銀行會計的崗位職責15篇
在快速變化和不斷變革的今天，很多情況下我們都會接觸到崗位職責，制定崗位職責可以有效規范操作行為。那么崗位職責怎么制定才能發揮它最大的作用呢？下面是小編為大家整理的銀行會計的崗位職責，歡迎閱讀與收藏。
銀行會計的崗位職責1
出納員主要負責銀行的貨幣資金核算、往來結算、工資核發。
出納員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業務的全過程。
一、現金和銀行
1.辦理現金支出，審核審批有據。嚴格按照國家有關現金管理制度的`規定，必須經過會計審核、財務經理簽批，方可辦理款項收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現金方式支付。
收付款后，加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉金不得超過5000元，如有超出，需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現金及支票，要及時送交銀行。不得以“白條”抵充現金，更不得任意挪用現金。如果發現庫存現金有短缺或盈余，應查明原因，根據情況分別處理，不得私下取走或補足。如有短缺，要負賠償責任。要保守保險柜密碼的秘密，保管好鑰匙，不得任意轉交他人。
2.辦理銀行結算，規范使用支票。嚴格按照銀行結算制度規定，超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。
收到支票需及時填寫支票進帳單并送銀行，不可延期送票。
辦理匯款，注意帳號的填寫，嚴禁發生匯款錯誤的事件。
簽發支票時應注明收款單位、用途、金額、日期，并經財務經理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發不填寫金額的轉賬支票時，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發日期，規定限額和報銷期限，并由領用支票人在專設登記簿上簽章。對于填寫錯誤的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一并保存。嚴格控制簽空白支票。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續。
3.每月5日之前收取上月末對帳單，核對并編制調節表，做好后交給會計。
二、記帳和報表
1. 認真登記現金和銀行存款流水賬，保證日清月結。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。
根據已經辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現金和銀行存款日記流水賬，并結出余額。銀行存款的賬面余額要及時與銀行對賬單核對。對于末達賬款，要及時查詢。要隨時掌握銀行存款余額。
登記完畢將憑證轉會計處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對，有關未達賬應做好“銀行存款余額調節表”。 每星期要填報資金收入及支出的明細表。
2. 每日盤存現金及銀行存款，做到賬賬、賬表、賬物相符�？偨浝砜膳扇顺椴�、核對資金情況。
三、其它
1.兼職銀行外匯收付核銷工作;
2.學習、了解、掌握財經法規和制度，提高自己的會計水平。維護財經紀律，執行會計制度，抵制不合法的收支和弄虛作假行為。
銀行會計的崗位職責2
一、負責本單位會計全面工作協助主管行長做好本專業的各項工作。
二、負責《會計法》等金融法律、法規和各項財會制度的貫徹落實。
三、負責制定年度工作計劃和有關措施辦法并認真組織實施。
四、負責會計業務分工和勞動組合合理設置崗位落實會計內控制度規范操作行為。
五、負責建立健全崗位責任制和工作質量考核制度并定期考核評價。
六、負責會計人員業務交接的監督。
七、負責組織編制財務收支計劃并認真組織實施。
