老年用品創業計劃書
第一部分 執行概要
1、超市基本情況本超市是家專門服務老年人，專門為老年人提供有關健康產品和服務的新型超市。隨著社會的發展，人口年齡結構表明我國正向老年社會轉型，老年人是個很大的消費群體，盡管社會上各種超市多如牛毛，但與讓人眼花繚亂的婦女兒童商品火爆情況相比的是面向老年人消費的“銀發”商品不僅品種少，而且質量不高，好多“銀發”用品甚至缺貨，成為消費市場的斷層。為此，我們開設了南寧首家老年人用品超市——夕陽美。向社會老年人提供康復、保健護理、治療、健身等方面所需物品，并實行平價銷售。本超市將設在南寧的市中心——朝陽廣場附近，這里人流密集，同時廣場也是老年人休閑娛樂的地方，這都將為他們購物提供方便。本超市的注冊資金為200萬，其中租用店鋪300平方米，月租金5萬，裝修設備投入40萬(詳見第七部分資金投向)，而幾位合伙人共投資70萬，尚需融資130萬，將邀請別人入股的方式來補足，并且我們將采用二次融資的方法，進一步擴大經營范圍。
2、超市人員及開發能力超市擁有一支團結、務實、高效，具有很強開拓精神的管理人員隊伍和一批形象好、態度好、口才好的店員，他們在市場開發、店面管理和經營銷售、公關關系等方面具有高超的知識和豐富的經驗，他們的服務確保了超市的長遠發展。
3、超市經營方針我們將秉乘以“弘揚敬老愛老傳統美德，發展老年人用品事業”為宗旨，本著“誠信為本，互惠至上”的原則，以優質的商品，熱情的服務，“立足南寧，著眼全國，面向未來，銳意進取”，積極倡導老年人護理概念，積極推動老年人護理的科學傳播，既要增強人們使用老年人用品的意識，更要將夕陽美做成一個響當當的品牌。
4、目標市場本產品定位為老年人日用品消費市場�；谇捌诘氖袌龇治鋈缦拢豪夏耆穗S著南寧老年人的增多，老年人生活水平的提高，老年人消費能力的增強，與南寧市場上老年人所需用品不齊全，質量不高，兩者形成較為突出的矛盾。而夕陽美，則是解決矛盾的所在，必定為老年人購物首選。老年人的親戚和朋友這一人群主要是老年人的子女，孫子(女)等親戚。他們會利用老年人生日、中國傳統節日等到重大節日為契機，購買老年人用品贈送給老年人。
第二部分 企業運營計劃
1、選擇地點：南寧市新朝陽一樓 營業時間：上午8：00至晚上22：00 每天營業14小時
2、進貨渠道本超市與廠家簽訂合同，建立長期的友好合作關系，確定良好的信譽，我們將通過賒購的方式來解決供貨。
3、 經營項目
5、經營目標夕陽美從起步發展到壯大輝煌大約用三個時期十五年(短期1——5年，中期6——9年，長期10——15年)，其中短期為在南寧確立地位期，中期為在廣西重要城市連鎖擴張期，長期為全國連鎖擴張期，另外，從第5年起，我們將采取多元化的經營方式，如連鎖加盟，引商入店等。短期(1-5年)目標夕陽美成立之初，因受資金不足，場地不寬等條件的限制，因此在兼顧各類產品出售的同時，會更下力氣在康復、保健、娛樂健身，便利生活類產品的銷售。等在一年后，超市步入正軌，再加強其它領域的銷售。第1年a、超市導入市場，提高產品知曉度，樹立品牌形象。b、累計銷售收入總額達1077萬元
。c、初步在南寧確立市場地位。南寧市老年人用品市場占到5% 第2年
a、擴大超市在消費者中的影響。
b、累計銷售收入總額達1508萬元。
c、南寧老年人用品市場占有率達到7%。第3——5年
a、提升品牌形象，增加無形資產。
b、擴大銷售規模，制定向廣西重要城市發展連鎖經營規劃。
c、南寧的老年人用品市場占有率達到10%。并基本固定這一占有率。中期(6-9年)目標a、進一步完善和健全的銷售網絡，并逐步、有計劃、有步驟地向廣西重要城市開設連鎖店，初步定為：南寧——桂林——柳州——梧州
b、用南寧總店的銷售，管理經驗，形成各連鎖店長效經營網絡。
長期(10-15年)目標
a、在全國某些城市開設夕陽美連鎖店。
b、縱向延伸，加強連鎖店的管理
。c、橫向延伸，加強銷售產品、管理的完善。
6、“引商入店”說明從第五年開始，隨著超市的經營穩步發展，我們將采取“引商入店”的經營模式，這種經營模式要求合作經營者必須是具有獨立法人資格的經營機構，由我們超市提供場地(攤位)、銷售人員，老年用品品牌商家在交給我們場地租賃費、銷售人員薪酬后，攜帶商品進入超市銷售。超市為品牌銷售商供攤位的設計圖案、店內布局草圖及經營促銷方案，同時從各專營店起步開業的經營到后續的發展，超市都將予以完備而有力的全程支持和管理，以充分保障所有品牌的銷售。
