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第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案
在日常學習、工作生活中，我們或多或少都會接觸到試題，試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。什么類型的試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編精心整理的第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案，希望對大家有所幫助。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 1
選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。
4.優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優先認購一定數量新發行股票的權利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集( )的`公司股本。
A.長期穩定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。
7.OTC市場是( )的簡稱。
A.場內市場
B.場外市場
C.發行市場
D.交易市場
【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。
8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個人所得稅。
A.可免繳納
B.應繳納30%的
C.應繳納20%的
D.應繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據( )和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.客戶分級
B.產品收益
C.客戶風險
D.產品規模
【答案】A【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%。
11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。
A.企業債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現;④向商業銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務院確定的其他貨幣政策工具。
12.會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于( )萬元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于8 000萬元。
13.資產證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專利
B.企業
C.汽車
D.住宅
【答案】D【解析】資產證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發行股票的增資方式是( )。
A.公開增發
B.可轉換公司債券
C.定向增發
D.配股
【答案】C【解析】非公開發行股票，也被稱為“定向增發”，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。
15.我國現階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過公開發售基金份額籌集資金，以資產組合方式進行證券投資活動的基金是( )。
A.社保年金
B.企業年金
C.社會公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。
17.隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的( )。
A.主權財富基金
B.信托投資公司
C.國家開發銀行
D.保險公司及保險資產管理公司
【答案】A【解析】隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。
18.港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
A.證券實名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結算制度
D.凈額結算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
20.經濟合作與發展組織(經合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關刊物即統計數據
D.促進妥善管制公共服務及企業行為
【答案】B【解析】經濟合作與發展組織并不為成員國提供基金援助。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 2
組合型選擇題
1.我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人( )情形時，基金托管人職責終止。
�、�.被依法取消基金托管資格
�、�.被基金份額持有人大會解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產
�、�.因違法違規行為被監管機構調查
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B【解析】根據《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形(第Ⅳ項屬于其中的一種情形)。
2.下列有關金融期貨主要交易制度的說法，正確的是( )。
�、�.期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金
�、�.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為
�、�.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買入(賣出)委托無效
Ⅳ.結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說法錯誤。
3.關于金融期貨特點的描述，正確的有( )。
