基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求

基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求

　　基金客戶信息資料對(duì)基金公司而言至關(guān)重要。基金公司加強(qiáng)客戶規(guī)范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益;有利于保障基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，保證客戶資產(chǎn)和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力;有利于建立網(wǎng)上交易身份認(rèn)證機(jī)制，提高網(wǎng)上交易安全防范能力。

　　(一)基金客戶信息的內(nèi)容

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類(lèi)，分別是：①客戶賬戶信息。客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息�？蛻艚灰子涗洶�括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料�？蛻艚灰子涗浿饕�包括客戶交易終端信息，主要內(nèi)容是客戶通過(guò)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的交易終端特征代碼�？蛻艚灰捉K端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要組成部分，包括但不限于以下內(nèi)容：電話號(hào)碼、互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址(IP地址)、媒介訪問(wèn)控制地址(MAC地址)以及其他能識(shí)別客戶交易終端的特征代碼。

　　(二)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查，明確規(guī)定各部門(mén)、崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)客戶信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露或?yàn)E用事件的發(fā)生。

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確�？蛻粜畔⒃谑占�、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露�；�金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信啟、。使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售客戶信息;②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;③在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)格式條款取得客戶書(shū)面授權(quán)或同意的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確該授權(quán)或同意所適用的向他人提供客戶信息的范圍和具體情形。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語(yǔ)言明確提示該授權(quán)或同意的可能后果，并在客戶簽署協(xié)議時(shí)提醒其注意上述提示。

　　(三)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定

　　對(duì)于不同類(lèi)型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定：①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。其中，對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開(kāi)戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中。基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類(lèi)賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化�；�金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年�；�金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

【基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求】相關(guān)文章：

2016基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范03-22

2016基金從業(yè)資格《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)》必看考點(diǎn)03-18

2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：基金的運(yùn)作03-26

2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：保本型基金03-26

2015年基金從業(yè)考試基金法律法規(guī)考試大綱03-20

2017年證券投資基金與衍生工具知識(shí)考點(diǎn)01-22

2016年基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)03-22

2017證券從業(yè)資格《投資基金》沖刺復(fù)習(xí)考點(diǎn)03-30

基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶的選擇以及營(yíng)銷(xiāo)方式03-10