(1)各專營攤位享有超市特許經營發展相關項目的優先經營權利。
(2)提供全方位的管理支持，及相關咨詢。
(3)超市在確保對品牌銷售商提供以上支持的同時，為品牌銷售商提供零風險辦店方案：品牌銷售商無論任何時期出現經營不善，超市可根據實際情況指導經營。
(4)總部專門設有經營指導部門，全程跟蹤品牌銷售商的經營情況，幫助品牌銷售商找出并克服經營中可能出現的問題，隨時通過多種方式對品牌銷售商的經營予以具體細致的指導，通過雙方的努力，總部的目標是引入一家成功一家。(5)幫銷售商做好宣傳工作，為他們創造一個優良有環境，提供優質的服務。
第三部分 市場分析
1、服務需求調查有投資者說：“人類在18世紀發現了兒童，19世紀發現了婦女，20世紀發現了老年人�！崩夏晔袌龅难该歪绕�，引發了世界各國的新一輪投資高潮。
市場投資者通常把目標群體鎖定在消費意愿和消費能力強盛的年輕一族，卻將看似冷門但頗具潛力的老人用品市場給忽略了。但在發達國家，老年人用品市場早就成為未來十大市場之一。
自上世紀70年代后期實行計劃生育政策以來，我國人口年齡結構已逐漸進入老齡化階段，年輕一族的增加速度明顯慢于老年人的衰老速度，老年人比例日漸升高。到2050年，我國老齡人口將激增至4億左右，占我國總人口的25%，而且這個比例還將不斷攀升。統計顯示，目前我國已經進入老齡化社會，全國60周歲以上的老年人已達1.4億，約占全國總人口的11%。有關專家預測，老年人數量正在進入增長高峰期。老年人是一個龐大的消費群體，如果以每個老人平均年消費3000元計算，全國就會有4000多億元的“銀發”消費市場。而南寧市區內的老年人已達25萬，我們保守地按每個老年人平均年消費1000元，整個南寧市區就有2.5億元的“銀發”市場。 老齡時代孝心消費在逐漸形成的“四、二、一”家庭(即一對夫妻贍養四位老年人和撫養一個孩子)結構中，子女對老人的日常護理總是力不從心，所以老人用品就成為分擔子女一部分責任的最好載體。但是，目前中國老年人用品市場卻只有保健品在服務，且大都強調健腦、補鈣、降脂等半治療功效，老年人用品店鋪就更是鳳毛麟角。再看看西方社會，一些廠商為了迎合老年人的需要，千方百計發展老年人商品和服務市場，從藥品到寵物食品、家居防盜安全系統、適合老年人假牙咀嚼的口香糖、自動配藥服藥定時器等，花樣繁多，老年人用品店更是遍布各地。
據記者了解，當下的老人用品市場上，60%-70%是老年保健品，而購買者74%為老年人的子女。在此背景下，中國傳統的尊老文化將會推動“孝心消費”，從而在冷門領域創造出一個大市場。 夕陽人群，朝陽市場
老年人市場供應疲軟由來已久，但隨著中國經濟實力的快速提高，老年人遇上了前所未有的物質豐富時代，因而消費觀也隨之而變，過去的勤儉為家型已經逐步轉化為自我享受型。當老年人手上的“活錢”增多，購買欲望甚至比青年人更強烈，形成井噴消費——
首先，“重積蓄、輕消費”、“重子女、輕自己”的傳統觀念正被拋棄，花錢買健康，花錢買瀟灑成為現代老年人時尚追求。其次，在物質和精神生活相對貧乏的五六十年代度過青春年華的老人，一直沒有機會滿足各種生活追求�，F在，他們終于從繁忙的工作和家庭負擔中解脫出來，因此希望補償過去，讓自己的晚年生活得更幸福、充實和絢麗多姿。另外，老年人上無可贍養的父母，下無撫養子女的義務，因而可盡量滿足自己的需求，最大限度地將潛在消費力轉化為現實購買力，其邊際消費傾向明顯高于中青年消費者。老年人需求日漸多樣化? 隨著人們生活水準的日漸提高，老年人對自己的晚年生活同樣寄予了厚望。?
據調查，大多數老年人都有要求家庭服務的希望，更老一些的(70歲以上)則希望進養老院，尤其是無子女的老人這種想法居多。從家庭服務的內容看，他們希望包括日常生活買菜買糧、代購日用品、醫療服務、打掃衛生、等。? 此外，老年用品市場的需求也日漸強烈，老年人對特殊生活用品，如老人床墊、浴盆及護理商品如手杖、輪椅等大多有需求，對輔助商品如老花鏡、助聽器、假牙假發等需求較多。在調查中發現，多數老人并不認為自己是老人，人老心不老，他們對提供適合老年人偏好用品的需求比較高，要求在服裝方面更能顯示出年輕與活力，尤其女性時裝的開發頗具潛力。在生活用品上，老年人要求方便舒適，在老年保健品的開發上，需求潛力前景十分看好。?
