保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)(12篇)
在社會(huì)一步步向前發(fā)展的今天,崗位職責(zé)使用的情況越來(lái)越多,崗位職責(zé)包括崗位職務(wù)范圍、實(shí)現(xiàn)崗位目標(biāo)的責(zé)任、崗位環(huán)境、崗位任職資格及各個(gè)崗位之間的相互關(guān)系等。什么樣的崗位職責(zé)才是有效的呢?以下是小編幫大家整理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé),歡迎大家分享。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)1
1、完成銷售目標(biāo),建立維護(hù)客戶關(guān)系,管理客戶資料;
2、拜訪或通過(guò)電話等了解客戶需求,并給意向客戶提供保險(xiǎn)方案、報(bào)價(jià)、解決異議處理等;
3、積極開(kāi)發(fā)新客戶(客戶資源集中),新業(yè)務(wù)、通過(guò)多種展業(yè)模式結(jié)合(怕苦怕累的謹(jǐn)慎投遞);
4、熟悉公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品、為客戶提供專業(yè)的'服務(wù);
5、積極有效優(yōu)化個(gè)人營(yíng)銷策略,努力促成開(kāi)單;
6、公司主要運(yùn)營(yíng)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn),例如:企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、員工意外險(xiǎn)、雇主險(xiǎn)、貨運(yùn)綜合險(xiǎn)、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、短期出口貿(mào)易信用保險(xiǎn)、車險(xiǎn)、物流責(zé)任險(xiǎn)、以及壽險(xiǎn)等;
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)2
1、建立/保持/發(fā)展與其他部門的良好協(xié)作關(guān)系;
2、制定自己每天的`工作計(jì)劃,具體到當(dāng)日電話有效呼出量、目標(biāo)客戶成交臺(tái)次;
3、按時(shí)間節(jié)點(diǎn)向客戶推送續(xù)保短信,并致電邀約到店成交;
4、按工作流程給客戶辦理續(xù)保手續(xù)及后期的服務(wù);
5、及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)反饋跟蹤過(guò)程中遇到的各類問(wèn)題,以便于制定應(yīng)對(duì)政策;
6、及時(shí)續(xù)保資料錄入系統(tǒng)并確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性;
7、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的各項(xiàng)工作。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)3
1、人壽保險(xiǎn),如健康、意外、養(yǎng)老、教育基金、投資理財(cái)、儲(chǔ)蓄分紅、團(tuán)體意外險(xiǎn)等;
2、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),如車險(xiǎn)、設(shè)備險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn),企業(yè)年金等;
3.從事客戶咨詢,市場(chǎng)調(diào)查,新產(chǎn)品銷售及客戶售后服務(wù)(續(xù)期收費(fèi),保全服務(wù),協(xié)助理賠等)等工作。
4、根據(jù)客戶自身的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息,為客戶制定一套符合個(gè)人特征的理財(cái)建議方案,確?蛻糌(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全;
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)4
1、銀行業(yè)務(wù),平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如平安銀行借記卡,信用卡,信貸業(yè)務(wù)等;
2、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品,如財(cái)產(chǎn)信托計(jì)劃、資金信托計(jì)劃等;
3、企業(yè)年金;
4、根據(jù)客戶自身的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息,為客戶制定一套符合個(gè)人特征的`理財(cái)建議方案,確保客戶財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全;
5、通過(guò)存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,為客戶設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃,以滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。
6、證券業(yè)務(wù)及期貨產(chǎn)品,如股票、債券等;
7、人壽保險(xiǎn)(健康、意外、養(yǎng)老、教育基金、投資理財(cái)、儲(chǔ)蓄分紅、團(tuán)體意外險(xiǎn)等)