Ⅰ.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
Ⅲ.金融期權買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的
Ⅳ.金融期權出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失是無限的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權交易中，由于期權購買者與出售者在權利和義務上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無限的。
4.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在( )。
Ⅰ.資金來源廣、發行規模大Ⅱ.存在利率風險
�、�.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在：①資金來源廣、發行規模大;②存在匯率風險;③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。
5.以下屬于套期保值的基本原則是( )。
Ⅰ.買賣方向對應Ⅱ.品種相同
�、�.數量相等Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】一般而言，進行套期保值操作要遵循下列基本原則：①買賣方向對應的原則;②品種相同原則;③數量相等原則;④月份相同或相近原則。
6.金融衍生工具的基本特征是( )。
�、�.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯動性Ⅳ.高風險性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：①跨期性;②杠桿性;③聯動性;④不確定性或高風險性。
7.下列金融期權屬于實值期權的是( )。
�、�.看漲期權協定價格低于金融工具市場價格
�、�.看漲期權協定價格高于金融工具市場價格
�、�.看跌期權協定價格低于金融工具市場價格
�、�.看跌期權協定價格高于金融工具市場價格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D【解析】對看漲期權而言，若市場價格高于協定價格，期權的買方執行期權將有利可圖，此時為實值期權;市場價格低于協定價格，期權的買方將放棄執行期權，為虛值期權。對看跌期權而言，市場價格低于協定價格為實值期權;市場價格高于協定價格為虛值期權。
8.根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務。
�、�.信用評級機構開展評級業務前1～2年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸
�、�.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其相關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣
�、�.在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品
�、�.交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務：①信用評級機構與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯關系及開展評級業務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品;④交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。
9.下列各項中，( )可以作為被套期保值的項目。
�、�.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.匯率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】套期保值，是指企業為規避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。由此可見，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均可以作為被套期保值的項目。
10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標包括( )。
�、�.促進國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩定
Ⅲ.促進經濟增長Ⅳ.促進證券市場發展
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長”。
11.自然風險是指因自然力的不規則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險，下列屬于自然風險的有( )。
Ⅰ.火災Ⅱ.價格的漲落
�、�.戰爭Ⅳ.蟲災
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風險是指因自然力的'不規則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險。如地震、水災、火災、風災、雹災、凍災、旱災、蟲災以及各種瘟疫等自然現象，是經常的、大量發生的。第Ⅱ項屬于市場風險，第Ⅲ項不屬于自然風險。
12.下列屬于無面額股票特點的是( )。
�、�.便于股票分割Ⅱ.為股票發行價格的確定提供了依據
�、�.發行價格靈活Ⅳ.轉讓價格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無面額股票的特點包括：①發行或轉讓價格較靈活;②便于股票分割。
13.按信托目的，可將信托分為( )。
Ⅰ.擔保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財產性質，可將信托分為金錢信托、動產信托、不動產信托和金錢債權信托;按受益人性質，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。
14.在我國，基金設立的兩個重要法律文件包括( )。
�、�.基金合同Ⅱ.基金財務報告
�、�.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。
15.下列關于保險公司次級債券的說法，正確的是( )。
�、�.批準向合格投資者募集