由于老年人用品尚未形成成熟市場，相關產品通常缺乏同類比較，更缺乏價格參照物，因此老年人用品定價也較為主動，保證了這一行業的利潤空間。同時由于市場尚在培育期，各種產品均有待開發，因此產品“撞車”現象也極為罕見，也就是說競爭遠遠還未形成，市場空間十分廣闊。
2、價格需求調查隨著物質生活水平的提高，老年人正拋棄傳統觀念，開始花錢買健康，花錢買瀟灑，同時，年輕人孝敬長輩，送禮從不計較價格，花錢從不心疼，因此在價格制定方面超市有較大的主動性。據有關人士介紹，南寧老年人口的經濟水平大體分三個層次，一是年收入在3000至5000元間的溫飽型消費，由于其購買力有限，有效需求明顯不足，這部分人大多集中在農村。二是年收入在5000至8000元間的溫飽型向小康過渡型消費，這部分老年群體具有一定的購買力，消費觀念受年輕人的影響，已開始對品種、質量、品牌、檔次表現出明顯的關注。三是多于8000元收入的小康型消費，這部分老年人需要全方位的居家服務，生活講究舒適，服裝講究品牌，對生活有著較高質量的要求。
?3、競爭調查據我們調查，在南寧，還沒有一家專賣老年人用品的店鋪，只有在大商場、大超市有出售某一方面需求的產品，由于市場過于分散，嚴重缺乏統一規范機制，且價格偏高、種類不全、選擇性差，不能綜合老年人在康復、保健、護理、治療、健身、娛樂、休閑各方面所需用品，因此無法滿足廣大消費者的要求，而產品質量保證、種類齊全，特色上乘的夕陽美，在競爭中明顯處于優勢。
第四部分 市場預測
1、市場購買力預測南寧市區內有25萬的老年人，保守地按每人年平均消費1000元來算，一年就消費2.5億。我們預測頭三年本超市的南寧市場平均占有率為7%，三年后占有率將會不斷上升，到五年后基本固定為10%。則本超市第一年的營業額為1077萬。在這間超市投入市場之初，消費者對超市的產品、服務尚不熟悉，因此購買力是較弱的，但隨著一段時間的推廣，隨著消費者的熟悉，他們的購買力會增長的。
2、服務內容的預測隨著老年人市場的不斷擴大，本超市將不斷隨著消費者的需要拓寬業務，開設連鎖超市，更竭誠、方便地服務顧客。
3、市場占有率預測現階段開設的夕陽美超市，可以說抓住了老年人用品銷售領域的先機，可以首肯的是一定會有更多的店鋪想進入分一杯羹，本店的優勢是以優良的服務、更低的價格，更齊全的商品，從顧客一進店門的那一時起為顧客提供盡可能的服務，關鍵是讓所有的老年人、有孝心的人了解我們、信任我們，我們的目標是每當人們想買老年人用品時，就想到我們的夕陽美，估計我們頭三年平均的市場占有率在南寧到7%，五年后將會占到10%。
4、貨源與人力資源預測貨源是本超市的發展保證，本店將通過加盟者用品公司，直接訂購的方式保用品的種類齊全、質量上乘。人力資源是本店發展的源泉，隨著顧客的增加，我們將從大、中、專院校招聘營銷、衛生等專業的形象好、態度好、口才好、懂衛生醫療保健的畢業生從事我們的銷售、管理工作。
第五部分 營銷計劃
1、宣傳策略超市成立之處，為擴大知名度，向50歲以上的有一定經濟實力的老人展開強有力的宣傳攻勢，我們初步擬定以下五種方案：
a、(1) 熱愛健身的老人多會常去公園，但相當一部分常去公園的老人本身并不具有我們所要求的購買力，故經我觀察發現，烈士公園每日清晨都會聚集相當多的具有一定經濟實力與購買欲的老人在那里參加交際舞培訓，故此我將首選烈士公園為推銷場所，通過用專車免費接送其去參觀我們的超市，并派講解員為之講解我們超市的種種方便，適量向其發放小禮品(如中國結等)的方法爭取將其中一大部分老人吸收成為我們超市的顧客。
(2) 能去三甲醫院就診的老人通常具有相當的經濟實力，而且他們經此一病，必然會對科學健身產生濃厚的興趣，同時經常去藥房買藥的老人亦會對健身有著極大的興趣，故此我將第二個宣傳點定于三甲醫院附近，通過講解員方式來吸引這些老人到超市消費。
(3) 向一些企業索取退休職工的聯系方式與住址，通過抽樣向其派送小禮品與組織其參觀的方式，來造就口碑傳播的良好宣傳效應，加深老年人對于我們超市的認識。
b、我們將定期舉辦主題銷售周的活動，每次活動維持約三周左右，針對老年常見病的防治來邀請相關藥品銷售廠家來此設立賣場。如可設立防治高血脂的主題活動，提前聯系預防高血脂的保健藥品銷售者來此設立賣場，在為老人提供健康講座的同時，激發老人購買相關保健品的欲望，從而更有效地刺激保健品的銷量，為本超市提供更有利的銷售環境。
c、 我們將會舉行老年健康交流會與老年飲食交流班及老年聊吧等活動鼓勵他們講述服用某保健品，使用某保健儀的益處，并評選每周之星與每月之星，為其頒發證書，努力使其成為我們的忠實顧客。同時我們亦想使我們的超市充滿人文關愛，故此我會出版會刊或會報，刊登老人們自己的故事，等到有了一定數量之后，集結成書，作為企業一心服務老人，回報社會的形象代言，向社會發行，從而制強有力的社會輿論攻勢，從而進一步提升超市形象與知名度。
d、采取老顧客欲延長會員期限或欲成為長期會員時的優惠制度與會員購買場內商品享受優惠的措施來鼓勵消費，從而吸引更多更有知名度的品牌來與我們建立更為優質的合作關系，來為超市謀求更為長遠的發展。