8、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(車險(xiǎn)、設(shè)備險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)等)
9、平安好房,全國(guó)的平安好房房源都可以推薦售賣,客戶享受平安內(nèi)部折扣,推薦還有高傭金。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)5
職責(zé)一:
1、尋找準(zhǔn)客戶
2、約洽客戶
3、銷售面談(銷售保險(xiǎn))
4、異議處理
5、促成保單
6、售后服務(wù)
以上六點(diǎn)是保險(xiǎn)的銷售一整套流程。也保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的崗位職責(zé)。當(dāng)然保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員還以下幾個(gè)職責(zé):
7、發(fā)展團(tuán)隊(duì)
8、開(kāi)拓市場(chǎng)
9、搜集信息
10、客戶維護(hù)
職責(zé)二:
1、為客戶提供車輛保險(xiǎn)續(xù)保;
2、為客戶提供車輛保險(xiǎn)咨詢服務(wù);
3、定期提交保險(xiǎn)市場(chǎng)業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)報(bào)告和市場(chǎng)策略方案;
4、積極維護(hù)老客戶、開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)新客戶;
5、配合主管完成客戶車輛保險(xiǎn)的各項(xiàng)服務(wù);
6、定期完成出單客戶的資料整理;
職責(zé)三:
1、按照國(guó)家關(guān)于各項(xiàng)保險(xiǎn)征收規(guī)定及公司有關(guān)規(guī)定,按時(shí)完成收繳工作做到不拖欠、不漏費(fèi)。
2、建立健全各項(xiàng)保險(xiǎn)個(gè)人賬戶登記,完善收繳手續(xù),做到季結(jié)年清。
3、搞好與財(cái)務(wù)的協(xié)調(diào)配合,及時(shí)提供收繳依據(jù)。
4、對(duì)公司的投保明細(xì)表要妥善保存,做好續(xù)保、出險(xiǎn)、理賠登記,防止過(guò)期失效。
5、出險(xiǎn)時(shí)要及時(shí)到現(xiàn)場(chǎng),并報(bào)案。同時(shí)深入了解出險(xiǎn)情況,提取有關(guān)資政,編制索賠申請(qǐng),報(bào)主管審核后辦理索賠事宜。
職責(zé)四:
1、在參加公司提供的標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)后,負(fù)責(zé)公司的各種金融產(chǎn)品的代理銷售和培訓(xùn)及團(tuán)隊(duì)管理。
2、根據(jù)總公司階段性的戰(zhàn)略規(guī)劃,來(lái)完成個(gè)人或者團(tuán)隊(duì)所設(shè)定的目標(biāo)。
3、在參加專業(yè)化的客戶服務(wù)培訓(xùn)后,由我們提供現(xiàn)有的客戶,在結(jié)合您自己的方式來(lái)服務(wù)客戶。
4、積極參加公司的'各種活動(dòng)、學(xué)習(xí),并嚴(yán)格遵守公司的各種管理制度。
5、根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求,策劃和設(shè)定相關(guān)的方案,以此來(lái)提升個(gè)人或者團(tuán)隊(duì)的發(fā)展。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)6
一、崗位標(biāo)識(shí)信息
崗位名稱:保險(xiǎn)推銷員
銷售主管隸屬部門:業(yè)務(wù)部
崗位職級(jí):——
直接上級(jí):業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)
直接下級(jí):無(wú)
二、崗位工作概述
保險(xiǎn)推銷和服務(wù),信息反饋,執(zhí)行上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的銷售計(jì)劃,解決產(chǎn)品銷售過(guò)程出現(xiàn)的所有問(wèn)題,回收貨款,公司與客戶溝通的橋梁,公司形象的代表者,客戶利益的創(chuàng)造者,公司發(fā)展的推動(dòng)者。
三、工作職責(zé)與任務(wù)
(一)實(shí)戰(zhàn)銷售
1.遵照公司整體營(yíng)銷策略,做好產(chǎn)品的宣傳工作,為產(chǎn)品的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)作出努力;
2.在部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下完成個(gè)人與部門當(dāng)月銷售目標(biāo)任務(wù);
3.依照公司制定的銷售人員工作標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展工作,維護(hù)公司利益與形象;
4.以積極地態(tài)度和良好的精神風(fēng)貌開(kāi)展工作,努力保證每場(chǎng)銷售會(huì)議的到會(huì)人數(shù)與質(zhì)量;
5.定期訪問(wèn)客戶,聽(tīng)取客戶意見(jiàn),做好客戶維護(hù)與服務(wù),及時(shí)跟蹤客戶需求變化;
6.嚴(yán)格按照規(guī)定收取貨款;
7.負(fù)責(zé)客戶接待,銷售簽單,談單及解答客戶咨詢;
8.深入理解公司相應(yīng)的銷售政策,并且把它變成自己的語(yǔ)言,流利地把它表達(dá)出來(lái);
9.保證公司指定的通訊工具在工作時(shí)間內(nèi)的暢通性;