八、負責定期進行財務分析及時提出有關意見。
九、負責組織會計人員政治、業務學習、崗位練兵等活動加強思想政治工作提高會計人員素質。
十、負責審核并在授權范圍內審批本行各項財務開支。
十一、負責監督本行各項財產的購置和管理。
十二、織各項財會工作進行檢查和再監督及時解決存在的'問題。
十三、負責審核各種財務會計報告保證及時、準確上報。
十四、負責組織好會計年終決算工作。
十五、負責處理司法機關的查詢、凍結、扣劃開戶單位存款事項。
十六、負責開展窗口文明優質服務提高服務質量。
十七、做好行領導和上級主管部門交辦的其他有關工作。
銀行會計的崗位職責3
一、熟悉掌握銀行結算辦法，嚴格遵守結算紀律，認真辦理各種銀行結算業務。
二、及時購買轉賬、現金支票，保證工作需要。嚴格控制空白支票的使用，確需使用空白支票的，經批準后，其限額最高不超過5000元。填寫錯的或過期作廢的支票，及時收回注銷，并保存待查。
三、收到支票時，及時開據收據、結算憑證等，填制銀行存款進賬單并在支票后背書財務專用章，盡快送達開戶銀行。
四、對銀行來款負責登記，并通知相關單位（人）認款，如月末仍無人認領的`來款，為便于對帳，可列入暫存款處理。
五、先復核經審核員審核的記賬憑證或按規定程序簽批后的付款通知單后再填開支票，嚴格領用手續。必須在支票上填寫簽發日期、收款單位名稱、用途和規定的支出限額，并在付款通知單等注明支票號碼。領用人必須在支票登記本上簽字。
大額支票只有在“三個一致”時方能填開，即收款單位、發票單位（發票上的財務收訖章或發票專用章）、合同單位互相一致。
六、及時催請領用支票人員在規定期限內（領用后15天內）前來報帳。
七、當日發生憑證及時轉交審核人員記帳，逐筆登記銀行日記帳，做到字跡清楚數字準確，并逐日結出余額。如遇余額不足以支付開支，及時向領導匯報，以防因透支造成不必要的損失，不準簽發“空頭”支票。
八、經常與銀行核對帳面余額，發現問題及時查找。月末要認真準確地編制銀行存款余額調節表，調整未達帳，確保與銀行帳面余額相符，做到日清月結。對跨月的未達帳項及時查明原因，盡快辦理相關手續。
九、負責及時收回各單位(承包單位)的代付款項，并做好備查記錄，經常核對，有責任向拖交單位催交入帳。
十、妥善保管各種票據、有價證券和印章，嚴格按規定使用，確保其安全。
十一、加強空白支票和空白收據的管理及領繳手續。嚴格控制空白支票的外流量，作廢支票應付在原始憑單后，支票領用登記表及銀行存款調節表要裝歸檔，不能丟失。
十二、完成領導交辦的其他工作。
銀行會計的崗位職責4
工作職責:
1、負責完成各項現金、營銷的.收付業務以及銷售收款工作;
2、負責編制收付記賬憑證;負責按日盤點庫存現金,按月編制銀行余額調節表;
3、配合、協助財務主管的工作。
任職資格:
1、本科以上學歷,財會相關專業,一年以上相關工作經驗;
2、能熟練使用財務軟件及辦公軟件;
3、具有良好的職業道德、強烈的工作責任心和服務意識。
銀行會計的崗位職責5
1.嚴格執行銀行結算制度，按照會計規定、程序和要求辦理銀行收支結算業務，完備手續。
2.負責辦理學院行政、食堂、醫務賬戶的銀行結算業務。所有銀行收支業務必須先審核，后辦理，準確填制各種銀行憑證。
3.負責完成全院干警(包括離退休人員)的工資和學生助學金的造表、發放工作。
4.負責整理學院行政、食堂、醫務賬戶的各種報銷單據，及時做好憑證錄入工作。認真核對銀行賬，對各項銀行往來款項要及時結算、及時入賬。
5.負責保管學院行政、食堂、醫務賬戶的空白支票;隨時掌握銀行存款情況，不開空頭支票，不透支。
6.負責學院有關經費的'收付。
7.嚴守財經制度，遵守職業道德，文明服務。
8.完成領導交辦的其他工作。
銀行會計的崗位職責6
1.依據審核后的記帳憑證，辦理收支業務。未進行審核的記帳憑證或業務經辦人員未簽字的記帳憑證，出納不得進行款項的收支。
2.嚴格執行現金管理制度，收入的現金應及時送存銀行，不得坐支，不得以白條抵庫，嚴禁挪用公款。
3.認真做好現金收付工作，防止差錯。做好現金、銀行的對帳、保管工作，定期編制銀行對帳單。
4.及時辦理銀行進帳手續，填制作廢的支票，應及時加蓋作廢戳記章。