e、 當會員生日之時為其派贈禮品，讓其感受到我們對其的關心，使我們的協會洋溢著溫馨的氣息，定期對其進行問卷調查，以便調整并最終確定最佳商業合作伙伴。
2、營銷戰略
a、我們將按老年人用品的消費特點提出“價格合理，質量上乘”的口號，從而消除他們在心理上的疑慮。
b、我們采取“定制營銷法”把每一位顧客都作為一個單獨的市場，根據個人的特殊特點進行營銷組合，以滿足所有顧客的特定要求。
c、針對老年人在注重身體鍛煉，注重精神娛樂的特點，銷售更多娛樂以及新奇獨特，設計人性化的產品，以增強老年人的興趣及認同感。
d、店內貨架排放要分類清晰明白，讓顧客找到相應需求的商品，可以用醒目的文字張貼提示。超市內一定要保持干凈清爽，光線好，色調溫和，店前不設門坎和階梯，這樣方便于老年人的購物安全。
e、要求店員對老年顧客，態度要特別委婉和氣，不可潑冷水，不可出言不遜，要尊重他們。
f、要抓住子女這一巨大消費群，子女一般傾向于購買中高檔位的保健療養產品和高檔方便的日用品以表達特別心意，所以在門口做醒目陳列，也有計劃發放傳單給老年人和中年人。
3、定價策略盡管我們在定價上有較大的自主權，但我們仍然根據本地經濟發展水平，人們消費承受水平，略低于其它店鋪同等商品價格水平的原則，制定合適的、消費者可以授受的價格，并通過“簿利多銷”、“平價”銷售老年人用品。
4、推銷手段
a、建立購物積分卡制度，一次性購物滿100元可獲得積分卡一張，在以后再次購買者，購到一定金額后，可得到一定的返利： 50
分返3元 100
分返8元 200
分返20元 500
分返60元 注：購買金額1元積1分
b、面對面推銷：鑒于服務的特殊性，我們的營銷人員要一改普通營銷人員的形象，而要有一定的氣質風度，良好的服務態度代表我們超市的形象，我們要推銷員深入學校、社區，與消費者面對面地進行推銷，定期舉辦講座和推廣會，免費增送印有本超市電話、地址的小禮品，聯系各種社區老年人活動中心，與他們建立起良好的關系。
c、老年人用品消費可利用的促銷機會非常之多。首先從時間上說，中國是個禮儀之邦，遇到傳統節日或生日，給老人送禮物慶賀祝壽是人之常情，僅中國自己的春節、元旦、中秋、國慶、重陽節等節日就是很好的消費旺季，再加上由國外傳入的父親節、母親節、國際婦女節、國際勞動節、國際老人節、圣誕節等更是不勝枚舉。
d、從銷售對象來說，中國素有尊老美德，因此與關愛老人為主題的機構也數量眾多，例如老齡委、老干局、休干所、療養院、福利院等，而與老年人相關的部門機構也有衛生局、婦聯、團委、工會、體育局、文化局、民政局、醫院、組織人事等。這些機構部門每年都會組織一些活動與老人聯歡或進行健身保養。
因此企業除了向零售終端供應貨品外，還可與上述機構達成長期合作關系，以各種節假日為契機，與他們聯合舉辦以類似“關愛老人”、“老年人健康”、“老干部生活”、“青年人孝敬老人”、“老人健身運動”、“關愛殘疾人”等為主題的各種活動，以禮品或活動物品的形式推薦給老年人。值得注意的是，這種途徑往往可形成規模效應，且供求關系穩定，收益遠遠大于零散的零售終端，尤其在市場尚未培育成熟的早期，這種推銷方式往往事半功倍。
e、建立長期的服務關系直銷：對本超市來說，穩定和提高市場占有率的一大要素就是與客戶建立長期的關系。通過編制客戶檔案，建立客戶信息網，進行客戶評估分析，關注客戶需求。提高客戶滿意度和忠誠度，注重讓客戶在本店感到愉快、尊重。同時，根據老年人需求多樣化的特點，要求店內商品品種要齊全、多樣，同時要準備一本需求簿，記錄老年人提出的每一個特別需求，想辦法滿足。
第六部分 機構設置及管理
1、管理理念
a、尊重超市人員的獨立人格。
b、下管一級：上級對下級進行規劃管理，下級應服從上級的工作指導，盡力完成上級發放的任務。
c、互相監督：管理層監督員工的工作，同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解。
d、營造集體氛圍：既要上下屬感受到超市紀律的嚴明，也要關懷員工，讓員工感受到來自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。
e、公平對待，一視同仁，各盡所能，發揮才干。
2、股東結構 目前超市主要股東情況：
股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 陳春明 30萬 現匯 15% 梁惠仁 20萬 現匯 10% 英李達 20萬 現匯 10% 風險投資者 130萬 現匯 65%
3、組織結構
(一) 管理機構設計原則夕陽美老年人用品超市的組織設計主要體現運營的效率原則，具體包括健全的內部控制制度、科學的決策體系、靈活明確的分工和嚴格的考核制度。
組織機構主要包括董事會和總經理。董事會是由股東組成，是公司的常設機構，由出資最多的人擔任董事長，董事長對董事會負責�？偨浝碛啥聲溉�，對董事會負責，總經理下轄四大職能部門。
(二) 管理架構圖及主要職位描述董事會
管理層由原始三個股東和另聘二位經理組成。
姓名 職務 職責
陳春明 總經理 超市的核心，主管超市全面工作 梁惠仁 市場營銷部經理 超市貨物的采購及經營戰略研究、市場營銷策劃與開拓，包括營銷策劃、市場推廣和銷售。
