證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬訓(xùn)練題及答案

時(shí)間：2024-07-09 14:38:48 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬訓(xùn)練題及答案

　　一、單項(xiàng)選擇題

2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬訓(xùn)練題及答案

　　第 1 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具?()

　　A、股指期貨

　　B、證券投資基金

　　C、在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　　D、以上說法都正確

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證; ②在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品; ③證券投資基金; ④股指期貨; ⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　第 2 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　相對(duì)于投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。

　　A、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期，外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】： QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)管理需特別關(guān)注除了ABC，還包括投資進(jìn)入待走囯家或市場(chǎng)之前，需要對(duì)該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場(chǎng)體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究，避免對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣蝿?dòng)蕩等事件也會(huì)對(duì)基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)不需要特別關(guān)注。故選D。

　　第 3 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是()。

　　A、基金投資于股票市場(chǎng)時(shí)，上市公司的股價(jià)不但受其自身業(yè)績(jī)、所屬行業(yè)的影響，更會(huì)受到政府的經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價(jià)格表現(xiàn)出一種不確定性

　　B、基金投資于國(guó)債市場(chǎng)時(shí)，國(guó)債的價(jià)格也會(huì)隨著利率的變動(dòng)而大幅波動(dòng)，當(dāng)利率上升時(shí)，國(guó)債價(jià)格會(huì)上升

　　C、即使基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)的功能，但由于股票、債券等市場(chǎng)存在固有的風(fēng)險(xiǎn)，投資于股票、債券的基金也難免會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)

　　D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資風(fēng)險(xiǎn)中的一種

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】： ACD均正確，B選項(xiàng)中，利率和債券價(jià)格成反向關(guān)系，因此囯債的價(jià)格

　　也會(huì)隨著利率的變動(dòng)而大幅波動(dòng)，當(dāng)利率上升時(shí)，國(guó)債價(jià)格會(huì)下降，所以B不正確，故選B

　　第 4 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越()。

　　A、分散，大

　　B、分散，小

　　C、集中，大

　　D、集中，小

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越大。

　　第 5 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下選項(xiàng)關(guān)于優(yōu)先股的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、優(yōu)先股的股息率是固定的

　　B、優(yōu)先股股東的權(quán)利是優(yōu)先的，一般有表決權(quán)

　　C、在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東

　　D、優(yōu)先股擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　優(yōu)先股一般無表決權(quán)。

　　第 6 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合策略可以劃分為()。

　　A、積極型和主動(dòng)型

　　B、主動(dòng)型和被動(dòng)型

　　C、綜合型和系統(tǒng)型

　　D、被動(dòng)型和消極型

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合策略的2種類型。

　　第 7 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、單個(gè)基金是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體

　　B、基金會(huì)計(jì)制度將基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與基金的投資管理活動(dòng)區(qū)別

　　開來

　　C、基金的會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

　　D、對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體,獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　基金管理公司是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體

　　第 8 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　—般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是私募股權(quán)投資退出的最

　　佳渠道。

　　A、二次出售

　　B、首次公開發(fā)行

　　C、管理層回購

　　D、買殼上市或借殼上市

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　一般來說，首次公開發(fā)行伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是私募股權(quán)投資退出的最佳渠道。

　　第 9 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的()。

　　A、0.3%

　　B、1%

　　C、0.5%

　　D、0.75%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　對(duì)于B股,雖然沒有過戶費(fèi)但中囯結(jié)算公司要改取結(jié)算費(fèi)。在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5%。

　　第 10 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是()

　　I.權(quán)證類別;Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn);Ⅲ.存續(xù)時(shí)間;IV.行權(quán)價(jià)格;V.行權(quán)比例。

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　權(quán)證的基本要素包括： ①權(quán)證類別; ②標(biāo)的資產(chǎn); ③存續(xù)時(shí)間;④行權(quán)價(jià)格; ⑤行權(quán)結(jié)算方式; ⑥行權(quán)比例等。

　　第 11 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　因配股或送股而形成的剔除行為稱為()。

　　A、除權(quán)

　　B、除息

　　C、減權(quán)