Ⅱ.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前
�、�.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據《保險公司次級定期債務管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經批準募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。故第Ⅲ項說法錯誤。保險公司次級債應當向合格投資者募集。
16.申請發行可交換公司債券，應該滿足下列( )規定。
�、�.申請人應該符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司
�、�.公司最近一期末的凈資產不少于人民幣5億元
�、�.公司最近3個會計年度實現的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息
Ⅳ.本次發行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發行可交換公司債券應滿足的條件：①申請人應當是符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的40%;⑥當次發行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發行的公司債券的擔保物;⑦經資信評級機構評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發行試點辦法》第8條規定的不得發行公司債券的情形。故第Ⅱ項表述錯誤。
17.下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式中，正確的有( )。
�、�.“荷蘭式”招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發行價格
�、�.“美國式”招標中，標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率
Ⅳ.“美國式”招標中，標的為價格時，全場加權平均中標價格為當期國債發行價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發行價格，各中標機構均按發行價格承銷。故第Ⅱ項說法錯誤。
18.金融衍生工具伴隨的風險主要包括( )。
Ⅰ.匯率風險、利率風險Ⅱ.信用風險、法律風險
�、�.市場風險、操作風險Ⅳ.流動性風險、結算風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風險主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險;②因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的市場風險;③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險;④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的操作風險;⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。
19.關于國際金融市場，說法正確的是( )。
�、�.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所
�、�.產品同時向許多國家的投資者發行
�、�.不受一國法令制約
Ⅳ.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構和金融資產的國際性交易形成。
20.證券投資基金所支付的的費用包括( )。
�、�.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷售服務費
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 3
1、金融市場以（）為交易對象。
A、實物資產B、貨幣資產C、金融資產D、無形資產
2、上海黃金交易所于正式開業。（）
A、1990年12月B、1991年6月C、2001年10月D、2002年10月
3、證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是（）
A、公司制B、會員制C、審批制D、許可制
4、一般說來，金融工具的流動性與償還期（）
A、成正比關系B、成反比關系C、成線性關系D、無確定關系
5、下列關于普通股和優先股的股東權益，不正確的是（）
A、普通股股東享有公司的經營參與權B、優先股股東一般不享有公司的經營參與權
C、普通股股東不可退股D、優先股股東不可要求公司贖回股票
6、以下三種證券投資，風險從大到小排序正確的是（）
A、股票，基金，債券B、股票，債券，基金
C、基金，股票，債券D、基金，債券，股票
7、銀行向客戶收妥款項后簽發給客戶辦理轉賬結算或支取現金的票據是（）
A、銀行本票B、商業本票C、商業承兌匯票D、銀行承兌匯票
8、貨幣市場的主要功能是（）
A、短期資金融通B、長期資金融通
C、套期保值D、投機
9、債務人不履行合約，不按期歸還本金的風險是（）
A、系統風險B、非系統風險C、信用風險D、市場風險
10、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）
A、實現貨幣政策目標B、進行短期融資C、實現合理投資組合D、取得傭金收入
11、在物價下跌的'條件下，要保持實際利率不變，應把名義利率（）
A、保持不變B、與實際利率對應C、調高D、調低
12、世界五大黃金市場不包括（）
A、倫敦B、紐約C、東京D、香港
13、在我國，可直接進入股票市場的金融機構是（）
A、證券市場B、商業銀行C、政策性銀行D、財務公司
14、股票發行方式按是否通過金融中介機構推銷，可分為（）
A、公募發行和私募發行B、直接發行和間接發行C、場內發行和場外發行D、招標發行和非招標發行
15、我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為（）
A、10股B、50股C、100股D、1000股
16、專門接受傭金經紀人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是（）
A、專業經紀人B、專家經紀人C、零股交易商D、交易廳交易商
17、我國上市債券以___交易方式為主。（）
A、現貨B、期貨C、期權D、回購協議
18、我國外匯匯率采用的標價法是（）
A、直接標價法B、間接標價法C、美元標價法D、直接標價和間接標價法相結合