英李達 財務部經理 超市預算、審計、財會收支、資金調配。
李雪 行政部經理 超市日常的行政事務、后勤工作。協調各職能部門和五大事業部的業務工作和交流。
楊興冠 人力資源部經理 負責人力資源開發、培訓。
總經理：陳春明，現年22歲，廣西師范學院管理學學士，曾任大商場副經理助理之職，曾從事商場選址、日常經營活動和項目開發等多方面工作。職責：超市的核心，主管超市全面工作。
市場營銷部經理：梁惠仁，現年22歲，廣西師范學院管理學學士，曾經做過推銷工作，對推銷、購貨有豐富的經驗。職責：對老年人用品行業的發展情況以及顧客的需求進行持續分析，制定出符合市場需求的用品項目，負責超市的購置、維護，并負責超市的宣傳和廣告業務。
財務部經理：英李達，現年21歲，廣西師范學院管理學學士，在信息辦公方面有豐富的知識，財務管理有較強的能力。職責：超市預算、審計、財會收支、資金調配。行政部經理：李雪，女，現年20歲，廣西師范學院管理學學士，具有良好的人際溝通能力，熟悉各種常用辦公軟件。
職責：負責超市日常的行政事務、后勤工作。協調各職能部門和五大事業部的業務工作和交流。
人力資源部經理：楊興冠，現年23歲，廣西師范學院管理學學士，就讀人力資源專業。對人力資源有很好的理解。
職責：超市人力資源招聘、培訓、考核和發展計劃。超市和主要管理人員之間無親屬關系，不存在關聯經營和家族管理問題，管理者與員之間不存在潛在的利益沖突。幾位管理人員已簽署一項合同約定，他們從加入夕陽美之日起至少為超市服務五年，如果任何一位將來離開，那么從離開之日起五年內不能從事公司競爭性業務，事實上，這幾位原始創業人對創辦本超市投入了大量的人力和資金，他們將會致力于辦成一個成功的老年人用品超市。
另外，超市共有員工30人，辦公室文員6人，分別為行政人事文員，財務文員，市場文員，采購文員，他們主要職責是協助主管副經理做好辦公室管理，財務管理，市場開發，采購等工作，大致職責如下：
行政人事文員(1名)主要職責
�。篴、人員到職與離職的相關辦理。
b、各類人事資料的匯總，建檔及管理，員工檔案資料管理。
c、員工請假，調休假作業，出勤狀況，稽查，統計作業。
d、員工考勤，督導并薪資核算。
e、對本店各項工作的紀律檢查。
f、 做好每次會議的會議記錄。
g、 做好超市每次招待知名人士的經驗記錄，以便下次招待借鑒。
h、協調本部門與其他部門的聯系。財會文員(1名)主要職責：a、實行嚴格的財務管理。b、實現損益控制的手段是通過“周報表”和“月報表”上的科目審核。審核內容包括銷售額、顧客數、顧客平均消費數量、現金超收或不足、收銀機的操作錯誤、虧損，其他營業項目。c、結算每天，每班的票據，款項和賬單，并編制相應的營業報表。
d、收集，整理，核查店里各處銀臺的現金收入和轉賬票據，并將其送存銀行。
e、支付店內各部門報銷賬款的現金以及簽發各種付款費用。
f、辦理同銀行的結算事項，處理有關的結算問題，管理銀行賬戶的收支。
g、準備各項備用金及監督和管理備用金的使用情況。
市場文員(3名)主要職責：
a、負責超市的產品宣傳，促銷以及促進超市與消費主體——顧客群體之間的聯系。它的工作直接或間接關系著超市的形象及客流，銷售情況，是一個重要的部門。b、負責各種宣傳海報的設計，繪畫，為各種促銷活動出謀劃策;及時收集客戶調查表并加以統計;進行網頁的維修工作，并及時更新網頁內容。市場文員工作范圍：市場文員的工作包括公關和宣傳兩方面的工作。
a、公關的職能是為超市營造一個有利的經營環境，保證超市的形象，從而促進產品的銷售。它的工作包括：通過有利宣傳與有關公眾建立良好關系，樹立超市良好形象;處理好與競爭對手的關系;建立客人檔案，對常客及會員要求較詳盡的資料，弄清客人的愛好，習慣等，保證客人滿意;廣泛收集客人對部門的經營服務意見;與外單位廣泛聯系，與外單位或個人簽訂消費優惠等合約。
b、宣傳的職能是通過各種手段宣傳超市形象，促進營銷，擴大客流。它的工作包括：建立超市的網頁并不斷更新網頁內容，網頁的內容包括對超市的介紹，對各種產品的系統介紹，介紹超市的各種產品，突出超市的風格，宣傳超市近期動態，配合進行促銷宣傳計劃;在各個時期規劃與制定各種相應的促銷宣傳措施，如在節日時舉辦各種應節活動，在淡季策劃舉辦比賽，有獎促銷，價格促銷等，在相應季節為推出的時令食品進行宣傳，并在每次宣傳之后做出經驗總結;負責各種傳單，橫幅，海報的設計，繪畫及張貼，派發;要及時更新廣告宣傳品及店內的音樂。采購文員(1名)主要職責：
a、對下發的采購清單的待購物品的近期銷售情況進行充分了解，熟悉待購貨物近期的市場需求并較準確地預測一段時間內(一般為半個月)的需求量，詳細對待購物品的待購數量進行預測記錄，做出價格預算。
b、外出采購，包括進行市場調查，選擇合適的供應商，與供應商進行談價，簽訂買賣合同并負責貨品在運輸過程中的安全。
4、利潤分配方式本超市計劃將第一年的盈利全部作為資本積累，從第二年將盈利的60%作為資本積累，余下的40%收益，按股份進行分配。