5.每日必須與計算機打印的日記帳對帳，保證帳款相符。出現的'長短款必須向領導匯報，不得擅自處理。
6.對保管的各種支票、匯票、有價單證必須妥善保管，不得將銀行戶頭轉借其他單位和個人使用。
7.負責內外票據的登記、發放、回收等管理工作，對發放的發票、收據應及時進行收回，并注銷。
銀行會計的崗位職責7
一、銀行存款管理
1、設置“銀行存款日記賬”，出納員按照業務發生順序每日進行逐筆登記。出納員定期將公司銀行存款賬面余額與銀行對賬單核對，并按月編制銀行存款余額調節表，公司財務部部長簽字后報公司經理審閱。
2、除供日常零用支付所需限額以外現金，公司收到各種匯票、支票等，均需及時存入銀行。
3、公司任何人員不得出租、出借公司銀行賬戶。
4、出納員每周一向公司經理上報“銀行存款收付周報表”。
5、財務部人員應加強銀行存款余額、收付業務保密工作，財務部只向公司領導提供銀行存款余額情況。
6、公司銀行付款由公司經辦人員填寫“付款審批單”，經部門負責人、財務部部長、公司經理簽字后辦理付款，支付支票等必須具備收款單位、經辦人收據。
7、公司收到客戶貨款入賬或匯票無法存入銀行等情況，出納員在最短時間內通知公司經理、銷售部經辦人員。
二、現金管理
1、公司收入現金按照國家《現金管理條例》規定，對公司銷售產品、提供勞務、副產品回收以及其它經營收入收取現金時，必須向付款方開具銷售發票或收據，如實按規定時限、順序、逐欄、全部欄次一次性填寫，加蓋“現金收訖”和“收款人”印章。
2、公司支付現金范圍：農副產品收購；公司員工工資、津貼、獎金；個人勞務報酬；出差人員必須攜帶差旅費；結算起點以下零星支出（公司結算起點為500元）；公司總經理批準其它開支。
出納員支付個人款項超過使用現金限額以支票支付，確須全額支付現金經財務部部長審核、公司經理批準后支付。
3、出納員支付現金可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得坐支現金。因特殊情況確需支出，事先報公司經理批準后辦理。
4、公司庫存備用金限額為1000元，出納員按規定妥善保管，超出部分隨時存入開戶銀行。
5、出納員從銀行提取備用金填寫“現金領用單”，經財務部部長、公司經理批準后提取。
6、公司員工因工作需要借用現金，需填寫“借款單”，經部門負責人、公司財務部部長、公司經理簽字批準后提取。
7、出納員不準用不符合公司財務制度憑證頂庫存現金，公司員工不準用公司銀行賬戶代其他單位或個人存入或支取現金。
8、出納員建立健全現金賬目，逐筆登記現金收付，賬目日清月結，每日結算，賬款相符。
三、支票管理
1、公司支票由出納員專人保管。
2、公司“財務專用章”和“法人代表章”分別由財務部部長與出納員各自保管，支票蓋章時“財務專用章”由財務部部長親自加蓋，并復核付款原始憑證。
3、出納員妥善保管好公司支票，因丟失造成公司損失本人承擔全部責任。
銀行會計的崗位職責8
一、嚴格按照財務制度和支付金額范圍的有關規定，辦理收付、報銷手續，堅持先批后報的原則，對不符合手續的票據有權拒付。對內容有問題，手續不完備，數額有差錯的'發票，應予退回。
二、按銀行帳戶設置銀行日記帳、現金日記帳，做到日結月清，準確無誤。
三、按照會計科目規定，及時準確地編制記帳憑證，月底將傳票遞交總帳。
四、認真執行現金管理制度，做到天天結帳。庫存現金不超過銀行規定限額，且要妥加保管。
五、認真開好轉帳支票和現金支票，及時處理暫收暫付款項，借款必須履行手續，經常清理備用金、暫借款。
六、按照編制的工資表，及時做好工資發放工作。
七、嚴格執行各項財務制度和收支標準，仔細審核所收付的每一張單據、憑證，做到每一筆收付都合理、合法。
一、嚴格按照財務制度和支付金額范圍的有關規定，辦理收付、報銷手續，堅持先批后報的原則，對不符合手續的票據有權拒付。對內容有問題，手續不完備，數額有差錯的發票，應予退回。
二、按銀行帳戶設置銀行日記帳、現金日記帳，做到日結月清，準確無誤。
三、按照會計科目規定，及時準確地編制記帳憑證，月底將傳票遞交總帳。
四、認真執行現金管理制度，做到天天結帳。庫存現金不超過銀行規定限額，且要妥加保管。