19、黃金市場按交易類型和交易方式可分為（）
A、一級市場和二級市場B、直接市場和間接市場C、現貨市場和期貨市場D、官方市場和黑市
20、關于期權交易雙方的風險，正確的是（）
A、買方損失有限，收益無限B、賣方損失有限，收益無限C、買方收益有限，損失無限D、賣方損失、收益均無限
參考答案
1、C 2、D 3、B 4、B 5、D 6、A 7、A 8、A 9、C 10、A11、D 12、C 13、A 14、B 15、C 16、B 17、A 18、A 19、C 20、A
第一季度證券資格考試《金融市場》試題及答案 4
一、名詞解釋(每小題5分，共15分)
1、票據
2、套匯交易
3、封閉型投資基金
參考答案：
1、 票據：是指出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額并可流通轉讓的有價證券。(3分)票據是國際通用的信用和結算工具，有匯票、本票和支票之分。(2分)
2、套匯交易：是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣， 從中套取差價利潤的外匯交易方式。(4分)套匯交易是一種投機性較強的外匯交易形式。(1分)
3、封閉型投資基金：開放型投資基金的對稱，是指基金規模在發行前便已確定，在發行完畢后和規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。(5分)
二、判斷正誤并說明原因(每小題6分，共24分)
1、即使在金融市場發達國家，次級市場流通的證券也只占整個金融工具的2/3，說明次級市場的重要性不如初級市場。
2、債券價格與債券的收益率之間有著極為密切的關系，當債券價格下跌時，收益率也會同時下降。
3、緬甸元和越南盾屬于外國貨幣，因而是外匯的組成部分。
4、外匯期貨的套期保值交易，主要通過空頭和多頭兩種交易方式進行。這里所謂的空頭是指外匯交易者在現貨市場上拋售外?二的行為。
參考答案：
1、答：錯誤。(2分)
雖然進入次級市場的證券只是證券總量的一部分，但由于只有次級市場才賦予證券以流動性，它使貨幣管理當局得以開展公開市場業務，并成為經濟發展的“晴雨表”。因而其重要性比初級市場有過之而無不及。它的規模大小是一國金融發達與否的重要標志。(4分)
2、答：錯誤。(2分)
債券價格與債券的收益率之間是反比關系。當債券價格下跌時，意味著買者可以較低的價格購進該債券，從而提高其收益率。(4分)
3、答：錯誤。(2分)
緬甸元、越南盾均為非自由兌換貨幣，而不能兌換成其他國家貨幣的外國貨幣不能視為外匯。(4分)
4、答：錯誤。(2分)
外匯期貨套期保值交易中的空頭，不同于股票交易中的空頭，是指外匯交易者在現貨市場上買進外匯，在期貨市場上賣出同等數額的同種貨幣，以防止或抵消因匯率變化帶來損失的行為。(4分)
三、單項選擇題(每小題1分，共10分。每小題有一項正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內)
1、金融市場上最重要的主體是( )、
A、 政府 B、家庭
C、 企業 D、機構投資者
2、( )是指那些規模龐大、經營良好、收益豐厚的大公司發行的股票。
A、資產股 B、藍籌股
C、 成長股 D、收入股
3、基金證券體現當事人之間的( )。
A、 產權關系 B、債權關系
C、 信托關系 D、保證關系
4、下列存單中，利率較高的是( )。
A、 國內存單 B、歐洲美元存單
C、 揚基存單 D、儲蓄機構存單
5、債券投資者投資風險中的非系統性風險是( )。
A、利率風險 B、購買力風險
C、稅收風險 D、信用風險
6、在我國，封閉型基金在規定的`發行時間里，發行總額未被認購到基金總額的( )，該基金不能成、
A、50% B、60%
C、70% D、80%
7、影響證券投資基金價格波動的最基本因素是( )。
A、基金資產凈值 B、政府有關基金政策
C、 股票市場走勢 D、基金市場供求關系
8、按承保方式不同，保險可以分為( )。
A、財產保險和人身保險 B、個人保險和團體保險
C、 原保險和再保險 D、自愿保險和法定保險
9、根據國際清算銀行(BIS)的統計，2005年末，在全球場外衍生產品交易市場上，( )
是交易最活躍的衍生工具。
A、外匯遠期 B、利率互換
C、 遠期利率協議 D、利率期權
10、金融期權交易最早始于( )。
A、股票價格指數期權 B、利率期權
C、 外匯期權 D、股票期權
參考答案：
1、C 2、B 3、C 4、B 5、D
6、A 7、A 8、C· 9、B 10、D
四、多項選擇題(每小題2分，共20分。每小題有兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內)
1、衍生金融市場形成的條件有( )。
A、風險推動金融創新 B、金融管制放松
C、 技術進步 D、證券化的興起
E、資本輸出人的需要
2、金融期貨市場的規則主要包括以下幾個方面( )。
A、規范的期貨合約 B、保證金制度
C、 期貨價格制度 D、 交割期制度
E、期貨交易時間制度和傭金制度
3、有效市場的假設條件有( )。
A、完全競爭市場 B、 理性投資者主導市場
C、 投資者可以無成本地得到信息 D、交易無費用
E、 資金可以在資本市場中自由流動
4、開放型基金與封閉型基金的主要區別( )。
A、 基金規模的可變性不同 B、基金單位的買賣方式不同
C、 基金單位的買賣價格形成方式不同 D、 基金的投資策略不同
E、基金的融資渠道不同
5、債券的實際收益率水平主要決定于( )。
A、債券的供求關系 B、債券的票面利率
C、 債券的償還期限 D、債券的發行發式
E、 債券的發行價格
6、能夠規避債券投資風險的投資策略包括( )。
A、投資規模大型化 B、投資種類分散化
C、投資期限短期化 D、投資期限梯型化
E、 投資品種相對集中
7、從風險產生的根源來看，股票投資風險可以區分為( )。
A、企業風險 B、 貨幣市場風險
C、 市場價格風險 D、道德風險
E、購買力風險
8、同家庭部門相比，機構投資者具有以下特點( )。
A、投資管理專業化 B、投資管理自由化
C、 投資金額不定化 D、投資行為規范化
E、投資結構組合化
9、在證券交易中，經紀人同客戶之間形成下列關系( )。
A、 委托代理關系 B、債權債務關系
C、 管理關系 D、買賣關系
E、信任關系
10、下列影響匯率變動的因素有( )。
A、 國民經濟發展狀況
B、國際收支狀況
C、 通貨狀況
D、外匯投機及人們心理預期的影響
E、各國匯率政策的影響
參考答案：
1、ABCD 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABCD 5、BCE
6、BCD 7、ABCE 8、ADE 9、ABDE 10、ABCDE
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