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創業測試：認識一下你的投資性格
1.請問您這次投資計劃的目的是為什么?
A 度假/購買新車 0分
B 置業首期 0分
C 子女的教育費 1分
D 退休儲蓄/收入 10分
E 給家屬留下產業 10分
2.您大約會在多少年后退休?
A 已退休5年內 0分
B 5年至7年 0分
C 8年至10年 2分
D 11年至14年 8分
E 15年以上 10分 商業計劃書
3.于未來五年內，您打算從此項投資計劃內提取多少資金?
A 少于30% 20分
B 31%至50% 16分
C 51%至70% 8分
D 多于70% 0分
4.您大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部分的資金?
A 5年內 0分
B 5年至10年 0分
C 11年至19年 18分
D 20年以上 30分
5.您能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力?
A 可以接受 30分
B 24分
C 18分
D 12分
E 絕對不可以接受 6分
6. “我并不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎?
A 非常同意 10分
B 同意8分
C 基本同意 6分
D 不太同意 4分
E 絕不同意 2分
7. “投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資項目，終必可收復失地。”您同意這說法嗎?
A 非常同意 20分
B 可以接受 16分
C 傾向同意 12分
D 傾向不同意 8分
E 絕不同意 4分
8.若市價忽然下跌，您是否仍會繼續持有該投資項目?
A 肯定會 10分
B 極有可能會 8分
C 不肯定 6分
D 極有可能不會 4分
E 絕對不會 2分
9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況?
A 我希望作比較穩健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險較低。4分
B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10分
C 我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16分
D 我作投資只求長線增長。20分
10.您現在的年齡是：
A 35歲以下 20分
B 35歲至44歲 20分
C 45歲至54歲 12分
D 55歲至64歲 4分
E 65歲以上 0分
11. 您的性別
A 男性 10分
B 女性 2分
12.您全年的家庭總收入是：
A 30000以下 2分
B 30000至60000 4分
C 61000至90000 6分
D 91000至120000 8分
E 超過120000 10分
13.您對于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?
A 絕對有安全感 10分
B 頗有安全感 8分
C 不肯定 6分
D 不大有安全感 0分
E 極之沒有安全感 0分
14.做投資的原因是否為了降低個人所得稅?
a) 絕對不是 2分
b) 基本沒考慮這種情況 4分
c) 有一小部分原因 6分
d) 是大部分考慮因素 8分
e) 投資的主要原因10分
計算你的總得分，看你屬于哪種投資性格?
A.95分或以下保守型
您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面，您希望能夠安穩維持原有的投資成本，同時適度享有股票的成長潛力。在可以接受的范圍內，您樂意承擔小幅度的本金波動風險。
典型的投資組合是：100%存款 貨幣市場基金
B.96-125分溫和型
保守型投資者，極不愿意面對投資虧本;不會主動參與有風險的投資;即使投資回報率相對較低，還是希望將投資存放于相對保本的地方。由于股票市場較為波動，保守型投資者是不宜參與。
典型的投資組合是：95%債券及5%現金
C.126-140分平衡型
主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入，而是更注重投資的穩定成長�？梢猿惺芤恍┎▌樱Ｍ约旱耐顿Y風險小于市場的整體風險。
典型的投資組合是：45%股票及50%債券和5%現金
D.141-160分自信型
資產組合較為豐富，股票的比例已經很高，但會預留短時期內足夠的現金流。您可能是較為年輕，對未來的收入充分樂觀，個人財務上有足夠的資金保障。
典型的投資組合是：75%股票及20%債券和5%現金
E.l61分以上進取型
主要是以尋求長線增長為主，目前并不急需賺取主要入息，且不需要在短期內兌現資金，有很高的回報波動承受能力，最主要看重追求長期的,高度的資金增值。
典型的投資組合是：95%股票以及5%現金
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