10.如果公司政策調(diào)整、新品上市等情況變更,銷售人員應(yīng)及時(shí)按照公司部署通知到每位客戶,以便公司政策的執(zhí)行、新品的推廣等;
11.準(zhǔn)時(shí)參加公司組織的銷售會(huì)議,遵守會(huì)議秩序。銷售人員在辦公室要自覺(jué)遵守辦公室制度,有臨時(shí)工作時(shí),要主動(dòng)配合其他人員完成。
。ǘ┬畔⒎答
1.每天下班前對(duì)于每天的家訪工作進(jìn)行記錄與總結(jié),制定出后續(xù)的跟進(jìn)計(jì)劃;
2.每天下班前向部長(zhǎng)匯報(bào)工作情況,就工作中從在的問(wèn)題提出指導(dǎo)請(qǐng)求;
3.為自己的'客戶建立具體詳細(xì)的服務(wù)檔案,以保證業(yè)務(wù)質(zhì)量;
4.就工作中客戶所提的超越自己回答權(quán)限的問(wèn)題及時(shí)向部長(zhǎng)反映,并及時(shí)將結(jié)果反饋給客戶;
(三)執(zhí)行計(jì)劃
1.無(wú)條件服從上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)分派并迅速執(zhí)行;
2.與其他員工團(tuán)結(jié)協(xié)作努力完成任務(wù);
3.保證每場(chǎng)銷售會(huì)議的參會(huì)人數(shù)與質(zhì)量,為實(shí)現(xiàn)每場(chǎng)銷售會(huì)議的目標(biāo)而努力;
4.努力完成每月銷售目標(biāo)。
。ㄋ模┙鉀Q銷售過(guò)程中的問(wèn)題
1.掌握公司產(chǎn)品的所有信息,回答客戶關(guān)于產(chǎn)品的所有疑問(wèn);
2.面對(duì)銷售過(guò)程中自己無(wú)法回答或者不能解決的問(wèn)題,及時(shí)向部長(zhǎng)反映;
3.認(rèn)真聽(tīng)取客戶投訴或建議,并認(rèn)真作出記錄,回公司后報(bào)與銷售內(nèi)勤備案并反饋處理建議;能夠當(dāng)場(chǎng)處理的,盡量及時(shí)處理,并把問(wèn)題及處理結(jié)果及時(shí)報(bào)與銷售內(nèi)勤備案,以免客戶再次追訴。
。ㄎ澹┗厥肇浛
1.按時(shí)回收貨款,避免死賬,壞賬的出現(xiàn);
2.根據(jù)客戶的具體情況制定合適的收款方案;
3.客戶因特殊情況不能按時(shí)還款者,服務(wù)代表應(yīng)及時(shí)向公司說(shuō)明情況并得出解決方案。
。┚S護(hù)公司利益與形象
1.保持良好的精神風(fēng)貌投入工作,踏實(shí)肯干;
2.嚴(yán)格按照公司指定的銷售員工作規(guī)范開(kāi)展工作,樹(shù)立良好的公司形象;
3.開(kāi)展工作已維護(hù)公司利益為出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)。
四、工作績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)
。ㄒ唬┬畔贤皶r(shí)準(zhǔn)確,失誤率為零;
。ǘ┛蛻簦òü緝(nèi)部)沒(méi)有對(duì)所提供服務(wù)投訴;
(三)客戶反饋在2小時(shí)內(nèi)傳遞到售后服務(wù)部,并對(duì)問(wèn)題處理全過(guò)程有監(jiān)控,沒(méi)有
客戶再次投訴;
(四)完成年度個(gè)人銷售指標(biāo),沒(méi)有人為因素造成客戶丟失,并有新的客戶被開(kāi)發(fā);
(五)沒(méi)有呆賬或死賬發(fā)生;
五、崗位工作關(guān)系
。ㄒ唬﹥(nèi)部關(guān)系
1.監(jiān)督:在基本的銷售工作方面,接受業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)的指示和監(jiān)督;
2.所施監(jiān)督:其他同類產(chǎn)品與公司的營(yíng)銷情況;
3.合作關(guān)系:在處理客戶問(wèn)題方面,與售后服務(wù)部發(fā)生協(xié)作關(guān)系。
(二)外部關(guān)系
1.在公司貨款回收方面,與客戶財(cái)務(wù)部發(fā)生聯(lián)系;
六、崗位工作權(quán)限
。ㄒ唬⿲(duì)客戶以下訂單、重復(fù)訂單的確認(rèn)權(quán);
。ǘ⿲(duì)客戶消費(fèi)能力評(píng)價(jià)的建議權(quán)。
七、崗位工作時(shí)間
在公司制度規(guī)定的時(shí)間內(nèi)工作,因工作需要有時(shí)需要加班。
八、崗位工作環(huán)境
根據(jù)工作內(nèi)容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。
九、知識(shí)及教育水平要求
。ㄒ唬┦袌(chǎng)營(yíng)銷知識(shí);
。ǘ┊a(chǎn)品動(dòng)態(tài)及行業(yè)知識(shí);
(三);經(jīng)濟(jì)合同知識(shí);
。ㄋ模┬睦韺W(xué)知識(shí);
。ㄎ澹┯(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識(shí)及常用軟件知識(shí);
十、崗位技能要求
。ㄒ唬┦煜す井a(chǎn)品各方面的信息;
(二)具備良好的人際交往能力、溝通能力;
。ㄈ┹^強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)能力;
。ㄋ模⿲(duì)市場(chǎng)有敏銳的觀察力;
(五)具備強(qiáng)大的客戶分析能力。
十一、工作經(jīng)驗(yàn)要求
大學(xué)專科以上文化程度,經(jīng)管類或市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)畢業(yè)。特殊情況除外。
十二、其他素質(zhì)要求
任職者需具有健康的體魄,充沛的精力;強(qiáng)烈的責(zé)任心和創(chuàng)新精神;忠于公司,無(wú)特殊性別與年齡要求。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)7