5、報酬制度第一年，總經理的工資暫定為2550元/月，四位副經理的工資暫定為2014元/月，這與目前這個行業同等職位人員的工資水平相比稍低。營業員的工資暫定為760元/月，文員的工資暫定為1000元/月。每年以5%的增長率增長。附有福利和保險，且工作滿足一年以上者，每年可享受兩周假期。
6、人員考核制度(1)對員工的考核我們將指定一套指標體系。比如對于員工工作態度，我們將從事業心，進取心，責任心和真誠度等指標考察，每個指標下都有相應的幾個表現層次，每個層次有對應的分數。
7、激勵方案 本行業的培養高素質的雇員是保持老顧客的途徑之一。對于正式和臨時的推銷員的培訓將是一個持續不斷的工作。管理人員打算對雇員提供廣泛的項目訓練和定向訓練，我們的雇員將接受包括：產品知識、經營時間、交談技巧、了解規章制度的培訓。
我們的培訓計劃比競爭者更為系統和正規。優秀的人員可送到著名學府進修;建立升級淘汰制，使每位員工都能看到升遷的機會; 5年后，開設連鎖超市，使優秀的營銷人員都有機會成為主管。人力資源：我們可以與高校一起建立一個招收學生雇員的計劃，這個計劃將使公司保持一批年青、熱情的臨時雇員，這些雇員可以工作二到四年。
本超市還根據員工考核總分進行獎勵(半年實行一次獎勵)。
第七部分 融資需求與投向
1、融資說明a、資金需求量及資金的用途：
本超市尚需融資130萬元，來填補資金的不足和進一步擴大經營。b、投資方的監督和管理權力：
投資方有權參與超市的經營管理，超市定期將財務報表報送至投資方。如果超市沒有實現項目發展計劃，超市與管理層向投資方承擔全額賠款的責任。
c、退出方式： 五年后，如果經營順利，本超市將進行二次融資，以股本的形式來融資，擴大股本。并邀請新股東加入。如果經營不善，導致虧本，輕則縮小經營規模，重則申請破產。
1、2014上半年預期損益表月報表
單位 ：(萬元 )
1月 2月 3月 4月 5月 6月 主營業務收入 65 98 70 75 90 80 減：主營業務成本 45.5 68.6 49 52.5 63 56 主營業務稅金及附加 5.85 8.82 6.3 6.75 8.1 7.2 主營業務利潤 13.65 20.38 14.7 15.75 18.9 16.8 減：營業及管理費用 13.4 14.5 13.6 13.8 14.4 14 利潤總額 0.25 5.88 1.1 1.95 4.5 2.8 2、2014下半年預期損益表月報表
單位(萬元) 7月 8月 9月 10月 11月 12月 主營業務收入 82 87 105 115 100 110 減：主營業務成本 57.4 60.9 73.5 80.5 70 77 主營業務稅金及附加 7.38 7.83 9.45 10.35 9 9.9 主營業務利潤 17.22 18.27 22.05 24.15 21 23.1 減：營業及管理費用 14 14.1 15 15.3 14.6 14.8 利潤總額 3.22 4.17 7.05 8.85 6.4 8.3
2014年主營業務收入的變化情況
單位(萬元)2014年利潤的變化情況
單位(萬元)3、2014上半年資產負債表月報表
單位(萬元) 1月 2月 3月 4月 5月 6月 資產
流動資產：
貨幣資金 185.31 191.93 186.92 188.21 191.39 189.82 存貨 50.05 75.46 53.9 57.75 69.3 61.6 待攤費用 0.83 0.83 0.83 0.83 0.83 0.83 流動資金合計 236.19 268.22 241.65 246.79 261.52 252.25 固定資產：
固定資產原價 20 20 20 20 20 20 減：累計折舊 0.33 0.66 1 1.33 1.66 2 固定資本凈值 19.66 19.33 19 18.66 18.33 18 資產總計 255.85 287.55 260.65 265.45 279.85 270.25 負債及權益
流動負債：
應付賬款 45.5 68.6 49 52.5 63 56 應付工資 4.25 4.25 4.25 4.25 4.25 4.25 未交稅金 5.85 8.82 6.3 6.75 8.1 7.2 流動負債合計 55.6 81.67 59.55 63.5 75.35 67.45 所有者權益：
實收資本 200 200 200 200 200 200 盈余公積 0.03 0.59 0.1 0.2 0.45 0.28 未分配利潤 0.22 5.29 1 1.75 4.05 2.52 權益合計 200.25 205.88 201.1 202 204.5 202.8 負債及權益合計 255.85 287.55 260.65 265.45 279.85 270.25 4、2014年下半年資產負債表月報表
單位(萬元) 7月 8月 9月 10月 11月 12月 資產
流動資產：
貨幣資金 190.6 189.19 196.12 213.11 193.29 202.12 存貨 63.14 69.8 80.3 73.5 79.2 80.5 待攤費用 0.83 0.83 0.83 0.83 0.83 0.83 流動資金合計 254.57 259.82 277.25 287.32 273.32 283.45 固定資產：