五、認真開好轉帳支票和現金支票，及時處理暫收暫付款項，借款必須履行手續，經常清理備用金、暫借款。
六、按照編制的工資表，及時做好工資發放工作。
七、嚴格執行各項財務制度和收支標準，仔細審核所收付的每一張單據、憑證，做到每一筆收付都合理、合法。
銀行會計的崗位職責9
一、會計崗位責任：
1認真執行國家的財經紀律和工會財會制度。收好、管好、用好工會經費。
2按時搞好經費預決算，為工會領導提供決策依據。
3準確運用會計科目，認真審核原始憑證，記好經費帳，及時、定額收交工會經費、會費。做好財務報表，憑證等會計檔案資料的保管和工會財產的登記管理，工會的各種資產每年檢查一次，做到帳物相等。
4加強對有價票據的監印、登記、使用和管理。 5堅持財務民主，每年向教職工(會員)公布帳目一次，自覺接受教職工和工會經審會的財務監督和審查，對違反財務規定的'行為進行抵制。
二、出納崗位責任
1嚴格執行國家和銀行的法律、法規，認真執行現金管理制度，逐筆記載，做到帳款相符。
2妥善保存好限額內現金以及支票，對庫有現金和銀行存款應及時與會計帳核對，如有出入，及時查對。
3嚴格各項經費支出報銷和審批手續，做好互助、互濟會經費管理。
4遵守核定庫存現金限額，不得突破。
5每年年底對工會的各種資產檢查、核對一次，做到帳物相符。
銀行會計的崗位職責10
1崗位職責
1.1嚴格按照國家有關現金管理和銀行結算制度規定，根據工廠財務制度規定的程序辦理款項收付。
1.2負責登記現金日記帳、銀行日記帳，做到帳實相符。
1.3確保資金和有價證券安全。
1.4保管好所有印鑒、空白支票及銀行票據。
1.5每月結帳后及時裝訂憑證并妥善保管。
2工作標準
2.1熟悉并掌握會計知識、技能、會計法規和財務制度。
2.2熟悉銀行清算業務及銀行票據法規。
2.3現金每日盤庫，做到帳實相符。
2.4銀行出納每月末要和銀行對帳，及時出余額調節表。
3任職資格
3.1學歷要求：會計專業中�；蛞陨蠈W歷。
3.2工作經歷：在會計工作崗位上見習一年期滿。
3.3專業知識與資質：熟練掌握財務會計基礎理論和專業知識，掌握國家財經政策和財務會計法規及工廠財務制度，持有會計從業資格證。
3.4年齡要求：無要求。
3.5素質要求：具有極強的工作責任心和良好的.職業道德，具有獨立工作能力，業務協調能力和團隊合作精神。
銀行會計的崗位職責11
1、熟悉國家財經法規和學院規章制度，堅持原則，辦事公正。
2、嚴格按照國家銀行結算制度，辦理銀行存款業務。付款時要認真復核原始單據金額，并加蓋“銀行付訖”戳記。
3、正確使用和填制轉賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結算方式，發出的轉賬支票，領款人必須在存根聯上簽章。過期未用的`轉賬支票應及時收回注銷，并加蓋“作廢”戳記。
4、根據已辦理完畢的銀行存款收、付款憑證，按憑證編號順序逐筆登記銀行存款日記帳，并結出余額，做到日清月結，帳帳相符，帳證相符。
5、經常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調節表，如發現未達賬項，要及時查清。
6、及時匯出在外人員工資。
7、隨時掌握銀行存款余額，不得簽發空頭支票和遠期支票。轉賬支票填寫錯誤時應加蓋“作廢”戳記并留存，年終統一裝訂歸檔。轉賬支票遺失時要立即向科長報告，并到銀行辦理掛失手續。
8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用。
9、不得將空白轉賬支票交給其他單位或個人簽發。
10、妥善保管銀行對賬單、轉帳支票、銀行預留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險柜鑰匙，防止丟失，被盜。
11、完成科長交辦的其他工作。
銀行會計的崗位職責12
崗位職責:
1、建立并完善企業財務管理體系,對財務部門的日常管理、財務核算、稅務核算、費用預算、資金運作、資產管理等各項工作進行總體控制,提升企業財務管理水平;?