1、接聽(tīng)、轉(zhuǎn)接電話,接待來(lái)訪人員;
2、負(fù)責(zé)綜合部日常事務(wù)性工作;
3、負(fù)責(zé)中心各種文稿的打印、發(fā)送,負(fù)責(zé)中心文件材料的領(lǐng);
4、負(fù)責(zé)辦公室的'日常管理工作,負(fù)責(zé)受理投訴和來(lái)訪接待;
5、負(fù)責(zé)收集和撰寫有關(guān)信息,及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提供信息參考和建設(shè)意見(jiàn);
6、負(fù)責(zé)人事、倉(cāng)庫(kù)管理等工作;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
8、因中國(guó)人壽收購(gòu)廣發(fā)銀行,廣發(fā)銀行類理財(cái),貸款,信用卡業(yè)務(wù)均可辦理
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)8
1、負(fù)責(zé)公司的各種金融產(chǎn)品的代理銷售;
2、積極參加公司的各種活動(dòng)、學(xué)習(xí),并嚴(yán)格遵守公司的.管理制度;
3、根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求,設(shè)定方案來(lái)提升發(fā)展;
4、做好投保、續(xù)保、出險(xiǎn)、理賠登記,防止過(guò)期。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)9
1、負(fù)責(zé)客戶保險(xiǎn)資料的整理和歸納;
2、熟悉公司運(yùn)營(yíng)的產(chǎn)品、給意向客戶進(jìn)行推薦保險(xiǎn)方案、解決異議處理、報(bào)價(jià)等售后服務(wù);
3、維護(hù)客戶關(guān)系、管理客戶檔案;服從領(lǐng)導(dǎo)安排;
4、通過(guò)多種形式開(kāi)展業(yè)務(wù)、公司的'保險(xiǎn)產(chǎn)品種類多,比如:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、車險(xiǎn)、員工意外險(xiǎn)、雇主險(xiǎn)、貨物綜合險(xiǎn)、物流責(zé)任險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等;
5、熟悉展業(yè)流程;積極參加公司產(chǎn)品培訓(xùn);
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)10
1、服務(wù)于公司VIP客戶高價(jià)值個(gè)人客戶,為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);
2、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案,推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;
3、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
4、定期與客戶聯(lián)系,報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的'收益情況,向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向,維護(hù)良好的信任關(guān)系。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)11
1、維系現(xiàn)有客戶,掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)工作進(jìn)度和方向,策劃組織實(shí)施各類促銷及公關(guān)事件及執(zhí)行方案;
2、制定年、季度度傳播策略方案,審核、撰寫相關(guān)稿件,項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告等;
3、品牌策略及新品發(fā)行計(jì)劃、品牌及產(chǎn)品廣告?zhèn)鞑ゲ呗裕?/p>
4、廣告表現(xiàn)及媒介投放分析;
5、監(jiān)控工作質(zhì)量,與目前所服務(wù)部分客戶對(duì)接,溝通日常工作內(nèi)容,及時(shí)根據(jù)客戶要求和情況變化,提供專業(yè)化的`解決方案;
6、協(xié)調(diào)各部門關(guān)系,協(xié)調(diào)上級(jí)完成團(tuán)隊(duì)的管理、培訓(xùn)及新業(yè)務(wù)的拓展。
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)12
1、 提供專業(yè)的崗前帶薪培訓(xùn),完善培訓(xùn)流程;
2、為客戶提供關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)以及客戶信息的及時(shí)變更、理賠服務(wù)等;
3、通過(guò)交叉銷售、客戶推薦、主動(dòng)升級(jí)銷售、個(gè)人業(yè)務(wù)關(guān)系等方式,獲得新客戶和拓展新的業(yè)務(wù);
4、建立和拓展客戶網(wǎng)絡(luò),以探索新的業(yè)務(wù)幾率;
5、愿意從基層做起,以管理干部為基礎(chǔ)和基本目標(biāo),作為中國(guó)人壽將來(lái)的'管理者為培養(yǎng)條件;
6、跟隨公司安排,借助公司強(qiáng)大良好的發(fā)展平臺(tái)進(jìn)行會(huì)議營(yíng)銷及團(tuán)隊(duì)管理。
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