其他需要處置方案明確的事項(xiàng)。
�。�3）各成員單位應(yīng)按照處置方案要求，各司其職，利用本部門的業(yè)務(wù)資源、專業(yè)技術(shù)和工作經(jīng)驗(yàn)，采取有效措施開展應(yīng)急處置工作。
�。ㄎ澹╉憫�(yīng)升級(jí)
當(dāng)突發(fā)事件事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大，可能或已經(jīng)超出初始判定的響應(yīng)等級(jí)時(shí)，工作小組辦公室應(yīng)向工作小組提出響應(yīng)升級(jí)建議。工作小組視情決定響應(yīng)升級(jí)，組織力量妥善應(yīng)對(duì)。
�。⿷�(yīng)急保障
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室應(yīng)集中掌握工作小組成員和辦公室相關(guān)人員的聯(lián)系方式，各成員的聯(lián)系電話和通訊網(wǎng)絡(luò)應(yīng)保持24小時(shí)暢通。
2、各成員部門根據(jù)職責(zé)，確保計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持，確保文電運(yùn)轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確，不得延誤，并符合國(guó)家有關(guān)保密規(guī)定。
3、各成員部門要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)處置隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)需要及時(shí)調(diào)整和補(bǔ)充人員，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響處置進(jìn)展。
4、對(duì)參與處置工作表現(xiàn)突出的部門和人員，工作小組可按有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)參與處置工作不負(fù)責(zé)任、辦事不力、推扯皮，造成嚴(yán)重后果的部門和人員，應(yīng)追究其責(zé)任。
5、工作小組辦公室要根據(jù)實(shí)際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班，并定期對(duì)應(yīng)對(duì)預(yù)案進(jìn)行演練。
六、后期處置
�。ㄒ唬┩话l(fā)事件妥善處置后，工作小組應(yīng)終止實(shí)施本預(yù)案。
�。ǘ┩话l(fā)事件平息后，有關(guān)方面可繼續(xù)給予事發(fā)金融機(jī)構(gòu)必要的政策支持，幫助其恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。
七、評(píng)估與總結(jié)
�。ㄒ唬┦薪鹑诜�(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室會(huì)同有關(guān)分支機(jī)構(gòu)工作小組及金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)事件的發(fā)生、發(fā)展應(yīng)對(duì)過程及應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行全面評(píng)估與總結(jié)。
�。ǘ⿷�(yīng)對(duì)工作全部結(jié)束后，工作小組辦公室應(yīng)將相關(guān)文件、資料及檔案進(jìn)行歸檔管理。
�。ㄈ┦掳l(fā)金融機(jī)構(gòu)和參與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的單位應(yīng)全面分析總結(jié)應(yīng)對(duì)過程中暴露出的問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，進(jìn)一步完善本單位的應(yīng)對(duì)預(yù)案。
八、附則
�。ㄒ唬┍绢A(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。
�。ǘ┍绢A(yù)案由市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室制定并負(fù)責(zé)解釋。
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