固定資產原價 20 20 20 20 20 20 減：累計折舊 2.33 2.66 3 3.33 3.66 4 固定資本凈值 17.66 17.33 17 16.66 16.33 16 資產總計 272.23 277.15 294.25 304.1 289.65 299.45 負債及權益
流動負債：
應付賬款 57.4 60.9 73.5 80.5 70 77 應付工資 4.25 4.25 4.25 4.25 4.25 4.25 未交稅金 7.38 7.83 9.45 10.35 9 9.9 負債合計 69.03 72.98 87.2 95.25 83.25 91.15 權益：
實收資本 200 200 200 200 200 200 盈余公積 0.32 0.42 0.71 0.89 0.64 0.83 未分配利潤 2.88 3.75 6.34 7.96 5.76 7.47 權益合計 203.22 204.17 207.05 208.85 206.4 208.3 負債及權益合計 272.23 277.15 294.25 304.1 289.65 299.45 5、2014——2014年預期損益表
單位(萬元) 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 主營業務收入 1077 1507.8 2110.92 2427.56 2791.69 減：主營業務成本 753.9 1055.46 14477.64 16.99.29 1954.18 主營業務稅金及附加 96.93 135.7 189.98 218.48 251.25 主營業務利潤 226.17 316.64 443.3 509.79 586.26 減：營業及管理費用 171.5 188.65 207.5 223.26 232.83 利潤總額 54.67 127.99 235.8 286.53 353.43 所得稅 0 0 77.81 94.55 116.63 凈利潤 54.67 127.99 157.99 191.98 236.8 注：根據南寧市的規定，新開企業兩年內免征所得稅。 以后按33%的所得稅率繳納。 2014——2014年主營業務收入增長圖
單位(萬元) 2014年——2014年凈利潤增長圖
單位(萬元) 6、2014——2014年現金流量表
單位(萬元) 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 經營活動產生的現金流量：
銷售商品收到的現金 1077 1507.8 2110.92 2427.56 2791.69 現金收入小計 1077 1507.8 2110.92 2427.56 2791.69 購買商品支付現金 (753.9) (1055.4)6 (1477.64) (1699.29) (1954.18) 支付給工人現金 (51) (53.55) (56.23) (59.04) (62) 其他與經營活動有關有現金支出 (217.43) (270.8) (419.06) (477.25) (538.72) 現金支出小計 (1022.33) (1379.81) (1952.93) (2225.58) (2554.89) 經營活動產生的現金流量凈額 54.67 127.99 158.99 191.98 236.8 投資活動產生的現金流量：
購買固定資產所支付的現金 (4) (4) (4) (4) (4) 現金流量凈增加額 50.67 123.99 154.99 187.98 232.8
7、2014——2014年資產負債表
單位(萬元) 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 資產
流動資產：
貨幣資金 148.17 168.91 202.11 227.87 260.55 存貨 80.5 91 91 91 91 待攤費用 10 10 0 0 0 流動資產合計 238.67 269.91 293.11 318.87 351.55 固定資產：
固定資產原價 20 20 20 20 20 減：累計折舊 4 8 12 16 20 固定資產凈值 16 12 8 4 0 資產總計 254.67 281.91 301.11 322.87 351.55 負債及權益
流動負債： 0 0 0 0 0 權益：
實收資本 200 200 200 200 200
盈余公積 5.48 12.8 15.8 19.2 23.68
未分配利潤 49.19 69.11 85.31 103.67 127.87
權益合計 254.67 281.91 301.11 322.87 351.55
負債及權益合計 254.67 281.91 301.11 322.87 351.55
投資回收期：(固定資產+裝修費)/第一年的利潤=0.74年
第九部分 風險分析及解決對策
