反洗錢法十周年征文

2016反洗錢法十周年征文匯總3篇

　　《中華人民共和國反洗錢法》是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定。下面是由yjbys小編為你精心編輯的2016反洗錢法十周年征文匯總3篇，歡迎閱讀!

　　2016反洗錢法十周年征文匯總一

　　洗錢犯罪是一個非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢法規。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴重的其中兩個國家：哥倫比亞和中國。兩個國家的法律系統最開始只因為毒品販賣罪而建立起聯系，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動。

　　組織犯罪是一個古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個互相關聯的因素：第一個因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個因素是不法分子利用這些非法收益再實施更多的犯罪。因此，洗錢活動常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現在很多國際協定里。因為它們遵循兩個相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識或無意識的。因此將促進這種犯罪活動的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產生的結果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產或者是稅收詐騙。因為其創造的可觀利潤和經濟價值使這些犯罪一直在發生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時期已經提到過，從那時候也有對犯罪活動其經濟來源的關注。例如我們這種反洗錢法，通過設立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實行更長或更嚴厲的處罰。

　　當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過協定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動，盡管有組織犯罪它們的快速增長及擴張超越政治邊界。它們也會以同樣的方式和在同一領域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會取勝，因此也就不會造成有罪不罰的現象。

　　我們知道當這種洗錢犯罪出現不罰現象的時候，它將是一個即容易又有效獲取巨大數額資金的機會。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進不法分子進行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個低風險獲取經濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個更好的社會和經濟地位。因此，設立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個很重要的問題，為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經常性活動。

　　反洗錢法規應該堅持打擊犯罪的經濟來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠取得更好的效果，同時也會將正確的信息發`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學者原來也提議過必須強調運用行政法這個有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時性和有效性的特點。為實現打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來說，國家和它的組織所對其采取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。

　　最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢犯罪非常重要，還關系到社會發展的各個方面。因為我們的社會越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來了一個新的政治、社會和經濟的現象。

　　2016反洗錢法十周年征文匯總二

　　隨著中國經濟的快速發展，這契機在為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機構帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎?社會的安定還會有保障嗎?因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責，我們必須高舉反洗錢的旗幟。

　　反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我社堅持開展反洗錢教育，培養了反洗錢人人有責的工作態度。身為農信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業務時時時刻刻做到把好自已的這一關。 首先，辦理業務時認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶 爭取充分發揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應要求，我們柜員在確立營業關系或進行交易，尤其在開立銀行帳戶，進行大量的現金交易時，根據可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進行聯網核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發現同一客戶多個客戶號應幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續外，還應注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉移犯罪的收益等。而作為一個合格農信前臺柜員，本著高度負責的態度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。

　　洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經濟調控效果，嚴重地危害了經濟的健康發展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經濟的運行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業人員，加強反洗錢宣傳教育，培養反洗錢責任意識勢在必行，刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對于反洗錢工作的認識卻并未提高，特別我們作為服務基層的農村信用社，基層客戶對反洗錢法規學習不夠，了解不多，從而出現對人民銀行的反洗錢工作不執行、不支持、不配合的現象。所以加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關反洗錢法規的學習教育，幫助公眾走出法律誤區就顯得至關重要。加大對農村反洗錢宣傳教育的投入，組織進行反洗錢宣傳，使農村的農戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;充分利用自身網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性。

　　借人民銀行反洗錢10周年這個契機，通過加強宣傳力度，強化公眾反洗錢意識，讓客戶對反洗錢的危害有了較好的認識從而配合我社的反洗錢宣傳工作。通過小手冊的派發宣傳普及反洗錢的法規和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機構的反洗錢規定，按規定辦理個人業務，從而逐漸形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我社反洗錢工作整體水平，強化臨柜人員反洗錢知識培訓。對臨柜人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重于識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調柜面人員應主動“了解客戶、認識客戶”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我社有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展宣傳，以調查問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內容主要包括客戶對反洗錢基礎知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調查結果進行總結歸納，對多數公眾認識不夠的方面，著重收集相關案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。最后，嚴格督促員工執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葑R別是反洗錢的基礎，我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、賬戶形態以及交易等具體情況進行風險等級分類;對反復發生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，并與有關業務部門共同甄別分析，在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續;在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴格落實反洗錢規章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢活動，不折不扣地履行好法定義務

　　反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統工程，隨著經濟快速的發展和金融不斷深化，我國洗錢現象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復雜，已經成為危及社會經濟發展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰略任務。作為**的一名農信人，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責，全社會積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟!

　　2016反洗錢法十周年征文匯總三

　　洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

　　通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

　　為了達到隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質的目的，不法分子常利用銀行、證券、保險等金融機構，利用地下錢莊等非法金融主體，利用進出口貿易，利用互聯網，利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構，通過現金交易，通過投資等渠道進行洗錢。

　　履行反洗錢義務的機構

　　在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、履行反洗錢義務。

　　金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，容易被洗錢犯罪分子利用--以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，具有盡早識別和發現犯罪資金、追蹤犯罪資金流向的先天條件。

　　2006年，我國頒布了《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，首次將金融機構的反洗錢職責列為重中之重。十年來，我國反洗錢義務機構沿著《反洗錢法》設定的脈絡，在中國人民銀行及其分支機構的嚴格監管和悉心指導下，反洗錢工作取得了長足的進步。

　　投資者自我保護措施

　　a 不隨意出借身份證件供他人使用

　　b 不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉資金

　　c 不隨意替他人攜帶現金、無記名有價證券出入境

　　d 不為身份不明人員代辦金融業務

　　e 不參與提供或使用非法金融業務，如地下錢莊

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