2、根據企業中、長期經營計劃,組織編制企業年度財務工作計劃與控制標準;?
3、根據企業相關制度,組織各部門編制財務預算并匯總,上報審核,審批后組織執行,并監督檢查各部門預算的執行情況;?
4、組織會計人員進行會計核算和賬務處理工作,編制、匯總財務報告并及時上報;?監控、預測現金流量,監測企業各項財務比率。確定合理的資產負債結構,建立有效的風險控制機制;?
5、負責組織企業成本管理工作,進行成本預測、控制、核算、分析與考核工作;?
6、及時匯報企業經營狀況、財務收支及各項財務計劃的具體執行情況,為企業決策層提供財務分析與預測報告,并提出支持性的建議;?
7、根據企業經營方針和財務工作需要,合理設置財務部組織機構,優化工作流程。
任職要求:
1、大學本科及以上學歷,會計學、財務管理等相關專業;?
2、中級會計師或以上職稱;?
3、五年及以上同等職位工作經驗,其中應包含三年以上生產制造型企業同等職位工作經驗;?
4、精通財務、稅務、金融、審計等方面專業知識;?
5、熟悉財務有關法律法規,了解生產制造工藝流程,掌握生產制造業財務核算方法,能熟練操作財務軟件系統;?
6、具有優秀的.綜合分析能力,良好的溝通協調能力和執行能力。
銀行會計的崗位職責13
直接上級：總經理或總經理授權人
直接下屬：總賬會計、成本損益會計、往來會計、出納
本職工作：財務計劃、投融資計劃、財務預決算、稅務規劃，收入、費用、利潤核算。
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1、編制財務計劃、投融資計劃，擬訂資金籌措和使用方案，開辟財源，有效地使用資金。
2、對成本費用項目進行分解分析預測，制定成本費用控制預算，由各成本中心負責實施，并對各成本中心進行監督檢查，嚴格控制成本費用支出。
3、制定年度施工項目營業收入計劃，由工程部組織實施，確保公司年度生產經營計劃完成。
4、建立健全公司施工經營績效評價體系，投融資評價體系，最佳批量采購決策等一系列財務方法，指導財務工作。
5、制定公司會計內部控制規范，提高會計信息質量，保護公司資產的安全、完整，確保公司的規章制度的貫徹執行。
6、根據總公司生產經營的特點，設計制定規范的會計處理方法和程序，保證公司會計信息真實、完整、可靠。
7、按照國家《企業會計準則》《企業會計制度》和《施工企業會計核算辦法》認真審核原始憑證，記賬憑證，規范記賬、算賬、報賬會計日常處理工作，做到手續完備，數字準確，賬目清楚，按時編制會計報表，會計決算報告。
8、妥善保管會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。
9、會同其他部門對重要經濟合同進行審查。
10、承辦公司總經理交辦的其他工作。
（二）職權:
1、有權對部門下屬員工的工作進行領導、監督、檢查、考核。
2、有權對原始憑證的`真實性、合法性、合理性進行檢查監督。對不符合國家有關法規、公司規章制度、未按有關程序審批報銷的原始憑證有權不受理。
3、有權對財務計劃，財務預算，成本費用預算執行情況進行檢查監督。