1、創業風險這類風險主要在創業的初始時期容易發生。它的主要特征有三個：
一是在超市的所有經營風險之中最早到來;
二是它有相當的隱蔽性，我們不易覺察或無暇顧及;
三是它是超市其它經營風險的根源。這類風險尤其值得創業者防范。
容易出現的創業風險有：我們過分注意產品開發而忽視了事關企業長遠發展的問題，如超市產權的明晰、管理體制的規范等;對市場的潛在需求研究不透徹;對市場變化趨勢沒有預見性;對宏觀行業形勢的估計過于樂觀;經營者缺乏全面管理的能力;沒有建立必要的財務賬目;設備和技術選擇不當;低估所需資金，忽視稅務。我們估計這類風險出現的概率為5%。對策：針對此類風險，我們要以半年為單位，針對超市的銷售情況，制定短、中、長期計劃，確立超市產權、管理、工作等一系列制度。以市場為導向，全面分析市場需求，從而制定合理的進貨、銷售制度。
2、政策風險隨著我國公民的收入水平不斷提高，生活的改善，但隨之而來的“醫療、子女上學、住房”等方面的支出也進一步加大，這無疑影響了老年人用品市場的消費力。對策：針對“醫療、子女上學、住房”支出加大等民生問題的出現，國家已引起重視，并相繼出臺宏觀調節政策，因此不久的將來，老年人用品市場的消費力將會增強。
3、競爭風險現階段開設的老年人用品市場，由于店少，競爭力少，可以首肯的是將來一定會有多人想開此類店進入市場分一杯羹。此類風險出現的概率為35%。對策：將以更優良的服務，更低的價格，更齊全的商品，參與競爭。
4、商品風險由于經驗不足，因此在商品購置的性能、質量、渠道上還有很長的探索路，比如在商店的商品的質量出現問題時，將會給顧客帶來損失，也必將對本店聲譽帶來影響。此類風險出現的概率為5%。對策：進一步規范進貨渠道，保證商店的質量、性能，以更優的商品去服務每一位顧客。
5、現金風險這種風險主要表現為損益表上利潤的期末余額巨大，但實際上企業現金表中的期末數額卻小到幾乎為零甚至是負數。現金風險主要表現在：業主只對企業的主要財務指標如資產負債率、凈資產收益率等感興趣，而忽視了指標掩蓋下的問題;過分注意利潤和銷售的增長，而忽視手中掌握的現金;固定資產投資過多，使企業的變現能力降低，導致資金沉淀;企業規模盲目擴張，缺乏相應的短、中、長期計劃。此類風險出現的概率為15%。對策：針對此類風險，我們將建立透明、清晰的財務管理制度，加強對財務人員的培訓、監督。
6、授權風險許多成功的小企業，在達到一定的規模后，業主或經理發現由他一個人唱“獨角戲” 管理企業全部業務的局面難以為繼。此時就需要將部分管理工作授權其他人承擔而由自己抓主要工作。授權風險的主要表現有：人員選擇的不確定性;不能授權別人分擔沉重的責任和繁雜的決策事務;存在心理障礙，授權者認為“只有我才能干好”，缺乏選拔和指導別人的能力;對下級缺乏信任感;業務發展，責任增加，但業主或經理用于經營管理企業的時間并沒有增加。領導風險的主要表現有：僅業主或幾個合伙人無法承擔逐漸變大的企業的管理責任;不愿授權別人分工負責并建立一個管理班子;不采用有效的領導和管理方式，一切靠自己的老辦法;對具有領導才能的專門管理人才不能堅定不移地起用。此類風險出現的概率為3%。對策：針對此類風險，我們的主要管理者要加強對管理方面知識的認識，定期去培訓。正確認識管理者與下屬的關系，并建立合理的員工晉升系統。管理者應該適當的權力下放，掌握好集權與分權的關系，積極激發下屬員工共同創業的積極性。
7、籌資風險當企業經營達到一定階段，原業主已無力繼續提供所需資金。尤其是當企業迅速發展時，往往會面臨資金不足的籌資風險。他們便會從各種渠道籌措資金，例如，發起人增股;向公眾招股或尋求無擔保貸款;請金融機構認股或給予定期貸款等。問題在于每種獲得資金的途徑都是各有利弊，如果經營者不善于揚長避短，為我所用，便會陷入困境。此類風險出現的概率為8%。對策：針對此風險，我們將根據超市的發展情況，適時地轉變管理觀念，根據市場的變化，選擇合適的融資方式。并建立合理的信用制度。
8、成就風險度過了一段好時光后開始自滿，過分自信，急于求成，企圖來個“大躍進”，但沒有做好躍進的準備。或者放棄了過去獲得成績的踏實作風，把精力和時間范在投機或其他事務上。許多事證明，這些發展前景充滿希望的企業經營者被勝利沖昏了頭腦，驕傲自滿，結果還是被成就風險所壓垮。成就風險的主要表現：滿足于眼前成就，開始注重個人享受，對市場占有率和利潤的下降不以為然;不注意新的競爭形勢、技術變革、原材料替代、新產品和消費者愛好的變化。此類風險出現的概率為2%。對策：針對此類風險，管理者與員工都要加強思想修養，要放遠目光，不驕傲、不自滿、不止步、唯進步，始終如一地熱情投入工作。
9、風險預警機制建立一整套機制對風險進行預測，采取分等級的形式明確風險的大小。紅色預警：出現特別嚴重的問題，本超市將出現無法再經營的狀態，本店將會關閉。例如：連續幾年虧本，現金嚴重不足，資金周轉不了，有一大堆償還不了的債務等。黃色預警：出現了一些嚴重危機，我們將停業整頓。例如：銷售額連續幾個月明顯下降，員工工作散漫，財務狀況混亂等。
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