　　D、減息

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　因配股或送股而形成的剔除行為稱為除權(quán)，因派息而引起的剔除行為稱為除息。

　　第 12 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具不包括()。

　　A、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單

　　B、政府債券、公司債券

　　C、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證

　　D、購買不動(dòng)產(chǎn)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券及經(jīng)中囯證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的囯際金融組織發(fā)行的證券等。③中囯證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的囯家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④已與中囯證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的囯家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、

　　第 13 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　()是最大的私募股權(quán)管理公司

　　A、高盛公司

　　B、貝萊德

　　C、麥格理集團(tuán)

　　D、世邦魏理仕全球投資集團(tuán)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　高盛公司是最大的私募股權(quán)管理公司

　　第 14 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　不同基金的投資目標(biāo)比較基準(zhǔn)等均有差別。因此基金的表現(xiàn)不能看回報(bào)率。以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是()

　　A、基金風(fēng)險(xiǎn)水平

　　B、基金規(guī)摸

　　C、時(shí)期選擇

　　D、基金的價(jià)格

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，對(duì)基金業(yè)績(jī)必須加以考慮的因素有四個(gè)：投資目標(biāo)與范圍;基金風(fēng)險(xiǎn)水平;基金規(guī)模;時(shí)期選擇。基金的價(jià)格不屬于考慮的因素，故選D。

　　第 15 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法的是()。

　　A、最小二乘法

　　B、歷史模擬法

　　C、蒙特卡洛摸擬法

　　D、參數(shù)法

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　最常用的VaR估算方法有參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法。

　　第 16 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是()。

　　A、可贖回債券

　　B、通貨膨脹聯(lián)接債券

　　C、浮動(dòng)利率債券

　　D、結(jié)構(gòu)化債券

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　按嵌入的條款分類，債券可分為： ①可贖回債券; ②可回售債券;③可轉(zhuǎn)換債券; ④通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券; ⑤結(jié)構(gòu)化債券等。

　　第 17 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　常用來作為平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是()。

　　A、簡(jiǎn)單收益率

　　B、時(shí)間加權(quán)收益率

　　C、算術(shù)平均收益率

　　D、幾何平均收益率

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　算術(shù)平均收益率一般可以用作對(duì)平均收益率的無偏估計(jì)，因此它更多地被用來對(duì)將來收益率的估計(jì)。

　　第 18 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　公司型基金的投資人通過()選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對(duì)基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、基金經(jīng)理

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、基金托管人

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　公司型基金的投資人通過股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對(duì)基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。

　　第 19 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　下列關(guān)于個(gè)人投資者需求的影響因素，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、投資能力

　　B、家庭情況

　　C、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求

　　D、道德觀念

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　個(gè)人投資者的投資能力、個(gè)人狀況、家庭情況、預(yù)期投資期限、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求、對(duì)流動(dòng)性的要求等因素都會(huì)影響投資者的投資需求。

　　第 20 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于()。

　　A、潛力型基金

　　B、價(jià)值型基金

　　C、成長(zhǎng)型基金

　　D、大盤股基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于價(jià)值型基金;反之，該股票型基金則可以被歸為成長(zhǎng)型基金。

　　第 21 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　無論期限的長(zhǎng)短央行票據(jù)的交易流通起始日均為()債券債務(wù)。

　　A、登記日當(dāng)天

　　B、登記日次日

　　C、登記日次工作日

　　D、債券繳款日次日

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　無論期限的長(zhǎng)短央行票據(jù)的交易流通起始日均為債券記日當(dāng)天。

　　第 22 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　下列關(guān)于債券與利率的關(guān)系說法正確的是()。

　　Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系

　　Ⅲ.利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升

　　Ⅳ.債券的價(jià)格與利率呈正向變動(dòng)關(guān)系

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　利率風(fēng)險(xiǎn)(interestrate risk)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系;利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降;而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。

　　第 23 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　投資組合有利于降低()。

　　A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　通過分散化投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以降低的。

　　第 24 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)

　　()最早產(chǎn)生于美國(guó)硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式

　　A、有限合伙制