4、有權對公司的重要經濟合同進行監督審查。
5、有權對公司庫存現金、銀行存款、其它貨幣資金、有價證券進行盤點清查。
5、有權對公司采購環節進行監督審查。
6、有權對公司存貨和理性進行檢查監督。
7、有權對公司工程施工環節原材料消耗，成本費用進行檢查監督。
8、有權對公司工程結算收入、費用支出進行監督檢查。
�。ㄈ┞氊�:
1、未按會計制度和公司有關規定記賬算賬報賬負責。
2、未按規定時間完成會計結算、會計決算、會計報表（報告）負責。
3、總經理所要公司財務數字未按時提供，或提供數字不準確負責。
4、未按規定審核原始憑證出現錯誤負責。
5、應由會計部門審核的經濟合同，由于不負責任使公司蒙受損失的負責。
6、其他會計人員有貪污挪用公款行為負領導責任。
7、應納稅而未納稅被稅務機關檢查出公司被罰款或受到其他處罰負責。
銀行會計的崗位職責14
1.公司財務部庫存現金控制在核定限額內，不得超限額存放現金（5000-元），超出部分及時存銀行。
2.嚴格執行現金盤點制度，做到日清日結，保證現金的安全�，F金遇有短款，應及時查明原因，報告本公司主管領導，并要追究責任者的責任。
3.不準用“白條”入帳。
4.不準私人挪用、占用和借用公款現金。
5.存放現金應當配備保險柜，存放保險柜的房間應當安裝防盜門、窗，并要有一定的'安全措施。存、取現金款額較大或離銀行較遠時，必須有機動車輛接送，并派人陪同保護；應盡可能配備取送款專用車。取送款專用車嚴禁搭載無關人員。存取現金途中不得辦理其他事項或逗留。
6.現金出納員必須嚴格和妥善保管金庫密碼和鑰匙。
7.現金出納員要妥善保管金庫內存放的現金和其他有價證券；私人財物不得存放入內。
8.現金出納員必須隨時接受財務部門負責人和審核人員要經常不定期地對庫存現金抽查。每月不得少于2次，抽查情況要有記錄。
9.現金的的收支必須有本公司主管領導審批簽字認可。
10.發票、收據由出納保管，并建立臺賬登記收、發、存數量、號碼。會計必須對本月使用過的發票、收據與會計記錄和有關手續憑證進行 核對、檢查。
11.庫存現金和其他有價證券每季抽查一次，現金出納員不得擔當制證工作，只能由財務部指定的制單人制單。
銀行會計的崗位職責15
職責：
1、定期制作會計報表及費用核算和控制;
2、負責公司旗下全盤賬務處理，按時完成公司納稅申報工作;
3、負責會計原始憑證、會計憑證、賬目、報表等財會資料的整理、匯編、歸檔等會計檔案管理工作;
4、完成上級領導臨時布置的各項任務;
任職要求：
1、財務、會計專業專以上學歷，持有會計證;
2、具有扎實的會計知識及賬務處理能力，熟悉最新財務法規和稅務政策，熟悉金蝶、速達等賬務軟件;能立處理整盤賬務;熟悉企業的.各項財務流程，能立完成各種賬務處理及納稅申報工作(小規模納稅人企業熟練);
3、有較強的服務意思和溝通能力，服從公司的安排，遵守公司的各項規章制度;
4、工作細致，責任感強，能吃苦耐勞，有敬業精神的;
5、有代理記賬行業工作經驗者優先;
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